{"id":37578,"date":"2026-04-24T07:56:40","date_gmt":"2026-04-24T04:56:40","guid":{"rendered":"https:\/\/tet.lt\/?page_id=37578"},"modified":"2026-10-09T15:43:51","modified_gmt":"2026-10-09T12:43:51","slug":"atitikties-paslaugos","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/tet.lt\/lt\/industries\/fintech\/compliance-services\/","title":{"rendered":"Atitikties paslaugos finansini\u0173 technologij\u0173 \u012fmon\u0117ms Lietuvoje"},"content":{"rendered":"

Atitikties paslaugos finansini\u0173 technologij\u0173 \u012fmon\u0117ms Lietuvoje<\/h1>\n
\n

TRUMPAI<\/h2>\n
    \n
  1. Atitiktis AML\/KYC reikalavimams yra kiekvienos Lietuvos finansini\u0173 technologij\u0173 \u012fmon\u0117s teisin\u0117 prievol\u0117, o ne pasirenkamas patobulinimas, pagal Lietuvos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatym\u0105.<\/li>\n
  2. Lietuvos bankas ir FNTT aktyviai pri\u017ei\u016bri atitikties sistemas atlikdami patikrinimus vietoje ir steb\u0117sen\u0105 nuotoliniu b\u016bdu \u2013 silpna arba nedokumentuota sistema kelia tiesiogin\u0119 rizik\u0105 licencijai.<\/li>\n
  3. Teikiame atitikties paslaugas \u0161e\u0161iose srityse: AML\/KYC sistemos k\u016brimas, MLRO funkcija, sandori\u0173 steb\u0117sena, sankcij\u0173 tikrinimas, atitikties testavimas ir pasirengimas patikrinimams.<\/li>\n
  4. Vis\u0105 atitikties darb\u0105 atlieka specialistai, turintys tiesiogin\u0117s patirties su Lietuvos banko reguliuojamais subjektais, o ne bendrosios praktikos teisininkai, taikantys kit\u0173 jurisdikcij\u0173 principus.<\/li>\n
  5. Fiksuoto mokes\u010dio sutartys galimos apibr\u0117\u017etiems atitikties projektams; nuolatinio atitikties programos valdymo ir i\u0161orinio MLRO funkcijos kainos nustatomos pagal pageidavim\u0105, atsi\u017evelgiant \u012f apimt\u012f.<\/li>\n<\/ol>\n<\/div>\n
    \n

    Atitikties paslaugos, teikiamos Lietuvos finansini\u0173 technologij\u0173 \u012fmonei, apima AML\/KYC sistemos, kurios reikalaujama pagal Lietuvos \u012fstatymus ir Lietuvos banko prie\u017ei\u016bros l\u016bkes\u010dius, k\u016brim\u0105, \u012fgyvendinim\u0105 ir nuolatin\u012f valdym\u0105. Tai apima AML politikos ir atitikties programos parengim\u0105, MLRO funkcijos \u012fdiegim\u0105, klient\u0173 patikrinimo ir sandori\u0173 steb\u0117senos proced\u016br\u0173 nustatym\u0105, sankcij\u0173 patikrinimo \u012fgyvendinim\u0105, periodini\u0173 atitikties test\u0173 atlikim\u0105 ir \u012fmon\u0117s parengim\u0105 Lietuvos banko prie\u017ei\u016bros patikrinimams. \u0160ias paslaugas teikiame kaip atskiras u\u017eduotis arba kaip nuolatin\u0119 i\u0161or\u0117s tiekiam\u0105 atitikties funkcij\u0105 \u2013 apr\u0117pdami \u012fmones ikilicenzijos, parai\u0161kos teikimo ir visi\u0161ko licencijavimo etapuose.<\/p>\n<\/div>\n

    AML atitikties prievol\u0117 Lietuvos finansini\u0173 technologij\u0173 \u012fmon\u0117ms<\/h2>\n

    Finans\u0173 \u012fstaigos ir kiti \u012fpareigotieji subjektai, veikiantys Lietuvoje, privalo palaikyti veiksming\u0105 AML\/CFT atitikties sistem\u0105 pagal Lietuvos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatym\u0105 ir taikomus ES teis\u0117s aktus. Tai apima licencijuotas elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaigas (EP\u012e), mok\u0117jimo \u012fstaigas (M\u012e), investicines \u012fmones ir \u012fgaliotus kriptovaliut\u0173 paslaug\u0173 teik\u0117jus (CASP). Buvusi Lietuvos nacionalin\u0117 VASP registracijos tvarka nustojo teikti leidimus reguliuojamoms kriptovaliut\u0173 paslaugoms nuo 2026 m. sausio 1 d. \u012emon\u0117s, teikian\u010dios paslaugas, patenkan\u010dias \u012f MiCA taikymo srit\u012f, paprastai privalo tur\u0117ti atitinkam\u0105 CASP leidim\u0105 arba atitikti taikomos i\u0161imties ar prane\u0161imo proced\u016bros reikalavimus.<\/p>\n

    Finans\u0173 \u012fstaigos ir kiti \u012fpareigotieji subjektai privalo \u012fgyvendinti rizika pagr\u012fst\u0105 klient\u0173 patikrinim\u0105, nuolatin\u0119 steb\u0117sen\u0105, \u012ftartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161im\u0105, sankcij\u0173 laikymosi proced\u016bras ir tinkam\u0105 darbuotoj\u0173 mokym\u0105. Pagal Lietuvos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymo 19 straipsn\u012f, klient\u0173 tapatyb\u0117s dokumentai, naudos gav\u0117j\u0173 \u012fra\u0161ai ir atitinkama sandori\u0173 dokumentacija paprastai turi b\u016bti saugomi a\u0161tuonerius metus, o verslo korespondencija \u2013 penkerius metus. Kit\u0173 kategorij\u0173 \u012fra\u0161ams taikomi konkret\u016bs saugojimo terminai. Darbuotoj\u0173 mokymai turi b\u016bti tinkami \u012fstaigos veiklai ir rizikos profiliui bei atitikti taikomus norminius reikalavimus. Nesilaikymas \u2013 nesvarbu, ar tai b\u016bt\u0173 proced\u016br\u0173 nebuvimas, nepakankama dokumentacija, ar prane\u0161im\u0173 apie \u012ftartinus sandorius nepateikimas \u2013 yra reguliavimo pa\u017eeidimas, u\u017e kur\u012f skiriamos administracin\u0117s sankcijos iki 5 000 000 EUR arba 10 % metin\u0117s apyvartos juridiniams asmenims, atsi\u017evelgiant \u012f tai, kuri suma didesn\u0117.<\/p>\n

    Kas yra \u012fpareigotas subjektas pagal Lietuvos pinig\u0173 plovimo prevencijos \u012fstatym\u0105<\/h3>\n
      \n
    • Lietuvos banko licencijuotos elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaigos (EP\u012e) ir mok\u0117jimo \u012fstaigos (M\u012e)<\/li>\n
    • MiCA \u012fgalioti kriptovaliut\u0173 turto paslaug\u0173 teik\u0117jai (CASP)<\/li>\n
    • VASP registruoti virtualaus turto paslaug\u0173 teik\u0117jai<\/li>\n
    • Investicin\u0117s \u012fmon\u0117s, licencijuotos pagal MiFID II<\/li>\n
    • Sutelktinio finansavimo platform\u0173 operatoriai, licencijuoti pagal ECSP reglament\u0105<\/li>\n
    • Vartojimo kredito \u012fstaigos<\/li>\n
    • Bet kuri \u012fmon\u0117, kurios pagrindin\u0117 veikla yra valiutos keitimo paslaugos<\/li>\n<\/ul>\n
      Atitiktis ikilicencijos gavimo reikalavimams<\/strong>
      \nAML atitikties \u012fsipareigojimai \u012fsigalioja prie\u0161 licencijos i\u0161davim\u0105, o ne po to. Lietuvos bankas nei\u0161duos EMI, PI ar MiCA licencijos \u012fmonei, kuri parai\u0161kos teikimo metu neturi dokumentuotos AML\/KYC atitikties programos. Atitikties sistema turi b\u016bti veikianti, o ne siekiamyb\u0117. Parai\u0161kos, pateiktos su bendro pob\u016bd\u017eio AML politika, kuri neatspindi konkretaus \u012fmon\u0117s verslo modelio ir klient\u0173 baz\u0117s, reguliariai gr\u0105\u017einamos reguliavimo institucijos su pra\u0161ymais pateikti informacijos.<\/div>\n

      Ko Lietuvos bankas tikisi i\u0161 atitikties sistemos<\/h2>\n

      Lietuvos banko pinig\u0173 plovimo prevencijos prie\u017ei\u016bros l\u016bkes\u010diai i\u0161d\u0117styti jo gair\u0117se ir yra pagr\u012fsti EBI pinig\u0173 plovimo prevencijos ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos prie\u017ei\u016bros gair\u0117mis bei FATF rekomendacijomis. Supratimas, ko reguliavimo institucija ie\u0161ko prie\u017ei\u016bros metu, yra atspirties ta\u0161kas kuriant sistem\u0105, kuri atlaikys patikrinimus.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
      Atitikties elementas<\/th>\nLietuvos banko l\u016bkes\u010diai<\/th>\nBendras tyrimo rezultatas<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
      AML\/CFT politika<\/strong><\/td>\nPritaikyta konkre\u010diam verslo modeliui, klient\u0173 bazei ir rizikos profiliui \u2013 ne bendras \u0161ablonas<\/td>\nPolitika neatspindi faktin\u0117s verslo veiklos; nurodo paslaugas, kuri\u0173 \u012fmon\u0117 nesi\u016blo<\/td>\n<\/tr>\n
      Viso verslo rizikos vertinimas<\/strong><\/td>\nDokumentuotas pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo rizikos vertinimas per\u017ei\u016brimas ir atnaujinamas bent kart\u0105 per metus<\/td>\nRizikos vertinimo n\u0117ra, jis pasen\u0119s arba nesusij\u0119s su klient\u0173 rizikos vertinimo metodika.<\/td>\n<\/tr>\n
      Klient\u0173 rizikos vertinimas<\/strong><\/td>\nDokumentuota, nuosekliai taikoma klient\u0173 klasifikavimo pagal PP\/TF rizik\u0105 metodika<\/td>\nRizikos balai priskiriami rankiniu b\u016bdu, be dokumentuotos metodologijos; nenuoseklus taikymas visoje komandoje<\/td>\n<\/tr>\n
      CDD proced\u016bros<\/strong><\/td>\n\u017dingsnis po \u017eingsnio standartinio ir supaprastinto klient\u0173 pasitik\u0117jimo (CDD) proced\u016bros su ai\u0161kiais sustiprinto CDD prad\u017eios kriterijais.<\/td>\nCDD proced\u016bros yra numatytos politikoje, ta\u010diau n\u0117ra \u012fgyvendinamos, kaip darbuotojai i\u0161 tikr\u0173j\u0173 naudoja operacinius kontrolinius s\u0105ra\u0161us.<\/td>\n<\/tr>\n
      EDD didel\u0117s rizikos klientams<\/strong><\/td>\nDokumentuotas i\u0161pl\u0117stinio klient\u0173 patikrinimo procesas, skirtas politikoje dalyvaujantiems asmenims, didel\u0117s rizikos jurisdikcijoms ir sud\u0117tingoms nuosavyb\u0117s strukt\u016broms<\/td>\nEDD taikomas nenuosekliai; PEP atrankos rezultatai n\u0117ra dokumentuojami kliento byloje.<\/td>\n<\/tr>\n
      Sandori\u0173 steb\u0117jimas<\/strong><\/td>\nAktyvios steb\u0117senos sistema su dokumentuotomis tipologijomis, pavojaus slenks\u010diais ir tyrimo proced\u016bromis<\/td>\n\u012esp\u0117jimo u\u017edarymas neturint dokumentuoto tyrimo pagrindimo; n\u0117ra \u012frodym\u0173, kad vyresnysis pareig\u016bnas per\u017ei\u016br\u0117jo perkeltus \u012fsp\u0117jimus<\/td>\n<\/tr>\n
      MLRO funkcija<\/strong><\/td>\nPaskirta MLRO, turinti dokumentuotus \u012fgaliojimus, tiesiogin\u0119 prieig\u0105 prie valdybos ir tinkamus i\u0161teklius<\/td>\nMLRO pareigas eina asmuo, neturintis pakankamai patirties kovojant su pinig\u0173 plovimu; n\u0117ra dokumentuotos atskaitomyb\u0117s linijos valdybai.<\/td>\n<\/tr>\n
      STR pateikimas<\/strong><\/td>\nLaiku ir pilnai pateikti STR prane\u0161imus FNTT, kai nustatomas \u012ftarimas<\/td>\nPrane\u0161imai apie \u012ftartin\u0105 veikl\u0105 pateikti pav\u0117luotai arba visai nepateikti; vidiniai \u012ftartinos veiklos prane\u0161imai nebuvo perduoti MLRO<\/td>\n<\/tr>\n
      Personalo mokymai<\/strong><\/td>\nMetiniai AML mokymai visiems atitinkamiems darbuotojams, dokumentuojant dalyvavim\u0105 ir kompetencij\u0173 testavim\u0105<\/td>\nMokymai yra neformal\u016bs arba nedokumentuoti; n\u0117ra \u012fra\u0161\u0173 apie tai, kas buvo aptarta ar kas dalyvavo<\/td>\n<\/tr>\n
      \u012era\u0161\u0173 saugojimas<\/strong><\/td>\nPagal Lietuvos kovos su pinig\u0173 plovimu \u012fstatymus, klient\u0173 tapatyb\u0117s dokumentai, tikr\u0173j\u0173 savinink\u0173 \u012fra\u0161ai ir sandori\u0173 dokumentai paprastai saugomi a\u0161tuonerius metus; verslo korespondencija ir tam tikri tyrimo \u012fra\u0161ai paprastai saugomi penkerius metus. \u012etartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161im\u0173 \u012fra\u0161ai turi b\u016bti saugomi pagal j\u0173 taikom\u0105 \u012fstatym\u0173 nustatyt\u0105 kategorij\u0105.<\/td>\n\u012era\u0161ai saugomi nenuosekliai; neteisingai taikomi saugojimo terminai; dokumentacija neatitinka Lietuvos pinig\u0173 plovimo prevencijos \u012fstatymo 19 straipsnio reikalavim\u0173.<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

      M\u016bs\u0173 atitikties paslaugos finansini\u0173 technologij\u0173 \u012fmon\u0117ms<\/h2>\n

      Teikiame atitikties paslaugas \u0161e\u0161iose srityse, apiman\u010diose vis\u0105 finansini\u0173 technologij\u0173 \u012fmon\u0117s AML\/KYC \u012fsipareigojim\u0173 gyvavimo cikl\u0105 \u2013 nuo sistemos suk\u016brimo prie\u0161 licencijos parai\u0161kos pateikim\u0105 iki nuolatinio programos valdymo ir pasirengimo egzaminui.<\/p>\n

      \n
      <\/div>\n
      \n

      AML\/KYC sistemos projektavimas ir \u012fgyvendinimas<\/strong>
      \nKiekvienos \u201efintech\u201c atitikties programos pagrindas yra AML\/KYC sistema \u2013 politikos, proced\u016br\u0173 ir kontrol\u0117s priemoni\u0173 rinkinys, nustatantis, kaip \u012fmon\u0117 nustato, vertina ir valdo pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo rizik\u0105. Mes kuriame ir \u012fgyvendiname AML\/KYC sistemas, kurios yra pritaikytos konkre\u010diam kiekvieno \u201efintech\u201c kliento verslo modeliui, klient\u0173 bazei ir rizikos profiliui, o ne adaptuotos pagal bendr\u0105 \u0161ablon\u0105. Sistema sukurta taip, kad atitikt\u0173 Lietuvos banko licencijos parai\u0161kos reikalavimus ir atlaikyt\u0173 prie\u017ei\u016bros institucij\u0173 patikrinim\u0105 po licencijos i\u0161davimo.<\/p>\n

        \n
      • Visos \u012fmon\u0117s PP\/TF rizikos vertinimas \u2013 konkre\u010di\u0173 \u012fmon\u0117s veiklos, geografini\u0173 vietovi\u0173 ir klient\u0173 tip\u0173 rizik\u0173 nustatymas ir \u012fvertinimas<\/li>\n
      • AML\/CFT atitikties programa \u2013 pagrindinis politikos dokumentas, kuriame apibr\u0117\u017eiama visa \u012fmon\u0117s kovos su pinig\u0173 plovimu sistema<\/li>\n
      • Klient\u0173 pri\u0117mimo politika \u2013 rizikos apetito, draud\u017eiam\u0173 kategorij\u0173 ir klient\u0173 pri\u0117mimo arba atmetimo sprendim\u0173 pagrindo apibr\u0117\u017eimas.<\/li>\n
      • Klient\u0173 rizikos vertinimo metodika \u2013 dokumentuotas, nuoseklus klient\u0173 klasifikavimo nuo ma\u017eos iki didel\u0117s PP\/TF rizikos metodas.<\/li>\n
      • Standartin\u0117s CDD proced\u016bros \u2013 nuosekl\u016bs \u012fvadiniai darbo eigos individualiems ir verslo klientams<\/li>\n
      • Supaprastintos klient\u0173 pasitik\u0117jimo proced\u016bros \u2013 ma\u017eos rizikos klient\u0173 kategorijoms, kurioms pagal Lietuvos \u012fstatymus taikomos supaprastintos priemon\u0117s<\/li>\n
      • Sustiprinto deramo patikrinimo (EDD) proced\u016bros \u2013 politikoje dalyvaujantiems asmenims, didel\u0117s rizikos jurisdikcijoms, sud\u0117tingoms strukt\u016broms ir kitiems didel\u0117s rizikos scenarijams<\/li>\n
      • Nuolatin\u0117s steb\u0117senos proced\u016bros \u2013 periodin\u0117 esam\u0173 klient\u0173 santyki\u0173 per\u017ei\u016bra ir pakartotinis pa\u017einimo su klientais (angl. re-KYC) patikrinimas, kai tam tikri veiksniai yra svarb\u016bs.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<\/div>\n
        \n
        <\/div>\n
        \n

        MLRO funkcija \u2013 perduota i\u0161or\u0117s paslaug\u0173 teik\u0117jams ir konsultacin\u0117<\/strong>
        \nPinig\u0173 plovimo prevencijos pareig\u016bnas (MLRO) yra asmuo, teisi\u0161kai atsakingas u\u017e vidini\u0173 \u012ftartinos veiklos prane\u0161im\u0173 gavim\u0105, sprendim\u0105 d\u0117l \u012ftartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161im\u0173 (STR) teikimo FNTT ir pagrindinio kontaktinio asmens AML prie\u017ei\u016bros klausimais veikim\u0105. MLRO turi b\u016bti tinkamai kvalifikuotas, tur\u0117ti pakankamai \u012fgaliojim\u0173 ir apsaugoti nuo ki\u0161imosi \u012f savo pareig\u0173 vykdym\u0105. MLRO funkcij\u0105 teikiame dviem b\u016bdais: visi\u0161kai perduodami i\u0161or\u0117s paslaug\u0173 teik\u0117jams \u2013 kai veikiame kaip \u012fgaliotasis MLRO \u2013 ir konsultaciniu b\u016bdu \u2013 kai teikiame specialist\u0173 konsultacijas vidaus MLRO.<\/p>\n

          \n
        • I\u0161orinis MLRO \u2013 \u012fvardytas asmuo, paskirtas \u012fmon\u0117s MLRO, Lietuvos banko tikslais<\/li>\n
        • Vidinis SAR vertinimas \u2013 vidini\u0173 \u012ftartinos veiklos ataskait\u0173 per\u017ei\u016bra ir sprendimo d\u0117l pateikimo pri\u0117mimas<\/li>\n
        • STR parengimas ir pateikimas FNTT \u2013 per \u012fstatym\u0173 numatyt\u0105 termin\u0105<\/li>\n
        • FNTT ry\u0161i\u0173 palaikymo pareig\u016bnas \u2013 atsako \u012f FNTT u\u017eklausas, informacijos pra\u0161ymus ir \u012f\u0161aldymo orderius<\/li>\n
        • MLRO ataskaitos valdybai \u2013 reguliarios atitikties ataskaitos apie SAR apimt\u012f, STR prane\u0161imus ir AML rizikos tendencijas<\/li>\n
        • Konsultacin\u0117 MLRO parama \u2013 vidin\u0117s MLRO r\u0117mimas teikiant specializuotas konsultacijas sud\u0117tingais atvejais ir ai\u0161kinant reglamentus<\/li>\n
        • MLRO per\u0117jimo valdymas \u2013 kai \u012fmon\u0117 pereina nuo vieno MLRO prie kito ir jai reikalinga t\u0119stinumo apsauga<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<\/div>\n
          I\u0161orinis MLRO \u2013 ko reikalauja Lietuvos bankas<\/strong>
          \nAML\/CFT atitikties funkcij\u0173 perdavimas i\u0161or\u0117s tiek\u0117jams turi b\u016bti \u012fvertintas pagal \u012fstaigai taikom\u0105 reguliavimo sistem\u0105, \u012fskaitant Lietuvos teis\u0117s aktus ir atitinkamas EBA gaires. \u012estaiga gali pasitelkti i\u0161or\u0117s specialistus tam tikrai AML\/CFT veiklai paremti, jei toks susitarimas yra teisi\u0161kai leid\u017eiamas, tinkamai dokumentuotas ir veiksmingai pri\u017ei\u016brimas. \u012estaigos vadovyb\u0117 i\u0161laiko galutin\u0119 atsakomyb\u0119 u\u017e atitikt\u012f, o \u012fstatym\u0173 numatytos ataskait\u0173 teikimo pareigos turi likti ai\u0161kiai paskirstytos. I\u0161or\u0117s MLRO arba lygiaver\u010dio AML ataskait\u0173 teikimo pareig\u016bno paskyrimas turi atitikti taikomus valdymo, nepriklausomumo, kompetencijos ir prieinamumo reikalavimus. Prane\u0161imas Lietuvos bankui yra privalomas, kai taikomos atitinkamos reguliavimo nuostatos; tai n\u0117ra universalus reikalavimas kiekvienam i\u0161or\u0117s konsultavimo \u012fsipareigojimui. Perduota AML ataskait\u0173 teikimo funkcija turi u\u017etikrinti pakankam\u0105 prieinamum\u0105, kad \u012ftartini sandoriai ir veikla b\u016bt\u0173 nustatyti, \u012fvertinti ir apie juos prane\u0161ta laikantis \u012fstatym\u0173 nustatyt\u0173 termin\u0173. Pagal Lietuvos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymo 16 straipsn\u012f, \u012fpareigotasis subjektas, nustat\u0119s \u012ftartin\u0105 sandor\u012f, paprastai privalo j\u012f sustabdyti ir nedelsdamas, ne v\u0117liau kaip per tris darbo valandas po sustabdymo, prane\u0161ti Finansini\u0173 nusikaltim\u0173 tyrimo tarnybai (FNTT), atsi\u017evelgiant \u012f taikomas i\u0161imtis. 24 valand\u0173 vidinis paslaug\u0173 teikimo standartas neturi atid\u0117ti privalomo ataskait\u0173 teikimo ar reikiam\u0173 operacij\u0173 sustabdymo priemoni\u0173 \u012fgyvendinimo.<\/div>\n
          \n
          <\/div>\n
          \n

          Sandori\u0173 steb\u0117jimo sistema<\/strong>
          \nOperacij\u0173 steb\u0117sena yra AML atitikties programos veiklos pagrindas \u2013 nuolatinis klient\u0173 operacij\u0173 per\u017ei\u016bros procesas, siekiant nustatyti modelius, kurie gali rodyti pinig\u0173 plovim\u0105, terorist\u0173 finansavim\u0105 ar sankcij\u0173 vengim\u0105. Veiksmingai operacij\u0173 steb\u0117senos sistemai reikalingos dokumentuotos tipologijos, sukalibruoti \u012fsp\u0117jimo slenks\u010diai, apibr\u0117\u017etas tyrimo darbo eigas ir ai\u0161kus eskalavimo kelias iki MLRO. Mes kuriame, \u012fgyvendiname ir per\u017ei\u016brime operacij\u0173 steb\u0117senos sistemas finansini\u0173 technologij\u0173 \u012fmon\u0117ms mok\u0117jim\u0173, kriptovaliut\u0173 ir skolinimo sektoriuose.<\/p>\n

            \n
          • Sandori\u0173 steb\u0117senos tipologijos \u2013 dokumentuoti modeliai ir \u012fsp\u0117jamieji \u017eenklai, b\u016bdingi \u012fmon\u0117s verslo modeliui<\/li>\n
          • \u012esp\u0117jimo slenks\u010dio kalibravimas \u2013 slenks\u010di\u0173, kurios generuoja veiksm\u0173 reikalaujan\u010dius \u012fsp\u0117jimus nesukeldamos \u012fsp\u0117jim\u0173 nuovargio, nustatymas<\/li>\n
          • \u012esp\u0117jim\u0173 tyrimo proced\u016bros \u2013 nuoseklus \u012fsp\u0117jim\u0173 tvarkymo, tyrimo ir u\u017edarymo arba eskalavimo darbo eiga<\/li>\n
          • Eskalavimas MLRO \u2013 dokumentuotas eskalavimo kelias \u012fsp\u0117jimams, kuri\u0173 negalima i\u0161spr\u0119sti analitiko lygmeniu<\/li>\n
          • Sistemos pasirinkimo konsultavimas \u2013 automatizuot\u0173 operacij\u0173 steb\u0117jimo \u012franki\u0173, tinkam\u0173 \u012fmon\u0117s apim\u010diai ir biud\u017eetui, vertinimas<\/li>\n
          • Modelio patvirtinimas \u2013 periodin\u0117 operacij\u0173 steb\u0117jimo modelio per\u017ei\u016bra, siekiant patvirtinti, kad jis i\u0161lieka veiksmingas verslui vystantis.<\/li>\n
          • Tipologij\u0173 atnaujinimo paslauga \u2013 metin\u0117 tipologij\u0173 per\u017ei\u016bra ir atnaujinimas, atsi\u017evelgiant \u012f dabartines FNTT ir EBA gaires<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<\/div>\n
            \n
            <\/div>\n
            \n

            Sankcij\u0173 patikra<\/strong>
            \nSankcij\u0173 laikymasis yra atskiras nuo kovos su pinig\u0173 plovimu reikalavim\u0173 laikymosi, ta\u010diau vienodai privalomas Lietuvos \u201efintech\u201c \u012fmon\u0117ms. Kiekvienas \u012fpareigotas subjektas privalo patikrinti klientus ir sandorius pagal taikomus sankcij\u0173 s\u0105ra\u0161us prie\u0161 prisijungdamas ir nuolat. Lietuvos finans\u0173 \u012fstaigos privalo laikytis j\u0173 veiklai teisi\u0161kai taikom\u0173 sankcij\u0173 re\u017eim\u0173, \u012fskaitant ES ribojan\u010dias priemones ir atitinkamas JT Saugumo Tarybos sankcijas, \u012fgyvendinamas pagal taikom\u0105 teisin\u0119 sistem\u0105. JAV OFAC sankcijos taip pat gali b\u016bti svarbios, kai \u012fstaiga, jos sandoriai ar sandorio \u0161alys turi pakankam\u0105 ry\u0161\u012f su JAV jurisdikcija, \u012fskaitant tam tikrus JAV doleri\u0173 atsiskaitymo susitarimus. Ta\u010diau JAV doleri\u0173 naudojimas neb\u016btinai rei\u0161kia, kad kiekvienas OFAC apribojimas yra tiesiogiai taikomas kiekvienam Lietuvos sandoriui. Finansini\u0173 nusikaltim\u0173 tyrimo tarnyba (FNTT) atlieka su sankcij\u0173 \u012fgyvendinimu ir prie\u017ei\u016bra susijusias funkcijas pagal savo \u012fstatym\u0173 nustatyt\u0105 kompetencij\u0105, ta\u010diau jos skelbiama informacija netur\u0117t\u0173 b\u016bti apib\u016bdinama kaip atskiras universalus nacionalini\u0173 sankcij\u0173 s\u0105ra\u0161as, lygiavertis ES ir JT sankcij\u0173 re\u017eimams. ES ribojam\u0173j\u0173 priemoni\u0173 pa\u017eeidimai Lietuvoje gali u\u017etraukti administracin\u0119 arba baud\u017eiam\u0105j\u0105 atsakomyb\u0119, priklausomai nuo pa\u017eeidimo pob\u016bd\u017eio, taikom\u0173 teis\u0117s akt\u0173 ir bylos aplinkybi\u0173. Baud\u017eiamoji atsakomyb\u0117 nenustatoma automati\u0161kai u\u017e kiekvien\u0105 nety\u010din\u012f sankcij\u0173 pa\u017eeidim\u0105. Atitinkamos nuostatos d\u0117l kalt\u0117s, elgesio sunkumo ir \u012fstatym\u0173 numatyt\u0173 i\u0161im\u010di\u0173 turi b\u016bti vertinamos individualiai. Finans\u0173 \u012fstaigos privalo taikyti veiksmingas sankcij\u0173 tikrinimo, eskalavimo, turto \u012f\u0161aldymo ir ataskait\u0173 teikimo proced\u016bras, kad u\u017ekirst\u0173 keli\u0105 galimiems pa\u017eeidimams ir juos spr\u0119st\u0173. Mes kuriame ir \u012fgyvendiname sankcij\u0173 tikrinimo sistemas ir teikiame nuolatin\u0119 atitikties tikrinimui param\u0105.<\/p>\n

              \n
            • Sankcij\u0173 tikrinimo politika \u2013 tikrinam\u0173 s\u0105ra\u0161\u0173, tikrinimo da\u017enumo ir atitik\u010di\u0173 nustatymo proced\u016bros apibr\u0117\u017eimas<\/li>\n
            • \u012edarbinimo patikrinimo proced\u016bros \u2013 kliento vardo patikrinimas \u012fdarbinimo metu pagal visus taikomus sankcij\u0173 s\u0105ra\u0161us<\/li>\n
            • Nuolatin\u0117s atrankos proced\u016bros \u2013 periodi\u0161kas esamos klient\u0173 baz\u0117s pakartotinis patikrinimas, kai atnaujinami sankcij\u0173 s\u0105ra\u0161ai.<\/li>\n
            • Sandori\u0173 tikrinimo proced\u016bros \u2013 sankcionuot\u0173 sandorio \u0161ali\u0173 sandori\u0173 tikrinimas realiuoju laiku arba paketiniu b\u016bdu<\/li>\n
            • Klaidingai teigiam\u0173 rezultat\u0173 valdymas \u2013 dokumentuota proced\u016bra, skirta \u012fvertinti ir i\u0161spr\u0119sti atrankos rezultatus, kurie n\u0117ra tikri atitikmenys<\/li>\n
            • Eskalavimo ir \u012f\u0161aldymo proced\u016bros \u2013 k\u0105 daryti, kai nustatomas tikras sankcij\u0173 atitikimas; FNTT prane\u0161imo reikalavimai<\/li>\n
            • Sankcij\u0173 atrankos \u012franki\u0173 parinkimas \u2013 konsultacijos d\u0117l komerci\u0161kai prieinam\u0173 atrankos \u012franki\u0173, tinkam\u0173 \u012fmon\u0117s mastui<\/li>\n
            • Sankcij\u0173 laikymosi mokymai \u2013 darbuotoj\u0173 mokymai apie ES sankcij\u0173 \u012fsipareigojimus ir praktin\u012f patikros darbo eig\u0105<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<\/div>\n
              \n
              <\/div>\n
              \n

              Atitikties testavimas ir sprag\u0173 analiz\u0117<\/strong>
              \nAtitikties sistema, kuri egzistuoja popieriuje, bet praktikoje nesilaikoma, netenkina Lietuvos banko. Atitiktis tarp dokumentuot\u0173 proced\u016br\u0173 ir faktin\u0117s veiklos yra da\u017eniausiai pasitaikantis AML prie\u017ei\u016bros patikrinim\u0173 rezultatas. Atitikties testavimas \u2013 strukt\u016brizuotas, periodi\u0161kas vertinimas, ar dokumentuotos kontrol\u0117s priemon\u0117s taikomos nuosekliai, \u2013 yra mechanizmas, skirtas nustatyti ir pa\u0161alinti \u0161\u012f atotr\u016bk\u012f prie\u0161 tai darant reguliavimo institucijai. Atliekame atitikties testavim\u0105 finansini\u0173 technologij\u0173 \u012fmon\u0117ms kaip atskir\u0105 u\u017eduot\u012f ir kaip nuolatinio atitikties programos valdymo dal\u012f.<\/p>\n

                \n
              • AML programos sprag\u0173 analiz\u0117 \u2013 i\u0161sami esamos atitikties sistemos ap\u017evalga, atsi\u017evelgiant \u012f dabartinius Lietuvos banko l\u016bkes\u010dius<\/li>\n
              • CDD byl\u0173 kokyb\u0117s per\u017ei\u016bra \u2013 klient\u0173 \u012ftraukt\u0173 byl\u0173 atranka ir vertinimas pagal dokumentuotas CDD proced\u016bras<\/li>\n
              • Sandori\u0173 steb\u0117jimo efektyvumo testavimas \u2013 \u012fsp\u0117jim\u0173 duomen\u0173 per\u017ei\u016bra siekiant \u012fvertinti, ar steb\u0117jimo modelis veikia taip, kaip numatyta.<\/li>\n
              • MLRO funkcijos vertinimas \u2013 SAR vertinim\u0173 ir STR sprendim\u0173 kokyb\u0117s ir savalaiki\u0161kumo per\u017ei\u016bra<\/li>\n
              • Darbuotoj\u0173 \u017eini\u0173 apie pinig\u0173 plovim\u0105 testavimas \u2013 strukt\u016brizuoto testavimo b\u016bdu vertinama, ar atitinkami darbuotojai turi pakankamai \u017eini\u0173 apie pinig\u0173 plovim\u0105<\/li>\n
              • I\u0161taisom\u0173j\u0173 veiksm\u0173 planavimas \u2013 prioritetinis veiksm\u0173 planas, skirtas pa\u0161alinti atliekant bandymus nustatytus tr\u016bkumus<\/li>\n
              • Pasirengimo egzaminui vertinimas \u2013 strukt\u016brizuota vis\u0173 atitikties element\u0173 per\u017ei\u016bra prie\u0161 suplanuot\u0105 Lietuvos banko egzamin\u0105<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<\/div>\n
                \n
                <\/div>\n
                \n

                Pasirengimas Lietuvos banko egzaminams<\/strong>
                \nLietuvos banko atliekamas AML prie\u017ei\u016bros patikrinimas yra svarbus \u012fvykis bet kuriam licencijuotam \u201efintech\u201c subjektui. Ekspertai per\u017ei\u016bri ra\u0161ytines politikas, ima klient\u0173 byl\u0173 pavyzd\u017eius, analizuoja operacij\u0173 steb\u0117jimo \u012fra\u0161us ir apklausia MLRO bei atitikties pareig\u016bn\u0105. Rezultatas \u2013 patenkinamas, su rekomendacijomis ar oficialiomis i\u0161vadomis \u2013 turi \u012ftakos \u012fmon\u0117s reguliavimo statusui ir gali lemti s\u0105lygas, baudas arba, rimtais atvejais, licencijos sustabdym\u0105. Mes ruo\u0161iame \u012fmones prie\u017ei\u016bros patikrinimams per\u017ei\u016br\u0117dami vis\u0105 atitikties sistem\u0105, nustatydami ir pa\u0161alindami spragas bei konsultuodami pagrindinius darbuotojus, ko tik\u0117tis.<\/p>\n

                  \n
                • Atitikties per\u017ei\u016bra prie\u0161 patikrinim\u0105 \u2013 visapusi\u0161kas atitikties programos \u012fvertinimas pagal \u017einomus Lietuvos banko patikrinimo kriterijus<\/li>\n
                • Dokument\u0173 tvarkymas ir rengimas \u2013 atitikties dokument\u0173 strukt\u016brizavimas, kad juos per\u017ei\u016br\u0117t\u0173 ekspertas<\/li>\n
                • CDD byl\u0173 taisymas \u2013 klient\u0173 \u012ftraukimo byl\u0173 tr\u016bkum\u0173 nustatymas ir \u0161alinimas prie\u0161 vertintojams jas per\u017ei\u016brint<\/li>\n
                • Operacij\u0173 steb\u0117jimo \u012fra\u0161\u0173 per\u017ei\u016bra \u2013 u\u017etikrinama, kad \u012fsp\u0117jim\u0173 tyrimo \u012fra\u0161ai b\u016bt\u0173 i\u0161sam\u016bs ir pagr\u012fsti<\/li>\n
                • MLRO pasiruo\u0161imas \u2013 MLRO ir atitikties pareig\u016bno instruktavimas egzamino pokalbi\u0173 ir klausim\u0173 sprendimo klausimais<\/li>\n
                • Bandomasis egzaminas \u2013 imituojamas egzamino pratimas, skirtas nustatyti likusias spragas egzamino s\u0105lygomis<\/li>\n
                • Pagalba reaguojant \u012f patikrinimo rezultatus \u2013 rengti atsakymus \u012f patikrinimo i\u0161vadas ir taisom\u0173j\u0173 plan\u0173 rengimas<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<\/div>\n

                  Atitiktis kiekviename finansini\u0173 technologij\u0173 gyvavimo ciklo etape<\/h2>\n

                  Atitikties \u012fsipareigojimai neprasideda gavus licencij\u0105 \u2013 jie prasideda, kai \u012fmon\u0117 nusprend\u017eia pateikti parai\u0161k\u0105. Supratimas, ko reikalaujama kiekviename etape, padeda i\u0161vengti da\u017eniausiai pasitaikan\u010di\u0173 atitikties v\u0117lavim\u0173.<\/p>\n

                  \n
                  1<\/div>\n
                  I\u0161ankstin\u0117 parai\u0161ka (3\u20134 m\u0117nesiai prie\u0161 pateikim\u0105)<\/strong>Prie\u0161 pateikiant parai\u0161k\u0105, turi b\u016bti parengtos galutin\u0117s AML\/CFT atitikties programos, klient\u0173 pri\u0117mimo politikos, klient\u0173 pasitik\u0117jimo proced\u016br\u0173, operacij\u0173 steb\u0117senos sistemos ir sankcij\u0173 tikrinimo politikos versijos. Lietuvos bankas per\u017ei\u016bri \u0161iuos dokumentus kaip licencijos parai\u0161kos dal\u012f ir gr\u0105\u017eina neu\u017epildyt\u0105 parai\u0161k\u0105. Mes parengiame vis\u0105 atitikties dokument\u0173 paket\u0105 ir atliekame galutin\u0119 per\u017ei\u016br\u0105 prie\u0161 pateikiant parai\u0161k\u0105.<\/div>\n<\/div>\n
                  \n
                  2<\/div>\n
                  Parai\u0161kos teikimo etapas (LRB per\u017ei\u016bros metu)<\/strong>Per\u017ei\u016bros laikotarpiu Lietuvos bankas paprastai u\u017eduoda klausim\u0173 apie kovos su pinig\u0173 plovimu sistem\u0105, ypa\u010d apie rizikos vertinimo metodik\u0105, didesn\u0117s rizikos klient\u0173 patikrinimo proced\u016bras ir operacij\u0173 steb\u0117senos metod\u0105. Mes rengiame atitikties atsakymus ir visus papildomus dokumentus, kuri\u0173 pra\u0161o reguliuotojas.<\/div>\n<\/div>\n
                  \n
                  3<\/div>\n
                  Paleidimas po licencijos gavimo<\/strong>Kai licencija suteikiama ir pradedama veikla, atitikties programa tampa ne dokumentuota, o veikian\u010dia. Aktyvuojama MLRO funkcija, pradedama steb\u0117ti operacijas, klientai \u012ftraukiami laikantis dokumentuot\u0173 CDD proced\u016br\u0173, o atrankos procesas pradedamas taikyti nuo pirmojo kliento. Mes remiame atitikties programos aktyvavim\u0105 veikiant ir patvirtiname, kad visos proced\u016bros veikia taip, kaip numatyta, prie\u0161 \u012ftraukiant pirm\u0105j\u012f klient\u0105.<\/div>\n<\/div>\n
                  \n
                  4<\/div>\n
                  Vykdomos operacijos<\/strong>AML atitikties programa n\u0117ra stati\u0161ka. Kei\u010diasi klient\u0173 rizikos profiliai, atnaujinami reguliavimo reikalavimai, atsiranda naujos tipologijos ir vystosi verslo modelis. Mes teikiame nuolatin\u012f atitikties programos valdym\u0105 \u2013 m\u0117nesin\u0119 MLRO param\u0105, ketvirtines atitikties per\u017ei\u016bras, metinius rizikos vertinimo atnaujinimus ir reguliavimo poky\u010di\u0173 steb\u0117sen\u0105 \u2013 taip u\u017etikrindami, kad programa b\u016bt\u0173 aktuali ir veiksminga vis\u0105 \u012fmon\u0117s veiklos laikotarp\u012f.<\/div>\n<\/div>\n
                  \n
                  5<\/div>\n
                  Pirmasis prie\u017ei\u016bros patikrinimas<\/strong>Lietuvos bankas atlieka pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos prie\u017ei\u016br\u0105 taikydamas rizika pagr\u012fst\u0105 metod\u0105, \u012fskaitant nuotolin\u0119 steb\u0117sen\u0105, informacijos pra\u0161ymus, temines per\u017ei\u016bras ir patikrinimus vietoje. N\u0117ra visuotinio \u012fstatyminio reikalavimo, kad naujai licencijuota \u012fstaiga atlikt\u0173 pirm\u0105j\u012f pinig\u0173 plovimo prevencijos patikrinim\u0105 per 18\u201324 m\u0117nesius. Prie\u017ei\u016bros patikrinim\u0173 laikas ir apimtis priklauso nuo \u012fstaigos rizikos profilio, veiklos, reguliavimo institucij\u0173 i\u0161vad\u0173 ir prie\u017ei\u016bros prioritet\u0173. Mes padedame \u012fmon\u0117ms pasirengti patikrinimams, per\u017ei\u016br\u0117ti dokumentus, planuoti taisom\u0105sias priemones ir reaguoti \u012f prie\u017ei\u016bros institucij\u0173 i\u0161vadas.<\/div>\n<\/div>\n

                  Atitikties paslaug\u0173 kainodara<\/h2>\n

                  Apibr\u0117\u017et\u0173 atitikties u\u017eduo\u010di\u0173 \u012fkainis yra fiksuotas. Nuolatinio atitikties programos valdymo ir i\u0161orini\u0173 MLRO funkcij\u0173 kainos nustatomos pagal pageidavim\u0105, atsi\u017evelgiant \u012f \u012fmon\u0117s operacij\u0173 apimt\u012f, klient\u0173 baz\u0117s sud\u0117tingum\u0105 ir reikalingos pagalbos apimt\u012f. U\u017e standartinius atitikties darbus pagal sutart\u0105 apimt\u012f valandiniai \u012fkainiai netaikomi.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
                  Paslauga<\/th>\nKaina<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
                  Viso verslo PP\/TF rizikos vertinimas<\/strong>
                  \nPritaikyta verslo modeliui, klient\u0173 tipams ir geografin\u0117ms vietov\u0117ms<\/em><\/td>\n                  		\u20ac800<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  AML\/CFT atitikties programa<\/strong>
                  \nI\u0161samus pagrindinis pinig\u0173 plovimo prevencijos politikos dokumentas \u2013 pritaikytas pagal individualius poreikius, o ne \u0161ablonas<\/em><\/td>\n                  		\u20ac1,200<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Klient\u0173 pri\u0117mimo politika<\/strong>
                  \n\u012eskaitant rizikos apetit\u0105, draud\u017eiamas kategorijas ir EDD kriterijus<\/em><\/td>\n                  		\u20ac600<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Klient\u0173 rizikos vertinimo metodika<\/strong>
                  \nDokumentuota metodologija su vertinimo kriterijais ir ribomis<\/em><\/td>\n                  		\u20ac500<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Standartin\u0117s klient\u0173 pasitik\u0117jimo proced\u016bros (fiziniams asmenims ir \u012fmon\u0117ms)<\/strong>
                  \nVeiklos kontroliniai s\u0105ra\u0161ai tiek fiziniams, tiek juridiniams asmenims, pradedantiems dirbti<\/em><\/td>\n                  		\u20ac700<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Sustiprinto deramo patikrinimo (EDD) proced\u016bros<\/strong>
                  \nPEP, didel\u0117s rizikos jurisdikcijos ir sud\u0117tingos nuosavyb\u0117s strukt\u016bros<\/em><\/td>\n                  		\u20ac800<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Visas AML sistemos paketas<\/strong> (visos \u012fmon\u0117s rizikos vertinimas + AML\/CFT atitikties programa + Klient\u0173 pri\u0117mimo politika + Klient\u0173 rizikos vertinimo metodika + standartin\u0117s klient\u0173 pasitik\u0117jimo proced\u016bros + sustiprintos deramo patikrinimo proced\u016bros)<\/td>\nAtskir\u0173 paslaug\u0173 mokes\u010diai i\u0161 viso sudaro 4 600 EUR. Paketo kaina: 3 200 EUR, taigi sutaupoma 1 400 EUR.<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  I\u0161orinio MLRO funkcijos<\/strong>
                  \nM\u0117nesinis u\u017estatas \u2013 priklauso nuo \u012fmon\u0117s dyd\u017eio ir numatomos SAR\/STR apimties<\/em><\/td>\n                  		Pagal pageidavim\u0105<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Konsultacin\u0117 MLRO parama<\/strong>
                  \nVidinio MLRO palaikymas; bendradarbiavimas kas ketvirt\u012f arba kas m\u0117nes\u012f<\/em><\/td>\n                  		Pagal pageidavim\u0105<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Vienkartin\u0117 MLRO konsultacija (sud\u0117tingas atvejis)<\/strong>
                  \nVienam seansui \u2013 konkre\u010diam SAR vertinimui arba reglament\u0173 ai\u0161kinimui<\/em><\/td>\n                  		\u20ac600<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Sandori\u0173 steb\u0117jimo sistemos projektavimas<\/strong>
                  \nTipologijos, ribos, tyrimo proced\u016bros ir eskalavimo kelias<\/em><\/td>\n                  		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Sandori\u0173 steb\u0117jimo modelio per\u017ei\u016bra<\/strong>
                  \nMetinis esamo modelio efektyvumo patvirtinimas<\/em><\/td>\n                  		\u20ac1,200<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Tipologijos atnaujinimas \u2013 metinis<\/strong>
                  \nAtnaujintos tipologijos, suderintos su dabartin\u0117mis FNTT ir EBA gair\u0117mis<\/em><\/td>\n                  		\u20ac1,400<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Sankcij\u0173 tikrinimo politika<\/strong>
                  \nApima ES, JT, OFAC s\u0105ra\u0161us; \u012ftraukta atitik\u010di\u0173 sprendimo proced\u016bra<\/em><\/td>\n                  		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Sankcij\u0173 laikymosi mokymai (iki 15 darbuotoj\u0173)<\/strong>
                  \nStrukt\u016brizuota mokymo sesija su dokumentacija ir lankomumo \u012fra\u0161ais<\/em><\/td>\n                  		\u20ac5,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  AML programos sprag\u0173 analiz\u0117<\/strong>
                  \nI\u0161sami per\u017ei\u016bra pagal Lietuvos banko vertinimo kriterijus<\/em><\/td>\n                  		\u20ac1,500<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  CDD fail\u0173 kokyb\u0117s per\u017ei\u016bra (30 fail\u0173 imtis)<\/strong>
                  \n\u012evertinta ap\u017evalga su taisom\u0173j\u0173 veiksm\u0173 rekomendacijomis<\/em><\/td>\n                  		\u20ac1,600<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Pasirengimo egzaminui vertinimas<\/strong>
                  \nI\u0161sami atitikties per\u017ei\u016bra prie\u0161 planuojam\u0105 Lietuvos banko patikrinim\u0105<\/em><\/td>\n                  		\u20ac1,800<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Atsakas po patikrinimo ir taisom\u0173j\u0173 veiksm\u0173 planas<\/strong>
                  \nRemiantis tyrimo i\u0161vad\u0173 skai\u010diumi ir sunkumu<\/em><\/td>\n                  		Pagal pageidavim\u0105<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Nuolatinis atitikties programos valdymas<\/strong>
                  \nM\u0117nesinis \u012fmokos mokestis \u2013 ketvirtin\u0117s per\u017ei\u016bros, metinis rizikos vertinimas, reguliavimo atnaujinimai<\/em><\/td>\n                  		Pagal pageidavim\u0105<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                  Kovos su pinig\u0173 plovimu darbuotoj\u0173 mokymai (metiniai, iki 20 darbuotoj\u0173)<\/strong>
                  \nVisos dienos mokymai su kompetencij\u0173 testavimu ir lankomumo apskaita<\/em><\/td>\n                  		\u20ac7,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n
                  Visas AML sistemos paketas \u2013 3 200 \u20ac<\/strong>
                  \nVisas AML sistemos paketas apima penkis pagrindinius atitikties dokumentus, kuri\u0173 \u201efintech\u201c \u012fmonei reikia norint pateikti parai\u0161k\u0105 licencijai gauti: viso verslo rizikos vertinim\u0105, AML\/CFT atitikties program\u0105, klient\u0173 pri\u0117mimo politik\u0105, klient\u0173 rizikos vertinimo metodik\u0105 ir CDD bei EDD proced\u016bras. \u0160ie dokumentai yra parengti kaip integruotas rinkinys \u2013 nuosekl\u016bs, pritaikyti konkre\u010diam \u012fmon\u0117s verslo modeliui ir suformatuoti pateikimui Lietuvos bankui. \u0160e\u0161i\u0173 i\u0161vardyt\u0173 atitikties paslaug\u0173 u\u017esakymas atskirai kainuot\u0173 4 600 EUR, remiantis paskelbtomis individualiomis kainomis. Tod\u0117l 3 200 EUR kaina kartu sud\u0117jus rei\u0161kia 1 400 EUR santaupas. Dokument\u0173 parengimas kaip integruotas paketas padeda i\u0161laikyti nuoseklum\u0105 tarp rizikos vertinimo, AML\/CFT politikos, klient\u0173 pri\u0117mimo kriterij\u0173, klient\u0173 rizikos vertinimo metodikos ir deramo patikrinimo proced\u016br\u0173.<\/div>\n

                  Da\u017enai u\u017eduodami klausimai<\/h2>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section>