La presente Pol\u00edtica de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (en adelante, la “Pol\u00edtica”) ha sido adoptada por Company in Lithuania UAB (en adelante, la “Empresa”, “nosotros” o “nuestra”), una sociedad de responsabilidad limitada privada constituida en la Rep\u00fablica de Lituania con n\u00famero de registro 304377400 y domicilio social en Lvovo g. 25\u2013104, Vilnius, 09320, Lituania.<\/p>\n
La Pol\u00edtica establece el compromiso de la Empresa con la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo en todos los aspectos de sus actividades empresariales, y define el marco interno, los controles y los procedimientos mediante los cuales se implementa dicho compromiso.<\/p>\n
Esta Pol\u00edtica ha sido adoptada de conformidad con la siguiente legislaci\u00f3n e instrumentos regulatorios:<\/p>\n
Esta Pol\u00edtica se aplica a:<\/p>\n
La Empresa reconoce que, como proveedor de servicios legales, contables y corporativos para clientes empresariales, tiene la condici\u00f3n de sujeto obligado (\u012fpareigotasis subjektas) en el sentido del art\u00edculo 2 de la PPTFP\u012e y, por tanto, est\u00e1 sujeta al alcance completo de las obligaciones AML\/CTF establecidas por dicha ley.<\/p>\n
A los efectos de esta Pol\u00edtica, los siguientes t\u00e9rminos tendr\u00e1n los significados que se indican a continuaci\u00f3n:<\/p>\n
Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y Lucha contra la Financiaci\u00f3n del Terrorismo.<\/p>\n
La(s) persona(s) f\u00edsica(s) que en \u00faltima instancia poseen o controlan una entidad jur\u00eddica, o en cuyo nombre se realiza una transacci\u00f3n o actividad, seg\u00fan se define en el art\u00edculo 2(14) de la PPTFP\u012e, de conformidad con el art\u00edculo 3(6) de la 4AMLD.<\/p>\n
Relaci\u00f3n empresarial, profesional o comercial conectada con las actividades profesionales de la Empresa que, en el momento de establecerse el contacto, se espera que tenga un elemento de duraci\u00f3n.<\/p>\n
Diligencia debida del cliente \u2014 proceso de identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de la identidad de los clientes y de sus titulares reales, as\u00ed como de evaluaci\u00f3n de la finalidad y naturaleza de la relaci\u00f3n de negocio.<\/p>\n
Debida diligencia reforzada: medidas adicionales aplicadas a clientes, relaciones y transacciones de mayor riesgo, seg\u00fan lo exige el art\u00edculo 14 del PPTFP\u012e.<\/p>\n
Servicio de Investigaci\u00f3n de Delitos Financieros (Finansini\u0173 nusikaltim\u0173 tyrimo tarnyba) \u2014 autoridad supervisora competente en materia de cumplimiento AML\/CTF para sujetos obligados del sector no financiero en Lituania.<\/p>\n
Sistema electr\u00f3nico de la FNTT para recibir y procesar informes de transacciones y actividades sospechosas.<\/p>\n
JADIS es el sistema de informaci\u00f3n del Centro Lituano de Registros para los participantes de entidades jur\u00eddicas. La informaci\u00f3n sobre la titularidad real se almacena en su subsistema JANGIS.<\/p>\n
Responsable de Reporte de Blanqueo de Capitales \u2014 persona s\u00e9nior designada por la Empresa para recibir reportes internos de actividad sospechosa y presentar informes ante la FNTT.<\/p>\n
Tiene el significado que le asigna el Art\u00edculo 2(17) de la PPTFP\u012e, de conformidad con el Art\u00edculo 1(3) de la 4AMLD: en t\u00e9rminos generales, la conversi\u00f3n, transferencia, ocultaci\u00f3n, disfraz, adquisici\u00f3n, posesi\u00f3n o uso de bienes que se sabe que provienen de una actividad delictiva.<\/p>\n
Persona Pol\u00edticamente Expuesta: una persona f\u00edsica que desempe\u00f1a o ha desempe\u00f1ado una funci\u00f3n p\u00fablica destacada, seg\u00fan se define en el art\u00edculo 2(18) de la PPTFP\u012e y el art\u00edculo 3(9) de la 4AMLD.<\/p>\n
Cualquier transacci\u00f3n o intento de transacci\u00f3n que d\u00e9 lugar a la sospecha de que se est\u00e1 cometiendo o se ha cometido blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo, o de que los fondos proceden de una actividad delictiva.<\/p>\n
La provisi\u00f3n o recaudaci\u00f3n de fondos, directa o indirectamente, con la intenci\u00f3n de que se utilicen o a sabiendas de que se utilizar\u00e1n para llevar a cabo actos terroristas, en el sentido del art\u00edculo 2(20) de la PPTFP\u012e.<\/p>\n
La Compa\u00f1\u00eda aplica un enfoque basado en el riesgo para la prevenci\u00f3n del lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo, de conformidad con los requisitos de evaluaci\u00f3n de riesgos y control interno aplicables de la PPTFP\u012e. Esto significa que el nivel de debida diligencia aplicado a cada cliente, relaci\u00f3n comercial o transacci\u00f3n es proporcional al riesgo evaluado de lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo asociado a dicho cliente, relaci\u00f3n o transacci\u00f3n.<\/p>\n
La Empresa identifica y eval\u00faa los riesgos en cuatro dimensiones principales:<\/p>\n
El riesgo del cliente se eval\u00faa sobre la base de factores que incluyen, entre otros:<\/p>\n
El riesgo geogr\u00e1fico se eval\u00faa con referencia a:<\/p>\n
El riesgo del servicio se eval\u00faa en funci\u00f3n de la naturaleza de los servicios solicitados por el cliente, incluidos:<\/p>\n
Los factores de riesgo de transacci\u00f3n incluyen:<\/p>\n
Sobre la base de la evaluaci\u00f3n de los factores de riesgo anteriores, se asigna a cada cliente una de las tres clasificaciones de riesgo:<\/p>\n
La evaluaci\u00f3n de riesgos de la Empresa se revisa: (a) anualmente como parte de la revisi\u00f3n anual del programa AML; (b) tras cualquier cambio material en las actividades empresariales, base de clientes u oferta de servicios de la Empresa; (c) tras la publicaci\u00f3n de evaluaciones de riesgo actualizadas por la FNTT, el Banco de Lituania o la Comisi\u00f3n Europea; y (d) siempre que una transacci\u00f3n, cliente o evento espec\u00edfico d\u00e9 lugar a una reevaluaci\u00f3n.<\/p>\n
La Empresa aplica medidas de diligencia debida del cliente antes de establecer cualquier relaci\u00f3n de negocio, antes de llevar a cabo cualquier transacci\u00f3n ocasional y de forma continua durante toda la duraci\u00f3n de cada relaci\u00f3n de negocio. La CDD tambi\u00e9n debe aplicarse cuando exista sospecha de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo con independencia de cualquier otro umbral, y cuando existan dudas sobre la veracidad o suficiencia de los datos de identificaci\u00f3n obtenidos previamente.<\/p>\n
Para clientes individuales y titulares reales que sean personas f\u00edsicas, la CDD est\u00e1ndar requiere la recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de la siguiente informaci\u00f3n:<\/p>\n
Para clientes corporativos y otras personas jur\u00eddicas, la CDD est\u00e1ndar requiere:<\/p>\n
La Diligencia Debida Reforzada es obligatoria, adem\u00e1s de todas las medidas est\u00e1ndar de CDD, cuando la Empresa haya identificado que una relaci\u00f3n de negocio o transacci\u00f3n presenta un mayor riesgo de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo. Las circunstancias que activan la EDD incluyen:<\/p>\n
Cuando se identifique que un cliente, titular real, director o persona controlante es una PEP, o es familiar o asociado cercano conocido de una PEP, la Empresa deber\u00e1:<\/p>\n
Para las relaciones que involucren a personas residentes o establecidas en terceros pa\u00edses de alto riesgo incluidos en la lista de la Comisi\u00f3n Europea, la Compa\u00f1\u00eda aplica las medidas obligatorias del art\u00edculo 14 de la PPTFP\u012e, que incluyen informaci\u00f3n adicional sobre el cliente, el beneficiario final, la relaci\u00f3n prevista, el origen de los fondos y el patrimonio, los motivos de la transacci\u00f3n, la aprobaci\u00f3n de la alta direcci\u00f3n y una supervisi\u00f3n reforzada. Otras conexiones con pa\u00edses de alto riesgo se eval\u00faan seg\u00fan los requisitos legales y de riesgo aplicables.<\/p>\n
Cuando el cliente no est\u00e9 f\u00edsicamente presente a efectos de identificaci\u00f3n, la Empresa aplicar\u00e1 las siguientes medidas adicionales:<\/p>\n
La CDD simplificada puede aplicarse cuando la Empresa haya evaluado y documentado que una relaci\u00f3n de negocio o transacci\u00f3n presenta un bajo riesgo de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo. La CDD simplificada debe seguir cubriendo todos los requisitos fundamentales de identificaci\u00f3n; no puede consistir en la omisi\u00f3n completa de las medidas de CDD. La aplicaci\u00f3n de CDD simplificada debe revisarse siempre que se produzca cualquier cambio en el nivel de riesgo evaluado.<\/p>\n
La Empresa mantiene un seguimiento continuo de todas las relaciones de negocio existentes para garantizar que: (a) las transacciones sean coherentes con el conocimiento que la Empresa tiene de las actividades empresariales del cliente, su perfil de riesgo y el origen de sus fondos; y (b) la documentaci\u00f3n CDD mantenida para cada cliente permanezca actualizada, adecuada y exacta. La frecuencia e intensidad del seguimiento continuo se ajustan a la clasificaci\u00f3n de riesgo del cliente.<\/p>\n
Cuando la Empresa no pueda completar las medidas de CDD \u2014ya sea porque el cliente no proporciona la documentaci\u00f3n requerida, porque la verificaci\u00f3n no es concluyente o por cualquier otro motivo\u2014 la Empresa no establecer\u00e1 la relaci\u00f3n de negocio, no llevar\u00e1 a cabo la transacci\u00f3n solicitada y considerar\u00e1 si procede presentar un informe de transacci\u00f3n sospechosa ante la FNTT. Cuando no pueda completarse la CDD para un cliente existente, la Empresa pondr\u00e1 fin a la relaci\u00f3n de negocio de conformidad con la legislaci\u00f3n aplicable.<\/p>\n
Cuando la Compa\u00f1\u00eda, o cualquiera de sus empleados, directores o agentes, sabe, sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que una transacci\u00f3n o intento de transacci\u00f3n est\u00e1 relacionado con el lavado de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo, la Compa\u00f1\u00eda est\u00e1 obligada a presentar un informe de transacci\u00f3n sospechosa (ITS) al FNTT a trav\u00e9s del sistema de informes electr\u00f3nicos del portal de informes electr\u00f3nicos del FNTT, de conformidad con el Art\u00edculo 16 del PPTFP\u012e.<\/p>\n
Todo empleado, director o agente de la Empresa que forme una sospecha o tenga conocimiento de una transacci\u00f3n que pueda estar conectada con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo debe:<\/p>\n
Tras recibir un reporte interno de actividad sospechosa, el MLRO deber\u00e1:<\/p>\n
Ninguna persona sujeta a esta Pol\u00edtica podr\u00e1 revelar al cliente ni a ninguna otra persona que se ha presentado, se est\u00e1 presentando o se presentar\u00e1 un informe de transacci\u00f3n sospechosa ante la FNTT, ni que se est\u00e1 llevando a cabo una investigaci\u00f3n contra el blanqueo de capitales, salvo que dicha revelaci\u00f3n est\u00e9 permitida por la ley. El incumplimiento de la prohibici\u00f3n de revelar informaci\u00f3n confidencial puede acarrear responsabilidades conforme a la legislaci\u00f3n lituana aplicable, en funci\u00f3n de las circunstancias y los elementos legales de la infracci\u00f3n.<\/p>\n
La Empresa se compromete a que ning\u00fan empleado, director o agente que presente de buena fe un reporte interno de actividad sospechosa o coopere con una investigaci\u00f3n AML sea objeto de trato adverso, medida disciplinaria o represalia por parte de la Empresa como resultado de dicho reporte o cooperaci\u00f3n, de conformidad con la Ley de Protecci\u00f3n de Denunciantes.<\/p>\n
Conforme al art\u00edculo 19 de la Ley de Protecci\u00f3n de Datos Personales y de Bienes de Inter\u00e9s P\u00fablico (PPTFP\u012e), los registros de identificaci\u00f3n, los datos de titularidad real y los libros de registro pertinentes se conservan durante ocho a\u00f1os tras la finalizaci\u00f3n de la transacci\u00f3n o relaci\u00f3n comercial. La documentaci\u00f3n que acredite la transacci\u00f3n se conserva durante ocho a\u00f1os a partir de su fecha. La correspondencia relativa a la relaci\u00f3n comercial y los registros de las investigaciones realizadas conforme al art\u00edculo 17 se conservan durante cinco a\u00f1os. La autoridad competente podr\u00e1 solicitar una pr\u00f3rroga de hasta dos a\u00f1os. Los dem\u00e1s registros se rigen por los requisitos legales y documentales de conservaci\u00f3n aplicables.<\/p>\n
Los siguientes tipos de registros son mantenidos por la Empresa:<\/p>\n
Los registros pueden mantenerse en formato electr\u00f3nico o en papel, o en una combinaci\u00f3n de ambos. Todos los registros deben conservarse de forma que permitan su pronta recuperaci\u00f3n y presentaci\u00f3n ante la FNTT u otra autoridad competente cuando se solicite. Cuando los registros se mantengan electr\u00f3nicamente, se aplican medidas adecuadas de seguridad y copias de respaldo para prevenir p\u00e9rdida, corrupci\u00f3n o acceso no autorizado.<\/p>\n
La Empresa designa a un Responsable de Reporte de Blanqueo de Capitales (MLRO) que forma parte de la alta direcci\u00f3n de la Empresa o es un oficial de cumplimiento designado con suficiente seniority, independencia y autoridad para desempe\u00f1ar eficazmente la funci\u00f3n de MLRO. El MLRO se identifica en el programa AML de la Empresa y se registra ante la FNTT cuando sea requerido.<\/p>\n
El MLRO es responsable de:<\/p>\n
La Empresa realiza una revisi\u00f3n interna anual de su programa AML, incluida esta Pol\u00edtica, para evaluar la adecuaci\u00f3n y eficacia de los controles existentes. Los resultados de la revisi\u00f3n anual se documentan y cualquier deficiencia identificada se aborda mediante un plan de remediaci\u00f3n con plazos definidos y personas responsables.<\/p>\n
La Empresa garantiza que todos los directores, empleados y agentes relevantes reciban formaci\u00f3n adecuada sobre las obligaciones AML\/CTF, las disposiciones de esta Pol\u00edtica y los procedimientos internos de la Empresa para CDD, reporte de transacciones sospechosas y conservaci\u00f3n de registros.<\/p>\n
La formaci\u00f3n AML cubre, como m\u00ednimo:<\/p>\n
La formaci\u00f3n AML se proporciona: (a) a todos los nuevos empleados, directores y agentes relevantes al inicio de su vinculaci\u00f3n; (b) a todo el personal relevante de forma anual para reflejar desarrollos regulatorios; y (c) de forma ad hoc siempre que un cambio material en el marco regulatorio o en el perfil de riesgo de la Empresa lo haga necesario.<\/p>\n
La Empresa mantiene registros de toda la formaci\u00f3n AML impartida, incluida la fecha, el contenido tratado y los nombres de todos los participantes. Los registros de formaci\u00f3n se conservan durante el periodo especificado en la Secci\u00f3n 6 de esta Pol\u00edtica.<\/p>\n
La Empresa verifica a todos los clientes, titulares reales, directores y representantes autorizados frente a las listas de sanciones aplicables antes de establecer una relaci\u00f3n de negocio, en intervalos adecuados durante una relaci\u00f3n en curso y siempre que se publique una actualizaci\u00f3n de una lista de sanciones relevante. Las listas de sanciones aplicables incluyen, entre otras:<\/p>\n
Cuando se identifique una posible coincidencia durante el screening de sanciones, la Empresa no continuar\u00e1 con la transacci\u00f3n o relaci\u00f3n de negocio hasta que la coincidencia haya sido investigada y resuelta. Cuando se identifique una coincidencia confirmada, la Empresa no establecer\u00e1 ni continuar\u00e1 la relaci\u00f3n de negocio y tomar\u00e1 todas las medidas requeridas por las regulaciones de sanciones aplicables, incluida la notificaci\u00f3n a la autoridad pertinente.<\/p>\n
Esta Pol\u00edtica es revisada y actualizada al menos anualmente por el MLRO y aprobada por el Director de la Empresa. La Pol\u00edtica tambi\u00e9n se revisa y actualiza:<\/p>\n
Todas las versiones de esta Pol\u00edtica se conservan en los registros de la Empresa de conformidad con el periodo de retenci\u00f3n especificado en la Secci\u00f3n 6. La versi\u00f3n efectiva de la Pol\u00edtica se pone a disposici\u00f3n de todo el personal relevante.<\/p>\n
El incumplimiento de esta Pol\u00edtica, o de las obligaciones legales AML\/CTF subyacentes de las que esta Pol\u00edtica forma parte, puede dar lugar a:<\/p>\n
La Empresa toma muy en serio sus obligaciones AML\/CTF y no tolerar\u00e1 el incumplimiento deliberado por parte de ninguna persona que act\u00fae en su nombre.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Policy 1. Introduction and Purpose This Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Policy (hereinafter: the “Policy”) has been adopted by Company in Lithuania UAB (hereinafter: the “Company”, “we”, or “us”), a private limited liability company incorporated in the Republic of Lithuania under registration number 304377400, with its registered address at Lvovo…<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"class_list":["post-38112","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/38112","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=38112"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/38112\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":38113,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/38112\/revisions\/38113"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=38112"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}