{"id":37977,"date":"2026-05-14T13:08:31","date_gmt":"2026-05-14T10:08:31","guid":{"rendered":"https:\/\/tet.lt\/?page_id=37977"},"modified":"2026-10-09T15:54:21","modified_gmt":"2026-10-09T12:54:21","slug":"cuenta-bancaria","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/tet.lt\/es\/corporate-services\/bank-account\/","title":{"rendered":"Asistencia para la Apertura de Cuenta Bancaria en Lituania"},"content":{"rendered":"

Asistencia para la Apertura de Cuenta Bancaria en Lituania<\/h1>\n
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DE UN VISTAZO<\/h2>\n
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  1. Abrir una cuenta bancaria de empresa lituana ya no es un tr\u00e1mite rutinario: todos los principales bancos lituanos aplican una rigurosa verificaci\u00f3n AML\/KYC, y las solicitudes de empresas de propiedad extranjera, con estructuras de propiedad complejas o en sectores de mayor supervisi\u00f3n afrontan la revisi\u00f3n m\u00e1s intensa.<\/li>\n
  2. Preparamos el expediente completo de documentaci\u00f3n bancaria, asesoramos sobre la opci\u00f3n bancaria m\u00e1s adecuada para el perfil espec\u00edfico de la empresa y coordinamos con el banco durante todo el proceso de alta para maximizar la probabilidad de aprobaci\u00f3n.<\/li>\n
  3. Lituania ofrece cuentas de pago corporativas a trav\u00e9s de bancos comerciales, entidades de dinero electr\u00f3nico (EMI) e instituciones de pago (PI) autorizadas. Estos proveedores operan bajo diferentes marcos regulatorios y ofrecen distintos servicios y garant\u00edas. Paysera LT es una entidad de dinero electr\u00f3nico autorizada, mientras que las cuentas Revolut Business, disponibles para empresas lituanas que cumplan los requisitos, pueden ser proporcionadas por Revolut Bank UAB, un banco autorizado. Los requisitos para abrir una cuenta, el acceso a SEPA, los tr\u00e1mites de incorporaci\u00f3n y los plazos de procesamiento dependen del proveedor y del solicitante.<\/li>\n
  4. Las razones m\u00e1s frecuentes de retraso o rechazo en la apertura de cuenta son: documentaci\u00f3n insuficiente del plan de negocio, origen de fondos poco claro, incidencias no resueltas en el registro JADIS de titularidad real, y administradores o beneficiarios efectivos con referencias en medios adversos o vinculaciones a PEP.<\/li>\n
  5. No garantizamos la apertura de cuenta (ning\u00fan proveedor serio puede hacerlo), pero nuestra preparaci\u00f3n reduce significativamente la incidencia de solicitudes de informaci\u00f3n adicional, retrasos y rechazos en comparaci\u00f3n con las solicitudes autogestionadas.<\/li>\n<\/ol>\n<\/div>\n
    Respuesta breve<\/strong>
    \nLa asistencia para la apertura de cuentas bancarias consiste en preparar la solicitud de la empresa en el formato que maximice la probabilidad de aprobaci\u00f3n del banco: un paquete KYC completo y bien organizado que responda a las posibles preguntas del banco antes de que las formule. Asesoramos sobre la opci\u00f3n bancaria m\u00e1s adecuada para el perfil de la empresa (banco tradicional, EMI o una combinaci\u00f3n), preparamos toda la documentaci\u00f3n necesaria, coordinamos la cita bancaria o la presentaci\u00f3n en l\u00ednea y gestionamos las preguntas de seguimiento del banco durante todo el proceso de incorporaci\u00f3n. Nuestros honorarios por la asistencia para la apertura de cuentas bancarias parten de 2000 EUR para empresas est\u00e1ndar y de 2500 EUR para estructuras de propiedad complejas o sectores empresariales sujetos a un mayor escrutinio. La asistencia de asesoramiento para la apertura de una cuenta en una entidad de dinero electr\u00f3nico o entidad de pago elegible parte de 500 EUR. Los servicios adicionales, los cargos de terceros y las comisiones bancarias se cotizan por separado. El precio final depende de las circunstancias de la empresa y del alcance del trabajo acordado.<\/div>\n

    Por Qu\u00e9 la Apertura de Cuenta Bancaria es Compleja en Lituania<\/h2>\n

    Los bancos lituanos han endurecido significativamente sus procesos de apertura de cuentas corporativas desde 2018, cuando varios esc\u00e1ndalos bancarios en la regi\u00f3n b\u00e1ltica generaron un mayor escrutinio regulatorio en toda la zona. Las directrices de la Autoridad Bancaria Europea (ABE) sobre gesti\u00f3n del riesgo de blanqueo de capitales, combinadas con las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) y las Directivas de la UE contra el blanqueo de capitales, han convertido el alta de cuentas corporativas en un ejercicio de cumplimiento normativo sustancial en todos los bancos lituanos.<\/p>\n

    Esto no es exclusivo de Lituania: el mismo endurecimiento se ha producido en toda la UE. Sin embargo, la posici\u00f3n de Lituania como centro internacional de fintech, criptoactivos y empresas de propiedad extranjera significa que sus bancos reciben una proporci\u00f3n desproporcionada de solicitudes de precisamente los tipos de empresas que atraen el mayor escrutinio AML. Los bancos se han vuelto m\u00e1s selectivos, los requisitos de documentaci\u00f3n han aumentado y el plazo de aprobaci\u00f3n se ha alargado para todo lo que sea m\u00e1s complejo que una empresa lituana est\u00e1ndar de titularidad nacional.<\/p>\n

    Qui\u00e9n se enfrenta a mayor escrutinio<\/h3>\n

    La intensidad de la revisi\u00f3n del banco la determina el perfil de riesgo de la empresa. Los factores que aumentan el escrutinio incluyen:<\/p>\n

      \n
    • Propiedad extranjera \u2014 las empresas de propiedad de no residentes lituanos atraen escrutinio adicional, en particular cuando los beneficiarios efectivos son de jurisdicciones de mayor riesgo<\/li>\n
    • Estructuras de propiedad complejas \u2014 la propiedad multinivel, los socios testaferros o las estructuras de trust requieren documentaci\u00f3n detallada de la titularidad real<\/li>\n
    • Sectores de alto riesgo \u2014 los servicios financieros, los criptoactivos, el procesamiento de pagos, el juego en l\u00ednea, la armament\u00edstica y defensa y las actividades pol\u00edticamente sensibles atraen la revisi\u00f3n m\u00e1s intensa<\/li>\n
    • Empresa de nueva constituci\u00f3n \u2014 una empresa sin historial de actividad no tiene historial que avale el plan de negocio declarado<\/li>\n
    • Vinculaciones a PEP \u2014 cualquier administrador, socio o beneficiario efectivo que sea o haya sido una Persona Pol\u00edticamente Expuesta (alto cargo p\u00fablico, pol\u00edtico o sus allegados) activa la diligencia debida reforzada<\/li>\n
    • Medios adversos \u2014 cualquier administrador o beneficiario efectivo asociado a cobertura medi\u00e1tica negativa, procedimientos judiciales o sanciones regulatorias en cualquier jurisdicci\u00f3n<\/li>\n
    • Modelo de negocio no est\u00e1ndar \u2014 empresas con modelos de ingresos poco claros, relaciones con contrapartes inusuales o actividades que el equipo de cumplimiento del banco no puede categorizar f\u00e1cilmente<\/li>\n<\/ul>\n
      <\/i> JADIS \u2014 el requisito previo que la mayor\u00eda de los solicitantes pasan por alto<\/strong>
      \nAntes de solicitar una cuenta bancaria corporativa en Lituania, la empresa debe asegurarse de que la informaci\u00f3n sobre sus accionistas y beneficiarios finales sea precisa y est\u00e9 actualizada. Lituania cuenta con dos sistemas de informaci\u00f3n distintos: JADIS, que registra a los participantes de las entidades jur\u00eddicas, y JANGIS, que registra a los beneficiarios finales. Las entidades financieras deben identificar y verificar la titularidad real como parte de sus obligaciones de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de identificaci\u00f3n del cliente (AML\/KYC), y pueden consultar estos registros junto con otra informaci\u00f3n fiable. La informaci\u00f3n faltante o inconsistente puede dar lugar a consultas adicionales, retrasos en la apertura de la cuenta o incluso a la denegaci\u00f3n de la operaci\u00f3n, pero las consecuencias dependen de las circunstancias y de la evaluaci\u00f3n de riesgos de la entidad. Verificamos y corregimos el registro en JADIS como primer paso en cada proceso de apertura de cuenta bancaria.<\/div>\n

      Opciones Bancarias para Empresas Lituanas<\/h2>\n

      Las empresas lituanas tienen tres categor\u00edas principales de opciones bancarias: los bancos comerciales tradicionales, las instituciones de pago autorizadas (EMIs) y los neobankos. La opci\u00f3n adecuada depende de la actividad de la empresa, el perfil de transacciones, la estructura de propiedad y la urgencia con que se necesita la cuenta.<\/p>\n

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      SEB Bank \u00b7 Banco comercial tradicional<\/h3>\n

      M\u00e1s adecuado para:<\/strong> Empresas lituanas consolidadas con operaciones locales, s\u00f3lido historial financiero o ingresos significativos. Muy adecuado para filiales de corporaciones internacionales con documentaci\u00f3n s\u00f3lida de la empresa matriz.<\/p>\n

      Velocidad de apertura:<\/strong> 3\u20136 semanas desde la solicitud completa<\/p>\n

      Nota:<\/strong> Alta m\u00e1s rigurosa; mayor umbral de documentaci\u00f3n; buena funcionalidad de cuenta y red local una vez aprobada.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

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      Luminor Bank \u00b7 Banco comercial tradicional<\/h3>\n

      M\u00e1s adecuado para:<\/strong> Empresas y negocios establecidos con estructuras de propiedad transparentes, actividades econ\u00f3micas documentadas y necesidades bancarias identificables en Lituania o la regi\u00f3n b\u00e1ltica.<\/p>\n

      Velocidad de apertura:<\/strong> Depende del perfil de riesgo del solicitante, de la exhaustividad de la documentaci\u00f3n y de los procedimientos de incorporaci\u00f3n del banco.<\/p>\n

      Nota:<\/strong> Luminor se cre\u00f3 mediante la fusi\u00f3n de las operaciones bancarias b\u00e1lticas de Nordea y DNB. Actualmente no es una filial operada conjuntamente por Nordea y DNB. Las solicitudes de cuentas corporativas est\u00e1n sujetas a la evaluaci\u00f3n individual de cada banco en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y conocimiento del cliente (AML\/KYC), y no se puede garantizar su aprobaci\u00f3n.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

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      Swedbank \u00b7 Banco comercial tradicional<\/h3>\n

      M\u00e1s adecuado para:<\/strong> Empresas consolidadas con operaciones lituanas y empleados locales; negocios minoristas y de servicios; empresas con relaciones previas con el grupo escandinavo.<\/p>\n

      Velocidad de apertura:<\/strong> 2\u20135 semanas desde la solicitud completa<\/p>\n

      Nota:<\/strong> Mayor red bancaria minorista de Lituania; fuerte integraci\u00f3n de la banca personal y corporativa.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

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      Paysera \u00b7 Instituci\u00f3n de pago autorizada (EMI)<\/h3>\n

      M\u00e1s adecuado para:<\/strong> Empresas de propiedad extranjera, startups, negocios de comercio electr\u00f3nico y empresas que necesitan una cuenta IBAN r\u00e1pida para transacciones SEPA. Particularmente accesible para empresas sin una presencia local s\u00f3lida.<\/p>\n

      Velocidad de apertura:<\/strong> 3\u20137 d\u00edas h\u00e1biles desde la solicitud completa<\/p>\n

      Nota:<\/strong> EMI lituana con pleno acceso SEPA; IBANs multidivisa; umbral de alta m\u00e1s bajo que los bancos tradicionales; adecuada para la mayor\u00eda de las actividades empresariales est\u00e1ndar.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

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      Revolut Business: banca digital para empresas<\/h3>\n

      M\u00e1s adecuado para:<\/strong> Empresas que cumplan los requisitos y busquen cuentas comerciales digitales, pagos internacionales, funcionalidad multidivisa y herramientas integradas de gesti\u00f3n de pagos.<\/p>\n

      Velocidad de apertura:<\/strong> Depende de la estructura jur\u00eddica de la empresa, el pa\u00eds de constituci\u00f3n, las actividades comerciales y el resultado de la verificaci\u00f3n de identidad y los controles contra el blanqueo de capitales y de identificaci\u00f3n del cliente (AML\/KYC).<\/p>\n

      Nota:<\/strong> Los servicios de Revolut Business para empresas lituanas que cumplan los requisitos pueden ser proporcionados por Revolut Bank UAB, un banco con licencia en Lituania, en lugar de por una entidad de dinero electr\u00f3nico. Los productos bancarios disponibles, la protecci\u00f3n de dep\u00f3sitos, la funcionalidad de pago y las condiciones contractuales dependen de la entidad de Revolut que preste el servicio. La ausencia de ciertos servicios presenciales, como los dep\u00f3sitos en efectivo, debe evaluarse en funci\u00f3n de las necesidades operativas de la empresa, y no considerarse una restricci\u00f3n general para usar Revolut como su cuenta comercial principal.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

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      Urbo Bankas \u2014 Banco tradicional lituano<\/h3>\n

      M\u00e1s adecuado para:<\/strong> Peque\u00f1as y medianas empresas que buscan servicios de banca corporativa en Lituania, sujetas a los criterios de aceptaci\u00f3n de clientes del banco y a una evaluaci\u00f3n de riesgos individual.<\/p>\n

      Velocidad de apertura:<\/strong> Depende de la estructura de propiedad de la empresa, el modelo de negocio, la documentaci\u00f3n y los procedimientos AML\/KYC del banco.<\/p>\n

      Nota:<\/strong> El 1 de febrero de 2024, Medicinos Bankas cambi\u00f3 oficialmente su nombre a Urbo Bankas. Urbo ofrece servicios bancarios a empresas y particulares. Las solicitudes que impliquen actividades de alto riesgo, estructuras de propiedad complejas o denegaciones bancarias previas se eval\u00faan individualmente. No se debe presentar al banco como autom\u00e1ticamente m\u00e1s dispuesto a aceptar clientes relacionados con criptomonedas u otros clientes de alto riesgo sin informaci\u00f3n que lo justifique.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

      <\/i> EMI frente a banco tradicional \u2014 la diferencia pr\u00e1ctica<\/strong>
      \nUna cuenta en un banco tradicional (SEB, Luminor, Swedbank) proporciona acceso a la gama completa de servicios bancarios: pagos SEPA y SWIFT, dep\u00f3sitos en efectivo, tarjetas de d\u00e9bito\/cr\u00e9dito, pr\u00e9stamos y descubiertos, y la credibilidad de una relaci\u00f3n con un banco de primer nivel para clientes enterprise e inversores. Una cuenta en una EMI (Paysera, Revolut Business) proporciona acceso r\u00e1pido a un IBAN con funcionalidad SEPA y a menudo capacidad multidivisa, pero t\u00edpicamente no puede aceptar efectivo, puede no ofrecer pr\u00e9stamos y conlleva una credibilidad institucional diferente. La mayor\u00eda de las empresas lituanas consolidadas utilizan ambas: una cuenta en una EMI para rapidez y flexibilidad operativa durante los primeros meses, y una cuenta bancaria tradicional una vez completado el proceso de alta.<\/div>\n

      Qu\u00e9 Eval\u00faan los Bancos Lituanos durante el Alta KYC<\/h2>\n

      Comprender qu\u00e9 est\u00e1 evaluando el banco (y por qu\u00e9) nos permite preparar documentaci\u00f3n que aborde las preocupaciones del banco de forma proactiva en lugar de reactiva. El proceso KYC corporativo de todo banco lituano cubre las mismas \u00e1reas centrales.<\/p>\n

      Modelo de negocio y actividad<\/h3>\n

      El banco quiere entender qu\u00e9 hace la empresa, c\u00f3mo genera ingresos, qui\u00e9nes son sus clientes y contrapartes, y c\u00f3mo ser\u00e1n los flujos de transacciones esperados. Un modelo de negocio que el banco no pueda comprender o categorizar generar\u00e1 solicitudes de aclaraci\u00f3n. Un plan de negocio vago, internamente incoherente o inconsistente con los c\u00f3digos de actividad inscritos en el JAR levantar\u00e1 dudas. Preparamos la documentaci\u00f3n del plan de negocio espec\u00edficamente para el KYC bancario: clara, espec\u00edfica y coherente con la inscripci\u00f3n en el JAR.<\/p>\n

      Titularidad real y documentaci\u00f3n de beneficiarios efectivos<\/h3>\n

      El banco traza la cadena de propiedad completa desde la empresa lituana hasta los beneficiarios efectivos \u00faltimos: las personas f\u00edsicas que en \u00faltima instancia poseen o controlan la empresa. Para estructuras sencillas (el fundador individual posee el 100% directamente) esto es sencillo. Para estructuras multinivel (una sociedad holding extranjera posee la empresa lituana, y un trust o fondo posee la holding) el banco exige documentaci\u00f3n en cada capa. Los beneficiarios efectivos son verificados contra listas de sanciones, bases de datos de PEP y fuentes de medios adversos. Preparamos el organigrama de la titularidad real y recopilamos la documentaci\u00f3n requerida en cada capa antes de la presentaci\u00f3n.<\/p>\n

      Origen de fondos<\/h3>\n

      Los bancos exigen confirmaci\u00f3n del origen de los fondos que la empresa utilizar\u00e1 para sus operaciones: concretamente, el origen del capital social inicial y cualquier pr\u00e9stamo o aportaci\u00f3n de capital. Para una empresa financiada por un inversor individual, esto implica documentaci\u00f3n del origen del patrimonio del inversor. Para una empresa financiada por una empresa matriz, implica documentaci\u00f3n de los ingresos empresariales leg\u00edtimos de la matriz. Las afirmaciones no justificadas sobre el origen de fondos son la raz\u00f3n m\u00e1s frecuente de solicitudes de informaci\u00f3n adicional. Asesoramos sobre la documentaci\u00f3n espec\u00edfica requerida para cada escenario de origen de fondos.<\/p>\n

      Perfil de transacciones esperado<\/h3>\n

      Los bancos quieren comprender los vol\u00famenes de transacciones esperados de la empresa, las divisas y pa\u00edses implicados y las contrapartes con las que la empresa operar\u00e1. Una empresa que declara que realizar\u00e1 pagos internacionales \u00abocasionales\u00bb pero luego realiza cientos de transacciones a m\u00faltiples pa\u00edses levantar\u00e1 se\u00f1ales de alerta. El perfil de transacciones esperado documentado en la apertura de cuenta debe reflejar lo que la empresa realmente espera hacer, no minimizarse para parecer m\u00e1s sencilla. Asesoramos sobre c\u00f3mo presentar el perfil esperado con precisi\u00f3n y en el formato que esperan los bancos.<\/p>\n

      Administradores y firmantes autorizados<\/h3>\n

      Cada administrador y firmante autorizado en la cuenta pasa la misma verificaci\u00f3n de PEP y sanciones que los beneficiarios efectivos. Los administradores que son nacionales de jurisdicciones de mayor riesgo, que tienen procedimientos judiciales previos en cualquier pa\u00eds, o que tienen alguna asociaci\u00f3n previa con medios adversos activar\u00e1n la diligencia debida reforzada. Los administradores deben estar preparados para aportar: copias certificadas del pasaporte; justificante de domicilio; datos sobre otras relaciones empresariales; y (en algunos casos) explicaciones de eventos legales, regulatorios o financieros anteriores.<\/p>\n

      Nuestro Servicio de Asistencia para la Apertura de Cuenta<\/h2>\n
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      Evaluaci\u00f3n previa y selecci\u00f3n del banco<\/strong><\/div>\n
      Evaluamos el perfil de la empresa frente a los criterios de alta de m\u00faltiples bancos, identificando qu\u00e9 banco tiene m\u00e1s probabilidades de aprobar la solicitud de forma eficiente dado la estructura de propiedad, la actividad y los perfiles del administrador y los beneficiarios efectivos. Para las empresas con estructuras complejas o en sectores de alta supervisi\u00f3n, identificamos el banco m\u00e1s adecuado para ese perfil espec\u00edfico en lugar de recurrir por defecto al banco m\u00e1s grande. Tambi\u00e9n comprobamos el estado en JADIS y resolvemos cualquier incidencia antes de iniciar cualquier solicitud bancaria.<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
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      2<\/div>\n
      \n
      Lista de documentos y preparaci\u00f3n<\/strong><\/div>\n
      Preparamos el expediente KYC completo: documentos de inscripci\u00f3n de la empresa, estatutos sociales, organigrama de la titularidad real con documentaci\u00f3n de respaldo en cada capa de propiedad, documentos de identificaci\u00f3n del administrador y los beneficiarios efectivos, documentaci\u00f3n del origen de fondos, plan de negocio en el formato preferido del banco y descripci\u00f3n del perfil de transacciones esperado. Los documentos en idiomas extranjeros se traducen y certifican cuando sea necesario. Revisamos todo para comprobar su integridad y coherencia interna antes de la presentaci\u00f3n.<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
      \n
      3<\/div>\n
      \n
      Preparaci\u00f3n del plan de negocio<\/strong><\/div>\n
      El plan de negocio presentado al banco no es una presentaci\u00f3n para inversores: es un documento estructurado que responde a preguntas espec\u00edficas de cumplimiento normativo: qu\u00e9 hace la empresa, qui\u00e9nes son sus clientes, c\u00f3mo genera ingresos, de d\u00f3nde viene el dinero y a d\u00f3nde va. Preparamos este documento en el formato que esperan los bancos lituanos, calibrado al modelo de negocio real de la empresa y coherente con los c\u00f3digos de actividad inscritos en el JAR.<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
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      4<\/div>\n
      \n
      Presentaci\u00f3n de la solicitud<\/strong><\/div>\n
      Presentamos el expediente completo de la solicitud al banco seleccionado, ya sea a trav\u00e9s del portal de alta en l\u00ednea del banco o asistiendo a la cita bancaria con el representante de la empresa. Para las solicitudes que requieren una reuni\u00f3n presencial con un gestor de relaciones del banco, preparamos al representante de la empresa para el tipo de preguntas que le har\u00e1n.<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
      \n
      5<\/div>\n
      \n
      Gesti\u00f3n del seguimiento bancario<\/strong><\/div>\n
      Los bancos casi siempre solicitan informaci\u00f3n o aclaraciones suplementarias durante el per\u00edodo de revisi\u00f3n. Gestionamos esta correspondencia: recibimos las consultas del banco, preparamos respuestas escritas exhaustivas, recopilamos la documentaci\u00f3n adicional requerida y volvemos a presentar con prontitud. Las respuestas lentas o incompletas a las consultas del banco son la causa m\u00e1s frecuente de plazos de alta prolongados. Nos proponemos responder a las consultas bancarias en un plazo de 24\u201348 horas.<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
      \n
      6<\/div>\n
      \n
      Activaci\u00f3n y configuraci\u00f3n de la cuenta<\/strong><\/div>\n
      Cuando el banco aprueba la solicitud, confirmamos los datos de la cuenta, asesoramos sobre los requisitos del dep\u00f3sito inicial (transferencia del capital social a la cuenta) y configuramos el acceso a la banca en l\u00ednea. Para las empresas que utilizan una cuenta en una EMI como cuenta puente mientras se tramita la cuenta bancaria tradicional, asesoramos sobre la transferencia de la cuenta operativa cuando se confirma la cuenta bancaria.<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

      Causas M\u00e1s Frecuentes de Retrasos y Rechazos en la Apertura de Cuenta<\/h2>\n

      Conocer los puntos de fallo m\u00e1s habituales nos permite abordarlos en la documentaci\u00f3n antes de la presentaci\u00f3n. Los bancos raramente explican los rechazos en detalle: la respuesta habitual es \u00abno podemos continuar con su solicitud\u00bb sin especificaciones. Los motivos que figuran a continuaci\u00f3n se basan en nuestra experiencia gestionando aperturas de cuenta en todos los principales bancos lituanos.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
      Raz\u00f3n<\/th>\nPor qu\u00e9 ocurre<\/th>\nC\u00f3mo lo abordamos<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
      JADIS no inscrito o inexacto<\/strong><\/td>\nEl banco comprueba JADIS al inicio de la revisi\u00f3n; la discrepancia con la propiedad declarada bloquea la solicitud<\/td>\nComprobamos y corregimos JADIS como primer paso antes de presentar ninguna solicitud<\/td>\n<\/tr>\n
      Plan de negocio vago o incoherente<\/strong><\/td>\nEl banco no puede evaluar la legitimidad y el perfil de transacciones esperado del negocio<\/td>\nPreparamos un plan de negocio espec\u00edfico, internamente coherente y en el formato preferido del banco<\/td>\n<\/tr>\n
      Documentaci\u00f3n insuficiente del origen de fondos<\/strong><\/td>\nEl banco no puede confirmar que el capital social o los fondos operativos proceden de una fuente leg\u00edtima<\/td>\nIdentificamos la documentaci\u00f3n exacta requerida para el escenario espec\u00edfico de origen de fondos<\/td>\n<\/tr>\n
      Vinculaci\u00f3n no resuelta a PEP o medios adversos<\/strong><\/td>\nUn administrador o beneficiario efectivo aparece en una base de datos de PEP, lista de sanciones o b\u00fasqueda de medios adversos<\/td>\nRealizamos una verificaci\u00f3n previa a la solicitud y asesoramos sobre la documentaci\u00f3n adicional requerida<\/td>\n<\/tr>\n
      Propiedad multinivel sin documentaci\u00f3n completa<\/strong><\/td>\nEl banco no puede trazar la cadena de propiedad hasta los beneficiarios efectivos en cada capa<\/td>\nPreparamos un organigrama de beneficiarios efectivos completo con documentaci\u00f3n de respaldo en cada capa de propiedad<\/td>\n<\/tr>\n
      Sector de alta supervisi\u00f3n sin explicaci\u00f3n adecuada<\/strong><\/td>\nLa actividad de la empresa est\u00e1 en una categor\u00eda que requiere diligencia debida reforzada y el expediente no lo aborda<\/td>\nPreparamos documentaci\u00f3n de modelo de negocio reforzada para empresas en sectores de mayor escrutinio<\/td>\n<\/tr>\n
      Administrador de una jurisdicci\u00f3n de mayor riesgo<\/strong><\/td>\nSe requiere diligencia debida reforzada; el umbral de documentaci\u00f3n es m\u00e1s alto<\/td>\nIdentificamos la documentaci\u00f3n adicional requerida y preparamos el perfil del administrador de forma exhaustiva<\/td>\n<\/tr>\n
      Domicilio registrado inconsistente con el perfil de la empresa.<\/strong><\/td>\nLa entidad financiera podr\u00e1 solicitar aclaraciones si el domicilio registrado no se corresponde con las actividades declaradas o los acuerdos operativos de la empresa.<\/td>\nEvaluamos la presencia comercial real de la empresa y preparamos la documentaci\u00f3n justificativa. Cuando procede, asesoramos sobre la obtenci\u00f3n de un local comercial adecuado o la actualizaci\u00f3n de su domicilio social. Un domicilio particular no implica necesariamente un incumplimiento, y el cambio a una oficina virtual no demuestra por s\u00ed solo una presencia econ\u00f3mica real.<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

      Precios del Servicio de Asistencia para la Apertura de Cuenta Bancaria<\/h2>\n

      Nuestra tarifa cubre el trabajo de preparaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n: preparaci\u00f3n de documentos, selecci\u00f3n del banco, presentaci\u00f3n de la solicitud y gesti\u00f3n del seguimiento. No incluye las comisiones del banco (que el banco cobra directamente) ni el dep\u00f3sito inicial de la cuenta.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
      Servicio<\/th>\nPrecio<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
      Apertura de cuenta bancaria \u2014 empresa est\u00e1ndar
      \nPropiedad de una sola capa; modelo de negocio sencillo; propietario de nacionalidad lituana o de la UE principal<\/small><\/td>\n      		\u20ac2,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
      Apertura de cuenta bancaria \u2014 estructura compleja o sector de alta supervisi\u00f3n
      \nPropiedad multinivel; fintech, cripto o sector regulado; beneficiarios efectivos no comunitarios; historial de medios adversos<\/small><\/td>\n      		\u20ac2,500<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
      Asesor\u00eda para apertura de cuenta en EMI \/ instituci\u00f3n de pago
      \nPaysera, Revolut Business u otra EMI \u2014 preparaci\u00f3n completa de documentos y coordinaci\u00f3n de la solicitud<\/small><\/td>\n      		\u20ac500<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
      Estrategia multibancaria \u2014 solicitud simult\u00e1nea a dos bancos
      \nPreparaci\u00f3n y presentaci\u00f3n simult\u00e1nea de solicitudes a dos bancos para maximizar la probabilidad de \u00e9xito<\/small><\/td>\n      		\u20ac4,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
      Asistencia para la apertura de cuentas bancarias para empresas de criptoactivos
      \nPreparaci\u00f3n de la documentaci\u00f3n bancaria para empresas autorizadas o que solicitan autorizaci\u00f3n como proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en virtud del Reglamento (UE) 2023\/1114 (MiCA), incluyendo la documentaci\u00f3n del modelo de negocio, las pol\u00edticas de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (PBC\/FT), la informaci\u00f3n sobre la titularidad, la situaci\u00f3n regulatoria y los flujos de transacciones previstos. El antiguo r\u00e9gimen nacional de registro de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de Lituania ya no constituye una autorizaci\u00f3n suficiente para los servicios de criptoactivos regulados a partir del 1 de enero de 2026. La elegibilidad bancaria sigue estando sujeta a la evaluaci\u00f3n independiente de la entidad financiera.<\/small><\/td>\n      		\u20ac3,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
      Paquete de respuesta a consultas de seguimiento (rondas adicionales)
      \nPara encargos en que el banco solicita m\u00faltiples rondas de informaci\u00f3n suplementaria<\/small><\/td>\n      		\u20ac150 por ronda<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
      Registro y correcci\u00f3n en JADIS \/ JANGIS (solicitud previa al banco)
      \nRevisar y corregir la informaci\u00f3n de los accionistas o miembros en JADIS y la informaci\u00f3n sobre la titularidad real en JANGIS, cuando sea necesario, para garantizar la coherencia con los documentos corporativos de la empresa y los requisitos aplicables de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de identificaci\u00f3n del cliente (AML\/KYC).<\/small><\/td>\n      		100-200 \u20ac<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
      Preparaci\u00f3n del plan de negocio (encargo independiente)
      \nPlan de negocio listo para el banco para empresas que disponen de su propia documentaci\u00f3n KYC pero necesitan el plan en el formato correcto<\/small><\/td>\n      		\u20ac1,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
      Asesor\u00eda sobre documentaci\u00f3n del origen de fondos
      \nAsesoramiento y coordinaci\u00f3n de la documentaci\u00f3n espec\u00edfica requerida para el origen de fondos de la empresa<\/small><\/td>\n      		\u20ac400<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n
      <\/i> No garantizamos la apertura de cuenta<\/strong>
      \nNing\u00fan proveedor serio puede garantizar que un banco lituano aprobar\u00e1 una solicitud de cuenta corporativa. La decisi\u00f3n del banco es exclusivamente del banco. Lo que s\u00ed podemos garantizar es que la solicitud se presenta en el formato m\u00e1s completo, bien organizado y profesionalmente preparado posible, d\u00e1ndole la mejor oportunidad de aprobaci\u00f3n. Tenemos una alta tasa de \u00e9xito para las empresas que cumplen los requisitos del banco y un s\u00f3lido historial de encontrar alternativas cuando los bancos tradicionales rechazan.<\/div>\n

      Preguntas frecuentes<\/h2>\n<\/div><\/div>