Licencia para Operar como Entidad Financiera en Lituania
Todas las actividades de servicios financieros realizadas en Lituania est谩n reguladas por el Banco de Lituania, que actualmente supervisa a m谩s de 650 participantes en el mercado financiero, como bancos, cooperativas de cr茅dito, compa帽铆as de seguros, entidades de pago y empresas de gesti贸n financiera. La m谩xima prioridad es reforzar la estabilidad del sistema financiero mitigando los mayores riesgos que puedan plantearse para los consumidores, y para ello se utilizan diversas licencias financieras.
El Banco de Lituania expide licencias financieras que permiten a los participantes en el mercado financiero prestar servicios financieros que cumplen las normas de fiabilidad, transparencia, viabilidad financiera y reputaci贸n impecable. Adem谩s, las empresas titulares de licencias expedidas por las autoridades competentes de otros Estados miembros de la UE y pa铆ses extranjeros tambi茅n tienen derecho a prestar servicios financieros en Lituania.
El tipo de licencia requerido se determina definiendo las caracter铆sticas espec铆ficas de los servicios financieros, el territorio de operaciones, las actividades previstas y la cantidad de las inversiones.
Todas las solicitudes se presentan a la autoridad de supervisi贸n del Banco de Lituania, que las eval煤a en un plazo de 5 d铆as laborables para rechazarlas o aceptarlas a tr谩mite. Si todos los documentos que se adjuntan a la solicitud est谩n bien preparados, es probable que tu solicitud se tramite.
Las solicitudes de licencia suelen tramitarse en un plazo de 3 meses a partir de la presentaci贸n de todos los documentos requeridos. Si se le pide que aporte documentos adicionales debido a que la solicitud est谩 incompleta, la fecha de presentaci贸n se actualizar谩 en consecuencia. Para evitar estos retrasos, es muy recomendable consultar con el Banco de Lituania antes de presentar la solicitud.
Tras la evaluaci贸n de toda la documentaci贸n presentada, el resumen se presentar谩 al Consejo del Banco de Lituania, que en 煤ltima instancia tomar谩 una decisi贸n sobre otorgar o rechazar la licencia.
LICENCIA BANCARIA
Antes de presentar la solicitud de expedici贸n de una licencia bancaria, es necesario pagar una tasa estatal de 4.157 EUR en la cuenta de la Inspecci贸n Fiscal del Estado. Se aconseja que el n煤mero m铆nimo de personal directivo del banco sea de 10 personas, aunque en 煤ltima instancia est谩 determinado por la complejidad del banco. P贸ngase en contacto con el equipo de Company in Lithuania UAB hoy mismo para recibir una consulta personalizada sobre los requisitos exactos para sus actividades previstas.
Requisitos clave para el banco:
- Todos los documentos presentados deben cumplir con los requisitos establecidos por los actos legales que regulan las actividades bancarias, deben presentarse todos los datos correctos especificados en los actos legales o requeridos adicionalmente.
- El capital del banco debe ser de al menos 5 millones de euros. EUR, y 1 mill贸n EUR para un banco especializado; los requisitos de capital pueden ser mayores en funci贸n de las actividades del banco.
- Los fundadores, accionistas y/o titulares de derechos de voto deben ser de buena reputaci贸n y financieramente fiables.
- Los directivos deben gozar de una reputaci贸n intachable, tener cualificaciones y experiencia que les permitan desempe帽ar correctamente sus funciones (adem谩s, al menos un jefe de la administraci贸n del banco debe hablar lituano y ser residente permanente en Lituania).
- Los fundadores, accionistas y/o titulares de derechos de voto deben demostrar su capacidad para ejecutar el plan de negocio propuesto, incluida la preparaci贸n para prestar servicios financieros de forma segura y fiable en el momento de la concesi贸n de la licencia.
LICENCIA DE ENTIDAD DE DINERO ELECTR脫NICO
Con el objetivo de crear un entorno favorable para las empresas emergentes Fintech lituanas y extranjeras, el Banco de Lituania introdujo una licencia de actividad limitada para las entidades de dinero electr贸nico, cuyo objetivo es facilitar la entrada de nuevos participantes en el mercado lituano y posteriormente en el mercado del EEE. Las diferencias m谩s notables con respecto a la licencia ordinaria son 1) el requisito de capital m铆nimo inicial no se aplica a una entidad de dinero electr贸nico de actividad limitada, 2) dicha entidad s贸lo puede operar en el territorio de Lituania.
El importe medio de dinero electr贸nico en circulaci贸n (si no se realiza la actividad, el importe medio previsto) de un titular de una licencia de actividad limitada no debe superar los 900.000 euros mensuales durante los seis meses naturales anteriores. Si se supera este l铆mite, la entidad est谩 obligada a solicitar la expedici贸n de una licencia ordinaria (de actividades ilimitadas) en un plazo de 30 d铆as a partir de la fecha en que se haya puesto de manifiesto este hecho.
Requisitos clave para las entidades de dinero electr贸nico:
- Todos los documentos presentados deben cumplir los requisitos establecidos por las leyes que regulan las actividades de dichas instituciones en Lituania.
- El capital inicial m铆nimo debe ser de al menos 350.000 euros (de nuevo, este requisito no aplica al solicitante de una licencia de actividades limitadas).
- Los accionistas y/o titulares de derechos de voto deben poder garantizar una gesti贸n fiable y prudente de la entidad, tener una excelente reputaci贸n y demostrar estabilidad financiera.
- Los directivos deben tener una reputaci贸n intachable y contar con cualificaciones y experiencia que les permitan desempe帽ar sus funciones adecuadamente.
- Los fundadores (titulares de acciones o derechos de voto) deben demostrar la capacidad para la ejecuci贸n del plan de negocio propuesto, as铆 como estar preparados para prestar servicios financieros de forma segura y s贸lida en el momento de recibir la licencia.
LICENCIA DE CROWDFUNDING (micromecenazgo)
Aunque todav铆a se considera una fuente alternativa de obtenci贸n de capital, el crowdfunding ha ido ganando r谩pidamente popularidad entre los inversores progresistas y los emprendedores innovadores como medio para financiar el crecimiento de las empresas y la puesta en marcha de diversos proyectos.
Todos los elementos de la solicitud de licencia de crowdfunding y los requisitos para las actividades de los proveedores de servicios de crowdfunding se establecen en el Reglamento de Crowdfunding, y se elaboran en el informe sobre las normas t茅cnicas del Reglamento de Crowdfunding publicado por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM). Si la licencia es concedida por el Banco de Lituania, tambi茅n puede facilitar la autorizaci贸n de servicios de crowdfunding en otros Estados miembros de la UE, siempre que se suministre toda la informaci贸n requerida.
Hay una extensa lista de requisitos que un proveedor de servicios de crowdfunding debe cumplir al solicitar la licencia. Incluye los siguientes elementos clave:
- El programa operativo del solicitante debe especificar los tipos de servicios de crowdfunding que pretende prestar y la plataforma de crowdfunding que pretende gestionar, incluyendo d贸nde y c贸mo se comercializar谩 la oferta de crowdfunding.
- El solicitante debe indicar c贸mo se prestan los servicios de pago en el contexto de la prestaci贸n de servicios de crowdfunding.
- El solicitante debe contar con una descripci贸n de las disposiciones de gesti贸n y los mecanismos de control interno que garanticen el cumplimiento de la normativa sobre crowdfunding, incluidos diversos aspectos de la gesti贸n de riesgos y los procedimientos contables.
- El solicitante debe establecer un plan de continuidad de la actividad que, teniendo en cuenta la naturaleza, la escala y la complejidad del crowdfunding de los servicios prestados por el solicitante, establezca medidas y procedimientos para garantizar la continuidad de los servicios cr铆ticos relacionados con las inversiones existentes.
- El solicitante debe proporcionar informaci贸n sobre las personas responsables de la gesti贸n de la instituci贸n y demostrar que estas personas gozan de buena reputaci贸n, as铆 como de conocimientos y aptitudes adecuados.
- El solicitante debe tener una descripci贸n adecuada de las normas internas que impidan a los empleados solicitar las caracter铆sticas de crowdfunding de los accionistas, directivos, empleados o personas f铆sicas o jur铆dicas controladas por dichas personas como propietarios del proyecto.
Adem谩s de las licencias mencionadas, el Banco de Lituania tambi茅n concede licencias financieras para operadores de cambio de moneda, cooperativas de cr茅dito, entidades de pago, intermediarios de cr茅dito al consumo y otras empresas de servicios financieros.
Si busca asistencia cualificada para solicitar una licencia de servicios financieros en Lituania, nuestro equipo de聽Company in Lithuania UAB estar谩 encantado de ayudarle. Le ayudaremos con la preparaci贸n de todos los documentos requeridos, as铆 como a guiarle a trav茅s de todos los procedimientos. P贸ngase en contacto con nosotros hoy mismo para reservar una consulta personalizada.
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