{"id":38034,"date":"2026-05-15T10:57:27","date_gmt":"2026-05-15T07:57:27","guid":{"rendered":"https:\/\/tet.lt\/?page_id=38034"},"modified":"2026-10-09T15:43:51","modified_gmt":"2026-10-09T12:43:51","slug":"atitiktis","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/tet.lt\/lt\/legal-services-in-lithuania\/compliance\/","title":{"rendered":"Atitikties paslaugos Lietuvoje"},"content":{"rendered":"

Atitikties paslaugos Lietuvoje<\/h1>\n
\n

TRUMPAI<\/h2>\n
    \n
  1. Atitiktis teis\u0117s aktams Lietuvoje apima AML\/KYC \u012fsipareigojimus pagal Pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatym\u0105, BDAR duomen\u0173 apsaugos reikalavimus, prane\u0161\u0117j\u0173 kanal\u0173 \u012fdiegim\u0105 ir licencijuot\u0173 bei reguliuojam\u0173 \u012fmoni\u0173 atitikt\u012f konkretiems sektoriams.<\/li>\n
  2. Pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymas (PPTFP\u012e) reikalauja, kad \u012fpareigotieji subjektai, \u012fskaitant finans\u0173 \u012fstaigas, kriptovaliut\u0173 bendroves, teisininkus, buhalterius ir kitus, \u012fgyvendint\u0173 i\u0161samias pinig\u0173 plovimo prevencijos programas, apiman\u010dias rizikos vertinimus, pa\u017einkite savo klient\u0105 (KYC) proced\u016bras ir \u012ftartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161im\u0105.<\/li>\n
  3. BDAR (ES reglamentas 2016\/679) taikomas tiesiogiai visoms Lietuvos \u012fmon\u0117ms, tvarkan\u010dioms ES gyventoj\u0173 asmens duomenis. Prie\u017ei\u016bros institucija yra Valstybin\u0117 duomen\u0173 apsaugos inspekcija (VDAI); u\u017e sunkius pa\u017eeidimus taikomos baudos iki 20 mln. eur\u0173 arba 4 % metin\u0117s pasaulin\u0117s apyvartos.<\/li>\n
  4. Lietuvos pinig\u0173 plovimo prevencijos prie\u017ei\u016bros institucija, atsakinga u\u017e ne finans\u0173 sektoriaus \u012fpareigotuosius subjektus, yra Finansini\u0173 nusikaltim\u0173 tyrimo tarnyba (FNTT), kuri atlieka patikrinimus ir gali skirti administracines baudas iki 1 000 000 eur\u0173 u\u017e kiekvien\u0105 pa\u017eeidim\u0105.<\/li>\n
  5. Kuriame, \u012fgyvendiname ir audituojame atitikties programas Lietuvos \u012fmon\u0117ms ir tarptautini\u0173 grupi\u0173 padaliniams Lietuvoje \u2013 AML\/KYC, BDAR, prane\u0161im\u0173 apie pa\u017eeidimus ir konkretiems sektoriams taikom\u0173 teis\u0117s akt\u0173 taikymo srityse.<\/li>\n<\/ol>\n<\/div>\n
    Trumpas atsakymas<\/strong>
    \nAtitikties paslaugos apima vidini\u0173 sistem\u0173, u\u017etikrinan\u010di\u0173, kad Lietuvos \u012fmon\u0117 tinkamai laikyt\u0173si savo reguliavimo \u012fsipareigojim\u0173, k\u016brim\u0105, \u012fgyvendinim\u0105 ir nuolatin\u012f valdym\u0105. Subjektams, kuriems taikoma pinig\u0173 plovimo prevencijos prievol\u0117 \u2013 finans\u0173 \u012fstaigoms, kriptovaliut\u0173 bendrov\u0117ms, virtualaus turto paslaug\u0173 teik\u0117jams, teisininkams ir kitiems \u2013 tai rei\u0161kia visapusi\u0161k\u0105 pinig\u0173 plovimo prevencijos \/ pa\u017eink savo klient\u0105 (angl. AML\/KYC) program\u0105. Visoms \u012fmon\u0117ms tai rei\u0161kia atitikt\u012f BDAR duomen\u0173 apsaugos reikalavimams. \u012emon\u0117ms, turin\u010dioms daugiau nei 50 darbuotoj\u0173, tai rei\u0161kia prane\u0161\u0117j\u0173 prane\u0161im\u0173 kanal\u0105. Licencijuotoms \u012fmon\u0117ms tai rei\u0161kia atitikt\u012f konkre\u010diam sektoriui taikomiems reguliavimo reikalavimams. Konsultuojame d\u0117l taikom\u0173 \u012fsipareigojim\u0173, kuriame politik\u0105 ir proced\u016brin\u0119 sistem\u0105, apmokome atitinkamus darbuotojus ir teikiame nuolatines konsultacijas, atsi\u017evelgiant \u012f besikei\u010dian\u010di\u0105 reguliavimo aplink\u0105.<\/div>\n

    AML\/KYC atitiktis \u2014 Lietuvos sistema<\/h2>\n

    Pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymas (PPTFP\u012e)<\/h3>\n

    Pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymas (PPTFP\u012e) yra pagrindinis kovos su pinig\u0173 plovimu \u012fstatymas Lietuvoje. Juo \u012f Lietuvos teis\u0119 \u012fgyvendinamos ES Ketvirtoji ir Penktoji kovos su pinig\u0173 plovimu direktyvos (4AMLD \u2013 Direktyva 2015\/849; 5AMLD \u2013 Direktyva 2018\/843) ir Finansini\u0173 veiksm\u0173 darbo grup\u0117s (FATF) rekomendacijos. Lietuvos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymas (PPTFP\u012e) buvo i\u0161 dalies pakeistas siekiant \u012fgyvendinti atitinkamus ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu reikalavimus, \u012fskaitant nuostatas d\u0117l tikrosios nuosavyb\u0117s skaidrumo ir \u012fpareigot\u0173j\u0173 subjekt\u0173 identifikavimo. Informacija apie tikrosios nuosavyb\u0117s teises, susijusias su Lietuvos juridiniais asmenimis, tvarkoma per JANGIS \u2013 JADIS posistem\u012f. Prieig\u0105 prie informacijos apie tikr\u0105j\u012f savinink\u0105 reglamentuoja galiojantys Lietuvos ir ES teis\u0117s aktai ir nereik\u0117t\u0173 apib\u016bdinti kaip neribotos vie\u0161os prieigos kiekvienu atveju.<\/p>\n

    \u012epareigotieji subjektai \u2013 kas privalo laikytis reikalavim\u0173<\/h3>\n

    PPTFP\u012e nustato \u012fpareigot\u0173j\u0173 subjekt\u0173 (asmen\u0173 ir \u012fmoni\u0173, kurie privalo \u012fgyvendinti kovos su pinig\u0173 plovimu program\u0105) s\u0105ra\u0161\u0105. \u012epareigot\u0173j\u0173 subjekt\u0173 s\u0105ra\u0161as buvo i\u0161pl\u0117stas pagal 5-\u0105j\u0105 kovos su pinig\u0173 plovimu direktyv\u0105. Lietuvoje \u012f j\u012f \u012ftraukta:<\/p>\n

      \n
    • Kredito ir finans\u0173 \u012fstaigos \u2013 bankai, mok\u0117jimo \u012fstaigos (EP\u012e), elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaigos, investicin\u0117s \u012fmon\u0117s, draudimo bendrov\u0117s<\/li>\n
    • Kriptoturto paslaug\u0173 teik\u0117jai (CASP) \u2013 \u012fmon\u0117s, teikian\u010dios reguliuojamas kriptoturto paslaugas pagal Reglament\u0105 (ES) 2023\/1114 (MiCA), \u012fskaitant saugojim\u0105, keitim\u0105, pavedim\u0173 vykdym\u0105 ir kitas autorizuotas paslaugas. CASP licencij\u0105 Lietuvoje paprastai suteikia Lietuvos bankas. Buv\u0119s nacionalinis VASP pereinamasis re\u017eimas Lietuvoje baig\u0117si 2025 m. gruod\u017eio 31 d., o ankstesn\u0117 VASP registracija nebesuteikia leidimo teikti reguliuojam\u0173 kriptoturto paslaug\u0173. CASP privalo laikytis taikom\u0173 AML\/CFT reikalavim\u0173 pagal Lietuvos ir ES teis\u0117s aktus.<\/li>\n
    • Audito \u012fmon\u0117s ir auditoriai \u2013 teis\u0117s akt\u0173 nustatyti auditoriai ir audito bendrov\u0117s<\/li>\n
    • Buhalteriai ir mokes\u010di\u0173 konsultantai \u2013 asmenys, teikiantys apskaitos, buhalterijos ar mokes\u010di\u0173 konsultavimo paslaugas<\/li>\n
    • Teisininkai \u2013 teisininkai, notarai ir kiti teisininkai, padedantys klientams atlikti konkre\u010dius sandorius (nekilnojamasis turtas, \u012fmoni\u0173 steigimas, klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 valdymas).<\/li>\n
    • Nekilnojamojo turto agentai \u2013 nekilnojamojo turto agent\u016bros ir individual\u016bs agentai<\/li>\n
    • Didel\u0117s vert\u0117s preki\u0173 prekiautojai \u2013 prekiaujantys prek\u0117mis u\u017e 10 000 EUR ar didesn\u012f gryn\u0105j\u012f atlyg\u012f u\u017e kiekvien\u0105 sandor\u012f<\/li>\n
    • Lo\u0161im\u0173 paslaug\u0173 teik\u0117jai \u2013 sausumos ir internetini\u0173 lo\u0161im\u0173 operatoriai<\/li>\n
    • Sutelktinio finansavimo platform\u0173 operatoriai ir patikos fond\u0173 bei \u012fmoni\u0173 paslaug\u0173 teik\u0117jai<\/li>\n<\/ul>\n

      Penki AML programos rams\u010diai<\/h3>\n

      Kiekvienas \u012fpareigotas subjektas privalo \u012fgyvendinti rizika pagr\u012fst\u0105 kovos su pinig\u0173 plovimu program\u0105 pagal PPTFP\u012e 12 straipsn\u012f. Programa turi apimti penkias pagrindines sritis:<\/p>\n

        \n
      • Rizikos vertinimas \u2013 ra\u0161ytinis subjekto patiriamos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo rizikos vertinimas, atsi\u017evelgiant \u012f subjekto klientus, produktus, paslaugas, sandorius ir geografin\u0119 apr\u0117pt\u012f. Rizikos vertinimas turi b\u016bti atnaujinamas kaskart, kai i\u0161 esm\u0117s pasikei\u010dia subjekto verslo modelis arba kai FNTT ar Lietuvos bankas paskelbia atnaujintus nacionalinius ar sektorinius rizikos vertinimus.<\/li>\n
      • Deramas kliento patikrinimas (angl. KYC) \u2013 proced\u016bros, skirtos klient\u0173 tapatybei nustatyti ir patikrinti prie\u0161 u\u017emezgant verslo santykius. Standartinis deramas klient\u0173 patikrinimas taikomas visiems klientams; sustiprintas deramas klient\u0173 patikrinimas (angl. EDD) taikomas didel\u0117s rizikos klientams, \u012fskaitant politikoje dalyvaujan\u010dius asmenis (angl. PEP), klientus i\u0161 didel\u0117s rizikos jurisdikcij\u0173 ir klientus, kurie n\u0117ra tiesiogiai su klientais. Supaprastintas deramas klient\u0173 patikrinimas taikomas ma\u017eos rizikos klientams konkre\u010diomis aplinkyb\u0117mis, apibr\u0117\u017etomis PPTFP\u012e 10 straipsnyje.<\/li>\n
      • Nuolatin\u0117 steb\u0117sena \u2013 nuolatin\u0117 verslo santyki\u0173 ir sandori\u0173 steb\u0117sena, siekiant u\u017etikrinti, kad jie atitikt\u0173 subjekto \u017einias apie klient\u0105 ir numatom\u0105 veiklos model\u012f. Ne\u012fprastos arba nenuoseklios operacijos turi b\u016bti toliau tiriamos.<\/li>\n
      • \u012etartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161imas \u2013 tai \u012ftartin\u0173 sandori\u0173 ir veiklos nustatymo ir prane\u0161imo FNTT procesas per FNTT FORSIS prane\u0161im\u0173 sistem\u0105. Prane\u0161imo prievol\u0117 taikoma neprane\u0161ant klientui apie pateikt\u0105 prane\u0161im\u0105.<\/li>\n
      • Vidaus kontrol\u0117 \u2013 dokumentuotos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos politikos, klient\u0173 patikrinimo proced\u016bros, operacij\u0173 steb\u0117sena, \u012ftartin\u0173 operacij\u0173 prane\u0161imas, tinkamas darbuotoj\u0173 mokymas, atsaking\u0173 asmen\u0173 paskyrimas ir, jei reikia, nepriklausomos atitikties per\u017ei\u016bros, pagr\u012fstos rizika. Pagal Lietuvos pinig\u0173 plovimo prevencijos \u012fstatymo 19 straipsn\u012f, klient\u0173 tapatyb\u0117s dokumentai ir atitinkami operacij\u0173 \u012fra\u0161ai paprastai turi b\u016bti saugomi a\u0161tuonerius metus, o verslo korespondencija \u2013 penkerius metus. Kit\u0173 kategorij\u0173 \u012fra\u0161ams gali b\u016bti taikomi skirtingi \u012fstatyminiai saugojimo terminai. Nepriklausoma audito funkcija reikalinga, kai tai atitinka \u012fpareigotojo subjekto pob\u016bd\u012f ir dyd\u012f; privalomas metinis vidaus auditas netur\u0117t\u0173 b\u016bti pateikiamas kaip universalus \u012fstatyminis reikalavimas kiekvienam \u012fpareigotajam subjektui.<\/li>\n<\/ul>\n
        <\/i> Pinig\u0173 plovimo prevencijos pareig\u016bnas (MLRO)<\/strong>
        \nKiekvienas \u012fpareigotasis subjektas privalo paskirti pinig\u0173 plovimo prevencijos pareig\u016bn\u0105 (MLRO) \u2013 asmen\u012f, atsaking\u0105 u\u017e vidini\u0173 darbuotoj\u0173 prane\u0161im\u0173 apie \u012ftartinus sandorius gavim\u0105, j\u0173 vertinim\u0105 ir i\u0161orini\u0173 prane\u0161im\u0173 teikim\u0105 FNTT. MLRO turi b\u016bti vyresnysis vadovyb\u0117s narys arba paskirtas pareig\u016bnas, turintis pakankamai darbo sta\u017eo ir nepriklausomumo, kad gal\u0117t\u0173 veiksmingai atlikti \u0161i\u0105 funkcij\u0105. Ma\u017eiems \u012fpareigotiesiems subjektams MLRO gali b\u016bti direktorius. Didesn\u0117se organizacijose MLRO funkcijas atlieka specialus atitikties pareig\u016bnas. MLRO turi b\u016bti \u012ftrauktas \u012f kovos su pinig\u0173 plovimu program\u0105 ir turi baigti kovos su pinig\u0173 plovimu mokymus. Konsultuojame MLRO paskyrimo ir atsakomyb\u0117s klausimais bei galime organizuoti MLRO mokymus naujai paskirtiems atitikties pareig\u016bnams.<\/div>\n

        Kliento deramas patikrinimas (KYC) praktikoje<\/h2>\n

        Pagal PPTFP\u012e numatyt\u0105 klient\u0173 deramo tikrinimo (CDD) sistem\u0105 i\u0161skiriami trys kruop\u0161tumo lygiai, pagr\u012fsti \u012fvertinta kliento ir sandorio rizika. Teisingas CDD kalibravimas pagal rizikos lyg\u012f yra tai, kas skiria veiksming\u0105 pinig\u0173 plovimo prevencijos program\u0105 nuo tokios, kuri neatitinka reikalavim\u0173 (per ma\u017eai kruop\u0161tumo) arba neveikia (per daug kruop\u0161tumo, vienodai taikomo visiems klientams).<\/p>\n

        Standartinis klient\u0173 klient\u0173 tikrinimas \u2013 PPTFP\u012e 9 straipsnis<\/h3>\n

        Standartinis klient\u0173 pasitik\u0117jimo patikrinimas (CDD) turi b\u016bti taikomas visiems naujiems klientams verslo santyki\u0173 prad\u017eioje ir v\u0117liau nuolat. Standartinis CDD reikalauja: kliento (fizinio ar juridinio asmens) tapatyb\u0117s nustatymo ir tapatyb\u0117s patvirtinimo naudojant patikimus, nepriklausomus \u0161altinius; juridinio asmens klient\u0173 (UBO \u2013 kaip apibr\u0117\u017eta PPTFP\u012e 2 straipsnio 9 dalyje, atitinkan\u010dioje 5-osios pinig\u0173 plovimo prevencijos direktyvos apibr\u0117\u017eim\u0105) tikr\u0173j\u0173 savinink\u0173 tapatyb\u0117s nustatymo ir patvirtinimo; informacijos apie si\u016blom\u0173 verslo santyki\u0173 pob\u016bd\u012f ir tiksl\u0105 gavimo; ir nuolatin\u0117s santyki\u0173 bei sandori\u0173 steb\u0117senos.<\/p>\n

        Juridini\u0173 asmen\u0173 klientams atliekamas klient\u0173 patikrinimas apima juridinio asmens identifikavim\u0105 ir patikrinim\u0105, jo nuosavyb\u0117s ir kontrol\u0117s strukt\u016bros supratim\u0105, tikr\u0173j\u0173 savinink\u0173 nustatym\u0105 ir jo vardu veikian\u010di\u0173 asmen\u0173 \u012fgaliojim\u0173 patikrinim\u0105. Atitinkami dokumentai gali b\u016bti registracijos i\u0161ra\u0161as, steigimo dokumentai, asmens tapatyb\u0117s dokumentai ir tikr\u0173j\u0173 savinink\u0173 \u012fra\u0161ai. Lietuvoje akcinink\u0173 ir dalyvi\u0173 informacija tvarkoma per JADIS, o tikr\u0173j\u0173 savinink\u0173 informacija \u2013 per JANGIS. \u012epareigotieji subjektai negali remtis vien registr\u0173 informacija, kai pagal taikomas rizika pagr\u012fstas kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu taisykles reikalingas papildomas patikrinimas.<\/p>\n

        Sustiprintas deramas patikrinimas (EDD) \u2013 PPTFP\u012e 11 straipsnis<\/h3>\n

        Sustiprintas deramas patikrinimas yra privalomas didel\u0117s rizikos klientams ir situacijoms pagal PPTFP\u012e. Sustiprintas deramas patikrinimas reikalauja vis\u0173 standartinio deramo patikrinimo etap\u0173 ir papildom\u0173 priemoni\u0173. Situacijos, sukelian\u010dios sustipr\u0117jus\u012f deramo patikrinimo poreik\u012f, apima:<\/p>\n

          \n
        • Politi\u0161kai pa\u017eeid\u017eiami asmenys (PEP) \u2013 asmenys, einantys arba \u0117j\u0119 svarbias vie\u0161\u0105sias pareigas. PEP statusas suteikia teis\u0119 taikyti sustiprint\u0105 derinim\u0105 (angl. Anyone's Demand) visam santyki\u0173 laikotarpiui ir 12 m\u0117nesi\u0173 po to, kai PEP palieka savo pareigas. PEP sustiprintam derinimui reikia: nustatyti turto ir l\u0117\u0161\u0173 \u0161altin\u012f; gauti vyresniosios vadovyb\u0117s pritarim\u0105 santykiams u\u017emegzti; ir atlikti sustiprint\u0105 nuolatin\u0119 steb\u0117sen\u0105.<\/li>\n
        • Klientai arba sandoriai, susij\u0119 su didel\u0117s rizikos tre\u010diosiomis \u0161alimis \u2013 \u0161alimis, kurias Europos Komisija nustat\u0117 kaip turin\u010dias strategini\u0173 kovos su pinig\u0173 plovimu tr\u016bkum\u0173. \u0160iuo metu ES didel\u0117s rizikos s\u0105ra\u0161e yra apie 20 \u0161ali\u0173.<\/li>\n
        • Netiesioginiai klient\u0173 santykiai turi b\u016bti vertinami atsi\u017evelgiant \u012f j\u0173 reali\u0105 pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo rizik\u0105 bei naudojamus identifikavimo metodus. Nuotolinis identifikavimas neb\u016btinai kiekvienu atveju reikalauja sustiprinto deramo patikrinimo. Kai \u012fstaiga naudoja teisi\u0161kai pripa\u017eint\u0105 elektronin\u0119 identifikacij\u0105, kvalifikuotas pasitik\u0117jimo paslaugas ar kitus reikalavimus atitinkan\u010dius nuotolinio patvirtinimo metodus, ji gali atlikti deram\u0105 klient\u0173 patikrinim\u0105 automati\u0161kai nepriskirdama santyki\u0173 didel\u0117s rizikos santykiams. Papildomas patikrinimas arba sustiprinto deramo patikrinimo priemon\u0117s reikalingos, kai jas pateisina taikytini teis\u0117s aktai arba individualus rizikos vertinimas.<\/li>\n
        • Korespondentin\u0117s bankininkyst\u0117s santykiai \u2013 kai Lietuvos kredito \u012fstaiga u\u017emezga korespondentin\u0117s bankininkyst\u0117s santykius su kredito \u012fstaiga ne ES \u0161alyje.<\/li>\n
        • Sud\u0117tingi arba ne\u012fprastai dideli sandoriai be akivaizdaus ekonominio tikslo.<\/li>\n<\/ul>\n

          Supaprastintas klient\u0173 tikrinimas \u2013 PPTFP\u012e 10 straipsnis<\/h3>\n

          Supaprastintas klient\u0173 pasitikrinimas (CDD) taikomas ma\u017eos rizikos klientams tam tikromis aplinkyb\u0117mis, kai PPTFP\u012e leid\u017eia ma\u017eesn\u012f patikrinimo lyg\u012f, \u012fskaitant reguliuojamose ES rinkose listinguojamas bendroves, vald\u017eios institucijas ir klientus, kuri\u0173 rizika, remiantis subjekto dokumentuotu rizikos vertinimu, yra ma\u017ea. Supaprastintas CDD nerei\u0161kia, kad CDD neatliekamas, o rei\u0161kia ma\u017eesn\u012f patikrinimo lyg\u012f, kuris taikomas nuosekliai, remiantis dokumentuotu rizikos pagrindimu.<\/p>\n

          BDAR atitiktis Lietuvoje<\/h2>\n

          ES Bendrasis duomen\u0173 apsaugos reglamentas (Reglamentas 2016\/679 \u2013 BDAR) taikomas tiesiogiai ir be nacionalinio \u012fgyvendinimo Lietuvoje. Jis reglamentuoja ES gyventoj\u0173 asmens duomen\u0173 tvarkym\u0105, kur\u012f atlieka bet kuri organizacija, \u012fsteigta ES arba siun\u010dianti prekes ar paslaugas ES gyventojams. Lietuvos prie\u017ei\u016bros institucija yra Valstybin\u0117 duomen\u0173 apsaugos inspekcija (VDAI).<\/p>\n

          Kam taikomas BDAR Lietuvoje<\/h3>\n

          Kiekvienai Lietuvos \u012fmonei, kuri tvarko asmens duomenis, t. y. renka, saugo, naudoja, perduoda ar naikina informacij\u0105 apie identifikuojamus asmenis, taikomas BDAR. N\u0117ra jokio dyd\u017eio ribos: vieno asmens \u012fmonei, kuri saugo klient\u0173 el. pa\u0161to adresus, taikomas BDAR. BDAR taikomas darbuotoj\u0173 duomenims, klient\u0173 duomenims, tiek\u0117j\u0173 duomenims, svetaini\u0173 lankytoj\u0173 duomenims ir visiems kitiems \u012fmon\u0117s tvarkomiems asmens duomenims.<\/p>\n

          \u0160e\u0161i m\u016bs\u0173 \u012fgyvendinami BDAR atitikties reikalavimai<\/h3>\n
            \n
          • Teisinis tvarkymo pagrindas \u2013 kiekviena tvarkymo veikla turi tur\u0117ti teis\u0117t\u0105 pagrind\u0105 pagal BDAR 6 straipsn\u012f: sutikim\u0105, sutarties vykdym\u0105, teisin\u0119 prievol\u0119, gyvybi\u0161kai svarbius interesus, vie\u0161\u0105j\u0105 u\u017eduot\u012f arba teis\u0117tus interesus. Teis\u0117ti interesai (6 straipsnio 1 dalies f punktas) yra da\u017eniausiai taikomas B2B tvarkymo pagrindas, ta\u010diau tam reikalingas dokumentuotas pusiausvyros testas.<\/li>\n
          • Privatumo prane\u0161imai \u2013 asmenys, kuri\u0173 duomenys tvarkomi, turi b\u016bti informuoti apie tvarkym\u0105 pagal BDAR 13\u201314 straipsnius. Svetain\u0117s privatumo politika, darbuotoj\u0173 privatumo prane\u0161imai ir klient\u0173 duomen\u0173 tvarkymo prane\u0161imai turi b\u016bti aktual\u016bs, i\u0161sam\u016bs ir prieinami.<\/li>\n
          • Duomen\u0173 subjekto teis\u0117s \u2013 asmenys turi teis\u0119 susipa\u017einti su savo duomenimis, juos i\u0161taisyti, i\u0161trinti (\u2018teis\u0117 b\u016bti pamir\u0161tam\u2019), apriboti tvarkym\u0105 ir nesutikti su tvarkymu. \u012emon\u0117s privalo tur\u0117ti dokumentuotas proced\u016bras, kaip tvarkyti \u0161iuos pra\u0161ymus per \u012fstatymin\u012f 30 dien\u0173 atsakymo laikotarp\u012f.<\/li>\n
          • Duomen\u0173 tvarkymo sutartys \u2013 kai Lietuvos \u012fmon\u0117 naudojasi tre\u010di\u0173j\u0173 \u0161ali\u0173 duomen\u0173 tvarkytojais (debes\u0173 kompiuterijos paslaugomis, darbo u\u017emokes\u010dio teik\u0117jais, el. pa\u0161to rinkodaros platformomis), su kiekvienu duomen\u0173 tvarkytoju turi b\u016bti sudaryta duomen\u0173 tvarkymo sutartis pagal BDAR 28 straipsn\u012f.<\/li>\n
          • Prane\u0161imas apie duomen\u0173 saugumo pa\u017eeidim\u0105. BDAR 33 straipsnis reikalauja prane\u0161ti VDAI per 72 valandas nuo tada, kai su\u017einoma apie asmens duomen\u0173 saugumo pa\u017eeidim\u0105, kuris kelia pavoj\u0173 asmen\u0173 teis\u0117ms. Apie pa\u017eeidimus, kelian\u010dius didel\u0119 rizik\u0105, taip pat turi b\u016bti prane\u0161ta nukent\u0117jusiems asmenims. Turi b\u016bti parengtas reagavimo \u012f pa\u017eeidim\u0105 planas.<\/li>\n
          • Duomen\u0173 apsaugos pareig\u016bnas (DAP) \u2013 pagal BDAR 37 straipsn\u012f DAP yra privalomas vald\u017eios institucijoms, \u012fmon\u0117ms, kuri\u0173 pagrindin\u0117 veikla apima didelio masto sisteming\u0105 steb\u0117sen\u0105, ir \u012fmon\u0117ms, kuri\u0173 pagrindin\u0117 veikla apima didelio masto jautri\u0173 duomen\u0173 tvarkym\u0105. Kitoms \u012fmon\u0117ms patartina savanori\u0161kai paskirti DAP arba sudaryti DAP kaip paslaugos susitarim\u0105.<\/li>\n<\/ul>\n

            VDAI vykdymo u\u017etikrinimas \u2013 baudos ir tyrimai<\/h3>\n

            VDAI palaipsniui stiprino savo vykdymo u\u017etikrinimo veikl\u0105. Baudos pagal BDAR yra skirtingos: iki 10 mln. EUR arba 2 % pasaulin\u0117s metin\u0117s apyvartos u\u017e techninius pa\u017eeidimus (nepakankamas saugumas, duomen\u0173 apsaugos pareig\u016bno nepaskyrimas, \u012fra\u0161\u0173 tvarkymo sutrikimai); ir iki 20 mln. EUR arba 4 % pasaulin\u0117s metin\u0117s apyvartos u\u017e esminius pa\u017eeidimus (neteis\u0117tas duomen\u0173 tvarkymas, duomen\u0173 subjekto teisi\u0173 pa\u017eeidimas, neteis\u0117tas tarptautinis duomen\u0173 perdavimas). Prakti\u0161kai VDAI baudos Lietuvos \u012fmon\u0117ms paprastai svyravo nuo 2 000 iki 50 000 EUR u\u017e daugum\u0105 pa\u017eeidim\u0173, ta\u010diau did\u017eiausia bauda buvo taikoma u\u017e sunkius atvejus. VDAI tyrimus da\u017enai pradeda duomen\u0173 subjekt\u0173 skundai, kuriuos galima pateikti tiesiogiai VDAI internetu.<\/p>\n

            <\/i> Tvarkymo veiklos \u012fra\u0161ai (RoPA)<\/strong>
            \nPagal BDAR 30 straipsn\u012f kiekviena \u012fmon\u0117, turinti daugiau nei 250 darbuotoj\u0173, privalo tvarkyti Tvarkymo veiklos registr\u0105 \u2013 ra\u0161ytin\u012f vis\u0173 \u012fmon\u0117s vykdom\u0173 asmens duomen\u0173 tvarkymo veikl\u0173 s\u0105ra\u0161\u0105. \u012emon\u0117ms, turin\u010dioms ma\u017eiau nei 250 darbuotoj\u0173, privalomas RoPA reikalavimas netaikomas, nebent j\u0173 tvarkymas kelia pavoj\u0173 teis\u0117ms ir laisv\u0117ms, n\u0117ra retkar\u010diais atliekamas arba apima speciali\u0173 kategorij\u0173 duomenis. Prakti\u0161kai rekomenduojame visoms Lietuvos \u012fmon\u0117ms, nepriklausomai nuo dyd\u017eio, tvarkyti RoPA \u2013 tai yra bet kurios BDAR atitikties programos pagrindinis dokumentas, kuris gerokai supaprastina atsakymus \u012f VDAI tyrimus ir duomen\u0173 subjekt\u0173 pra\u0161ymus.<\/div>\n

            Atitikties paslaugos, kurias teikiame<\/h2>\n<\/div><\/div>\n\t
            \n\t\t
            \n\t\t\t
            \n \n \n
            \n
            \n <\/i>\n <\/div>\n
            \n

            AML\/KYC programos k\u016brimas ir \u012fgyvendinimas<\/h3>\n

            Mes kuriame ir \u012fgyvendiname visapusi\u0161k\u0105 AML\/KYC atitikties program\u0105, kurios reikalauja PPTFP\u012e \u012fpareigotieji subjektai \u2013 nuo pradinio rizikos vertinimo iki veiklos proced\u016br\u0173 ir darbuotoj\u0173 mokymo. Programa yra parengta proporcingai subjekto dyd\u017eiui ir rizikos profiliui, atitinkanti PPTFP\u012e ir FNTT standartus, nesukuriant veiklos i\u0161laid\u0173, kurios trukdyt\u0173 teis\u0117tam verslui.<\/p>\n

              \n
            • Kovos su pinig\u0173 plovimu rizikos vertinimas \u2013 pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo rizikos, susijusios su subjekto verslo modeliu, klient\u0173 baze, produktais ir geografine veikla, nustatymas ir vertinimas<\/li>\n
            • Kovos su pinig\u0173 plovimu politikos ir proced\u016br\u0173 vadovas \u2013 dokumentuota klient\u0173 pasitik\u0117jimo (CDD), sustiprinto klient\u0173 pasitik\u0117jimo (EDD), supaprastinto CDD, nuolatin\u0117s steb\u0117senos ir \u012ftartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161imo politika.<\/li>\n
            • KYC adaptacijos proced\u016bros \u2013 nuosekl\u016bs klient\u0173 adaptacijos kontroliniai s\u0105ra\u0161ai skirting\u0173 tip\u0173 klientams (fiziniams asmenims, \u012fmon\u0117ms, patikos fondams, politi\u0161kai aktyviems asmenims, didel\u0117s rizikos jurisdikcijoms)<\/li>\n
            • MLRO paskyrimo ir vaidmens dokumentacija \u2013 MLRO \u012fgaliojim\u0173, atskaitomyb\u0117s linij\u0173 ir atsakomyb\u0117s organizacijoje apibr\u0117\u017eimas<\/li>\n
            • \u012etartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161imo proced\u016bros \u2013 vidinis eskalavimo procesas ir FNTT ataskait\u0173 teikimas per FORSIS<\/li>\n
            • Kovos su pinig\u0173 plovimu darbuotoj\u0173 mokymai \u2013 individualiai pritaikyti mokymai klientams tiesiogiai dirbantiems darbuotojams, atitikties darbuotojams ir vyresniajai vadovybei.<\/li>\n
            • Metin\u0117 kovos su pinig\u0173 plovimu programos per\u017ei\u016bra ir atnaujinimas \u2013 programos atnaujinimas atsi\u017evelgiant \u012f reguliavimo poky\u010dius ir subjekto rizikos profilio poky\u010dius.<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n <\/div>\n\n \n
              \n
              \n <\/i>\n <\/div>\n
              \n

              BDAR atitikties programa<\/h3>\n

              \u012ediegiame vis\u0105 BDAR atitikties sistem\u0105 Lietuvos \u012fmon\u0117ms \u2013 nuo duomen\u0173 audito, kurio metu nustatoma, kokius asmens duomenis \u012fmon\u0117 tvarko, iki privatumo prane\u0161im\u0173, duomen\u0173 tvarkymo sutar\u010di\u0173, reagavimo \u012f pa\u017eeidimus plano ir darbuotoj\u0173 mokym\u0173. \u012emon\u0117ms, kurios jau turi BDAR sistem\u0105, atliekame sprag\u0173 vertinimus ir atnaujiname dokumentacij\u0105, kad ji atitikt\u0173 reguliavimo poky\u010dius.<\/p>\n

                \n
              • Duomen\u0173 tvarkymo auditas \u2013 vis\u0173 \u012fmon\u0117s renkam\u0173, naudojam\u0173, saugom\u0173 ir perduodam\u0173 asmens duomen\u0173 \u017eem\u0117lapis; kiekvienos tvarkymo veiklos teis\u0117to pagrindo nustatymas.<\/li>\n
              • Tvarkymo veiklos \u012fra\u0161ai (RoPA) \u2013 vis\u0173 tvarkymo veikl\u0173 registro, nurodyto BDAR 30 straipsnyje, rengimas<\/li>\n
              • Privatumo prane\u0161imai \u2013 svetain\u0117s privatumo politikos, darbuotoj\u0173 privatumo prane\u0161imo ir klient\u0173 duomen\u0173 tvarkymo informacijos rengimas<\/li>\n
              • Duomen\u0173 tvarkymo sutartys (DPA) \u2013 DPA per\u017ei\u016bra ir derybos su debesijos paslaug\u0173 teik\u0117jais, darbo u\u017emokes\u010dio tvarkytojais, el. pa\u0161to platformomis ir kitais duomen\u0173 tvarkytojais<\/li>\n
              • Duomen\u0173 subjekto teisi\u0173 proced\u016bros \u2013 vidaus procesas, skirtas prieigos pra\u0161ymams, i\u0161trynimo pra\u0161ymams ir prie\u0161taravimams tvarkyti per 30 dien\u0173 \u012fstatym\u0173 nustatyt\u0105 laikotarp\u012f<\/li>\n
              • Duomen\u0173 saugumo pa\u017eeidimo reagavimo planas \u2013 incident\u0173 klasifikavimas, prane\u0161im\u0173 proced\u016bros, VDAI ataskait\u0173 teikimas ir dokumentacijos \u0161ablonai<\/li>\n
              • Duomen\u0173 apsaugos pareig\u016bno paslaugos \u2013 i\u0161orinio duomen\u0173 apsaugos pareig\u016bno pareigos \u012fmon\u0117ms, kurioms reikalingas arba kurios pasirenka tur\u0117ti duomen\u0173 apsaugos pareig\u016bn\u0105<\/li>\n
              • BDAR mokymai \u2013 pritaikyti mokymai visiems darbuotojams (bendras informuotumas), IT komandoms (duomen\u0173 saugumas) ir vadovybei (valdymo \u012fsipareigojimai)<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n <\/div>\n\n \n
                \n
                \n <\/i>\n <\/div>\n
                \n

                Prane\u0161\u0117j\u0173 apsaugos kanalo \u012fdiegimas<\/h3>\n

                Pagal Lietuvos prane\u0161\u0117j\u0173 apsaugos \u012fstatym\u0105 ir Direktyv\u0105 (ES) 2019\/1937, priva\u010diojo sektoriaus organizacijos, turin\u010dios 50 ar daugiau darbuotoj\u0173, paprastai privalo sukurti vidinius prane\u0161im\u0173 kanalus. Ta\u010diau 50 darbuotoj\u0173 riba netaikoma visuotinai. Tam tikroms organizacijoms, \u012fskaitant subjektus, kuriems taikomi konkret\u016bs ES finansini\u0173 paslaug\u0173, kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu bei kiti konkretiems sektoriams skirti teis\u0117s aktai, gali b\u016bti reikalaujama tur\u0117ti vidinius prane\u0161im\u0173 kanalus, neatsi\u017evelgiant \u012f darbuotoj\u0173 skai\u010di\u0173. Tod\u0117l taikytini reikalavimai turi b\u016bti vertinami atsi\u017evelgiant \u012f organizacijos veikl\u0105, reguliavimo klasifikacij\u0105 ir Lietuvos \u012fgyvendinamuosius teis\u0117s aktus. Kanalas turi sudaryti s\u0105lygas darbuotojams konfidencialiai prane\u0161ti apie Lietuvos \u012fstatym\u0173 pa\u017eeidimus, o bendrov\u0117 privalo tirti prane\u0161imus, i\u0161laikyti konfidencialum\u0105 ir apsaugoti prane\u0161\u0117jus nuo atsakom\u0173j\u0173 veiksm\u0173.<\/p>\n

                  \n
                • Vidinio prane\u0161im\u0173 kanalo strukt\u016bra \u2013 konfidencialaus prane\u0161im\u0173 mechanizmo (specialaus el. pa\u0161to adreso, internetin\u0117s formos arba specialaus kontaktinio asmens), atskirto nuo valdymo grandin\u0117s, suk\u016brimas.<\/li>\n
                • Prane\u0161\u0117j\u0173 apie pa\u017eeidimus politika \u2013 prane\u0161tin\u0173 pa\u017eeidim\u0173 kategorij\u0173, tyrimo proceso, konfidencialumo apsaugos ir atsakom\u0173j\u0173 veiksm\u0173 prevencijos nuostat\u0173 apibr\u0117\u017eimas.<\/li>\n
                • Atsakingo asmens paskyrimas \u2013 atitikties pareig\u016bno arba i\u0161or\u0117s asmens paskyrimas prane\u0161\u0117j\u0173 prane\u0161im\u0173 gav\u0117ju ir tyr\u0117ju.<\/li>\n
                • Prane\u0161im\u0173 tyrimo proced\u016bra \u2013 dokumentuotas prane\u0161im\u0173 vertinimo, tyrimo ir atsakymo \u012f juos procesas per \u012fstatymuose nustatytus terminus (patvirtinimas per 7 dienas; prane\u0161imas apie rezultatus per 3 m\u0117nesius).<\/li>\n
                • Nuostatos d\u0117l atsakom\u0173j\u0173 veiksm\u0173 prevencijos \u2013 informatoriams prieinamos apsaugos ir atsakom\u0173j\u0173 veiksm\u0173 pasekmi\u0173 dokumentavimas<\/li>\n
                • Darbuotoj\u0173 komunikacija ir mokymai \u2013 vis\u0173 darbuotoj\u0173 informavimas apie kanalo egzistavim\u0105, paskirt\u012f ir apsaugos priemones<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n <\/div>\n\n \n
                  \n
                  \n <\/i>\n <\/div>\n
                  \n

                  Finansini\u0173 paslaug\u0173 reguliavimo atitiktis<\/h3>\n

                  Finansini\u0173 paslaug\u0173 sektoriaus \u012fmon\u0117ms \u2013 elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaigoms, mok\u0117jimo \u012fstaigoms, investicin\u0117ms \u012fmon\u0117ms, sutelktinio finansavimo platformoms ir virtualaus turto paslaug\u0173 teik\u0117jams \u2013 atitiktis Lietuvos banko ir konkretaus sektoriaus teis\u0117s akt\u0173 reikalavimams yra licencijos i\u0161laikymo s\u0105lyga. Licencijuotiems subjektams konsultuojame nuolatin\u0117s atitikties reguliavimo reikalavimams klausimais.<\/p>\n

                    \n
                  • Lietuvos banko ataskait\u0173 teikimas \u2013 licencijuot\u0173 subjekt\u0173 periodin\u0117s ir ad hoc reguliavimo ataskait\u0173 teikimo prievol\u0117s; ataskait\u0173 rengimas ir teikimas<\/li>\n
                  • Kapitalo pakankamumo steb\u0117sena \u2013 u\u017etikrinimas, kad subjektas visada i\u0161laikyt\u0173 minimalias nuosavas l\u0117\u0161as, reikalaujamas pagal taikom\u0105 licencijavimo sistem\u0105.<\/li>\n
                  • Reguliavimo poky\u010di\u0173 steb\u0117sena \u2013 Lietuvos banko aplinkra\u0161\u010di\u0173, EBA gairi\u0173 ir ES reguliavimo pakeitim\u0173, turin\u010di\u0173 \u012ftakos subjekto veiklai, steb\u0117jimas<\/li>\n
                  • Vidaus kontrol\u0117 ir valdymas \u2013 vidaus kontrol\u0117s sistemos, kurios reikalaujama pagal Lietuvos banko prie\u017ei\u016bros l\u016bkes\u010dius, k\u016brimas<\/li>\n
                  • Reguliuojamojo pob\u016bd\u017eio korespondencijos valdymas \u2013 atsakymas \u012f Lietuvos banko u\u017eklausas, patikrinimus ir informacijos pra\u0161ymus<\/li>\n
                  • MiCA atitiktis (kriptovaliut\u0173 turto paslaug\u0173 teik\u0117jai) \u2013 konsultacijos d\u0117l atitikties ES reglamentui 2023\/1114 (kriptovaliut\u0173 turto rinkos), kuris CASP \u012fsigaliojo 2024 m. gruod\u017eio m\u0117n.<\/li>\n
                  • Vartotoj\u0173 skund\u0173 nagrin\u0117jimo tvarka \u2013 privaloma skund\u0173 nagrin\u0117jimo sistema licencijuotiems finansini\u0173 paslaug\u0173 teik\u0117jams<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n <\/div>\n\n \n
                    \n
                    \n <\/i>\n <\/div>\n
                    \n

                    Atitikties auditas ir tr\u016bkum\u0173 vertinimas<\/h3>\n

                    \u012emon\u0117ms, kurios jau turi atitikties sistemas \u2013 paveld\u0117tas, istori\u0161kai sukurtas arba \u012fdiegtas be specialist\u0173 \u012fsiki\u0161imo \u2013 atitikties auditas nustato dabartin\u0117s b\u016bkl\u0117s ir normini\u0173 reikalavim\u0173 neatitikimus. Audito metu parengiama ra\u0161ytin\u0117 tr\u016bkum\u0173 ataskaita ir prioritetinis taisom\u0173j\u0173 veiksm\u0173 planas.<\/p>\n

                      \n
                    • AML\/KYC atitikties auditas \u2013 esamos AML programos per\u017ei\u016bra pagal PPTFP\u012e ir FNTT patikrinimo standartus; tr\u016bkum\u0173 nustatymas ir prioritetinio taisomojo plano pateikimas.<\/li>\n
                    • BDAR atitikties auditas \u2013 duomen\u0173 tvarkymo veiklos, teis\u0117t\u0173 pagrind\u0173, privatumo prane\u0161im\u0173, duomen\u0173 tvarkymo susitarim\u0173 ir saugumo priemoni\u0173 per\u017ei\u016bra pagal BDAR reikalavimus<\/li>\n
                    • \u012emon\u0117s atitikties patikrinimas \u2013 bendros \u012fmon\u0117s atitikties AML, BDAR ir taikom\u0173 sektori\u0173 reikalavimams ap\u017evalga; ra\u0161ytin\u0117 santraukos ataskaita.<\/li>\n
                    • Pasirengimas patikrinimui prie\u0161 j\u012f \u2013 \u012fmon\u0117s paruo\u0161imas FNTT patikrinimui arba VDAI tyrimui; imitacinio audito ap\u017evalga; dokumentacijos tvarkymas<\/li>\n
                    • Po patikrinimo atliekami taisomieji veiksmai \u2013 FNTT arba VDAI patikrinimo metu nustatytos i\u0161taisomosios priemon\u0117s.<\/li>\n
                    • Atitikties programos atnaujinimai \u2013 metin\u0117 AML, BDAR ir kit\u0173 atitikties dokument\u0173 per\u017ei\u016bra ir atnaujinimas, atsi\u017evelgiant \u012f reguliavimo poky\u010dius ir verslo poky\u010dius.<\/li>\n <\/ul>\n <\/div>\n <\/div>\n\n<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n

                      Prie\u017ei\u016bros institucijos ir vykdymo u\u017etikrinimas<\/h2>\n

                      Supratimas, kuri institucija pri\u017ei\u016bri kur\u012f \u012fsipareigojim\u0105 ir kokios yra vykdymo u\u017etikrinimo pasekm\u0117s, yra labai svarbus nustatant atitikties investicij\u0173 prioritetus. Trys komerci\u0161kai svarbiausios prie\u017ei\u016bros institucijos Lietuvos \u012fmon\u0117ms yra:<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
                      Autoritetas<\/th>\nSantrumpa<\/th>\nPrie\u017ei\u016bros sritis<\/th>\nMaksimali bauda<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
                      Finansini\u0173 nusikaltim\u0173 tyrimo tarnyba<\/td>\nFNTT<\/td>\nAML\/KYC atitiktis ne finans\u0173 sektoriaus \u012fpareigotiesiems subjektams (buhalteriams, teisininkams, nekilnojamojo turto agentams, VASP, patikos fond\u0173 ir \u012fmoni\u0173 paslaug\u0173 teik\u0117jams)<\/td>\n1 000 000 eur\u0173 u\u017e kiekvien\u0105 pa\u017eeidim\u0105<\/td>\n<\/tr>\n
                      Lietuvos bankas<\/td>\nLB<\/td>\nFinans\u0173 sektoriaus subjekt\u0173 (bank\u0173, elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaig\u0173, mok\u0117jimo \u012fstaig\u0173, investicini\u0173 \u012fmoni\u0173, kriptovaliut\u0173 VASP, pri\u017ei\u016brim\u0173 Lietuvos banko) AML\/KYC ir prudencin\u0117s atitikties u\u017etikrinimas<\/td>\n5 000 000 EUR arba 10 % metin\u0117s apyvartos u\u017e kiekvien\u0105 pa\u017eeidim\u0105<\/td>\n<\/tr>\n
                      Valstybin\u0117 duomen\u0173 apsaugos inspekcija<\/td>\nVDAI<\/td>\nBDAR atitiktis visoms organizacijoms, tvarkan\u010dioms ES gyventoj\u0173 asmens duomenis<\/td>\n20 000 000 EUR arba 4 % metin\u0117s pasaulin\u0117s apyvartos<\/td>\n<\/tr>\n
                      Valstybin\u0117 darbo inspekcija<\/td>\nVDI<\/td>\nDarbo teis\u0117s akt\u0173 laikymasis; darbo sutartys; darbo laikas; sauga darbo vietoje; prane\u0161\u0117j\u0173 apsauga<\/td>\n3 000 EUR u\u017e kiekvien\u0105 pa\u017eeidim\u0105 (asmenims); didesn\u0117 u\u017e sunkius saugumo pa\u017eeidimus<\/td>\n<\/tr>\n
                      Lietuvos Respublikos konkurencijos taryba<\/td>\nKT (Konkurencijos taryba)<\/td>\nLietuvos ir ES konkurencijos teis\u0117s, \u012fskaitant antikonkurencinius susitarimus, piktnaud\u017eiavim\u0105 dominuojan\u010dia pad\u0117timi ir susijungim\u0173 kontrol\u0119, vykdymo u\u017etikrinimas<\/td>\nBaudos u\u017e sunkius konkurencijos teis\u0117s pa\u017eeidimus gali siekti iki 10 % \u012fmon\u0117s atitinkamos metin\u0117s pasaulin\u0117s apyvartos, atsi\u017evelgiant \u012f taikomas \u012fstatym\u0173 numatytas skai\u010diavimo taisykles. RRT yra Lietuvos ry\u0161i\u0173 reguliavimo tarnyba, o ne Konkurencijos taryba.<\/td>\n<\/tr>\n
                      Finans\u0173 ministerija \/ VMI<\/td>\nVMI<\/td>\nMokes\u010di\u0173 laikymasis; pelno mokestis, PVM, GPM, SoDra; transferinis kainodara; mokes\u010di\u0173 sl\u0117pimas<\/td>\n50 % papildomas mokestis u\u017e nesumok\u0117tus mokes\u010dius + 0,03 % pal\u016bkanos per dien\u0105<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

                      Atitikties paslaug\u0173 kainodara<\/h2>\n

                      Atitikties programos k\u016brimo ir \u012fgyvendinimo kaina yra fiksuota u\u017e apibr\u0117\u017et\u0105 apimt\u012f. Nuolatini\u0173 atitikties konsultavimo \u012fmok\u0173 kaina nustatoma atlikus pirmin\u012f subjekto atitikties \u012fsipareigojim\u0173 ir dabartinio termino \u012fvertinim\u0105.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
                      Paslauga<\/th>\nKaina<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
                      Kovos su pinig\u0173 plovimu rizikos vertinimas (\u012fpareigotasis subjektas)
                      \nRa\u0161ytinis rizikos vertinimas, apimantis kliento rizik\u0105, produkto rizik\u0105, geografin\u0119 rizik\u0105 ir sandorio rizik\u0105; atitinka PPTFP\u012e 12 straipsn\u012f<\/small><\/td>\n                      		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      AML programos projektavimas ir dokumentavimas
                      \nVisa AML\/KYC programa: politikos vadovas, CDD\/EDD proced\u016bros, steb\u0117sena, ataskait\u0173 teikimas, MLRO paskyrimas, \u012fra\u0161\u0173 tvarkymas<\/small><\/td>\n                      		\u20ac3,500<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      AML programa \u2013 finansin\u0117s technologijos \/ VASP (patobulinta)
                      \nPatobulinta kriptovaliut\u0173, mok\u0117jim\u0173 ir finansini\u0173 paslaug\u0173 \u012fpareigot\u0173j\u0173 subjekt\u0173 programa; Lietuvos banko standartai<\/small><\/td>\n                      		\u20ac3,200<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      KYC prisijungimo proced\u016br\u0173 rinkinys (pagal kliento tip\u0105)
                      \nIndividual\u016bs klientai, juridiniai asmenys, PEP proced\u016bros, didel\u0117s rizikos jurisdikcij\u0173 proced\u016bros \u2013 pagal proced\u016br\u0173 rinkin\u012f<\/small><\/td>\n                      		\u20ac800<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      MLRO mokymai (u\u017e sesij\u0105)
                      \n3 valand\u0173 trukm\u0117s mokymai naujai paskirtam MLRO: pinig\u0173 plovimo prevencijos sistema, ataskait\u0173 teikimo \u012fsipareigojimai ir FORSIS sistema<\/small><\/td>\n                      		\u20ac1,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      Kovos su pinig\u0173 plovimu darbuotoj\u0173 mokymai (vienam u\u017esi\u0117mimui, iki 20 dalyvi\u0173)
                      \nPavojaus \u017eenklai, klient\u0173 pasitik\u0117jimo u\u017etikrinimo \u012fsipareigojimai, \u012ftartin\u0173 sandori\u0173 identifikavimas ir prane\u0161im\u0173 teikimo proced\u016bros<\/small><\/td>\n                      		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      Metin\u0117 pinig\u0173 plovimo prevencijos programos per\u017ei\u016bra ir atnaujinimas
                      \nProgramos atnaujinimas atsi\u017evelgiant \u012f reguliavimo pakeitimus; rizikos vertinimo per\u017ei\u016bra; proced\u016br\u0173 atnaujinimas<\/small><\/td>\n                      		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      BDAR duomen\u0173 tvarkymo auditas
                      \nVis\u0173 tvarkymo veikl\u0173 \u017eem\u0117lapis; teis\u0117to pagrindo vertinimas; ra\u0161ytin\u0117 audito ataskaita<\/small><\/td>\n                      		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      BDAR atitikties programa \u2013 standartin\u0117 \u012fmon\u0117
                      \nRoPA, privatumo prane\u0161imai, DPA \u0161ablonas, duomen\u0173 subjekto teisi\u0173 proced\u016bros, reagavimo \u012f pa\u017eeidimus planas<\/small><\/td>\n                      		\u20ac1,600<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      BDAR atitikties programa \u2013 duomen\u0173 gausa u\u017esiimanti \u012fmon\u0117
                      \n\u012emon\u0117ms, tvarkan\u010dioms didelius duomen\u0173 kiekius arba speciali\u0173 kategorij\u0173 duomenis; \u012fskaitant DAP konsultacijas<\/small><\/td>\n                      		\u20ac2,600<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      Privatumo politika ir darbuotoj\u0173 privatumo prane\u0161imas
                      \nSvetain\u0117s privatumo politika ir vidinis darbuotoj\u0173 privatumo prane\u0161imas; atitinka BDAR 13\u201314 straipsnius<\/small><\/td>\n                      		\u20ac700<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      Duomen\u0173 tvarkymo sutartis (DPA per\u017ei\u016bra \/ rengimas)
                      \nSandorio \u0161alies duomen\u0173 apsaugos sutarties per\u017ei\u016bra arba standartin\u0117s duomen\u0173 apsaugos sutarties, skirtos naudoti su tvarkytojais, parengimas<\/small><\/td>\n                      		\u20ac600<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      DAP kaip paslauga \u2013 m\u0117nesinis avansas
                      \nI\u0161or\u0117s duomen\u0173 apsaugos pareig\u016bnas; VDAI kontaktinis asmuo; duomen\u0173 subjekto pra\u0161ym\u0173 tvarkymas; prane\u0161imas apie pa\u017eeidim\u0105<\/small><\/td>\n                      		Nuo 800 \u20ac\/m\u0117n.<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      Konsultacijos d\u0117l reagavimo \u012f BDAR pa\u017eeidimus (kiekvienam incidentui)
                      \nPa\u017eeidimo vertinimas; VDAI prane\u0161imo parengimas; duomen\u0173 subjekto informavimas, jei reikia<\/small><\/td>\n                      		\u20ac1,000<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      Prane\u0161\u0117j\u0173 kanalo \u012fdiegimas
                      \nKanalo dizainas, prane\u0161\u0117j\u0173 apie pa\u017eeidimus politika, atsakingo asmens paskyrimas, tyrimo proced\u016bra, darbuotoj\u0173 komunikacija<\/small><\/td>\n                      		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      AML\/KYC atitikties auditas
                      \nEsamos programos per\u017ei\u016bra pagal PPTFP\u012e\/FNTT standartus; ra\u0161ytin\u0117 tr\u016bkum\u0173 ataskaita ir i\u0161taisomasis planas<\/small><\/td>\n                      		\u20ac1,300<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      BDAR atitikties auditas
                      \nEsamos duomen\u0173 apsaugos sistemos per\u017ei\u016bra pagal BDAR; ra\u0161ytin\u0117 sprag\u0173 ataskaita<\/small><\/td>\n                      		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      Pasirengimas FNTT\/VDAI patikrinimui
                      \nBandomojo audito ap\u017evalga; dokumentacijos tvarkymas; vadovyb\u0117s instrukta\u017eas<\/small><\/td>\n                      		\u20ac900<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      \u012emon\u0117s atitikties patikrinimas (visos sritys)
                      \nAML, BDAR ir atitinkam\u0173 sektori\u0173 atitikties u\u017etikrinimas; holistinis ra\u0161ytinis vertinimas ir prioritetinis taisomasis darbas<\/small><\/td>\n                      		\u20ac1,600<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      Atitikties patarimo u\u017estatas \u2013 standartinis
                      \nNuolatiniai reguliavimo atnaujinimai; atsakymai \u012f u\u017eklausas; metin\u0117 pagrindini\u0173 politikos kryp\u010di\u0173 ir proced\u016br\u0173 per\u017ei\u016bra<\/small><\/td>\n                      		Nuo 900 \u20ac\/m\u0117n.<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
                      Atitikties patar\u0117jo u\u017estatas \u2013 finansin\u0117s paslaugos
                      \nLietuvos banko ataskait\u0173 teikimas; reguliavimo poky\u010di\u0173 steb\u0117sena; nuolatinis konsultavimas licencijuotiems subjektams d\u0117l MiCA\/AML<\/small><\/td>\n                      		Nuo 900 \u20ac\/m\u0117n.<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

                      Da\u017enai u\u017eduodami klausimai<\/h2>\n<\/div><\/div>