{"id":37571,"date":"2026-04-24T07:42:57","date_gmt":"2026-04-24T04:42:57","guid":{"rendered":"https:\/\/tet.lt\/?page_id=37571"},"modified":"2026-10-09T15:54:21","modified_gmt":"2026-10-09T12:54:21","slug":"asesoria-regulatoria","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/tet.lt\/es\/industries\/fintech\/regulatory-advisory\/","title":{"rendered":"Asesor\u00eda Regulatoria para Empresas FinTech en Lituania"},"content":{"rendered":"

Asesor\u00eda Regulatoria para Empresas FinTech en Lituania<\/h1>\n
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DE UN VISTAZO<\/h2>\n
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  1. La asesor\u00eda regulatoria cubre todo el ciclo de vida de una licencia FinTech: desde seleccionar la v\u00eda regulatoria correcta hasta presentar la solicitud, gestionar la revisi\u00f3n del Banco de Lituania y mantener el cumplimiento posterior a la licencia.<\/li>\n
  2. Lituania es una de las jurisdicciones l\u00edderes de la UE para licencias FinTech, pero un regulador accesible no significa un proceso simple. La preparaci\u00f3n, la integridad documental y la credibilidad determinan la rapidez de revisi\u00f3n.<\/li>\n
  3. Ofrecemos asesoramiento regulatorio en los principales marcos de autorizaci\u00f3n financiera de Lituania, incluyendo entidades de dinero electr\u00f3nico (EMI), entidades de pago (PI), proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) seg\u00fan la Directiva MiCA, empresas de inversi\u00f3n seg\u00fan la Directiva MiFID II y proveedores de servicios de financiaci\u00f3n colectiva europeos (ECSP). El antiguo r\u00e9gimen nacional de registro de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de Lituania ya no autoriza los servicios de criptoactivos regulados desde el 1 de enero de 2026.<\/li>\n
  4. Nuestro equipo tiene experiencia directa gestionando solicitudes ante el Banco de Lituania, incluidas reuniones previas, respuestas a consultas y gesti\u00f3n de condiciones posteriores a la aprobaci\u00f3n.<\/li>\n
  5. La asesor\u00eda regulatoria puede contratarse de forma independiente o como parte de un servicio integral de establecimiento FinTech que incluye registro de empresa, cumplimiento, legal y contabilidad.<\/li>\n<\/ol>\n<\/div>\n
    \n

    La asesor\u00eda regulatoria significa guiar a una empresa FinTech a trav\u00e9s del marco regulatorio lituano y de la Uni\u00f3n Europea: determinar la licencia correcta para el modelo de negocio, preparar el paquete de solicitud, gestionar el proceso de revisi\u00f3n del Banco de Lituania y mantener el cumplimiento de las condiciones de la licencia una vez concedida la autorizaci\u00f3n. Asesoramos a empresas en cada etapa: estrategia previa a la solicitud, preparaci\u00f3n y presentaci\u00f3n completa de la solicitud, respuesta a las consultas del Banco de Lituania durante la revisi\u00f3n y cumplimiento regulatorio continuo despu\u00e9s de obtener la licencia. Nuestra asesor\u00eda se basa en experiencia directa con el proceso del Banco de Lituania, no \u00fanicamente en conocimiento regulatorio general de la UE.<\/p>\n<\/div>\n

    Qu\u00e9 cubre la asesor\u00eda regulatoria<\/h2>\n

    La asesor\u00eda regulatoria no es un servicio \u00fanico: es una colaboraci\u00f3n continua que evoluciona a medida que la empresa avanza por distintas etapas de su ciclo regulatorio. Para una nueva empresa FinTech, la asesor\u00eda comienza antes de redactar documentos: con la pregunta de cu\u00e1l es la licencia adecuada para el modelo de negocio previsto. Esa decisi\u00f3n inicial impacta el calendario, los requisitos de capital, la estructura de gobernanza y todo el proceso de solicitud. Equivocarse al inicio cuesta meses.<\/p>\n

    Para una empresa que ya se encuentra en el proceso de solicitud, la asesor\u00eda regulatoria implica gestionar la relaci\u00f3n con el Banco de Lituania: responder a solicitudes de informaci\u00f3n de forma precisa y r\u00e1pida, coordinar a los equipos legal, de cumplimiento y contabilidad para garantizar coherencia en todos los documentos presentados y mantener el impulso durante una revisi\u00f3n en la que varios departamentos del Banco de Lituania analizan distintos aspectos de la solicitud al mismo tiempo.<\/p>\n

    Para una entidad ya licenciada, la asesor\u00eda regulatoria se convierte en gesti\u00f3n del cumplimiento posterior a la licencia: seguimiento de condiciones, an\u00e1lisis del impacto regulatorio de cambios de negocio, preparaci\u00f3n de presentaciones peri\u00f3dicas y preparaci\u00f3n para inspecciones supervisoras. En esta etapa, la asesor\u00eda regulatoria marca la diferencia entre una empresa que t\u00e9cnicamente tiene licencia y una que opera su licencia con confianza.<\/p>\n

    Selecci\u00f3n de licencia: elegir la v\u00eda regulatoria adecuada<\/h2>\n

    La primera y m\u00e1s importante decisi\u00f3n de asesor\u00eda regulatoria es qu\u00e9 licencia solicitar. La regulaci\u00f3n FinTech lituana cubre varios marcos, cada uno con distintos requisitos de capital, obligaciones de gobernanza, actividades permitidas y plazos de solicitud. Elegir una licencia incorrecta, demasiado limitada para las actividades previstas o innecesariamente amplia, crea problemas costosos de corregir una vez presentada la solicitud.<\/p>\n

    EMI vs. Instituci\u00f3n de Pago: la decisi\u00f3n m\u00e1s habitual<\/h3>\n

    La licencia de Entidad de Dinero Electr\u00f3nico (EMI) y la licencia de Entidad de Pago (PI) son las dos licencias m\u00e1s solicitadas en Lituania. La distinci\u00f3n clave radica en si la empresa emitir\u00e1 dinero electr\u00f3nico, es decir, si almacenar\u00e1 valor monetario en nombre de los clientes en monederos electr\u00f3nicos, cuentas prepago o instrumentos de valor almacenado. En caso afirmativo, se requiere una licencia EMI. Si la empresa procesa pagos sin almacenar valor, una licencia PI puede ser suficiente. El capital inicial m\u00ednimo requerido para una Entidad de Dinero Electr\u00f3nico (EMI) totalmente autorizada es de 350.000 EUR. Para una Entidad de Pago (PI), el capital inicial m\u00ednimo es de 20.000 EUR, 50.000 EUR o 125.000 EUR, seg\u00fan los servicios de pago que preste. Las entidades de pago que prestan servicios de adquisici\u00f3n generalmente requieren un capital inicial de al menos 125.000 EUR, en lugar de 250.000 EUR. Tanto las EMI como las PI tambi\u00e9n deben cumplir con los requisitos de fondos propios vigentes. Las licencias restringidas de EMI y PI est\u00e1n sujetas a requisitos distintos y no otorgan los mismos derechos de libre circulaci\u00f3n en la UE\/EEE que las autorizaciones completas.<\/p>\n

    Autorizaci\u00f3n MiCA CASP<\/h3>\n

    El Reglamento de la UE sobre los mercados de criptoactivos (MiCA) entr\u00f3 en vigor en diciembre de 2024 y sustituy\u00f3 al marco de registro de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) para los proveedores de servicios de criptoactivos que operan en la UE. Conforme al MiCA, una empresa que preste servicios de intercambio, custodia, intermediaci\u00f3n o gesti\u00f3n de carteras de criptomonedas a clientes de la UE debe estar autorizada por una autoridad nacional competente; en Lituania, el Banco de Lituania. Seg\u00fan el art\u00edculo 67 y el anexo IV del Reglamento (UE) 2023\/1114 (MiCA), los requisitos de capital m\u00ednimo permanente para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) son de 50\u00a0000 EUR, 125\u00a0000 EUR o 150\u00a0000 EUR, en funci\u00f3n de los servicios autorizados. Los servicios de clase 1, que incluyen la ejecuci\u00f3n de \u00f3rdenes, el asesoramiento en materia de inversiones y la gesti\u00f3n de carteras relacionadas con criptoactivos, generalmente requieren 50\u00a0000 EUR. Los servicios de clase 2, que incluyen la custodia y administraci\u00f3n de criptoactivos y los servicios de intercambio, generalmente requieren 125\u00a0000 EUR. Los servicios de clase 3, incluida la operaci\u00f3n de una plataforma de negociaci\u00f3n de criptoactivos, generalmente requieren 150\u00a0000 EUR. Los proveedores de servicios de canje de criptoactivos (CASP) deben mantener salvaguardias prudenciales equivalentes al menos al mayor de los siguientes importes: el capital m\u00ednimo pertinente o una cuarta parte de sus gastos generales fijos, calculados seg\u00fan la norma MiCA. La presentaci\u00f3n de un libro blanco sobre criptoactivos no es un requisito universal para la autorizaci\u00f3n de un CASP. Las obligaciones relativas al libro blanco surgen por separado para las ofertas de criptoactivos que cumplen los requisitos y las admisiones a negociaci\u00f3n.<\/p>\n

    Licencia de empresa de inversi\u00f3n bajo MiFID II<\/h3>\n

    Una empresa que presta servicios de inversi\u00f3n, como trading de Forex, ejecuci\u00f3n de CFD, asesoramiento de inversi\u00f3n o gesti\u00f3n de carteras, requiere una licencia de empresa de inversi\u00f3n bajo MiFID II. En Lituania, estas licencias son emitidas por el Banco de Lituania. Los requisitos de capital oscilan entre 75.000 EUR y 750.000 EUR, seg\u00fan el alcance de los servicios. Las solicitudes de empresas de inversi\u00f3n son m\u00e1s complejas que las de EMI o PI. Requieren un plan de negocio m\u00e1s detallado, un marco de gobernanza m\u00e1s amplio y experiencia demostrable en cumplimiento de servicios de inversi\u00f3n. Preparamos solicitudes para empresas que entran al mercado lituano desde jurisdicciones no pertenecientes a la UE donde puede no existir una autorizaci\u00f3n equivalente.<\/p>\n

    Registro VASP: v\u00eda transitoria hacia MiCA<\/h3>\n

    Antes de la implementaci\u00f3n de MiCA, los operadores de intercambio de criptomonedas y de monederos de custodia en Lituania operaban bajo un r\u00e9gimen de registro nacional. La informaci\u00f3n relevante de la empresa se registraba a trav\u00e9s del Centro de Registros y la supervisi\u00f3n de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (PBC\/FT) la realizaba el Servicio de Investigaci\u00f3n de Delitos Financieros (FNTT). El per\u00edodo de transici\u00f3n de MiCA en Lituania finaliz\u00f3 el 31 de diciembre de 2025. Desde el 1 de enero de 2026, el registro anterior como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) ya no permite a las empresas ofrecer servicios regulados de criptoactivos. Las empresas, tanto nuevas como existentes, deben obtener la autorizaci\u00f3n CASP del Banco de Lituania antes de prestar servicios cubiertos por MiCA, salvo que exista otro procedimiento de autorizaci\u00f3n o notificaci\u00f3n aplicable. Ofrecemos asistencia en las solicitudes de autorizaci\u00f3n CASP y en las evaluaciones de cumplimiento normativo.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
    Licencia<\/th>\nActividades permitidas<\/th>\nCapital m\u00ednimo<\/th>\nPlazo aproximado de solicitud<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
    Licencia EMI<\/strong><\/td>\nEmisi\u00f3n de dinero electr\u00f3nico, servicios de pago, monederos electr\u00f3nicos<\/td>\n\u20ac350,000<\/td>\n10-14 meses en total<\/td>\n<\/tr>\n
    Instituci\u00f3n de Pago<\/strong><\/td>\nProcesamiento de pagos, env\u00edo de dinero, iniciaci\u00f3n de pagos, adquisici\u00f3n y otros servicios de pago autorizados.<\/td>\n20.000 EUR, 50.000 EUR o 125.000 EUR, dependiendo de las actividades reguladas.<\/td>\nPlazo indicativo de preparaci\u00f3n y autorizaci\u00f3n: de 8 a 12 meses, sujeto a la exhaustividad de la solicitud y a la evaluaci\u00f3n de supervisi\u00f3n del Banco de Lituania.<\/td>\n<\/tr>\n
    Autorizaci\u00f3n MiCA CASP<\/strong><\/td>\nIntercambio cripto, custodia, brokerage, asesor\u00eda<\/td>\n50.000–150.000 EUR<\/td>\n8-14 meses en total<\/td>\n<\/tr>\n
    Empresa de Inversi\u00f3n (MiFID II)<\/strong><\/td>\nForex, CFD, asesoramiento de inversi\u00f3n, gesti\u00f3n de carteras<\/td>\n75.000–750.000 EUR<\/td>\n12-18 meses en total<\/td>\n<\/tr>\n
    Autorizaci\u00f3n de Proveedor Europeo de Servicios de Financiaci\u00f3n Colectiva (ECSP)<\/strong><\/td>\nServicios de financiaci\u00f3n colectiva (crowdfunding) basados en inversiones y pr\u00e9stamos que cumplen los requisitos del Reglamento (UE) 2020\/1503.<\/td>\nMedidas de salvaguardia prudencial equivalentes al menos al mayor de los siguientes importes: 25.000 euros o una cuarta parte de los gastos generales fijos del a\u00f1o anterior, con sujeci\u00f3n a las exenciones legales.<\/td>\nPlazo indicativo de preparaci\u00f3n y autorizaci\u00f3n: de 8 a 12 meses, seg\u00fan la solicitud y la revisi\u00f3n regulatoria. Las garant\u00edas admisibles pueden consistir en fondos propios, seguros que cumplan los requisitos o garant\u00edas comparables, o una combinaci\u00f3n permitida.<\/td>\n<\/tr>\n
    Autorizaci\u00f3n CASP en virtud de MiCA<\/strong><\/td>\nServicios regulados de intercambio, custodia, negociaci\u00f3n, corretaje, asesoramiento y otros servicios autorizados de criptoactivos.<\/td>\nRequisitos de capital m\u00ednimo permanente de 50.000 EUR, 125.000 EUR o 150.000 EUR, seg\u00fan los servicios autorizados, junto con las salvaguardias prudenciales aplicables.<\/td>\nConforme al procedimiento de autorizaci\u00f3n establecido en los art\u00edculos 62 y 63 del MiCA, el registro nacional como VASP ya no autoriza la prestaci\u00f3n de servicios regulados de criptoactivos en Lituania.<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

    El proceso de solicitud ante el Banco de Lituania<\/h2>\n

    El proceso de solicitud de licencia ante el Banco de Lituania sigue una secuencia definida. Comprender cada etapa y sus riesgos espec\u00edficos es la base de una asesor\u00eda regulatoria eficaz. La variable con mayor impacto en el calendario de solicitud es la calidad de la preparaci\u00f3n: una solicitud completa, coherente y cre\u00edble avanza de forma significativamente m\u00e1s r\u00e1pida que una que requiere informaci\u00f3n complementaria.<\/p>\n

    \n
    1<\/div>\n
    Consulta previa a la solicitud<\/strong>Antes de presentar una solicitud formal, programamos una reuni\u00f3n previa con el Banco de Lituania. Se trata de una conversaci\u00f3n abierta sobre el modelo de negocio, el tipo de licencia previsto y aspectos concretos que requieren aclaraci\u00f3n. Preparamos un documento de briefing, estructuramos la agenda y gestionamos la documentaci\u00f3n de seguimiento. Estas reuniones son muy recomendables porque evitan sorpresas durante la revisi\u00f3n formal.<\/div>\n<\/div>\n
    \n
    2<\/div>\n
    Preparaci\u00f3n del paquete de solicitud<\/strong>El paquete formal para una licencia EMI, PI o MiCA implica aproximadamente 20-30 documentos: plan de negocio, modelo de adecuaci\u00f3n de capital, gobernanza, programa AML\/KYC, marco de control interno, registro de outsourcing, descripci\u00f3n de infraestructura IT, pol\u00edtica de remuneraci\u00f3n, plan de continuidad de negocio y documentaci\u00f3n fit-and-proper de cada funci\u00f3n clave. Coordinamos la preparaci\u00f3n completa y garantizamos coherencia interna.<\/div>\n<\/div>\n
    \n
    3<\/div>\n
    Presentaci\u00f3n de la solicitud<\/strong>La solicitud se presenta electr\u00f3nicamente a trav\u00e9s del portal de supervisi\u00f3n del Banco de Lituania. Gestionamos la presentaci\u00f3n, confirmamos la recepci\u00f3n y conservamos una copia completa de toda la documentaci\u00f3n presentada. El Banco de Lituania eval\u00faa si la solicitud contiene la informaci\u00f3n y la documentaci\u00f3n requeridas por el marco regulatorio aplicable a la licencia solicitada. Los procedimientos y plazos de evaluaci\u00f3n de la integridad var\u00edan entre las entidades de dinero electr\u00f3nico (EMI), las entidades de inversi\u00f3n primaria (PI), las empresas de inversi\u00f3n y los proveedores de servicios de cr\u00e9dito al consumo (CASP). Para la autorizaci\u00f3n de CASP bajo la Ley MiCA, la autoridad competente debe generalmente acusar recibo en un plazo de cinco d\u00edas h\u00e1biles y evaluar la integridad de la solicitud en un plazo de 25 d\u00edas h\u00e1biles. Para otras licencias financieras, se aplican procedimientos legales distintos. No se debe presentar una verificaci\u00f3n de integridad universal de 15 d\u00edas h\u00e1biles como aplicable a todas las autorizaciones financieras. Si falta alg\u00fan documento o est\u00e1 incompleto, el regulador devuelve la solicitud en esta etapa, en lugar de durante la revisi\u00f3n.<\/div>\n<\/div>\n
    \n
    4<\/div>\n
    Revisi\u00f3n del Banco de Lituania – evaluaci\u00f3n sustantiva<\/strong>El Banco de Lituania eval\u00faa las solicitudes de autorizaci\u00f3n financiera conforme a los procedimientos legales aplicables a cada categor\u00eda de licencia. Para las autorizaciones completas de EMI y PI, el plazo de decisi\u00f3n suele ser de tres meses tras la recepci\u00f3n de una solicitud completa con toda la informaci\u00f3n requerida. Las autorizaciones de empresas de inversi\u00f3n est\u00e1n sujetas a un plazo de evaluaci\u00f3n legal diferente. Seg\u00fan el art\u00edculo 63 de la Ley MiCA, una solicitud completa de CASP se eval\u00faa generalmente en un plazo de 40 d\u00edas h\u00e1biles, con sujeci\u00f3n a las suspensiones permitidas y a las solicitudes de informaci\u00f3n adicional. Estos plazos legales no deben considerarse id\u00e9nticos en todos los marcos de licencias financieras. El plazo general de autorizaci\u00f3n tambi\u00e9n depende de la preparaci\u00f3n y la exhaustividad de la solicitud, as\u00ed como de la evaluaci\u00f3n del regulador. Las respuestas lentas o incompletas a las consultas son la causa m\u00e1s com\u00fan de retrasos en los plazos de revisi\u00f3n. Gestionamos toda la correspondencia del Banco de Lituania durante el proceso de revisi\u00f3n y coordinamos las respuestas a las consultas entre nuestros equipos jur\u00eddicos, de cumplimiento y t\u00e9cnicos.<\/div>\n<\/div>\n
    \n
    5<\/div>\n
    Entrevistas fit-and-proper<\/strong>Durante la revisi\u00f3n, el Banco de Lituania suele entrevistar a funciones clave como CEO, compliance officer y MLRO para evaluar su idoneidad. Las entrevistas pueden realizarse en Vilnius o de forma remota. Preparamos a cada candidato con criterios de evaluaci\u00f3n, sesiones simuladas y asesor\u00eda sobre c\u00f3mo presentar su experiencia y cualificaciones.<\/div>\n<\/div>\n
    \n
    6<\/div>\n
    Licencia concedida – condiciones y post-autorizaci\u00f3n<\/strong>Cuando se concede la licencia, suele estar acompa\u00f1ada de condiciones: requisitos espec\u00edficos a cumplir en un plazo determinado, como capital adicional, mejoras de gobernanza, actualizaciones de cumplimiento o requisitos tecnol\u00f3gicos. Revisamos las condiciones, las convertimos en obligaciones operativas y preparamos un plan de cumplimiento.<\/div>\n<\/div>\n

    Asesor\u00eda regulatoria MiCA y cripto<\/h2>\n

    El Reglamento MiCA representa el cambio m\u00e1s importante en el panorama regulatorio cripto europeo desde la aparici\u00f3n de esta clase de activos. Para empresas cripto lituanas, MiCA crea tanto una obligaci\u00f3n de cumplimiento como una oportunidad comercial: una licencia operativa de alcance europeo accesible mediante una \u00fanica autorizaci\u00f3n lituana. Prestamos asesor\u00eda especializada en MiCA que cubre clasificaci\u00f3n, preparaci\u00f3n de solicitud y cumplimiento continuo.<\/p>\n

    Clasificaci\u00f3n MiCA: qu\u00e9 tipo de CASP es su empresa<\/h3>\n

    MiCA define los servicios de criptoactivos en m\u00faltiples categor\u00edas, cada una con requisitos de capital y obligaciones operativas distintos. Una empresa que opera un exchange cripto se clasifica de forma diferente a una que presta custodia, gesti\u00f3n de carteras o asesoramiento en criptoactivos. Muchas empresas cripto prestan varios servicios, por lo que pueden aplicarse varias clasificaciones MiCA simult\u00e1neamente. Evaluamos el alcance completo de las actividades de la empresa y confirmamos el perfil de clasificaci\u00f3n MiCA correcto antes de iniciar cualquier trabajo de solicitud.<\/p>\n

    El white paper MiCA<\/h3>\n

    La MiCA distingue entre los requisitos de autorizaci\u00f3n para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y las obligaciones relativas al libro blanco (white paper) en lo que respecta a las ofertas p\u00fablicas o la admisi\u00f3n a la negociaci\u00f3n de criptoactivos. Un CASP que solicita autorizaci\u00f3n conforme al art\u00edculo 62 no est\u00e1 obligado universalmente a elaborar o publicar un libro blanco sobre criptoactivos simplemente por el hecho de pretender prestar servicios regulados. Los requisitos del libro blanco surgen de las disposiciones pertinentes de la MiCA en funci\u00f3n de la categor\u00eda del criptoactivo, la naturaleza de la oferta o la admisi\u00f3n a la negociaci\u00f3n y las exenciones aplicables. Cuando se requiere un libro blanco, su contenido, notificaci\u00f3n, publicaci\u00f3n y requisitos de aprobaci\u00f3n dependen de la categor\u00eda del criptoactivo en cuesti\u00f3n. El libro blanco no debe describirse como un documento de marketing obligatorio para todos los solicitantes de CASP. Elaboramos libros blancos que cumplen con la MiCA y gestionamos el proceso de presentaci\u00f3n ante el Banco de Lituania.<\/p>\n

    Transici\u00f3n de VASP a MiCA<\/h3>\n

    Las empresas lituanas registradas como VASP antes de la ventana de transici\u00f3n MiCA tienen una v\u00eda definida hacia la autorizaci\u00f3n MiCA completa. El per\u00edodo transitorio permite a los VASP existentes seguir operando mientras preparan y presentan la solicitud MiCA. Las empresas que no cumplan la ventana de transici\u00f3n pierden el derecho a operar bajo el marco VASP y deben obtener autorizaci\u00f3n MiCA completa antes de reanudar servicios. Gestionamos la transici\u00f3n completa de VASP a MiCA: evaluaci\u00f3n de preparaci\u00f3n, elaboraci\u00f3n de la solicitud MiCA completa y gesti\u00f3n del proceso de revisi\u00f3n del Banco de Lituania.<\/p>\n

    Plazo transitorio MiCA<\/strong>
    \nEl per\u00edodo transitorio m\u00e1ximo permitido por la MiCA finaliz\u00f3 el 1 de julio de 2026, pero los Estados miembros pod\u00edan establecer per\u00edodos transitorios nacionales m\u00e1s cortos. El per\u00edodo transitorio de Lituania finaliz\u00f3 el 31 de diciembre de 2025. Desde el 1 de enero de 2026, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) lituanos previamente registrados que no contaban con la autorizaci\u00f3n MiCA requerida tienen prohibido, en general, continuar prestando servicios regulados de criptoactivos. La mera presentaci\u00f3n de una solicitud CASP no otorga permiso para operar tras la expiraci\u00f3n del per\u00edodo transitorio aplicable. Las empresas que deseen prestar servicios regulados de criptoactivos en Lituania deben obtener la autorizaci\u00f3n necesaria o cumplir los requisitos para una v\u00eda regulatoria alternativa aplicable.<\/div>\n<\/div><\/div>\n\t
    \n\t\t
    \n\t\t\t

    Asesor\u00eda regulatoria posterior a la licencia<\/h2>\n

    Recibir una licencia no es el final de la relaci\u00f3n regulatoria, sino el comienzo de una existencia operativa supervisada. La asesor\u00eda posterior a la licencia cubre las obligaciones continuas que mantienen a la entidad licenciada en buena situaci\u00f3n ante el Banco de Lituania durante toda su vida operativa.<\/p>\n\n

    \n
    \n <\/i>\n <\/div>\n
    \n Gesti\u00f3n de las condiciones de la licencia<\/strong>\n

    La mayor\u00eda de las licencias se emiten con condiciones espec\u00edficas que la empresa debe cumplir en plazos definidos. Mapeamos cada condici\u00f3n a una acci\u00f3n operativa, confirmamos responsables y realizamos seguimiento del cumplimiento. El incumplimiento de condiciones se reporta al Banco de Lituania y puede dar lugar a medidas supervisoras.<\/p>\n

      \n
    • Registro de condiciones de licencia: mapeo de cada condici\u00f3n a una obligaci\u00f3n operativa y fecha l\u00edmite<\/li>\n
    • Seguimiento de cumplimiento: reporte mensual de progreso para condiciones abiertas<\/li>\n
    • Notificaci\u00f3n de cumplimiento al Banco de Lituania con evidencias<\/li>\n
    • Solicitudes de exenci\u00f3n o modificaci\u00f3n de condiciones cuando sea necesario<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n<\/div>\n\n
      \n
      \n <\/i>\n <\/div>\n
      \n Notificaciones de cambios materiales<\/strong>\n

      Cualquier cambio sustancial en el modelo de negocio, la estructura de propiedad, el personal clave o la configuraci\u00f3n operativa de una entidad autorizada debe notificarse al Banco de Lituania, ya sea antes de que el cambio entre en vigor (para aquellos que requieren aprobaci\u00f3n previa) o dentro de un plazo determinado. Entre los motivos habituales para la notificaci\u00f3n se incluyen: cambios en la propiedad que da derecho a la autorizaci\u00f3n, nombramiento o cese de personas con funciones clave, externalizaci\u00f3n de funciones cr\u00edticas, cambios significativos en el plan de negocio y ciertos cambios en la infraestructura tecnol\u00f3gica. Identificamos los motivos de notificaci\u00f3n, preparamos el paquete de notificaci\u00f3n y gestionamos la evaluaci\u00f3n del cambio notificado por parte del Banco de Lituania.<\/p>\n

        \n
      • Evaluaci\u00f3n de triggers de notificaci\u00f3n<\/li>\n
      • Solicitudes de aprobaci\u00f3n previa<\/li>\n
      • Notificaciones posteriores al cambio<\/li>\n
      • Notificaciones de tenencia calificada: evaluaci\u00f3n de las adquisiciones, aumentos o enajenaciones propuestas de participaciones en entidades financieras reguladas, de acuerdo con la legislaci\u00f3n sectorial aplicable. Los umbrales pertinentes pueden incluir el 10 %, el 20 %, el 30 % y el 50 % del capital o de los derechos de voto, o la adquisici\u00f3n del control, seg\u00fan la clasificaci\u00f3n regulatoria de la entidad. Se aplican diferentes normas de notificaci\u00f3n y evaluaci\u00f3n de supervisi\u00f3n a las entidades de dinero electr\u00f3nico (EMI), las entidades de inversi\u00f3n primaria (PI), las empresas de inversi\u00f3n y los proveedores de servicios de canje de activos (CASP). No se debe aplicar un umbral universal del 33 % a todas las entidades financieras.<\/li>\n
      • Cambios de funciones clave y documentaci\u00f3n fit-and-proper<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n<\/div>\n\n
        \n
        \n <\/i>\n <\/div>\n
        \n Pasaporte europeo<\/strong>\n

        Una entidad EMI, PI o autorizada bajo MiCA en Lituania puede prestar servicios en otros Estados miembros de la UE bajo el marco de passporting sin obtener una licencia separada en cada pa\u00eds. Preparamos y presentamos notificaciones de pasaporte, asesoramos sobre actividades cubiertas por la licencia lituana y gestionamos consultas de reguladores anfitriones.<\/p>\n

          \n
        • Estrategia de passporting por Estados miembros<\/li>\n
        • Notificaci\u00f3n outbound al Banco de Lituania<\/li>\n
        • Requisitos regulatorios del pa\u00eds anfitri\u00f3n<\/li>\n
        • Mantenimiento continuo del pasaporte europeo<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n<\/div>\n\n
          \n
          \n <\/i>\n <\/div>\n
          \n Preparaci\u00f3n para inspecciones supervisoras<\/strong>\n

          El Banco de Lituania realiza inspecciones peri\u00f3dicas on-site y off-site de entidades licenciadas, cubriendo supervisi\u00f3n prudencial, cumplimiento AML, gobernanza y resiliencia operativa. Preparamos a entidades licenciadas mediante una revisi\u00f3n previa en todas las \u00e1reas probables de evaluaci\u00f3n. Revisi\u00f3n integral de preparaci\u00f3n<\/p>\n

            \n
          • Revisi\u00f3n de la preparaci\u00f3n previa al examen: evaluaci\u00f3n integral en las \u00e1reas prudenciales, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, de gobernanza y operativas.<\/li>\n
          • Organizaci\u00f3n de documentos y subsanaci\u00f3n de deficiencias: garantizar que todos los registros necesarios est\u00e9n completos y sean accesibles.<\/li>\n
          • Preparaci\u00f3n de entrevistas con personal clave: capacitaci\u00f3n del director ejecutivo, el responsable de cumplimiento y el responsable de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales para las reuniones con los examinadores.<\/li>\n
          • Ejercicio de examen simulado: examen simulado para identificar las deficiencias restantes en condiciones de examen.<\/li>\n
          • Respuesta posterior a los hallazgos del examen: redacci\u00f3n de respuestas y preparaci\u00f3n de planes de remediaci\u00f3n para cualquier hallazgo del examen.<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n<\/div>\n\n
            \n
            \n <\/i>\n <\/div>\n
            \n Seguimiento de cambios regulatorios<\/strong>\n

            El panorama regulatorio FinTech de la UE est\u00e1 en intensa actividad legislativa: MiCA, DORA, PSD3, el paquete AML y el PSR revisado est\u00e1n transformando el entorno operativo de entidades licenciadas. Monitorizamos desarrollos de la UE y Lituania, evaluamos su impacto pr\u00e1ctico y asesoramos sobre acciones para mantener el cumplimiento.<\/p>\n

              \n
            • Actualizaci\u00f3n regulatoria mensual<\/li>\n
            • Evaluaci\u00f3n de impacto: an\u00e1lisis pr\u00e1ctico de c\u00f3mo cada nuevo requisito afecta las operaciones actuales del cliente.<\/li>\n
            • Planificaci\u00f3n de la implementaci\u00f3n: asesoramiento sobre el cronograma y las acciones necesarias para cumplir con las nuevas regulaciones.<\/li>\n
            • Seguimiento de las directrices de la EBA y el BCE: seguimiento de las expectativas de supervisi\u00f3n m\u00e1s all\u00e1 de la legislaci\u00f3n formal.<\/li>\n
            • Seguimiento de cumplimiento DORA<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n

              Precios de asesor\u00eda regulatoria<\/h2>\n

              La asesor\u00eda regulatoria se cotiza de forma mixta: tarifas fijas para entregables de proyecto definidos y precios a solicitud para retainers de asesor\u00eda continua y encargos complejos de varias etapas cuyo alcance no puede determinarse antes de una consulta inicial.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
              Servicio<\/th>\nPrecio<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
              Consulta inicial de estrategia regulatoria<\/strong>
              \nSelecci\u00f3n de licencia, calendario de solicitud y evaluaci\u00f3n de preparaci\u00f3n \u2014 descontable del honorario del encargo si contin\u00faa<\/em><\/td>\n              		\u20ac2,500<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Evaluaci\u00f3n de la v\u00eda regulatoria – informe escrito<\/strong>
              \nAn\u00e1lisis por escrito del tipo de licencia correcto, requisitos de capital y calendario de solicitud para su modelo de negocio espec\u00edfico<\/em><\/td>\n              		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Preparaci\u00f3n de reuni\u00f3n previa con el Banco de Lituania<\/strong>
              \nDocumento de briefing, agenda y gesti\u00f3n de documentaci\u00f3n de seguimiento para la reuni\u00f3n previa con el Banco de Lituania<\/em><\/td>\n              		\u20ac1,800<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Solicitud de licencia EMI: preparaci\u00f3n y gesti\u00f3n completas<\/strong>
              \nPreparaci\u00f3n y presentaci\u00f3n completas del paquete de solicitud, y enlace con el Banco de Lituania durante todo el proceso de revisi\u00f3n.<\/em><\/td>\n              		Bajo solicitud<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Solicitud de licencia de investigador privado: preparaci\u00f3n y gesti\u00f3n completas.<\/strong>
              \nPreparaci\u00f3n y presentaci\u00f3n completas del paquete de solicitud, y enlace con el Banco de Lituania durante todo el proceso de revisi\u00f3n.<\/em><\/td>\n              		Bajo solicitud<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Solicitud de licencia EMI – preparaci\u00f3n y gesti\u00f3n completa<\/strong>
              \nSolicitud completa de autorizaci\u00f3n CASP bajo MiCA, incluyendo el plan de negocios requerido, documentaci\u00f3n de gobernanza, salvaguardias prudenciales, marco AML\/CFT, acuerdos de gesti\u00f3n de riesgos de TIC, pol\u00edticas de protecci\u00f3n al cliente, procedimientos espec\u00edficos del servicio e informaci\u00f3n sobre la idoneidad de la gesti\u00f3n. La preparaci\u00f3n de un libro blanco sobre criptoactivos se incluye solo cuando lo requiera espec\u00edficamente la oferta de criptoactivos o las actividades de admisi\u00f3n a negociaci\u00f3n propuestas por el solicitante. La coordinaci\u00f3n de la solicitud con el Banco de Lituania y la correspondencia regulatoria est\u00e1n incluidas dentro del alcance de los servicios acordados.<\/em><\/td>\n              		Bajo solicitud<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Solicitud de licencia PI – preparaci\u00f3n y gesti\u00f3n completa<\/strong>
              \nPaquete de solicitud completo; m\u00e1s complejo que EMI\/PI \u2014 alcance confirmado tras la evaluaci\u00f3n inicial<\/em><\/td>\n              		Bajo solicitud<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              V\u00eda transitoria MiCA (VASP a CASP)<\/strong>
              \nPara empresas ya registradas como VASP: evaluaci\u00f3n m\u00e1s preparaci\u00f3n completa de la solicitud MiCA.<\/em><\/td>\n              		Bajo solicitud<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Elaboraci\u00f3n de planes de negocio (formato reglamentario)<\/strong>
              \nPlan de negocios con formato del Banco de Lituania que abarca estrategia, finanzas y marco de riesgos.<\/em><\/td>\n              		\u20ac1,800<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Preparaci\u00f3n del modelo de adecuaci\u00f3n de capital<\/strong>
              \nC\u00e1lculo de fondos propios y demostraci\u00f3n de suficiencia de capital para la solicitud.<\/em><\/td>\n              		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Redacci\u00f3n de respuestas a consultas (por conjunto de consultas del Banco de Lituania)<\/strong>
              \nDepende de la complejidad y el n\u00famero de preguntas; el precio se indica por conjunto de consultas.<\/em><\/td>\n              		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Preparaci\u00f3n para la entrevista de idoneidad (por candidato)<\/strong>
              \nSimulacro de entrevista, elaboraci\u00f3n de documentos informativos y preparaci\u00f3n para presentaciones.<\/em><\/td>\n              		\u20ac1,350<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Preparaci\u00f3n del documento t\u00e9cnico MiCA<\/strong> Elaboraci\u00f3n de un documento t\u00e9cnico sobre criptoactivos cuando as\u00ed lo exijan las disposiciones pertinentes del Reglamento (UE) 2023\/1114, incluyendo las divulgaciones aplicables, los procedimientos de notificaci\u00f3n o aprobaci\u00f3n y los requisitos de publicaci\u00f3n. Un documento t\u00e9cnico no es un requisito universal para la autorizaci\u00f3n CASP.<\/td>\n\u20ac3,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Gesti\u00f3n de condiciones de licencia \u2014 cuota mensual<\/strong>
              \nEn funci\u00f3n del n\u00famero de condiciones abiertas y la complejidad de las obligaciones de cumplimiento.<\/em><\/td>\n              		Bajo solicitud<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Redacci\u00f3n del plan de negocio en formato regulatorio<\/strong>
              \nDepende del tipo y complejidad del cambio; presupuestado individualmente<\/em><\/td>\n              		500-1.200 EUR<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Notificaci\u00f3n de pasaporte europeo por jurisdicci\u00f3n<\/strong>
              \nNotificaci\u00f3n outbound de pasaporte al Banco de Lituania para un solo Estado miembro de la UE<\/em><\/td>\n              		\u20ac700<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Revisi\u00f3n de preparaci\u00f3n para inspecci\u00f3n supervisora<\/strong>
              \nEvaluaci\u00f3n previa a la inspecci\u00f3n completa que cubre \u00e1reas prudenciales, AML, gobernanza y operativas<\/em><\/td>\n              		\u20ac2,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Respuesta post-inspecci\u00f3n y plan de remediaci\u00f3n<\/strong>
              \nBasado en el n\u00famero y gravedad de los hallazgos de la inspecci\u00f3n<\/em><\/td>\n              		Bajo solicitud<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
              Retainer de asesor\u00eda regulatoria continua<\/strong>
              \nRetainer mensual para monitoreo regulatorio posterior a la licencia, gesti\u00f3n de cambios y enlace con el Banco de Lituania<\/em><\/td>\n              		Bajo solicitud<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n
              C\u00f3mo cotizamos un encargo completo de solicitud<\/strong>
              \nUn encargo completo de solicitud de licencia, desde la preparaci\u00f3n previa hasta la concesi\u00f3n, se cotiza como una tarifa fija de proyecto despu\u00e9s de nuestra evaluaci\u00f3n inicial de la v\u00eda regulatoria. La tarifa cubre el paquete completo de solicitud, correspondencia con el Banco de Lituania durante la revisi\u00f3n, respuestas a consultas y preparaci\u00f3n fit-and-proper para funciones clave. Lo cotizamos como tarifa fija \u00fanica en lugar de facturaci\u00f3n por horas, para que conozca el coste total antes de comenzar. Cont\u00e1ctenos para organizar una llamada inicial de evaluaci\u00f3n.<\/div>\n

              Preguntas frecuentes<\/h2>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section>