Finansų įstaigos licencija Lietuvoje

Banko licencija

Prieš pateikdamas paraišką banko licencijai gauti, pareiškėjas privalo patikrinti ir sumokėti taikomą valstybės mokestį pagal dabartinį Lietuvos vyriausybės mokesčių tarifą. Siūlomas bankas turi įrodyti tinkamą valdymą, vadovų tinkamumą, personalo, veiklos išteklių ir vidaus kontrolės funkcijų įgyvendinimą, atitinkantį jo veiklą, mastą ir rizikos profilį. Nėra universalaus įstatyminio reikalavimo, kad kiekvienas Lietuvos bankas įdarbintų bent dešimt vadovaujančių darbuotojų. Personalo susitarimus individualiai vertina kompetentingos priežiūros institucijos. Susisiekite su Company in Lithuania UAB komanda šiandien ir gaukite asmeninę konsultaciją dėl tikslių jūsų planuojamos veiklos reikalavimų.

Pagrindiniai reikalavimai bankui:

• Visi pateikiami dokumentai turi atitikti bankų veiklą reglamentuojančių teisės aktų nustatytus reikalavimus, pateikti visi teisingi teisės aktuose nurodyti arba papildomai reikalaujami duomenys.
• Banko kapitalas turi būti ne mažesnis kaip 5 mln. EUR, o specializuoto banko – 1 mln. EUR; kapitalo reikalavimai gali būti didesni, priklausomai nuo banko veiklos.
• Steigėjai, akcininkai ir (arba) balsavimo teisių turėtojai turi būti geros reputacijos ir finansiškai patikimi.
• Vadovai turi būti nepriekaištingos reputacijos, turėti kvalifikaciją ir patirtį, leidžiančią tinkamai atlikti savo pareigas (be to, bent vienas banko administracijos vadovas turi mokėti lietuvių kalbą ir būti nuolatinis Lietuvos gyventojas).
• Steigėjai, akcininkai ir (arba) balsavimo teisių turėtojai licencijos išdavimo metu turi įrodyti savo gebėjimą įgyvendinti siūlomą verslo planą, įskaitant pasirengimą saugiai ir patikimai teikti finansines paslaugas.

Elektroninių pinigų įstaigos licencija

Lietuva siūlo ribotos galiojimo elektroninių pinigų įstaigos (EPĮ) licenciją reikalavimus atitinkančioms įmonėms, ketinančioms teikti elektroninių pinigų paslaugas Lietuvoje. Šiam leidimui keliami supaprastinti reikalavimai, palyginti su visa EPĮ licencija, įskaitant atleidimą nuo standartinio 350 000 EUR pradinio kapitalo reikalavimo, atsižvelgiant į taikomas įstatymų sąlygas. Tačiau ribotos galiojimo EPĮ licencija nesuteikia ES/EEE paso teisių. Įstaiga, norinti išplėsti reguliuojamas elektroninių pinigų paslaugas visoje EEE, privalo gauti atitinkamą visapusišką leidimą ir atlikti taikomas tarpvalstybinio pranešimo procedūras. Svarbiausi skirtumai, palyginti su įprasta licencija, yra šie: 1) minimalus pradinio kapitalo reikalavimas netaikomas ribotos veiklos elektroninių pinigų įstaigai, 2) tokia įstaiga gali veikti tik Lietuvos teritorijoje.

Ribotos veiklos licencijos turėtojo vidutinė neapmokėtų elektroninių pinigų suma (jei veikla nevykdoma – vidutinė planuojama suma) per pastaruosius šešis kalendorinius mėnesius neturi viršyti 900 000 EUR per mėnesį. Jei ši riba viršijama, įstaiga privalo kreiptis dėl įprastos (neribotos veiklos) licencijos išdavimo per 30 dienų nuo tos dienos, kai šis faktas paaiškėjo.

Pagrindiniai reikalavimai elektroninių pinigų įstaigoms:

• Visi pateikiami dokumentai turi atitikti teisės aktų, reglamentuojančių tokių įstaigų veiklą Lietuvoje, nustatytus reikalavimus.
• Minimalus pradinis kapitalas turi būti ne mažesnis kaip 350 000 EUR (vėlgi, šis reikalavimas netaikomas ribotos veiklos licencijos pareiškėjui).
• Akcininkai ir (arba) balsavimo teisių turėtojai turi gebėti užtikrinti patikimą ir apdairų įstaigos valdymą, turėti nepriekaištingą reputaciją ir įrodyti finansinį stabilumą.
• Vadovai privalo būti nepriekaištingos reputacijos, turėti kvalifikaciją ir patirtį, leidžiančią jiems tinkamai atlikti savo pareigas.
• Steigėjai (akcijų arba balsavimo teisių turėtojai) licencijos gavimo metu turi įrodyti, kad yra pajėgūs įgyvendinti siūlomą verslo planą, taip pat būti pasirengę saugiai ir patikimai teikti finansines paslaugas.

Sutelktinio finansavimo licencija

Nors sutelktinis finansavimas vis dar vadinamas alternatyviu kapitalo pritraukimo šaltiniu, jis sparčiai populiarėja tarp progresyvių investuotojų ir inovatyvių verslininkų kaip verslo augimo finansavimo ir įvairių projektų įgyvendinimo priemonė.

Visi sutelktinio finansavimo licencijos paraiškos elementai ir sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjų veiklos reikalavimai yra išdėstyti Sutelktinio finansavimo reglamentas, ir išsamiai aprašyta ataskaita dėl techninių standartų pagal Sutelktinio finansavimo reglamentą paskelbė Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija (ESMA). Sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjas, gavęs Lietuvos banko leidimą pagal Reglamentą (ES) 2020/1503, gali teikti reikalavimus atitinkančias sutelktinio finansavimo paslaugas kitose ES valstybėse narėse taikydamas Reglamento 18 straipsnyje nustatytą tarpvalstybinio pranešimo procedūrą. Teikėjas privalo pateikti nustatytą informaciją Lietuvos bankui, kuris ją perduoda atitinkamoms priimančiosios valstybės institucijoms ir ESMA. Paprastai nereikia atskiro sutelktinio finansavimo leidimo kiekvienoje priimančiojoje valstybėje narėje paslaugoms, kurioms taikoma ES reguliavimo sistema, tačiau turi būti laikomasi taikomų reguliavimo sąlygų ir leidimo apimties.

Yra išsamus reikalavimų sąrašas, kurį sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjas turi atitikti teikdamas paraišką licencijai gauti. Jame yra šie pagrindiniai elementai:

• Pareiškėjo veiklos programoje turi būti nurodytos sutelktinio finansavimo paslaugų rūšys, kurias jis ketina teikti, ir sutelktinio finansavimo platforma, kurią jis ketina valdyti, įskaitant tai, kur ir kaip bus reklamuojamas sutelktinio finansavimo pasiūlymas.
• Pareiškėjas turi nurodyti, kaip teikiamos mokėjimo paslaugos teikiant sutelktinio finansavimo paslaugas.
• Pareiškėjas privalo pateikti valdymo tvarkos ir vidaus kontrolės mechanizmų, užtikrinančių sutelktinio finansavimo reglamento laikymąsi, aprašymą, įskaitant įvairius rizikos valdymo ir apskaitos procedūrų aspektus.
• Pareiškėjas privalo parengti verslo tęstinumo planą, kuriame, atsižvelgiant į pareiškėjo teikiamų paslaugų sutelktinio finansavimo pobūdį, mastą ir sudėtingumą, būtų nustatytos priemonės ir procedūros, skirtos užtikrinti su esamomis investicijomis susijusių svarbiausių paslaugų tęstinumą.
• Pareiškėjas privalo pateikti informaciją apie asmenis, atsakingus už įstaigos valdymą, ir įrodymus, kad šie asmenys yra nepriekaištingos reputacijos, taip pat turi tinkamų žinių ir įgūdžių.
• Pareiškėjas privalo nustatyti vidaus taisykles, skirtas interesų konfliktams spręsti pagal Reglamento (ES) 2020/1503 8 straipsnį. Sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjai negali dalyvauti sutelktinio finansavimo pasiūlymuose savo platformose. Jie negali savo platformose projektų savininkais priimti savo akcininkų, turinčių 20 % ar daugiau akcinio kapitalo arba balsavimo teisių, savo vadovų ar darbuotojų, taip pat su jais kontrolės ryšiais susijusių fizinių ar juridinių asmenų. Paslaugų teikėjas taip pat privalo nustatyti tinkamas interesų konfliktų, įskaitant tuos, kurie kyla dėl atitinkamų susijusių asmenų investicijų, nustatymo, prevencijos, valdymo ir atskleidimo priemones, kai tai leidžiama.

Be minėtų licencijų, Lietuvos bankas taip pat išduoda finansines licencijas valiutos keitykloms, kredito unijoms, mokėjimo įstaigoms, vartojimo kredito tarpininkams ir kitoms finansinių paslaugų įmonėms.

Jei ieškote kvalifikuotos pagalbos teikiant paraišką gauti finansinių paslaugų licenciją Lietuvoje, mūsų komanda čia, adresu Company in Lithuania UAB mielai įsikiš. Padėsime jums parengti visus reikiamus dokumentus ir padėsime atlikti visas procedūras. Susisiekite su mumis šiandien ir užsisakykite asmeninė konsultacija.

Didžiuojamės teikdami kokybiškas teisines konsultacijas pagal naujausius vietos įstatymus, mokesčių konsultacijas, taip pat finansinės apskaitos paslaugos. Be to, siūlome virtualius biurus tiems, kurie nori susikurti profesionalų įvaizdį ir optimizuoti verslo išlaidas.