PRIMERA REUNI脫N CON EL BANCO DE LITUANIA
El Banco de Lituania, teniendo en cuenta que las leyes que regulan el proceso de solicitud de la licencia Entidades de Dinero Electr贸nico pueden no ser siempre comprendidas por los representantes de las empresas solicitantes, recomendamos que los solicitantes de la licencia Entidades de Dinero Electr贸nico se dirijan al Banco de Lituania en una fase temprana y Company in Lithuania UAB estar谩 encantada de ayudarle en esto. Los representantes del Banco de Lituania proporcionar谩n informaci贸n m谩s detallada sobre el proceso de autorizaci贸n y los requisitos para las empresas solicitantes.
El objetivo de la reuni贸n inicial con los representantes del Banco de Lituania es responder a todas las preguntas de inter茅s que puedan surgir durante la preparaci贸n de la solicitud, averiguar qu茅 servicios financieros se van a prestar en el marco del proyecto y determinar el tipo de licencia que la empresa debe solicitar. En estas reuniones suelen estar presentes al menos dos especialistas del Servicio de Supervisi贸n del Banco de Lituania, pero tambi茅n pueden ser necesarios especialistas t茅cnicos capaces de evaluar la plataforma/sitio web de la empresa solicitante.
Durante la reuni贸n preliminar, el Banco de Lituania pretende discutir lo siguiente:
- Datos de la empresa solicitante
- Qui茅nes son los propietarios/beneficiarios de la empresa y cu谩l es su pa铆s de origen
- Fase de aplicaci贸n (plataforma lista, personal contratado)
- Si el solicitante es una empresa independiente o una filial de un grupo de empresas
- Personas responsables de hacer negocios
- Modelo de financiaci贸n
- Informaci贸n detallada sobre los productos/servicios, los mercados de destino, las pol铆ticas de precios y las acciones reguladoras relacionadas
- Remesas de fuentes de financiaci贸n del Entidades de Dinero Electr贸nico
- N煤mero de personal previsto
Esta informaci贸n debe proporcionarse en forma de presentaci贸n/plan de negocio antes de la primera reuni贸n con los representantes del Banco de Lituania. Company in Lithuania UAB recomienda que se facilite toda la informaci贸n anterior con antelaci贸n para poder, en caso necesario, completarla o realizar los ajustes necesarios para la solicitud inicial.
cuota DE SOLICITUD para ENTIDADes DE DINERO ELECTR脫NICO
Antes de solicitar una licencia de Entidades de Dinero Electr贸nico en Lituania hay que pagar una tasa de 1.463 euros en la cuenta de la Inspecci贸n Tributaria del Estado.
REQUISITOS B脕SICOS PARA LAS ENTIDADES DE DINERO ELECTR脫NICO
Teniendo en cuenta que, al solicitar la licencia de Instituci贸n de Dinero Electr贸nico, la empresa debe estar preparada para cumplir todos los requisitos, como Instituci贸n de dinero electr贸nico, el Banco de Lituania exige que se proporcionen datos detallados ya en el momento de la circulaci贸n inicial. No obstante, a la hora de evaluar la empresa solicitante, nos gustar铆a llamar la atenci贸n sobre los siguientes puntos:
- Conformidad de los documentos presentados: los documentos presentados deben cumplir con las leyes que regulan las actividades Entidades de Dinero Electr贸nico y su supervisi贸n; deben proporcionarse todos los datos correctos establecidos por las leyes o los datos adicionales solicitados.
- Los documentos presentados deben cumplir con los requisitos de las leyes que regulan las actividades de las entidades de dinero electr贸nico; deben proporcionarse todos los datos veraces establecidos por los actos legales.
- Cumplimiento de los requisitos de capital estatutario m铆nimo para Entidades de Dinero Electr贸nico: De acuerdo con las disposiciones de la Ley de la Rep煤blica de Lituania sobre el dinero electr贸nico y las entidades de dinero electr贸nico, las Entidades de Dinero Electr贸nico debe haber pagado el capital estatutario de no menos de 350.000 euros.
- La idoneidad y conveniencia de que las Entidades de Dinero Electr贸nico y sus accionistas o beneficiarios, tengan una participaci贸n significativa en el capital social de la entidad de pago y/o derecho a voto, para poder garantizar una gesti贸n fiable y prudente de la entidad de pago, tener una buena reputaci贸n y asegurar la viabilidad financiera del proyecto.
- Idoneidad e integridad de los responsables de la entidad de dinero electr贸nico: los responsables de la entidad de dinero electr贸nico deben tener una reputaci贸n empresarial intachable y poseer las cualificaciones y la experiencia necesarias para el correcto desempe帽o de sus funciones.
- El plan de negocio presentado debe corresponder con la capacidad de los fundadores de la Entidad de Dinero Electr贸nico (accionistas o beneficiarios) para llevarlo a cabo, mientras que la futura entidad de pago debe estar preparada para prestar servicios financieros en el momento de la solicitud.
Cabe se帽alar que, habida cuenta de la necesidad de garantizar una gesti贸n prudente y sensata de la Entidad de Dinero Electr贸nico, 茅ste deber谩 disponer de un procedimiento detallado de gesti贸n del dinero electr贸nico, adecuado a la escala y complejidad de las actividades de la Entidad de Dinero Electr贸nico. Asimismo, la empresa debe disponer de un documento que describa su estructura -con una divisi贸n del trabajo y una responsabilidad claramente definida, un sistema de identificaci贸n de clientes, un documento de seguimiento de riesgos y las normas de control interno de la empresa, incluido el sistema de contabilidad.
EVALUACI脫N DE LAS PRESENTACIONES
El proceso de aportaci贸n de documentos primarios incluye su verificaci贸n y evaluaci贸n por parte de los especialistas del Servicio de Supervisi贸n del Banco de Lituania. 脡stos proporcionan una opini贸n y conclusiones comunes sobre la autorizaci贸n. Durante el periodo de evaluaci贸n tambi茅n se llevan a cabo los siguientes procesos:
- Comunicaci贸n y reuniones peri贸dicas con la empresa solicitante (si es necesario)
- Observaciones del Servicio de Vigilancia en el sentido de que la entidad de dinero electr贸nico est谩 obligada a subsanar las deficiencias detectadas
La duraci贸n del examen de los documentos depende de la cantidad de servicios que la empresa solicitante tenga previsto prestar. Si una solicitud de licencia de dinero electr贸nico no se pide para todos los servicios que pueden prestarse en el marco de la licencia y se aportan menos documentos, pueden evaluarse m谩s r谩pidamente.
Los detalles del proceso de autorizaci贸n se describen en el sitio web del Banco de Lituania
En la actualidad, 192 empresas han obtenido una licencia de la Instituci贸n de Dinero Electr贸nico de Lituania
Company in Lithuania UAB puede ayudar a su empresa a obtener una licencia financiera en Lituania, necesaria para prestar servicios de entidad de dinero electr贸nico, y est谩 dispuesta a acompa帽ar a su empresa en todas las fases de la solicitud. P贸ngase en contacto con nosotros y haga sus preguntas hoy mismo.
