{"id":7201,"date":"2021-11-16T11:06:00","date_gmt":"2021-11-16T09:06:00","guid":{"rendered":"https:\/\/tet.lt\/?p=7201"},"modified":"2026-10-09T15:39:41","modified_gmt":"2026-10-09T12:39:41","slug":"procedimiento-kyc-aml-para-una-empresa-cripto-lituana","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tet.lt\/es\/blog\/kyc-aml-processes\/","title":{"rendered":"Procedimiento KYC\/AML para empresas de criptomonedas lituanas"},"content":{"rendered":"<h1>Procedimiento KYC\/AML para empresas de criptomonedas lituanas<\/h1>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"goldbg alignleft wp-image-7202\" title=\"Procesos KYC\/AML\" src=\"https:\/\/tet.lt\/wp-content\/uploads\/KYC-AML-Processes.svg\" alt=\"Procesos KYC\/AML\" width=\"300\" \/><\/p>\n<div class=\"intro\">Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) que operan en Lituania deben cumplir el Reglamento (UE) 2023\/1114 (MiCA), la Ley lituana de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo y la legislaci\u00f3n de la UE aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Desde el 1 de enero de 2026, el antiguo r\u00e9gimen nacional de registro de VASP ya no habilita para ofrecer servicios regulados de criptoactivos en Lituania. Los CASP deben contar con la autorizaci\u00f3n MiCA exigida o acogerse a una exenci\u00f3n aplicable, y aplicar procedimientos eficaces de diligencia debida con respecto al cliente (KYC), seguimiento de operaciones, control de sanciones, gesti\u00f3n de riesgos y comunicaci\u00f3n de operaciones sospechosas.<\/div>\n<p>Este art\u00edculo es un extracto de una ley lituana sobre la <a href=\"https:\/\/e-seimas.lrs.lt\/portal\/legalAct\/lt\/TAD\/fb786972364411eabd71c05e81f09716?jfwid=6m409a1uq\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>PREVENCI\u00d3N DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y LA FINANCIACI\u00d3N DEL TERRORISMO<\/strong><\/a><\/p>\n<p>Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), incluidos los que prestan servicios de custodia y administraci\u00f3n de criptoactivos, de cambio y de transferencia de criptoactivos, deben aplicar medidas de cumplimiento en materia de AML\/CTF basadas en el riesgo, de conformidad con la legislaci\u00f3n lituana y la normativa de la UE aplicable. Estas medidas incluyen la identificaci\u00f3n de los clientes y de los titulares reales, la diligencia debida reforzada en las relaciones de mayor riesgo, el seguimiento continuo de las operaciones, el control de sanciones, la comunicaci\u00f3n de operaciones sospechosas, la conservaci\u00f3n de registros y los controles internos de cumplimiento. Los CASP tambi\u00e9n deben cumplir el Reglamento (UE) 2023\/1113, relativo a la informaci\u00f3n que acompa\u00f1a a las transferencias de fondos y de determinados criptoactivos (la \u00abregla de viaje\u00bb).<\/p>\n<ul class=\"checkmark\">\n<li>Diligencia debida con respecto al cliente (CDD) e identificaci\u00f3n de los titulares reales: los CASP deben identificar y verificar a sus clientes mediante fuentes fiables e independientes, identificar a las personas que act\u00faan en nombre de los clientes, determinar la estructura de propiedad y control de los clientes que sean personas jur\u00eddicas, determinar el prop\u00f3sito y la naturaleza prevista de las relaciones de negocios y aplicar un seguimiento continuo basado en el riesgo. En las transferencias de criptoactivos, los CASP tambi\u00e9n deben recabar, verificar cuando se exija y transmitir la informaci\u00f3n pertinente sobre el ordenante y el beneficiario de conformidad con el Reglamento (UE) 2023\/1113.<\/li>\n<li>determinar si el cliente act\u00faa en nombre propio o en nombre de otro representante;<\/li>\n<li>Si un cliente act\u00faa en nombre del representante, se deber\u00e1 identificar al representante;<\/li>\n<li>identificaci\u00f3n del cliente \u2013 persona f\u00edsica;<\/li>\n<li>identificaci\u00f3n del cliente \u2013 entidad jur\u00eddica;<\/li>\n<li>identificaci\u00f3n del cliente \u2013 beneficiario de la entidad jur\u00eddica;<\/li>\n<li>recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre el cliente \u2013 gerentes de la entidad legal;<\/li>\n<li>Recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la estructura de propiedad y control del cliente: entidad jur\u00eddica y actividades principales;<\/li>\n<li>recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre las intenciones de los clientes y las caracter\u00edsticas impl\u00edcitas de la relaci\u00f3n comercial del cliente, tanto persona f\u00edsica como jur\u00eddica;<\/li>\n<li>verificaci\u00f3n de la identidad del cliente y del destinatario con base en los documentos, datos o informaci\u00f3n recibidos de una fuente confiable e independiente;<\/li>\n<li>seguimiento sustantivo de las relaciones comerciales del cliente;<\/li>\n<li>Revisi\u00f3n y actualizaci\u00f3n peri\u00f3dica de los documentos, datos o informaci\u00f3n proporcionados para la identificaci\u00f3n de un cliente y receptor;<\/li>\n<li>Cuando no sea posible cumplir con los requisitos de identificaci\u00f3n del cliente y del beneficiario: cancelaci\u00f3n de la transacci\u00f3n, imposibilidad de establecer las relaciones de cooperaci\u00f3n, disoluci\u00f3n;<\/li>\n<li>Implementaci\u00f3n de todas las medidas de identificaci\u00f3n del cliente del proyecto de moneda virtual;<\/li>\n<li>Suspensi\u00f3n de operaciones sospechosas: cuando un CASP detecte una operaci\u00f3n que pueda estar relacionada con el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo u otro delito financiero pertinente, debe evaluar las circunstancias y cumplir los requisitos aplicables de comunicaci\u00f3n y suspensi\u00f3n de operaciones. Las operaciones sospechosas deben comunicarse sin demora al Servicio de Investigaci\u00f3n de Delitos Financieros de Lituania (FNTT), con independencia de su importe. La suspensi\u00f3n, denegaci\u00f3n o ejecuci\u00f3n de la operaci\u00f3n debe ajustarse a los requisitos legales aplicables y a las instrucciones de las autoridades competentes.<\/li>\n<li>Notificaci\u00f3n sobre operaciones o transacciones monetarias sospechosas;<\/li>\n<li>Obligaciones de comunicaci\u00f3n: los CASP deben comunicar las operaciones sospechosas al Servicio de Investigaci\u00f3n de Delitos Financieros de Lituania (FNTT) con independencia del importe de la operaci\u00f3n. Pueden aplicarse obligaciones legales de comunicaci\u00f3n independientes a determinadas operaciones en efectivo y otras operaciones reguladas. El antiguo requisito de comunicaci\u00f3n aplicable espec\u00edficamente a las operaciones con monedas virtuales de 15 000 EUR o m\u00e1s no debe presentarse como un umbral de comunicaci\u00f3n universal para los CASP que operan en el marco de MiCA. Los CASP tambi\u00e9n deben cumplir las obligaciones aplicables de recopilaci\u00f3n y transmisi\u00f3n de informaci\u00f3n previstas en el Reglamento (UE) 2023\/1113, incluidos los requisitos relativos a las transferencias en las que intervienen direcciones autoalojadas.<\/li>\n<li>An\u00e1lisis de la estructura de acuerdos complejos, inusualmente grandes o at\u00edpicos;<\/li>\n<li>Conservaci\u00f3n de registros y de datos: los CASP deben conservar los documentos de identificaci\u00f3n de los clientes, la informaci\u00f3n sobre la titularidad real, los registros de operaciones y dem\u00e1s documentaci\u00f3n pertinente en materia de AML\/CTF durante los plazos establecidos por la legislaci\u00f3n lituana. Conforme a la Ley lituana de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, los registros de identificaci\u00f3n de clientes y la documentaci\u00f3n de las operaciones deben conservarse, por lo general, durante ocho a\u00f1os, y la correspondencia comercial, por lo general, durante cinco a\u00f1os. Pueden aplicarse plazos de conservaci\u00f3n distintos a determinadas categor\u00edas de registros, y toda pr\u00f3rroga debe contar con una base jur\u00eddica v\u00e1lida. Los datos personales no deben conservarse indefinidamente y deben tratarse de conformidad con el RGPD.<\/li>\n<li>Asignaci\u00f3n de empleados responsables de la realizaci\u00f3n de medidas para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y\/o la financiaci\u00f3n del terrorismo;<\/li>\n<li>capacitaci\u00f3n de empleados;<\/li>\n<li>Los CASP deben establecer procedimientos internos documentados para responder con rapidez y seguridad a los requerimientos leg\u00edtimos del Servicio de Investigaci\u00f3n de Delitos Financieros (FNTT), del Banco de Lituania y de otras autoridades competentes. Estos procedimientos deben garantizar la confidencialidad de las comunicaciones con los reguladores, el tratamiento adecuado de los datos personales, la conservaci\u00f3n de los registros pertinentes y el cumplimiento de las restricciones aplicables a la revelaci\u00f3n de comunicaciones de operaciones sospechosas o investigaciones a los clientes o a terceros no autorizados.<\/li>\n<li>Confidencialidad de la informaci\u00f3n facilitada al Servicio de Investigaci\u00f3n de Delitos Financieros;<\/li>\n<li>Implementaci\u00f3n de pol\u00edticas y procedimientos internos de control interno;<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong class=\"golden\">Company in Lithuania UAB<\/strong>\u00a0Estaremos encantados de ofrecerle nuestra ayuda en la preparaci\u00f3n de los documentos KYC\/AML y las normas de procedimiento adecuadas para las operaciones de su negocio.<\/p>\n<p>Company in Lithuania UAB presta asistencia jur\u00eddica y regulatoria a las empresas que desean obtener autorizaci\u00f3n como proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en Lituania con arreglo al Reglamento (UE) 2023\/1114 (MiCA). Nuestros servicios incluyen la constituci\u00f3n de la sociedad, la evaluaci\u00f3n de los requisitos de licencia, la elaboraci\u00f3n de las pol\u00edticas de AML\/CTF y KYC, el desarrollo de procedimientos internos de cumplimiento, la documentaci\u00f3n de gobierno corporativo y la asistencia con las solicitudes presentadas al Banco de Lituania. El proceso de autorizaci\u00f3n est\u00e1 sujeto a la evaluaci\u00f3n del regulador y su aprobaci\u00f3n no est\u00e1 garantizada.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Procedimiento KYC\/AML para empresas de criptomonedas lituanas. Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) que operan en Lituania deben cumplir con el Reglamento (UE) 2023\/1114 (MiCA), la Ley lituana de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, y la legislaci\u00f3n aplicable de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Desde el 1 de enero de 2026, el anterior r\u00e9gimen nacional de registro de VASP ya no autoriza la oferta de criptoactivos regulados\u2026<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":7202,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[7],"class_list":["post-7201","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-uncategorised","tag-crypto"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7201","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7201"}],"version-history":[{"count":15,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7201\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":28873,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7201\/revisions\/28873"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7202"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7201"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7201"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/tet.lt\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7201"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}