{"id":29267,"date":"2022-11-01T08:42:30","date_gmt":"2022-11-01T06:42:30","guid":{"rendered":"https:\/\/tet.lt\/?page_id=29267"},"modified":"2026-10-09T15:54:21","modified_gmt":"2026-10-09T12:54:21","slug":"kyc-aml-pareigunas-lietuvoje","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/tet.lt\/lt\/kyc-aml-officer-in-lithuania\/","title":{"rendered":"KYC\/AML pareig\u016bnas Lietuvoje"},"content":{"rendered":"<section class=\"l-section wpb_row height_small\"><div class=\"l-section-h i-cf\"><div class=\"g-cols via_flex valign_top type_default\"><div class=\"vc_col-sm-12 wpb_column vc_column_container\"><div class=\"vc_column-inner\"><div class=\"wpb_wrapper\"><div class=\"wpb_text_column\"><div class=\"wpb_wrapper\"><h1 style=\"text-align: center;\">KYC\/AML pareig\u016bnas Lietuvoje<\/h1>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"bordergold alignleft wp-image-32255\" src=\"https:\/\/tet.lt\/wp-content\/uploads\/anast-200x133.jpg\" alt=\"Anastasija\" width=\"400\" height=\"266\" srcset=\"https:\/\/tet.lt\/wp-content\/uploads\/anast-200x133.jpg 200w, https:\/\/tet.lt\/wp-content\/uploads\/anast-300x200.jpg 300w, https:\/\/tet.lt\/wp-content\/uploads\/anast-150x100.jpg 150w, https:\/\/tet.lt\/wp-content\/uploads\/anast-45x30.jpg 45w, https:\/\/tet.lt\/wp-content\/uploads\/anast.jpg 493w, https:\/\/tet.lt\/wp-content\/uploads\/anast-68x45.jpg 68w\" sizes=\"auto, (max-width: 400px) 100vw, 400px\" \/>Kovodamos su finansiniais nusikaltimais, vyriausyb\u0117s visame pasaulyje reikalauja, kad j\u0173 finans\u0173 \u012fstaigos \u012fgyvendint\u0173 kovos su pinig\u0173 plovimu (AML) programas. Siekdamos steb\u0117ti \u0161alies kovos su pinig\u0173 plovimu politik\u0105 ir laikytis svarbi\u0173 reglament\u0173, bankai ir kitos finans\u0173 \u012fstaigos \u012fsipareigoja paskirti specialist\u0105, atitinkant\u012f kovos su pinig\u0173 plovimu reikalavimus \u2013 KYC\/AML pareig\u016bn\u0105.<\/p>\n<p>Lietuvos \u012fmon\u0117s, teikian\u010dios reguliuojamas kriptoturto paslaugas, privalo laikytis kriptoturto paslaug\u0173 teik\u0117jams (CASP) taikom\u0173 AML\/CFT \u012fsipareigojim\u0173 pagal Lietuvos teis\u0117s aktus ir ES reglament\u0105 2023\/1114 (MiCA). Tai apima tinkamai kvalifikuot\u0173 darbuotoj\u0173, atsaking\u0173 u\u017e AML\/CFT atitikt\u012f reikalavimams, paskyrim\u0105, vidaus kontrol\u0117s nustatym\u0105 ir veiksmingo \u012ftartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161imo u\u017etikrinim\u0105. Buvusi Lietuvos nacionalin\u0117 VASP registracijos tvarka baig\u0117si 2025 m. gruod\u017eio 31 d. Nuo 2026 m. sausio 1 d. \u012fmon\u0117s, prie\u0161 teikdamos reguliuojamas kriptoturto paslaugas, paprastai privalo tur\u0117ti atitinkam\u0105 MiCA leidim\u0105 arba atitikti taikom\u0105 alternatyvi\u0105 reguliavimo proced\u016br\u0105.<\/p>\n<p>Lietuvos bankas yra kompetentinga institucija, atsakinga u\u017e kriptovaliut\u0173 turto paslaug\u0173 teik\u0117j\u0173 (CASP) licencijavim\u0105 ir prudencin\u0119 prie\u017ei\u016br\u0105 pagal MiCA. Finansini\u0173 nusikaltim\u0173 tyrimo tarnyba (FNTT, angl\u0173 kalba dar vadinama FCIS) i\u0161laiko atsakomyb\u0119, susijusi\u0105 su finansine \u017evalgyba, \u012ftartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161imu ir pinig\u0173 plovimo bei terorist\u0173 finansavimo prevencijos prie\u017ei\u016bra, pagal savo \u012fstatym\u0173 nustatyt\u0105 kompetencij\u0105. Kriptoturto \u012fmon\u0117s, kai taikoma, privalo laikytis abiej\u0173 institucij\u0173 reikalavim\u0173.<\/p>\n<p>AMTF prevencijos priemoni\u0173 \u012fgyvendinimo reikalavimai nustatyti <a href=\"https:\/\/e-seimas.lrs.lt\/portal\/legalAct\/lt\/TAD\/TAIS.41300\/asr).\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>\u012estatymas<\/strong><\/a><\/p>\n<p>Pagal Lietuvos teis\u0117s aktus, virtuali\u0173 valiut\u0173 keitykl\u0173 operatoriai ir virtuali\u0173 valiut\u0173 saugykl\u0173 operatoriai privalo paskirti vyresniuosius pareig\u016bnus, kurie organizuot\u0173 pinig\u0173 plovimo ir (ar) terorizmo finansavimo prevencijos priemoni\u0173 \u012fgyvendinim\u0105. U\u017e \u012estatyme numatyt\u0173 nusikaltim\u0173 tyrim\u0105 yra atsakinga Kriminalini\u0173 tyrim\u0173 tarnyba (toliau \u2013 FNTT). Kai virtuali\u0173 valiut\u0173 keitykl\u0173 operatoriams ir virtuali\u0173 valiut\u0173 pinigini\u0173 saugykl\u0173 operatoriams vadovauja valdyba, finans\u0173 \u012fstaigos ir kiti atsakingi subjektai, paskiria \u012estatyme nurodytos Pinig\u0173 plovimo ir (ar) terorizmo finansavimo prevencijos priemoni\u0173 \u012fgyvendinimo organizavimo tarybos nar\u012f ir vyresniuosius pareig\u016bnus, kurie palaiko ry\u0161ius su FNTT. Pagal Lietuvos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymo 22 straipsn\u012f finans\u0173 \u012fstaigos ir kiti \u012fpareigotieji subjektai privalo ra\u0161tu prane\u0161ti Finansini\u0173 nusikaltim\u0173 tyrimo tarnybai (FNTT) apie paskirt\u0173 vyresni\u0173j\u0173 darbuotoj\u0173, atsaking\u0173 u\u017e pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fgyvendinim\u0105 ir bendradarbiavim\u0105 su FNTT, paskyrim\u0105 ar pakeitim\u0105. Kai \u012fstaiga turi valdyb\u0105, taikytina prane\u0161imo prievol\u0117 taikoma ir paskirtam valdybos nariui. Prane\u0161imas turi b\u016bti pateiktas ne v\u0117liau kaip per septynias darbo dienas nuo paskyrimo ar pakeitimo. \u0160iuos asmenis skiria \u012fpareigotas subjektas, o ne FNTT.<\/p>\n<p>Lietuvos \u012fpareigotasis subjektas privalo prane\u0161ti FNTT apie paskirt\u0173 u\u017e pinig\u0173 plovim\u0105 ir terorist\u0173 finansavim\u0105 atsaking\u0173 asmen\u0173 paskyrim\u0105 ar pakeitim\u0105 pagal Lietuvos pinig\u0173 plovimo prevencijos \u012fstatymo 22 straipsn\u012f. Prane\u0161ime turi b\u016bti nurodyta FNTT reikalaujama identifikavimo ir kontaktin\u0117 informacija, o prane\u0161imas turi b\u016bti pateiktas oficialiai nustatytu ry\u0161i\u0173 kanalu per septynias darbo dienas. Kovos su pinig\u0173 plovimu pareig\u016bno paskyrimas nepakei\u010dia reguliavimo institucij\u0173 i\u0161duot\u0173 leidim\u0173 ar valdymo reikalavim\u0173, taikom\u0173 MiCA licencijuotam CASP.<\/p>\n<h2 style=\"text-align: center;\">KYC\/AML PAREIG\u016aNO ATSAKOMYB\u0116<\/h2>\n<ul>\n<li>Pagalba kuriant, \u012fgyvendinant ir pri\u017ei\u016brint \u012fstaigos pinig\u0173 plovimo prevencijos program\u0105.<\/li>\n<li>Informacijos apie \u012ftartinus sandorius arba sandorius, kai yra pinig\u0173 plovimo ar terorizmo finansavimo rizika, rinkimo ir analiz\u0117s organizavimas.<\/li>\n<li>Ra\u0161ytini\u0173 parei\u0161kim\u0173 apie \u0161io \u012fstatymo reikalavim\u0173 laikym\u0105si pateikimas virtualios valiutos keityklos paslaug\u0173 teik\u0117jo arba virtualios valiutos pinigin\u0117s teik\u0117jo vadovybei, \u012fregistruotam Lietuvos komerciniame registre.<\/li>\n<li>Didel\u0117s rizikos klient\u0173 \u012fra\u0161\u0173 tvarkymas ir \u012ftartinos veiklos prane\u0161imas vald\u017eios institucijoms.<\/li>\n<li>\u012etarus pinig\u0173 plovim\u0105 ar terorist\u0173 finansavim\u0105, prane\u0161ti Finansin\u0117s \u017evalgybos padaliniui (FNPT).<\/li>\n<li>Sukurti ir palaikyti rizikos vertinimo sistem\u0105, skirt\u0105 produktams ir paslaugoms, klientams ir klientams, taip pat kitiems su pinig\u0173 plovimu susijusiems klausimams.<\/li>\n<li>Nuolatin\u0117s AML mokymo programos, skirtos kitiems kriptovaliut\u0173 bendrov\u0117s darbuotojams, steb\u0117sena ir \u012fgyvendinimas.<\/li>\n<li>Instrukta\u017eas ir ataskait\u0173 teikimas vyresniajai vadovybei apie AML vidaus politik\u0105 ir proced\u016bras.<\/li>\n<li>I\u0161orini\u0173 organizacij\u0173 atliekam\u0173 patikrinim\u0173 ir audit\u0173 organizavimas ir atlikimas bei atitikties rekomendacij\u0173 rengimas.<\/li>\n<\/ul>\n<p>KYC\/AML pareig\u016bnas taiko deramo patikrinimo priemones:<\/p>\n<ul>\n<li>U\u017emezgant verslo santykius su nauju klientu<\/li>\n<li>Kai mokama grynaisiais pinigais, kuri\u0173 suma vir\u0161ija 15 000 EUR arba lygiavert\u0117 suma kita valiuta<\/li>\n<li>Tikrinant informacij\u0105, kilus abejoni\u0173 d\u0117l pateikt\u0173 dokument\u0173 ar duomen\u0173 autenti\u0161kumo<\/li>\n<li>\u012etariama d\u0117l pinig\u0173 plovimo ar terorist\u0173 finansavimo<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u012etartin\u0173 operacij\u0173 atveju, Lietuvos kriptovaliut\u0173 bendrov\u0117s KYC\/AML pareig\u016bnas tur\u0117t\u0173 prane\u0161ti FNTT \u012ftartinoms pinig\u0173 operacijoms arba sandoriams:<\/p>\n<ul>\n<li>Nedelsiant gav\u0119s informacij\u0105, kad klientas ketina arba bandys atlikti \u012ftartin\u0105 pinigin\u0119 operacij\u0105 ar sandor\u012f.<\/li>\n<li>Kai nustatoma, kad klientas dalyvauja \u012ftartinoje pinigin\u0117je operacijoje ar sandoryje, jis privalo sustabdyti operacij\u0105 ar sandor\u012f, neatsi\u017evelgiant \u012f pinigin\u0117s operacijos ar sandorio sum\u0105, ir ne v\u0117liau kaip per 3 darbo valandas nuo pinigin\u0117s operacijos ar sandorio sustabdymo momento prane\u0161ti apie \u0161i\u0105 operacij\u0105 ar sandor\u012f FNTT.<\/li>\n<li>Nedelsiant, per 1 darbo dien\u0105 nuo tokios informacijos ar \u012ftarimo atsiradimo, prane\u0161ti FNTT, jei \u012ftariama, kad turtas yra tiesiogiai ar netiesiogiai gautas i\u0161 nusikalstamos veiklos.<\/li>\n<\/ul>\n<p>STR\/CTR ataskaitos tur\u0117t\u0173 b\u016bti siun\u010diamos per elektroninius vald\u017eios vartus prisijungus per <a href=\"https:\/\/www.epaslaugos.lt\/portal\/service\/33641\/36020?searchId=b6433ae1-b00c-47b7b8e1e13065b1c\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>svetain\u0117<\/strong><\/a>.<\/p>\n<p>Prieigai prie platformos reikalingas FNTT leidimas ir Lietuvos asmens tapatyb\u0117s kortel\u0117 \/ asmens kodas.<\/p>\n<p>Prane\u0161imai apie \u012ftartinus sandorius \/ pakartotinius sandorius turi b\u016bti pateikti lietuvi\u0173 kalba.<\/p>\n<h2 style=\"text-align: center;\">Kovos su pinig\u0173 plovimu pareig\u016bno misija<\/h2>\n<p>Atitikties specialistas yra atsakingas u\u017e nustatyt\u0173 standart\u0173 \u012fgyvendinim\u0105 \u012fstaigos lygmeniu. Specialisto profesinis d\u0117mesys yra nukreiptas \u012f vidaus kontrol\u0117s sistemas ir priemones, kurias \u012fstaiga taiko siekdama aptikti, steb\u0117ti ir prane\u0161ti vald\u017eios institucijoms apie pinig\u0173 plovimo veikl\u0105. Pagrindin\u0117 KYC\/AML pareig\u016bno u\u017eduotis \u2013 u\u017etikrinti, kad konkreti organizacija nepatirt\u0173 nusikalstamos rizikos ir nety\u010dia neprisid\u0117t\u0173 prie finansini\u0173 nusikaltim\u0173.<\/p>\n<p>Dokumentuota ir veiksmingai \u012fgyvendinta AML\/CFT atitikties sistema yra esmin\u0117 parai\u0161kos gauti CASP leidim\u0105 pagal MiCA sudedamoji dalis. Parei\u0161k\u0117jai taip pat turi \u012frodyti, kad laikosi taikom\u0173 reikalavim\u0173, susijusi\u0173 su valdymu, vadovyb\u0117s tinkamumu, prudencin\u0117mis apsaugos priemon\u0117mis, IRT sistemomis, veiklos atsparumu, verslo t\u0119stinumu ir klient\u0173 apsauga. Lietuvoje netaikoma atskira supaprastinta nacionalin\u0117 kriptovaliut\u0173 licencija, kuri\u0105 galima gauti tik paskyrus AML pareig\u016bn\u0105 arba parengus KYC proced\u016bras. \u012e KYC\/AML proced\u016bras tur\u0117t\u0173 b\u016bti \u012ftraukti \u0161ie dokumentai:<\/p>\n<ul>\n<li>Kliento tapatyb\u0117 (dokument\u0173 reikalavimai, pajam\u0173 \u0161altiniai, gyvenamosios vietos \u012frodymas).<\/li>\n<li>Klient\u0173 pateikt\u0173 dokument\u0173 tikrinimo priemon\u0117s.<\/li>\n<li>Asmen\u0173 dokument\u0173 autenti\u0161kumo patvirtinimas.<\/li>\n<li>Klient\u0173 pateikt\u0173 dokument\u0173 saugojimo reikalavimai.<\/li>\n<\/ul>\n<h2 style=\"text-align: center;\">AML specialisto paskyrimas<\/h2>\n<p>AML atitiktis yra nuolat besivystanti sritis, tod\u0117l j\u016bs\u0173 atitikties specialisto patirtis tur\u0117t\u0173 atspind\u0117ti dabartin\u0119 reguliavimo sistem\u0105. Atsi\u017evelgiant \u012f AML programos svarb\u0105, atitikties specialistas tur\u0117t\u0173 tur\u0117ti visas reikiamas \u017einias ir \u012fg\u016bd\u017eius finansin\u0117s politikos ir KYC\/AML proced\u016br\u0173 srityse, taip pat finansini\u0173 pa\u017eeidim\u0173 metodikose. Skiriant svarbu, kad vadovyb\u0117 pasirinkt\u0173 kandidat\u0105, kuris ne tik geb\u0117t\u0173 ir tur\u0117t\u0173 patirties veiksmingai atlikti savo pareigas, bet ir atitikt\u0173 unikalius savo \u012fstaigos profesinius reikalavimus.<\/p>\n<p>Atitikties specialistas ne tik stebi ir apdoroja \u012fvairius konfidencialius finansinius duomenis, bet ir reguliariai bendrauja su direktori\u0173 valdyba bei finans\u0173 institucijomis. Be KYC\/AML, j\u016bs\u0173 \u012fmon\u0117s vadovas turi tur\u0117ti pakankamai \u012fgaliojim\u0173, kad u\u017etikrint\u0173 veiksming\u0105 savo pareig\u0173 atlikim\u0105. AML\/CFT atitikties funkcij\u0105 tur\u0117t\u0173 atlikti tinkamai kvalifikuotas asmuo, turintis pakankamai \u012fgaliojim\u0173, nepriklausomum\u0105, prieig\u0105 prie atitinkamos informacijos ir i\u0161tekli\u0173, kad gal\u0117t\u0173 veiksmingai vykdyti paskirtas pareigas. \u012estaigos vadovyb\u0117 i\u0161laiko galutin\u0119 atsakomyb\u0119 u\u017e AML\/CFT atitikt\u012f. AML atitikties funkcijos derinimas su generalinio direktoriaus pareigomis n\u0117ra universalus reikalavimas ir gali sukelti interes\u0173 konfliktus arba pakenkti nepriklausomai prie\u017ei\u016brai. Tinkama valdymo strukt\u016bra turi b\u016bti vertinama atsi\u017evelgiant \u012f \u012fstaigos dyd\u012f, sud\u0117tingum\u0105, rizikos profil\u012f ir reguliavimo reikalavimus.<\/p>\n<h2 style=\"text-align: center;\">KANDIDATO REIKALAVIMAI<\/h2>\n<ul>\n<li>Valdyba skiria asmen\u012f, kuris veikia kaip reguliavimo institucijos kontaktinis asmuo (toliau \u2013 AML pareig\u016bnas). AML pareig\u016bnas yra tiesiogiai atskaitingas direktori\u0173 valdybai ir turi \u012fgaliojimus, patalpas bei prieig\u0105 prie reikiamos informacijos visuose kriptovaliut\u0173 bendrov\u0117s strukt\u016briniuose padaliniuose;<\/li>\n<li>\u0160iomis pareigomis gali b\u016bti skiriamas tik asmuo, turintis tinkam\u0105 i\u0161silavinim\u0105, profesinius geb\u0117jimus, patirt\u012f, tinkamas asmenines savybes ir nepriekai\u0161ting\u0105 reputacij\u0105, reikaling\u0105 Kovos su pinig\u0173 plovimu (AML) pareigoms atlikti;<\/li>\n<li>Paskirt\u0173 u\u017e pinig\u0173 plovimo prevencij\u0105 (AML\/CFT) atsaking\u0173 asmen\u0173 skyrimas turi atitikti taikomus Lietuvos teis\u0117s aktus, \u012fskaitant reikalavimus d\u0117l profesin\u0117s kompetencijos, reputacijos, \u012fgaliojim\u0173 ir prieinamumo. Pagal Lietuvos AML \u012fstatymo 22 straipsn\u012f apie atitinkam\u0173 atsaking\u0173 asmen\u0173 paskyrim\u0105 ar pakeitim\u0105 FNTT paprastai turi b\u016bti prane\u0161ta per septynias darbo dienas. \u0160ios prane\u0161imo prievol\u0117s negalima painioti su visuotiniu reikalavimu gauti i\u0161ankstin\u012f FNTT pritarim\u0105 kiekvienam u\u017e AML pareig\u016bno paskyrim\u0105. Priklausomai nuo \u012fstaigos licencijos ir asmens pareig\u0173, gali b\u016bti taikomi atskiri tinkamumo vertinimai arba prie\u017ei\u016bros reikalavimai.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong class=\"golden\">Company in Lithuania UAB<\/strong> si\u016blo patyrusio KYC\/AML pareig\u016bno (LR pilie\u010dio), i\u0161manan\u010dio visus b\u016btinus reguliuotojo ir Lietuvos \u012fstatym\u0173 reikalavimus, paslaugas, skirtas j\u016bs\u0173 kriptovaliut\u0173 projekto klient\u0173 identifikavimui.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section><section class=\"l-section wpb_row height_auto\"><div class=\"l-section-h i-cf\"><div class=\"g-cols via_flex valign_top type_default\"><div class=\"vc_col-sm-12 wpb_column vc_column_container\"><div class=\"vc_column-inner\"><div class=\"wpb_wrapper\"><div class=\"wpb_text_column\"><div class=\"wpb_wrapper\"><div style=\"border-top: 1px solid #bfa161; margin-bottom: 20px;\">\n<table class=\"mobile-y\">\n<thead>\n<tr>\n<th>Paslauga<\/th>\n<th style=\"text-align: right;\">Kaina<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td width=\"75%\">Pagalba \u012fdarbinant KYC\/AML pareig\u016bn\u0105 Lietuvoje\n<\/td>\n<td style=\"color: #bfa161; text-align: right;\" width=\"25%\"><strong>2 000 eur\u0173<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<\/div><\/div><div class=\"w-btn-wrapper align_center\"><a class=\"w-btn us-btn-style_1\" href=\"\/lt\/kontaktas\/\"><span class=\"w-btn-label\">u\u017esisakykite dabar<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section><section class=\"l-section wpb_row height_small\"><div class=\"l-section-h i-cf\"><div class=\"g-cols via_flex valign_top type_default\"><div class=\"vc_col-sm-12 wpb_column vc_column_container\"><div class=\"vc_column-inner\"><div class=\"wpb_wrapper\">\n\t<div class=\"wpb_raw_code wpb_content_element wpb_raw_html\" >\n\t\t<div class=\"wpb_wrapper\">\n\t\t\t<h2 class=\"decorated\"><span>DA\u017dNAI U\u017dDUODAMI KLAUSIMAI<\/span><\/h2>\n\n<ul class=\"faq\">\n    <li itemscope itemprop=\"mainEntity\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Question\">\n        <div itemprop=\"name\">Kokios yra KYC\/AML pareig\u016bno pareigos \u012fmon\u0117je?<\/div>\n        <div itemscope itemprop=\"acceptedAnswer\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Answer\">\n            <div itemprop=\"text\" style=\"margin-left: 40px\">AML\/CFT atsakomyb\u0117 turi b\u016bti paskirstyta pagal Lietuvos AML \u012fstatym\u0105 ir \u012fstaigai taikomus valdymo reikalavimus. \u012epareigotas subjektas privalo paskirti tinkamai kvalifikuotus asmenis, atsakingus u\u017e AML\/CFT priemoni\u0173 organizavim\u0105 ir bendradarbiavim\u0105 su FNTT. I\u0161or\u0117s specialistai gali remti tam tikr\u0105 atitikties veikl\u0105, kai tai leid\u017eiama pagal taikom\u0105 reguliavimo sistem\u0105, ta\u010diau paslaug\u0173 teikimas i\u0161or\u0117s paslaug\u0173 teik\u0117jams neperkelia galutin\u0117s atsakomyb\u0117s i\u0161 \u012fstaigos. Prieiga prie FNTT ataskait\u0173 teikimo sistem\u0173 priklauso nuo nustatyt\u0173 identifikavimo, autorizacijos ir technini\u0173 proced\u016br\u0173. Lietuvos pilietyb\u0117 ar Lietuvos asmens kodo tur\u0117jimas netur\u0117t\u0173 b\u016bti pateikiami kaip universali \u012fstatymin\u0117 kvalifikacija AML\/CFT pareigoms atlikti. Jei kontaktinio asmens u\u017eduotis atlieka verslo padalinys, u\u017e u\u017eduotis atsakingas verslo padalinio vadovas ir tur\u0117t\u0173 b\u016bti kontaktinis asmuo.<\/div>\n        <\/div>\n    <\/li>\n    <li itemscope itemprop=\"mainEntity\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Question\">\n        <div itemprop=\"name\">Kam tur\u0117t\u0173 b\u016bti atskaitingas atitikties specialistas?<\/div>\n        <div itemscope itemprop=\"acceptedAnswer\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Answer\">\n            <div itemprop=\"text\" style=\"margin-left: 40px\">Finans\u0173 \u012fstaigos kontaktinis asmuo turi b\u016bti tiesiogiai pavaldus kredito \u012fstaigos ar finans\u0173 \u012fstaigos valdybai ir tur\u0117ti kompetencij\u0105, i\u0161teklius bei prieig\u0105 prie atitinkamos informacijos visuose finans\u0173 \u012fstaigos strukt\u016briniuose padaliniuose, reikalingus \u0161iame \u012fstatyme nustatytiems \u012fsipareigojimams vykdyti. Taip pat pinig\u0173 plovimo prevencijos pareig\u016bnas tur\u0117t\u0173 bendradarbiauti su valstyb\u0117s \u012fstaigomis (Lietuvos kriptovaliut\u0173 bendrov\u0117s atveju \u2013 FNTT) ir prisid\u0117ti prie kovos su pinig\u0173 plovimu bei terorizmo finansavimo rizikos ma\u017einimo.\n            <\/div>\n        <\/div>\n    <\/li>\n    <li itemscope itemprop=\"mainEntity\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Question\">\n        <div itemprop=\"name\">Ar reikalinga KYC\/AML pareig\u016bno patirtis?<\/div>\n        <div itemscope itemprop=\"acceptedAnswer\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Answer\">\n           <div itemprop=\"text\" style=\"margin-left: 40px\">Taip, pageidautina tur\u0117ti patirties \u0161ioje srityje. KYC\/AML pareig\u016bnu gali b\u016bti skiriamas tik asmuo, turintis tinkam\u0105 i\u0161silavinim\u0105, profesin\u012f tinkamum\u0105, reikiamus geb\u0117jimus, asmenines savybes, patirt\u012f ir nepriekai\u0161ting\u0105 reputacij\u0105, reikaling\u0105 specialisto pareigoms atlikti. Apie paskirt\u0173 u\u017e AML\/CFT atsaking\u0173 asmen\u0173 paskyrim\u0105 ar pakeitim\u0105 FNTT turi b\u016bti prane\u0161ta pagal Lietuvos AML \u012fstatymo 22 straipsn\u012f. Taikomas prane\u0161imo terminas yra septynios darbo dienos. Prane\u0161imas automati\u0161kai nerei\u0161kia individualaus patvirtinimo proced\u016bros, nors pagal \u012fstaigos sektoriaus reguliavimo sistem\u0105 gali b\u016bti taikomi papildomi tinkamumo reikalavimai. <\/div>\n        <\/div>\n    <\/li>\n    <li itemscope itemprop=\"mainEntity\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Question\">\n        <div itemprop=\"name\">Kas nutinka, jei \u012fmon\u0117 nesilaiko atitikties reikalavim\u0173?<\/div>\n        <div itemscope itemprop=\"acceptedAnswer\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Answer\">\n            <div itemprop=\"text\" style=\"margin-left: 40px\">Jei bendrov\u0117 nesilaiko AML reikalavim\u0173, licencijos ir leidimai finansinei veiklai gali b\u016bti panaikinti. Jei FNTT atlikto patikrinimo metu nustatomi tr\u016bkumai ir paai\u0161k\u0117ja, kad u\u017e \u012fsitikinim\u0105 atsakingo asmens patikimumas abejotinas d\u0117l jo neveikimo arba asmens reputacija yra prasta, kriptovaliut\u0173 bendrovei gali b\u016bti skiriamos nuobaudos u\u017e tr\u016bkumus ir reguliavimo institucija gali skirti jai sankcijas.<\/div>\n        <\/div>\n    <\/li>\n    <li itemscope itemprop=\"mainEntity\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Question\">\n        <div itemprop=\"name\">Kokiu atveju organizacijai reikalingas atitikties specialistas?<\/div>\n        <div itemscope itemprop=\"acceptedAnswer\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Answer\">\n            <div itemprop=\"text\" style=\"margin-left: 40px\">Kriptoturto paslaug\u0173 teik\u0117jai, kuriems taikomi Lietuvos pinig\u0173 plovimo prevencijos ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos teis\u0117s aktai, privalo \u012fsteigti tinkam\u0105 atitikties funkcij\u0105 ir paskirti atsakingus asmenis pagal Lietuvos pinig\u0173 plovimo prevencijos \u012fstatym\u0105 ir taikomus ES reikalavimus. Jei subjektas turi valdyb\u0105, jis privalo paskirti valdybos nar\u012f, atsaking\u0105 u\u017e pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos priemoni\u0173 \u012fgyvendinimo organizavim\u0105, kartu su atitinkamais vyresniaisiais darbuotojais, atsakingais u\u017e bendradarbiavim\u0105 su FNTT. Konkreti valdymo strukt\u016bra priklauso nuo \u012fstaigos teisin\u0117s formos, valdymo tvarkos ir reguliavimo klasifikacijos. Vien tik pinig\u0173 plovimo prevencijos pareig\u016bno paskyrimas nesuteikia teis\u0117s teikti reguliuojam\u0173 kriptoturto paslaug\u0173. Kontaktinio asmens funkcijos, be kita ko, apima:\n\n<ul><li>Informacijos, susijusios su ne\u012fprastais sandoriais ar aplinkyb\u0117mis, \u012ftariamomis pinig\u0173 plovimu ar terorizmo finansavimu, kylan\u010diomis \u012fpareigoto asmens veikloje, organizavimas ir analiz\u0117;\n<\/li><li>teikti informacij\u0105 FNTT \u012ftarus pinig\u0173 plovim\u0105 ar terorizmo finansavim\u0105;\n<\/li><li>Periodini\u0173 ra\u0161ytini\u0173 \u0161io \u012fstatymo reikalavim\u0173 ap\u017evalg\u0173 teikimas finans\u0173 \u012fstaigos valdybai;\n<\/li><li>kit\u0173 su reikalavim\u0173 laikymusi susijusi\u0173 \u012fsipareigojim\u0173 vykdymas <a href=\"https:\/\/e-seimas.lrs.lt\/portal\/legalAct\/lt\/TAD\/TAIS.41300\/asr\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u012estatymas<\/a><\/li><\/ul>\n<\/div>\n        <\/div>\n    <\/li>\n    <li itemscope itemprop=\"mainEntity\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Question\">\n        <div itemprop=\"name\">Koks ry\u0161ys tarp kriptovaliut\u0173 licencijos parai\u0161kos Lietuvoje ir KYC\/AML pareig\u016bno buvimo parei\u0161k\u0117joje \u012fmon\u0117je?<\/div>\n        <div itemscope itemprop=\"acceptedAnswer\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Answer\">\n            <div itemprop=\"text\" style=\"margin-left: 40px\">\u012emon\u0117s, teikian\u010dios parai\u0161kas gauti CASP leidim\u0105 Lietuvoje pagal Reglament\u0105 (ES) 2023\/1114 (MiCA), privalo sukurti veiksming\u0105 AML\/CFT valdymo ir atitikties sistem\u0105, \u012fskaitant tinkamai kvalifikuot\u0173 atsaking\u0173 asmen\u0173 paskyrim\u0105. Lietuvos bankas, suteikdamas leidim\u0105, vertina parei\u0161k\u0117jo valdymo tvark\u0105, vadovyb\u0117s tinkamum\u0105, vidaus kontrol\u0119 ir veiklos pasirengim\u0105. AML pareig\u016bno paskyrimas yra vienas i\u0161 teis\u0117s akt\u0173 laikymosi komponent\u0173 ir pats savaime netenkina CASP leidimo reikalavim\u0173.<\/div>\n        <\/div>\n    <\/li>\n    <li itemscope itemprop=\"mainEntity\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Question\">\n        <div itemprop=\"name\">Kaip \u012fmonei rasti tinkam\u0105 KYC\/AML pareig\u016bn\u0105?<\/div>\n        <div itemscope itemprop=\"acceptedAnswer\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/Answer\">\n            <div itemprop=\"text\" style=\"margin-left: 40px\">\n              <b class=\"golden\"> Company in Lithuania UAB<\/b> si\u016blo patyrusio KYC\/AML pareig\u016bno (LR pilie\u010dio), i\u0161manan\u010dio visus atitinkamus Lietuvos reikalavimus ir \u012fstatymus, paslaugas j\u016bs\u0173 kriptovaliut\u0173 projektui.\n        <\/div>\n    <\/li>\n  \n   \n   \n \n    \n     \n<\/ul>\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"KYC\/AML Officer in Lithuania Within the fight against financial crimes, governments around the world require their financial institutions to implement anti-money laundering (AML) programs. In order to monitor domestic anti-money laundering policies and comply with important regulations, banks and other financial institutions undertake to appoint a specialist in compliance with anti-money laundering requirements \u2013 KYC\/AML...","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"class_list":["post-29267","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/lt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/29267","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/lt\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/lt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tet.lt\/lt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tet.lt\/lt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=29267"}],"version-history":[{"count":18,"href":"https:\/\/tet.lt\/lt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/29267\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":32257,"href":"https:\/\/tet.lt\/lt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/29267\/revisions\/32257"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tet.lt\/lt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=29267"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}