{"id":37813,"date":"2026-04-27T13:35:17","date_gmt":"2026-04-27T10:35:17","guid":{"rendered":"https:\/\/tet.lt\/?p=37813"},"modified":"2026-10-09T15:39:40","modified_gmt":"2026-10-09T12:39:40","slug":"del-registro-vasp-a-la-licencia-casp-en-lituania-checklist-de-cumplimiento-cripto-para-2026","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tet.lt\/es\/blog\/from-vasp-registration-to-casp-licence-in-lithuania-crypto-compliance-checklist-for-2026\/","title":{"rendered":"Del registro VASP a la licencia CASP en Lituania: checklist de cumplimiento cripto para 2026"},"content":{"rendered":"

Del registro VASP a la licencia CASP en Lituania: checklist de cumplimiento cripto para 2026<\/h1>\n

5 factores clave<\/strong><\/p>\n

    \n
  • En 2026, el t\u00e9rmino VASP en Lituania ya no refleja el r\u00e9gimen principal de acceso al mercado. El per\u00edodo transitorio termin\u00f3 el 31 de diciembre de 2025; despu\u00e9s de esa fecha, prestar servicios de criptoactivos sin autorizaci\u00f3n MiCA en Lituania constituye actividad financiera ilegal. El modelo simplificado de registro VASP fue sustituido por un r\u00e9gimen completo de licencia CASP.<\/li>\n
  • El Banco de Lituania act\u00faa como autoridad de concesi\u00f3n de licencias y supervisi\u00f3n para empresas cripto, mantiene un marco espec\u00edfico de autorizaci\u00f3n, publica FAQs y normas de licencia, e indica un plazo de revisi\u00f3n de 40 d\u00edas h\u00e1biles para una solicitud completa, con posibilidad de pr\u00f3rroga en determinados casos. Lituania ya ha emitido varias autorizaciones CASP bajo MiCA.<\/li>\n
  • El regulador no espera un paquete documental meramente formal, sino un modelo operativo que funcione de verdad: gobernanza, controles internos, AML\/CTF, screening de sanciones, salvaguarda de activos de clientes, direcci\u00f3n cualificada y preparaci\u00f3n inform\u00e1tica. La era de las empresas cripto “thin shell” sin sustancia real en Lituania ha terminado definitivamente.<\/li>\n
  • Aunque el antiguo r\u00e9gimen VASP ha quedado atr\u00e1s, varios elementos pr\u00e1cticos siguen siendo cr\u00edticos para el nuevo proceso: estructura corporativa lituana, marco AML, gobernanza, divulgaci\u00f3n de la propiedad, origen de fondos y controles internos. Las empresas con experiencia bajo el r\u00e9gimen anterior pueden adaptar el trabajo existente a los requisitos MiCA.<\/li>\n
  • Company in Lithuania UAB (c\u00f3digo de empresa 304377400) apoya a no residentes de Lituania en cada etapa de la transici\u00f3n de VASP a CASP: desde el registro de la empresa y la estructuraci\u00f3n de la gobernanza hasta la preparaci\u00f3n de documentaci\u00f3n AML, coordinaci\u00f3n de la solicitud de licencia y soporte corporativo continuo.<\/li>\n<\/ul>\n

    Durante varios a\u00f1os, Lituania fue una de las jurisdicciones m\u00e1s populares de Europa para el registro de negocios cripto. Miles de empresas de todo el mundo obtuvieron estatus VASP, atra\u00eddas por un proceso relativamente sencillo y una barrera de entrada baja. En 2026, este modelo ya no funciona.<\/p>\n

    La plena entrada en vigor de MiCA y el fin del per\u00edodo transitorio el 31 de diciembre de 2025 transformaron el mercado cripto de Lituania: de una zona de registro simplificado a un sector financiero plenamente regulado. Para los no residentes, esto implica una reevaluaci\u00f3n fundamental del enfoque: en lugar de registro VASP, ahora se requiere autorizaci\u00f3n CASP del Banco de Lituania.<\/p>\n

    Este art\u00edculo es una checklist pr\u00e1ctica para empresas cripto no residentes: qu\u00e9 cambi\u00f3, qu\u00e9 sigue siendo relevante, qu\u00e9 exige el regulador y c\u00f3mo prepararse para el nuevo r\u00e9gimen.<\/p>\n

    Por qu\u00e9 el antiguo modelo de “registro VASP en Lituania” ya no es suficiente<\/h2>\n

    El per\u00edodo transitorio termin\u00f3 el 31 de diciembre de 2025. Desde 2026 en adelante, prestar servicios de criptoactivos en Lituania sin autorizaci\u00f3n MiCA se trata como actividad financiera ilegal. Las empresas que operaban bajo el antiguo registro VASP deb\u00edan obtener una licencia CASP completa o cesar sus operaciones.<\/p>\n

    Para los no residentes que asocian Lituania con un “registro VASP r\u00e1pido”, se trata de un cambio fundamental. En 2026, hablar de negocio cripto en Lituania ya no significa hablar de registro, sino de entrada plenamente regulada al mercado cripto europeo.<\/p>\n

    Qu\u00e9 cambi\u00f3 en Lituania: del esquema nacional VASP a la autorizaci\u00f3n CASP bajo MiCA<\/h2>\n

    El modelo anterior se basaba en el registro AML: la empresa se inscrib\u00eda en el registro, cumpl\u00eda requisitos AML b\u00e1sicos y pod\u00eda prestar servicios de criptoactivos. El umbral de entrada era bajo, el proceso era r\u00e1pido y la supervisi\u00f3n era limitada.<\/p>\n

    MiCA sustituy\u00f3 este modelo por una autorizaci\u00f3n completa. Una empresa cripto en Lituania ahora pasa por un procedimiento comparable, en profundidad, a la licencia de entidades de pago o entidades de dinero electr\u00f3nico: evaluaci\u00f3n de gobernanza, capital, cualificaci\u00f3n de la direcci\u00f3n, sistema AML\/CTF, salvaguarda, seguridad inform\u00e1tica y preparaci\u00f3n operativa. El Banco de Lituania es la autoridad central que revisa solicitudes, eval\u00faa solicitantes y adopta decisiones sobre autorizaciones CASP.<\/p>\n

    Qui\u00e9n regula los negocios cripto en Lituania en 2026<\/h2>\n

    El Banco de Lituania (Lietuvos bankas) es la autoridad de licencia y supervisi\u00f3n para empresas cripto bajo MiCA. El regulador mantiene un marco espec\u00edfico de autorizaci\u00f3n para CASP, publica FAQs y normas de licencia, realiza consultas preliminares con solicitantes y eval\u00faa a las empresas antes de que empiecen a prestar servicios.<\/p>\n

    El Banco de Lituania ya ha emitido varias autorizaciones CASP bajo MiCA, lo que confirma que el nuevo r\u00e9gimen est\u00e1 plenamente operativo. Para no residentes, esto significa que el proceso est\u00e1 establecido y es previsible, siempre que la solicitud est\u00e9 bien preparada.<\/p>\n

    Qu\u00e9 negocios cripto necesitan una licencia CASP<\/h2>\n

    El r\u00e9gimen CASP se aplica a empresas que prestan tipos espec\u00edficos de servicios de criptoactivos: custodia y administraci\u00f3n de criptoactivos, intercambio de criptoactivos por monedas fiduciarias, intercambio de criptoactivos por otros criptoactivos, transmisi\u00f3n y ejecuci\u00f3n de \u00f3rdenes sobre criptoactivos, y otros servicios definidos por MiCA.<\/p>\n

    La calificaci\u00f3n depende del modelo de negocio real, no del nombre del proyecto ni de su descripci\u00f3n de marketing. Para no residentes, el an\u00e1lisis jur\u00eddico del modelo es un primer paso obligatorio: determina si se necesita autorizaci\u00f3n CASP, cu\u00e1l es el alcance de la licencia y qu\u00e9 requisitos se aplican.<\/p>\n

    Qu\u00e9 sigue siendo relevante de la antigua etapa VASP<\/h2>\n

    Aunque el registro VASP como r\u00e9gimen de acceso al mercado ya no est\u00e1 vigente, varios elementos pr\u00e1cticos del modelo anterior siguen siendo cr\u00edticos para el nuevo proceso. La estructura corporativa lituana (UAB) sigue siendo la base para obtener autorizaci\u00f3n. El marco AML \u2014pol\u00edticas y procedimientos desarrollados para VASP\u2014 puede adaptarse a los requisitos MiCA. La preparaci\u00f3n de gobernanza \u2014el trabajo previo sobre gobierno corporativo\u2014 conserva su valor.<\/p>\n

    Para empresas que ya ten\u00edan estatus VASP en Lituania, la transici\u00f3n a CASP no consiste en construir desde cero, sino en una actualizaci\u00f3n seria de la infraestructura existente.<\/p>\n

    Expectativas principales de cumplimiento para empresas cripto en Lituania<\/h2>\n

    El Banco de Lituania no espera un paquete documental formal, sino un modelo operativo capaz de cumplir obligaciones de forma continua. Las \u00e1reas clave incluyen gobernanza \u2014estructura organizativa clara con separaci\u00f3n de funciones y sistema de toma de decisiones\u2014; controles internos \u2014controles que cubren todos los procesos cr\u00edticos\u2014; AML\/CTF \u2014un sistema integral contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo\u2014; y screening de sanciones \u2014verificaci\u00f3n de clientes y transacciones frente a restricciones sancionadoras. Tambi\u00e9n se eval\u00faan la revisi\u00f3n del origen de fondos \u2014verificaci\u00f3n de la procedencia de los fondos de clientes\u2014; la sustancia operativa \u2014presencia real y preparaci\u00f3n operativa en Lituania\u2014; y la calidad de la direcci\u00f3n \u2014directores cualificados capaces de gestionar un negocio financiero regulado.<\/p>\n

    Checklist de cumplimiento cripto para 2026<\/h2>\n

    Esta es una checklist pr\u00e1ctica para no residentes que se preparan para la autorizaci\u00f3n CASP en Lituania.<\/p>\n

    Estructura corporativa: una entidad legal lituana (UAB) est\u00e1 registrada y lista para operar. Revisi\u00f3n de accionistas y beneficiarios finales: los accionistas y los beneficiarios finales est\u00e1n identificados y divulgados. Origen de los fondos: el origen de los fondos para el capital y las operaciones est\u00e1 documentado. Gesti\u00f3n cualificada: se nombran directores cualificados, un responsable de cumplimiento y un responsable de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales. Marco de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo: se desarrollan e implementan pol\u00edticas de identificaci\u00f3n de clientes, seguimiento de transacciones e informes internos. Evaluaci\u00f3n de riesgos: se lleva a cabo una evaluaci\u00f3n de riesgos adaptada a las especificidades del negocio de criptomonedas. Controles internos: se ha implementado un sistema de control interno e informes. Modelo de salvaguarda: se define el mecanismo para proteger los criptoactivos y fondos de los clientes. Mapa de externalizaci\u00f3n: se describen todas las funciones externalizadas, se preparan los contratos y se asignan las responsabilidades. Preparaci\u00f3n operativa y de TI: se documentan la arquitectura de los sistemas, las pol\u00edticas de seguridad y un plan de continuidad del negocio. Documentos de licencia: se compila el paquete completo de solicitud. Preparaci\u00f3n para la presentaci\u00f3n de informes posterior a la licencia: la empresa est\u00e1 preparada para cumplir con las obligaciones de supervisi\u00f3n y presentaci\u00f3n de informes posteriores a la licencia.<\/p>\n

    Estructura corporativa y sustancia en Lituania<\/h2>\n

    Para un negocio cripto en Lituania, lo importante no son solo los documentos de constituci\u00f3n, sino la sustancia corporativa real. Esto significa presencia local \u2014un establecimiento efectivo cuando sea necesario\u2014; cadena de gobernanza \u2014una cadena transparente de toma de decisiones desde los accionistas hasta el consejo y el nivel operativo\u2014; responsables de gesti\u00f3n \u2014personas que realmente toman decisiones y asumen responsabilidad\u2014; y trazabilidad documental \u2014un rastro documentado de todas las decisiones y operaciones clave.<\/p>\n

    La era de la “empresa cripto thin shell” en Lituania ha terminado definitivamente. El regulador eval\u00faa no solo la presencia de documentos, sino la realidad de la estructura que existe detr\u00e1s de ellos.<\/p>\n

    AML, sanciones y controles de riesgo<\/h2>\n

    Los reguladores lituanos asocian de forma constante el sector cripto con riesgos elevados de AML\/TF, fraude y sanciones. Esto define las expectativas sobre la infraestructura AML de una empresa cripto.<\/p>\n

    El stack AML pr\u00e1ctico incluye onboarding y KYC \u2014identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de clientes antes de prestar servicios\u2014; monitorizaci\u00f3n de transacciones \u2014monitorizaci\u00f3n en tiempo real con reglas y disparadores configurados\u2014; escalamiento de actividad sospechosa \u2014procedimientos de escalamiento y reporte cuando se detecta actividad sospechosa\u2014; screening de sanciones \u2014verificaci\u00f3n automatizada de clientes y contrapartes frente a listas de sanciones\u2014; formaci\u00f3n del personal \u2014formaci\u00f3n peri\u00f3dica AML\/CTF para empleados\u2014; y conservaci\u00f3n de registros \u2014retenci\u00f3n documental conforme a los plazos establecidos.<\/p>\n

    Direcci\u00f3n, propietarios y evaluaci\u00f3n fit-and-proper<\/h2>\n

    El r\u00e9gimen CASP en Lituania implica verificar no solo la calidad de los documentos, sino tambi\u00e9n la calidad de las personas que est\u00e1n detr\u00e1s del proyecto. El Banco de Lituania aborda directamente cuestiones de idoneidad en sus FAQs para solicitantes.<\/p>\n

    La evaluaci\u00f3n abarca a los titulares reales y accionistas – reputaci\u00f3n, origen de los fondos y valoraci\u00f3n de las condenas penales y sanciones regulatorias pertinentes para determinar si gozan de una honorabilidad suficiente, incluida la ausencia de condenas por blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo u otros delitos que afecten a la honorabilidad. Los directores y responsables de funciones clave – cualificaci\u00f3n, experiencia profesional, reputaci\u00f3n y capacidad para gestionar un negocio regulado. La idoneidad colectiva de la direcci\u00f3n – la capacidad global del equipo directivo para garantizar un gobierno eficaz y seguro de la empresa.<\/p>\n

    Para no residentes, esto significa que seleccionar y preparar al equipo de direcci\u00f3n es una etapa cr\u00edtica que afecta directamente al resultado de la revisi\u00f3n de la solicitud.<\/p>\n

    Salvaguarda, outsourcing y configuraci\u00f3n operativa<\/h2>\n

    Las FAQs del Banco de Lituania destacan espec\u00edficamente la salvaguarda de los criptoactivos y fondos de clientes como una de las \u00e1reas clave de evaluaci\u00f3n. La empresa debe asegurar una segregaci\u00f3n fiable entre los activos de clientes y los propios, as\u00ed como protecci\u00f3n frente a riesgos de insolvencia o fraude.<\/p>\n

    La cuesti\u00f3n de externalizar custodia y administraci\u00f3n tambi\u00e9n se encuentra bajo especial escrutinio. Si la empresa delega funciones cr\u00edticas a terceros, conserva plena responsabilidad y debe asegurar control, reporting y cumplimiento de los proveedores externalizados con los requisitos regulatorios.<\/p>\n

    La salvaguarda y el outsourcing no son detalles secundarios: forman parte de la preparaci\u00f3n esencial para la licencia.<\/p>\n

    Documentos requeridos para una solicitud CASP en Lituania<\/h2>\n

    El paquete de solicitud se compila como un expediente integral. Su estructura incluye el formulario de solicitud \u2014un formulario prescrito\u2014; programa de actividades \u2014descripci\u00f3n de tipos de servicios y mercados objetivo\u2014; descripci\u00f3n del modelo de negocio \u2014descripci\u00f3n detallada del modelo, estrategia y proyecciones financieras\u2014; gobernanza y organigrama \u2014estructura organizativa y sistema de gesti\u00f3n\u2014; y documentaci\u00f3n AML \u2014conjunto completo de pol\u00edticas y procedimientos AML\/CTF. Tambi\u00e9n incluye descripci\u00f3n de salvaguarda \u2014mecanismo de protecci\u00f3n de activos de clientes\u2014; informaci\u00f3n de outsourcing \u2014datos sobre funciones externalizadas y proveedores\u2014; cuestionarios de directivos \u2014cuestionarios para directores y titulares de funciones clave\u2014; y documentaci\u00f3n de respaldo \u2014otros documentos justificativos solicitados por el regulador.<\/p>\n

    Cu\u00e1nto tarda la transici\u00f3n de VASP a CASP<\/h2>\n

    Es importante distinguir entre dos conceptos: haber tenido estatus VASP previo en Lituania y el plazo real para obtener autorizaci\u00f3n MiCA.<\/p>\n

    El Banco de Lituania indica un plazo de revisi\u00f3n de 40 d\u00edas h\u00e1biles para una solicitud completa, con posibilidad de pr\u00f3rroga en determinados casos. Sin embargo, este es el plazo formal desde el momento en que la solicitud se considera completa. El calendario real de extremo a extremo incluye la preparaci\u00f3n previa: estructura corporativa, gobernanza, documentaci\u00f3n AML, salvaguarda, infraestructura inform\u00e1tica, formaci\u00f3n del equipo directivo y, a menudo, subsanaci\u00f3n de comentarios del regulador.<\/p>\n

    Para empresas que ya tienen estructura lituana y experiencia VASP, la preparaci\u00f3n puede tardar menos. Para no residentes que empiezan desde cero, el proceso ser\u00e1 m\u00e1s largo.<\/p>\n

    Cu\u00e1les son los principales riesgos para empresas que retrasan el cumplimiento<\/h2>\n

    Retrasar la preparaci\u00f3n crea consecuencias concretas. Imposibilidad de continuar operando legalmente: desde 2026, operar sin autorizaci\u00f3n es ilegal. Riesgo de ser clasificado como proveedor ilegal de servicios financieros, con todas las consecuencias legales asociadas. P\u00e9rdida de clientes: los usuarios migran a proveedores licenciados. Problemas con bancos y contrapartes: las instituciones financieras se niegan a trabajar con empresas sin licencia. Da\u00f1o reputacional: imposibilidad de confirmar estatus legal ante socios y clientes.<\/p>\n

    Para no residentes, cada mes sin autorizaci\u00f3n representa un riesgo legal y comercial acumulativo.<\/p>\n

    \u00bfPuede Lituania seguir siendo una buena jurisdicci\u00f3n para negocios cripto en 2026?<\/h2>\n

    S\u00ed, Lituania sigue siendo relevante. El Banco de Lituania mantiene un marco activo de licencia MiCA, ya ha concedido autorizaciones CASP y ofrece un proceso previsible. La infraestructura del pa\u00eds, el acceso a SEPA y CENTROlink, y un ecosistema fintech bien desarrollado crean condiciones favorables.<\/p>\n

    Sin embargo, Lituania ya no puede presentarse como una “jurisdicci\u00f3n VASP f\u00e1cil”. El enfoque correcto es: Lituania es una jurisdicci\u00f3n para negocios cripto preparados y listos para cumplir, orientados a operar en la UE. Para no residentes, la ventaja reside en la experiencia del regulador y el acceso al mercado de la UE mediante pasaporte europeo.<\/p>\n

    C\u00f3mo preparar un negocio cripto para el mercado lituano<\/h2>\n

    La secuencia pr\u00e1ctica para no residentes es la siguiente: analizar el modelo de negocio y determinar si se requiere autorizaci\u00f3n CASP; construir la estructura corporativa lituana (UAB); preparar documentaci\u00f3n AML y de gobernanza; recopilar evidencia documental \u2014origen de fondos, divulgaci\u00f3n de propiedad, cualificaciones de la direcci\u00f3n\u2014; interactuar con el regulador mediante consulta previa a la solicitud; y prepararse para el cumplimiento continuo despu\u00e9s de la autorizaci\u00f3n: reporting, monitorizaci\u00f3n y actualizaci\u00f3n de pol\u00edticas.<\/p>\n

    C\u00f3mo ayudamos con el cumplimiento cripto y la constituci\u00f3n de empresas en Lituania<\/h2>\n

    Company in Lithuania UAB apoya a no residentes en cada etapa de la transici\u00f3n de VASP a CASP. Nos encargamos del registro de la empresa lituana (UAB), la estructuraci\u00f3n de accionistas y gobernanza, la revisi\u00f3n legal pre-licencia del modelo de negocio, la preparaci\u00f3n de documentaci\u00f3n AML e interna, la coordinaci\u00f3n de la preparaci\u00f3n y presentaci\u00f3n de la solicitud CASP, y el soporte corporativo y de cumplimiento continuo en Lituania.<\/p>\n

    Contacte con Company in Lithuania UAB: nuestro equipo legal analizar\u00e1 su modelo de negocio y le ayudar\u00e1 a prepararse para la autorizaci\u00f3n CASP en Lituania.<\/p>\n

    Preguntas frecuentes<\/h2>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section>