Servicios de cumplimiento para empresas FinTech en Lituania

DE UN VISTAZO

  1. El cumplimiento de las normas AML/KYC es una obligación legal para todas las empresas fintech lituanas —no una mejora opcional— según la Ley lituana de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.
  2. El Banco de Lituania y el FNTT supervisan activamente los marcos de cumplimiento mediante inspecciones in situ y revisión remota.
  3. Prestamos servicios en seis áreas: diseño del marco AML/KYC, función MLRO, monitorización de transacciones, screening de sanciones, pruebas de cumplimiento y preparación para inspecciones.
  4. El trabajo lo realizan especialistas con experiencia directa en entidades reguladas por el Banco de Lituania.
  5. Hay honorarios fijos para proyectos definidos; la gestión continua del programa de cumplimiento y el MLRO externalizado se presupuestan según el alcance.

Los servicios de cumplimiento para una empresa FinTech lituana cubren el diseño, la implementación y la gestión continua del marco AML/KYC exigido por la legislación lituana y por las expectativas supervisoras del Banco de Lituania. Esto incluye la redacción de la política AML y del programa de cumplimiento, la creación de la función MLRO, el diseño de procedimientos de due diligence de clientes y monitorización de transacciones, la implementación de screening de sanciones, pruebas periódicas de cumplimiento y la preparación de la compañía para inspecciones del Banco de Lituania. Prestamos estos servicios como proyectos independientes o como función de cumplimiento externalizada para empresas en etapa previa a la licencia, durante la solicitud o ya autorizadas.

La obligación de cumplimiento AML para empresas FinTech lituanas

Las instituciones financieras y otras entidades obligadas que operan en Lituania deben mantener un marco de cumplimiento efectivo en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT) de conformidad con la Ley lituana de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo y la legislación aplicable de la UE. Esto incluye a las entidades de dinero electrónico (EMI), las entidades de pago (IP), las empresas de inversión y los proveedores de servicios de criptoactivos (PSCA) autorizados. El anterior régimen nacional de registro de PSCA de Lituania dejó de otorgar autorización para los servicios de criptoactivos regulados el 1 de enero de 2026. Las empresas que prestan servicios en el ámbito de aplicación de la iniciativa MiCA deben, por lo general, contar con la autorización PSCA correspondiente o cumplir los requisitos para acogerse a una exención o un procedimiento de notificación aplicable.

Las instituciones financieras y otras entidades obligadas deben implementar la debida diligencia del cliente basada en el riesgo, el monitoreo continuo, la notificación de transacciones sospechosas, los procedimientos de cumplimiento de sanciones y la capacitación adecuada del personal. Según el artículo 19 de la Ley lituana sobre la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, los documentos de identificación del cliente, los registros de beneficiarios finales y la documentación relevante de las transacciones deben conservarse generalmente durante ocho años, mientras que la correspondencia comercial debe conservarse generalmente durante cinco años. Se aplican períodos de retención específicos a otras categorías de registros. La capacitación del personal debe ser apropiada para las actividades y el perfil de riesgo de la institución y cumplir con los requisitos reglamentarios aplicables. El incumplimiento, ya sea por ausencia de procedimientos, documentación inadecuada o falta de presentación de informes de transacciones sospechosas, es una infracción reglamentaria que conlleva sanciones administrativas de hasta 5.000.000 € o el 10 % de la facturación anual para las personas jurídicas, lo que sea mayor.

Quién es una entidad obligada bajo la ley AML lituana

  • Entidades de dinero electrónico (EMI) y entidades de pago (PI) autorizadas por el Banco de Lituania
  • Proveedores de servicios de criptoactivos autorizados bajo MiCA (CASP)
  • Proveedores de servicios de activos virtuales registrados como VASP
  • Empresas de inversión autorizadas bajo MiFID II
  • Operadores de plataformas de crowdfunding autorizados bajo el Reglamento ECSP
  • Entidades de crédito al consumo
  • Cualquier empresa que preste servicios de cambio de divisas como actividad principal
Cumplimiento previo a la licencia
Las obligaciones AML comienzan antes de obtener la licencia. El Banco de Lituania no concederá una licencia EMI, PI o MiCA a una empresa que no tenga un programa AML/KYC documentado en el momento de la solicitud. El marco debe ser operativo, no aspiracional; las políticas genéricas suelen generar solicitudes de información del regulador.

Qué espera el Banco de Lituania de un marco de cumplimiento

Las expectativas supervisoras AML del Banco de Lituania se basan en sus guías, en las directrices AML/CFT de la EBA y en las recomendaciones del FATF. Comprender qué revisa el regulador durante una inspección es el punto de partida para construir un marco defendible.

Elemento de cumplimiento Expectativa del Banco de Lituania Hallazgo común en el examen
Política AML/CFT Adaptada al modelo de negocio, base de clientes y perfil de riesgo; no una plantilla genérica. La política no refleja la actividad real o menciona servicios no prestados.
Evaluación de riesgo ML/TF Evaluación documentada, revisada y actualizada al menos una vez al año. Ausente, obsoleta o desconectada de la metodología de puntuación de clientes.
Puntuación de riesgo de clientes Metodología documentada y aplicada de forma consistente. Puntuaciones manuales sin metodología documentada; aplicación incoherente.
Procedimientos CDD Procedimientos paso a paso para CDD estándar y simplificada, con disparadores claros para EDD. Existen en la política, pero no como listas operativas usadas por el personal.
EDD para clientes de alto riesgo Proceso documentado para PEP, jurisdicciones de alto riesgo y estructuras complejas. EDD aplicada de forma inconsistente; resultados no documentados.
Monitorización de transacciones Sistema activo con tipologías, umbrales de alerta y flujo de investigación. Cierre de alertas sin razonamiento documentado o sin revisión superior.
Función MLRO MLRO designado con autoridad, acceso directo al consejo y recursos adecuados. MLRO sin experiencia suficiente o sin línea formal de reporte.
Presentación de STR Informes oportunos y completos ante el FNTT cuando exista sospecha. STR tardíos o no presentados; escalado interno insuficiente.
Formación del personal Formación AML anual con asistencia y evaluación documentadas. Formación informal o sin registros.
Conservación de registros Los documentos de identificación del cliente, los registros de beneficiarios finales y la documentación de las transacciones se conservan generalmente durante ocho años según la legislación lituana contra el blanqueo de capitales; la correspondencia comercial y ciertos registros de investigación se conservan generalmente durante cinco años. Los registros de notificación de transacciones sospechosas deben conservarse de acuerdo con su categoría legal aplicable. Los registros se almacenan de forma inconsistente; los períodos de retención se aplican incorrectamente; la documentación no se ajusta al artículo 19 de la Ley lituana contra el blanqueo de capitales.

Nuestros servicios de cumplimiento para empresas FinTech

Prestamos servicios de cumplimiento en seis áreas que cubren todo el ciclo de vida de las obligaciones AML/KYC de una empresa FinTech: desde la creación del marco antes de la solicitud de licencia hasta la gestión continua del programa y la preparación para inspecciones.

Diseño e implementación del marco AML/KYC
La base de todo programa de cumplimiento FinTech es el marco AML/KYC: políticas, procedimientos y controles que determinan cómo la empresa identifica, evalúa y gestiona riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Lo diseñamos según el modelo de negocio, base de clientes y perfil de riesgo de cada cliente.

  • Evaluación de riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo a nivel empresarial: identificación y puntuación de los riesgos específicos de las actividades, ubicaciones geográficas y tipos de clientes de la empresa.
  • Programa de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo: el documento de política principal que define el marco integral de la empresa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
  • Política de aceptación del cliente: definición del nivel de riesgo aceptable, las categorías prohibidas y la base para las decisiones de aceptación o rechazo del cliente.
  • Metodología de puntuación de riesgo del cliente: un enfoque documentado y coherente para clasificar a los clientes desde un riesgo bajo hasta un riesgo alto de blanqueo de capitales/financiación del terrorismo.
  • Procedimientos estándar de diligencia debida del cliente: flujos de trabajo de incorporación paso a paso para clientes individuales y corporativos.
  • Procedimientos simplificados de diligencia debida del cliente (CDD) para categorías de clientes de bajo riesgo donde se aplican medidas simplificadas según la legislación lituana.
  • Procedimientos de debida diligencia reforzada (EDD, por sus siglas en inglés) para personas políticamente expuestas (PEP), jurisdicciones de alto riesgo, estructuras complejas y otros escenarios de riesgo elevado.
  • Procedimientos de monitoreo continuo: revisión periódica de las relaciones existentes con los clientes y re-KYC basado en desencadenantes.

Función MLRO — externalizada y consultiva
El Money Laundering Reporting Officer es responsable de recibir reportes internos de actividad sospechosa, decidir si se presenta un STR ante el FNTT y actuar como punto principal de contacto en asuntos AML. Prestamos la función MLRO externalizada o apoyo consultivo al MLRO interno.

  • Responsable externo de cumplimiento normativo en materia de blanqueo de capitales (MLRO): persona designada como responsable de cumplimiento normativo en materia de blanqueo de capitales de la empresa a efectos del Banco de Lituania.
  • Evaluación interna de SAR: revisión de informes internos de actividades sospechosas y toma de decisiones sobre la presentación de informes.
  • Preparación y presentación del STR ante el FNTT — dentro del plazo legal
  • Enlace con FNTT: respuesta a consultas, solicitudes de información y órdenes de congelación de fondos de FNTT.
  • Informes del MLRO a la junta directiva: informes de cumplimiento periódicos sobre el volumen de SAR, presentaciones de STR y tendencias de riesgo de AML.
  • Asesoramiento para responsables de prevención del blanqueo de capitales (MLRO): apoyo a un responsable interno de prevención del blanqueo de capitales con orientación especializada sobre casos complejos e interpretaciones normativas.
  • Gestión de transición entre MLROs
MLRO externalizado: qué exige el Banco de Lituania
La externalización de las funciones de cumplimiento de la normativa AML/CFT debe evaluarse conforme al marco regulatorio aplicable a la institución, incluyendo la legislación lituana y las directrices pertinentes de la EBA. Una institución puede recurrir a especialistas externos para apoyar determinadas actividades de AML/CFT, siempre que el acuerdo sea legalmente permisible, esté debidamente documentado y sujeto a una supervisión efectiva. La dirección de la institución conserva la responsabilidad última del cumplimiento, y las responsabilidades de información reglamentaria deben permanecer claramente definidas. El nombramiento de un responsable externo de cumplimiento de la normativa AML o un responsable de información AML equivalente debe cumplir con los requisitos aplicables de gobernanza, independencia, competencia y accesibilidad. Se requiere la notificación al Banco de Lituania cuando se apliquen las disposiciones regulatorias pertinentes; no es un requisito universal para todos los servicios de asesoramiento externo. La función de información AML externalizada debe ofrecer la disponibilidad suficiente para garantizar que las transacciones y actividades sospechosas se identifiquen, evalúen y notifiquen dentro de los plazos legales. Según el artículo 16 de la Ley lituana de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, la entidad obligada que identifique una transacción sospechosa deberá, por lo general, suspenderla y notificarlo al Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) sin demora, en un plazo máximo de tres horas hábiles tras la suspensión, con sujeción a las excepciones aplicables. Un plazo de respuesta interno de 24 horas no deberá retrasar la notificación obligatoria ni la aplicación de las medidas de suspensión de transacciones requeridas.

Marco de monitorización de transacciones
La monitorización de transacciones es el núcleo operativo del cumplimiento AML. Diseñamos, implementamos y revisamos marcos de monitorización para empresas FinTech de pagos, cripto y lending.

  • Tipologías de monitoreo de transacciones: patrones documentados y señales de alerta específicas del modelo de negocio de la empresa.
  • Calibración del umbral de alerta: establecer umbrales que generen alertas procesables sin provocar fatiga por exceso de alertas.
  • Procedimientos de investigación de alertas: flujo de trabajo paso a paso para gestionar, investigar y cerrar o escalar alertas.
  • Escalada al MLRO: ruta de escalamiento documentada para alertas que no se pueden resolver a nivel de analista.
  • Asesoramiento en la selección de sistemas: evaluación de herramientas automatizadas de monitoreo de transacciones adecuadas para el volumen y el presupuesto de la empresa.
  • Validación del modelo: revisión periódica del modelo de monitoreo de transacciones para confirmar que sigue siendo eficaz a medida que evoluciona el negocio.
  • Actualización anual de tipologías

Screening de sanciones
El cumplimiento de las sanciones es independiente del cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML), pero igualmente obligatorio para las empresas fintech lituanas. Toda entidad obligada debe examinar a sus clientes y transacciones cotejándolos con las listas de sanciones aplicables antes de su incorporación y de forma continua. Las instituciones financieras lituanas deben cumplir con los regímenes de sanciones legalmente aplicables a sus actividades, incluidas las medidas restrictivas de la UE y las sanciones pertinentes del Consejo de Seguridad de la ONU implementadas a través del marco legal aplicable. Las sanciones de la OFAC de EE. UU. también pueden ser relevantes cuando la institución, sus transacciones o contrapartes tengan una conexión jurisdiccional suficiente con EE. UU., incluidos ciertos acuerdos de compensación en dólares estadounidenses. Sin embargo, el uso de dólares estadounidenses no implica automáticamente que todas las restricciones de la OFAC sean directamente aplicables a todas las transacciones lituanas. El Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) desempeña funciones relacionadas con la implementación y supervisión de sanciones dentro de su competencia legal, pero la información que publica no debe describirse como una lista de sanciones nacionales universales independiente equivalente a los regímenes de sanciones de la UE y la ONU. Las infracciones de las medidas restrictivas de la UE pueden dar lugar a responsabilidad administrativa o penal en Lituania, dependiendo de la naturaleza de la infracción, la legislación aplicable y las circunstancias del caso. La responsabilidad penal no se establece automáticamente por cada infracción involuntaria de sanciones. Deben evaluarse individualmente las disposiciones pertinentes relativas a la culpa, la gravedad de la conducta y las excepciones legales. Las instituciones financieras deben mantener procedimientos eficaces de control, escalamiento, congelación de activos e informes de sanciones para prevenir y abordar posibles infracciones. Diseñamos e implementamos marcos de control de sanciones y brindamos apoyo continuo para el cumplimiento de dichos controles.

  • Política de control de sanciones: definición de las listas que se examinan, la frecuencia del control y el procedimiento de resolución de coincidencias.
  • Procedimientos de verificación de antecedentes durante la incorporación de clientes: verificación de nombres al momento de la incorporación del cliente con respecto a todas las listas de sanciones aplicables.
  • Procedimientos de control continuo: revisión periódica de la base de clientes existente cuando se actualizan las listas de sanciones.
  • Procedimientos de control de transacciones: control de transacciones en tiempo real o por lotes para contrapartes sancionadas.
  • Gestión de falsos positivos: procedimiento documentado para evaluar y resolver coincidencias de detección que no son coincidencias verdaderas
  • Procedimientos de escalada y congelación: qué hacer cuando se identifica una coincidencia real con las sanciones; requisitos de notificación de FNTT
  • Selección de herramientas de detección de sanciones: asesoramiento sobre herramientas de detección disponibles comercialmente que sean adecuadas a la escala de la empresa.
  • Formación en cumplimiento de sanciones: capacitación del personal sobre las obligaciones de la UE en materia de sanciones y el flujo de trabajo práctico de control.

Pruebas de cumplimiento y gap analysis
Un marco de cumplimiento que existe en papel pero no se aplica en la práctica no satisface al Banco de Lituania. La discrepancia entre los procedimientos documentados y las operaciones reales es el hallazgo más común en las auditorías de supervisión contra el blanqueo de capitales. Las pruebas de cumplimiento —una evaluación estructurada y periódica de si los controles documentados se aplican de forma coherente— son el mecanismo para identificar y subsanar esa discrepancia antes de que lo haga el regulador. Realizamos pruebas de cumplimiento para empresas fintech como servicio independiente y como parte de la gestión continua de programas de cumplimiento.

  • Análisis de las deficiencias del programa contra el blanqueo de capitales: revisión exhaustiva del marco de cumplimiento existente en comparación con las expectativas actuales del Banco de Lituania.
  • Revisión de la calidad de los archivos CDD: muestreo y puntuación de los archivos de incorporación de clientes según los procedimientos CDD documentados.
  • Pruebas de eficacia del monitoreo de transacciones: revisión de los datos de alerta para evaluar si el modelo de monitoreo funciona según lo previsto.
  • Evaluación de la función del MLRO: revisión de la calidad y la puntualidad de las evaluaciones SAR y las decisiones STR.
  • Pruebas de conocimientos del personal sobre la lucha contra el blanqueo de capitales: evaluar si el personal pertinente posee los conocimientos adecuados sobre la lucha contra el blanqueo de capitales mediante pruebas estructuradas.
  • Planificación de remediación: plan de acción priorizado para abordar las deficiencias identificadas en el ejercicio de prueba.
  • Evaluación de la preparación previa al examen: revisión estructurada de todos los elementos de cumplimiento antes de un examen programado del Banco de Lituania.

Preparación para inspecciones del Banco de Lituania
Una inspección de cumplimiento normativo del Banco de Lituania es un evento importante para cualquier entidad fintech con licencia. Los inspectores revisan las políticas escritas, analizan los expedientes de los clientes, examinan los registros de monitoreo de transacciones y entrevistan al responsable de cumplimiento normativo y al oficial de cumplimiento. El resultado —satisfactorio, con recomendaciones o con conclusiones formales— afecta la situación regulatoria de la empresa y puede conllevar condiciones, multas o, en casos graves, la suspensión de la licencia. Preparamos a las empresas para las inspecciones revisando el marco de cumplimiento integral, identificando y corrigiendo las deficiencias y capacitando al personal clave sobre qué esperar.

  • Revisión de cumplimiento previa al examen: evaluación completa del programa de cumplimiento según los criterios de examen conocidos del Banco de Lituania.
  • Organización y preparación de documentos: estructuración de la documentación de cumplimiento para la revisión del examinador.
  • Corrección de archivos CDD: identificación y solución de deficiencias en los archivos de incorporación de clientes antes de que los examinadores los revisen.
  • Revisión de registros de monitoreo de transacciones: garantizar que los registros de investigación de alertas estén completos y sean defendibles.
  • Preparación del MLRO: capacitación del MLRO y del oficial de cumplimiento sobre entrevistas de examen y manejo de preguntas.
  • Examen simulado: ejercicio de examen simulado para identificar las deficiencias restantes en condiciones de examen.
  • Apoyo en la respuesta posterior al examen: redacción de respuestas a los hallazgos del examen y preparación de planes de remediación.

Cumplimiento en cada etapa del ciclo de vida FinTech

Las obligaciones de cumplimiento no comienzan cuando se concede la licencia, sino cuando la empresa decide presentar la solicitud. Comprender qué se exige en cada etapa evita los retrasos de cumplimiento más comunes.

1
Pre-solicitud (3–4 meses antes de presentar)El programa de cumplimiento contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT), la política de aceptación de clientes, los procedimientos de diligencia debida del cliente (CDD), el marco de seguimiento de transacciones y la política de control de sanciones deben estar en su versión final antes de presentar la solicitud. El Banco de Lituania revisa estos documentos como parte de la solicitud de licencia y, en caso de estar incompleta, la devolverá. Nosotros preparamos el paquete completo de documentación de cumplimiento y realizamos una revisión final antes de la presentación de la solicitud.
2
Etapa de solicitudEl Banco de Lituania suele solicitar aclaraciones sobre metodología de riesgos, CDD para clientes de mayor riesgo y monitorización de transacciones. Preparamos respuestas y documentación complementaria.
3
Lanzamiento posterior a la licenciaAl concederse la licencia, el programa pasa de documentado a operativo: se activa la función MLRO, comienza la monitorización, se aplica CDD y screening desde el primer cliente.
4
Operaciones continuasEl programa AML no es estático. Prestamos gestión continua: apoyo MLRO mensual, revisiones trimestrales, actualización anual del riesgo y seguimiento de cambios regulatorios.
5
Primera inspección supervisoraEl Banco de Lituania supervisa la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT) mediante un enfoque basado en el riesgo, que incluye el seguimiento remoto, las solicitudes de información, las revisiones temáticas y las inspecciones in situ. No existe ningún requisito legal universal que obligue a las entidades recién autorizadas a someterse a su primera inspección de PBC/FT en un plazo de 18 a 24 meses. El momento y el alcance de las inspecciones dependen del perfil de riesgo de la entidad, sus actividades, las conclusiones de las autoridades reguladoras y las prioridades de supervisión. Ofrecemos asistencia a las empresas en la preparación para las inspecciones, la revisión de la documentación, la planificación de medidas correctivas y la respuesta a las conclusiones de las autoridades supervisoras.

Precios de servicios de cumplimiento

Los proyectos de cumplimiento definidos se cotizan con honorarios fijos. La gestión continua del programa de cumplimiento y la función MLRO externalizada se presupuestan según el volumen de transacciones, complejidad de la base de clientes y alcance del soporte requerido. No hay cargos por hora para el trabajo estándar dentro del alcance acordado.

Servicio Precio
Evaluación de riesgo ML/TF a nivel de empresa
Adaptado al modelo de negocio, los tipos de clientes y las zonas geográficas.
€800
Programa de Cumplimiento AML/CFT
Documento maestro completo sobre la política contra el blanqueo de capitales: personalizado, no basado en plantillas.
€1,200
Política de Aceptación de Clientes
Incluyendo el apetito de riesgo, las categorías prohibidas y los desencadenantes de EDD.
€600
Metodología de puntuación de riesgo del cliente
Metodología documentada con criterios de puntuación y umbrales.
€500
Procedimientos estándar de diligencia debida del cliente (personas físicas y jurídicas)
Listas de verificación operativas para la incorporación de personas físicas y jurídicas.
€700
Procedimientos de debida diligencia reforzada (EDD, por sus siglas en inglés)
Personas políticamente expuestas (PEP), jurisdicciones de alto riesgo y estructuras de propiedad complejas.
€800
Paquete completo del marco AML (Evaluación de riesgos a nivel empresarial + Programa de cumplimiento AML/CFT + Política de aceptación del cliente + Metodología de puntuación de riesgo del cliente + Procedimientos estándar de CDD + Procedimientos de debida diligencia reforzada) Las tarifas de cada servicio individual ascienden a 4.600 euros. El precio del paquete es de 3.200 euros, lo que supone un ahorro de 1.400 euros.
Función de prevención del blanqueo de capitales externalizada
Cuota mensual fija — basada en el tamaño de la empresa y el volumen previsto de SAR/STR
Bajo solicitud
Apoyo consultivo MLRO
Apoyo a un responsable interno de prevención del blanqueo de capitales; contrato trimestral o mensual.
Bajo solicitud
Consulta MLRO puntual
Por sesión: para una evaluación SAR específica o una interpretación regulatoria.
€600
Diseño de marco de monitorización de transacciones
Tipologías, umbrales, procedimientos de investigación y vía de escalamiento
€900
Revisión del modelo de monitoreo de transacciones
Validación anual de la eficacia del modelo existente
€1,200
Actualización de la tipología — anual
Tipologías actualizadas alineadas con las directrices actuales de FNTT y EBA.
€1,400
Política de control de sanciones
Incluye listas de la UE, la ONU y la OFAC; procedimiento de resolución de incidencias incluido.
€900
Capacitación en cumplimiento de sanciones (hasta 15 empleados)
Sesión de formación estructurada con documentación y registro de asistencia.
€5,000
Análisis de las deficiencias del programa contra el blanqueo de capitales
Revisión exhaustiva conforme a los criterios de examen del Banco de Lituania
€1,500
Revisión de la calidad de los archivos CDD (muestra de 30 archivos)
Revisión calificada con recomendaciones de remediación
€1,600
Evaluación de preparación previa al examen
Revisión completa del cumplimiento normativo antes de una inspección programada del Banco de Lituania.
€1,800
Respuesta post-inspección y plan de remediación
Basado en el número y gravedad de los hallazgos de la inspección
Bajo solicitud
Gestión continua del programa de cumplimiento
Tarifa mensual: revisiones trimestrales, evaluación anual de riesgos, actualizaciones regulatorias.
Bajo solicitud
Formación AML anual (hasta 20 personas)
Capacitación de día completo con pruebas de competencia y registro de asistencia.
€7,000
Paquete completo de marco AML — 3.200 EUR
El paquete completo del marco AML incluye los cinco documentos de cumplimiento esenciales que una empresa fintech necesita para su solicitud de licencia: la evaluación de riesgos de toda la empresa, el Programa de Cumplimiento AML/CFT, la Política de Aceptación de Clientes, la metodología de puntuación de riesgo del cliente y los procedimientos de CDD y EDD. Estos documentos se preparan como un conjunto integrado: coherentes internamente, adaptados al modelo de negocio específico de la empresa y formateados para su presentación ante el Banco de Lituania. Contratar los seis servicios de cumplimiento mencionados por separado costaría 4600 EUR, según los precios individuales publicados. Por lo tanto, el precio del paquete de 3200 EUR representa un ahorro de 1400 EUR. La preparación de los documentos como un paquete integrado ayuda a mantener la coherencia entre la evaluación de riesgos, las políticas AML/CFT, los criterios de aceptación de clientes, la metodología de puntuación de riesgo del cliente y los procedimientos de debida diligencia.

Preguntas frecuentes

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Contáctenos para analizar el estado de cumplimiento de su empresa y los servicios que necesita. Evaluaremos su marco actual, identificaremos brechas prioritarias y prepararemos presupuestos fijos para trabajos definidos en 24 horas. Trabajamos con empresas previas a licencia, compañías que se preparan para inspecciones y entidades autorizadas que requieren soporte continuo de cumplimiento.

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