Licencia de crowdfunding en Lituania

Condiciones para obtener una licencia de crowdfunding en Lituania

1. El operador de una plataforma de crowdfunding debe evaluar, cuando el financiador utiliza por primera vez una plataforma administrada por dicho operador, si un tipo concreto de transacción financiera resulta adecuado para el financiador. A estos efectos, la transacción de financiación se entiende como un tipo específico de operación de financiación, ya sea inversión o crédito, incluyendo instrumento financiero, préstamo, derechos de crédito u otros.
2. Al evaluar la idoneidad de un tipo concreto de transacción financiera para el financiador, el operador debe solicitar información sobre sus conocimientos y experiencia en materia de inversión vinculada al tipo de operación prevista. Con base en dicha información, debe valorar si ese tipo de transacción es aceptable para el financiador.
3. Si, tras la evaluación, se determina que un tipo concreto de transacción financiera no es aceptable para el financiador, el operador debe advertirle de ello y facilitarle la información adicional prevista por la legislación aplicable.
4. Si el financiador se niega a facilitar información al operador de la plataforma o proporciona información insuficiente sobre sus conocimientos y experiencia para concluir un tipo concreto de transacción financiera, el operador debe advertir que dicha falta de información no permite determinar si la transacción es adecuada para el cliente.
5. Los requisitos anteriores no se aplican cuando el financiador es un inversor informado.
6. El procedimiento de evaluación de la idoneidad del tipo de transacción financiera para el financiador será concretado por la autoridad supervisora.
7. Si el operador de la plataforma de crowdfunding presta determinados servicios de inversión conforme a la normativa de mercados de instrumentos financieros, deberá cumplir adicionalmente las obligaciones aplicables a una sociedad de intermediación financiera que presta servicios de inversión a clientes.

Requisitos para obtener una licencia de proveedor de crowdfunding

Una persona jurídica que pretenda prestar servicios de crowdfunding debe solicitar al Banco de Lituania una licencia de proveedor de servicios de crowdfunding.

Los requisitos aplicables a las actividades de los proveedores de servicios de crowdfunding se establecen en la normativa de crowdfunding y se detallan en los proyectos de normas técnicas publicados por ESMA. La solicitud debe contener todos los elementos establecidos en el artículo 12, parte 2, de la normativa de crowdfunding, y el formulario de solicitud se basa en los estándares técnicos publicados por ESMA.

Requisitos:

• El plan de negocio del solicitante debe especificar los tipos de servicios de crowdfunding que pretende prestar y la plataforma que administrará, incluyendo dónde y cómo se comercializarán las ofertas de crowdfunding;
• El solicitante debe especificar cómo se realizarán los pagos al prestar servicios de crowdfunding;
• El solicitante debe preparar descripciones contractuales operativas de los procedimientos de gestión y controles internos para asegurar el cumplimiento de la normativa de crowdfunding, incluyendo gestión de riesgos y procedimientos contables;
• El solicitante debe contar con sistemas, recursos y procedimientos para controlar y proteger los sistemas de procesamiento de datos, así como descripciones de riesgos operativos;
• El solicitante debe preparar una descripción de las medidas de protección prudencial y aportar prueba de que cumplirá con ellas;
• El solicitante debe preparar una descripción de los procedimientos para verificar la integridad y claridad de la información y del documento clave de inversión;
• El solicitante debe preparar una descripción de los procedimientos relacionados con las restricciones de inversión aplicables a inversores no experimentados;
• El solicitante debe preparar un plan de continuidad de negocio que describa las medidas y procedimientos a seguir según la naturaleza, escala y complejidad de los servicios de crowdfunding previstos;
• El solicitante debe proporcionar información sobre las personas responsables de la administración y prueba de que tienen buena reputación y conocimientos, habilidades y experiencia relevantes;
• El solicitante debe aportar información básica sobre accionistas que posean el 20 % o más del capital autorizado y/o de los derechos de voto, así como evidencia de su buena reputación;
• El solicitante debe preparar una descripción adecuada de las normas internas para impedir que accionistas, directivos, empleados o personas vinculadas actúen como promotores de proyectos utilizando los servicios de crowdfunding ofrecidos por el solicitante;
• El solicitante debe preparar una descripción de los procedimientos para gestionar reclamaciones de clientes.

Los documentos presentados al Banco de Lituania deben confirmar el cumplimiento de los requisitos establecidos en la normativa de crowdfunding y la preparación del solicitante para prestar servicios de financiación participativa.

Actividades del operador de una plataforma de crowdfunding

1. La persona adquiere el derecho a desarrollar actividades como operador de plataforma de crowdfunding desde el día de la decisión de la autoridad supervisora de incluirla en la lista pública de operadores de plataformas de crowdfunding.
2. Una persona que realice o pretenda realizar actividades de operador de plataforma de crowdfunding en la República de Lituania debe tener domicilio social en Lituania, salvo cuando las leyes lituanas permitan a personas establecidas en otros Estados miembros actuar como intermediarios en transacciones financieras sin registrar domicilio en Lituania o mediante una sucursal.
3. Cuando las actividades del operador se ajusten a las condiciones aplicables a una sociedad de asesoramiento financiero, la persona jurídica que pretenda operar la plataforma no deberá solicitar separadamente una licencia de asesor financiero según la Ley de Mercados de Instrumentos Financieros.
4. El operador presta servicios al operador de la plataforma, al financiador y al promotor del proyecto, celebrando un contrato de prestación de servicios con cada uno de ellos.
5. Si así se prevé en el contrato de servicios, el operador podrá actuar en nombre del financiador en determinados supuestos para representar y proteger sus intereses ante tribunales, juntas de accionistas del promotor del proyecto y relaciones con instituciones públicas. Si así lo estipula el contrato, el operador podrá ceder estas funciones a otra persona.
6. El operador tiene derecho a ejercer los derechos del acreedor pignoraticio o hipotecario en nombre y en interés del financiador cuando las obligaciones del promotor del proyecto estén garantizadas mediante prenda o hipoteca. En caso de incumplimiento por parte del promotor del proyecto, el operador debe transferir a los financiadores el dinero y/u otros bienes recibidos del promotor o de terceros cuando corresponda.

Evaluación de las solicitudes

Los documentos presentados son evaluados por especialistas de las divisiones del Banco de Lituania, quienes forman una opinión general y conclusiones sobre la emisión de la licencia. Si se identifican deficiencias en la solicitud, los especialistas responsables pueden contactar con el solicitante para su corrección.

La duración de la evaluación depende del volumen y calidad de la solicitud.

Durante el período de evaluación se mantiene comunicación regular y se celebran reuniones con el solicitante cuando sea necesario. Los solicitantes pueden comunicarse directamente con los especialistas del Banco de Lituania que evalúan los documentos presentados.

Plazos de la licencia de crowdfunding

Dentro de los 25 días hábiles siguientes a la recepción de la solicitud, el Banco de Lituania evalúa la integridad de la solicitud y verifica si se ha presentado toda la información requerida. Si la solicitud está incompleta, puede establecer un plazo para aportar la información faltante. Si la información faltante no se añade dentro del plazo, el Banco de Lituania puede negarse a examinar la solicitud y devolver los documentos presentados al solicitante.

Dentro de los 3 meses siguientes a la recepción de una solicitud completa y detallada, el Banco de Lituania evalúa si el solicitante cumple los requisitos establecidos por la normativa de crowdfunding y toma una decisión informada sobre conceder o denegar la licencia de proveedor de servicios de crowdfunding. La licencia puede denegarse si el solicitante no cumple los requisitos aplicables o si el órgano de gobierno puede poner en riesgo una gestión eficaz, prudente y razonable, la continuidad del negocio, la atención suficiente a los intereses de los clientes o la integridad del mercado.

Tasa estatal de la licencia de proveedor de crowdfunding

Antes de presentar una solicitud para una licencia de empresa de crowdfunding, debe abonarse la tasa estatal por la emisión de la licencia en la cuenta corriente de la Inspección Tributaria Estatal — 710 EUR.

Requisitos para proveedores de crowdfunding que desean prestar servicios en otros países de la Unión Europea

Un proveedor de crowdfunding con licencia emitida por el Banco de Lituania que desee prestar servicios en otro Estado miembro de la UE debe proporcionar al Banco de Lituania la siguiente información:

• Lista de Estados miembros en los que pretende prestar servicios de crowdfunding y servicios específicos cubiertos por la normativa de crowdfunding.
• Identificación de personas y entidades responsables de la prestación de servicios de crowdfunding en dichos Estados miembros.
• Fecha en la que el proveedor de servicios de crowdfunding pretende iniciar la prestación de servicios.
• Lista de otras actividades realizadas por el proveedor de crowdfunding que no estén cubiertas por la normativa de crowdfunding.

El Banco de Lituania informa inmediatamente al proveedor de que ha transmitido la información recibida a la autoridad competente del Estado miembro correspondiente y a ESMA.

El proveedor puede iniciar la prestación de servicios en otro Estado miembro de la Unión Europea cuando reciba notificación del Banco de Lituania de que dicho Estado miembro y ESMA han sido informados, o después de 15 días naturales desde la presentación de la información al Banco de Lituania.

Como operador gestor de una plataforma de crowdfunding, una persona física o jurídica, o personas que actúen conjuntamente y posean directa o indirectamente acciones o capital autorizado igual o superior al 20 %, o que puedan ejercer influencia decisiva directa o indirecta sobre las actividades del operador, no podrá ser una persona que cumpla alguna de las siguientes condiciones:

Una persona física declarada culpable de un delito grave o particularmente grave, o de una infracción contra la propiedad, derechos e intereses patrimoniales, economía, sistema financiero, seguridad pública, función pública o interés público, cuando la condena no se haya extinguido o no hayan transcurrido los plazos aplicables.

Una persona jurídica condenada judicialmente por los delitos mencionados, si no han transcurrido más de 3 años desde la entrada en vigor de la sentencia.

Una persona sancionada por una infracción grave de leyes u otros actos que regulen la prestación de servicios financieros, las actividades de instituciones financieras o la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, si no han transcurrido los plazos legalmente establecidos desde la sanción.

Una persona que posea directa o indirectamente una participación significativa o derechos de voto que permitan ejercer influencia decisiva sobre una persona jurídica, o que sea o haya sido directivo de una entidad privada del derecho a prestar servicios financieros por infracciones graves o medidas regulatorias similares, dentro de los plazos aplicables.

Inclusión en la lista pública de operadores de plataformas de crowdfunding

Una persona jurídica establecida en la República de Lituania que desee ser incluida en la lista pública de operadores de plataformas de crowdfunding debe dirigirse a la autoridad supervisora y presentar:

1) Solicitud de inclusión en la lista pública de operadores de plataformas de crowdfunding;

2) Documentos, información y datos de las personas indicadas por la normativa aplicable, junto con su conformidad con los requisitos establecidos;

3) Información sobre el cumplimiento de los requisitos aplicables;

4) Descripción del modelo operativo de la plataforma de crowdfunding;

5) Reglas para evaluar la fiabilidad de los promotores de proyectos;

6) Plan de continuidad de negocio.

Asistencia legal para obtener una licencia de crowdfunding en Lituania

Company in Lithuania UAB puede ayudar a su empresa a obtener la licencia de proveedor de servicios de crowdfunding en Lituania y acompañarle en todas las etapas de la solicitud. Contacte con nosotros para recibir una consulta sobre su proyecto de financiación participativa, licencia financiera en Lituania y cumplimiento regulatorio.