Licencias Financieras en Lituania

La legislación lituana permite a los empresarios de todo el mundo ofrecer diversos servicios financieros y de inversión a sus clientes sobre la base de licencias expedidas por el Banco de Lituania.

Según la legislación lituana, las empresas tienen derecho a realizar cualquier actividad financiera que no esté prohibida por la ley.

Las licencias que otorgan el derecho a prestar servicios financieros son expedidas por el Banco de Lituania a las personas jurídicas que participan en el mercado financiero establecido en la República de Lituania.

Con la concesión de licencias a las empresas, el Banco de Lituania pretende garantizar que todos los participantes que entren en el mercado financiero sean fiables y financieramente viables, y que su gestión sea competente y tenga una reputación impecable.

En la actualidad, el Banco de Lituania supervisa a más de 650 participantes en el mercado financiero, entre ellos bancos, cooperativas de crédito, organizaciones de seguros, entidades de pago, empresas de gestión, proveedores de créditos al consumo, etc. En la supervisión del mercado financiero, el Banco de Lituania utiliza una supervisión orientada al riesgo, lo que significa que los representantes del Banco de Lituania asignan recursos principalmente a los participantes más importantes del mercado financiero o a los servicios y productos financieros que suponen un mayor riesgo para los consumidores.

El desarrollo de un sistema de regulación y supervisión favorable a las FinTech (tecnología financiera), así como el fomento de la innovación en el sector financiero, es una de las principales direcciones estratégicas del Banco de Lituania en la actualidad. Junto con otros departamentos gubernamentales, el Banco de Lituania pretende crear un entorno favorable para las FinTech, que atraiga a Lituania a nuevas empresas de todo el mundo y contribuya al desarrollo de soluciones FinTech en el país.

Siguiendo esta dirección, el Banco de Lituania propone las siguientes soluciones:

• Reuniones y consultas con posibles participantes en el mercado financiero
• Información disponible sobre las posibilidades de concesión de licencias de servicios financieros en Lituania
• Solicitar reuniones, consultas por correo electrónico sobre el lanzamiento de nuevos productos FinTech
• Verificación de la conformidad del proyecto con los requisitos legislativos y de autorización

Company in Lithuania UAB puede ayudar a obtener las siguientes licencias financieras:

Company in Lithuania UAB a su vez puede ayudar con la preparación de la documentación necesaria para la solicitud: en la preparación del plan de negocios de su proyecto, la provisión de los requisitos de contabilidad, la gestión de la empresa y las personas que ocupan puestos clave. Los aspectos a considerar para garantizar el cumplimiento de la prevención del blanqueo de dinero (KYC/PLD). Estas recomendaciones acortarán significativamente el período de solicitud y ayudarán a las empresas interesadas en obtener una licencia de dinero electrónico, una institución de pago, un banco o una licencia de criptomoneda para empezar su proyecto en Lituania en el menor tiempo posible.

Desde 2018, el Banco de Lituania ha recibido más de 300 solicitudes de licencias financieras, la mayoría de las cuales han sido aprobadas. El mayor número de licencias (más de 50) en los últimos tres años se ha concedido a empresas en el ámbito de las Instituciones de Dinero Electrónico.

Company in Lithuania UAB le ayudará a registrar su empresa en Lituania. También estamos encantados de ofrecer a nuestros clientes servicios de contabilidad y asistencia en la obtención de licencias financieras.