Licencia Bancaria en Lituania

En Lituania, los bancos pertenecen a una categoría designada de organizaciones de crédito. Esta etiqueta los distingue de otros proveedores de servicios financieros. Esta distinción conlleva un requisito de licencia y una serie de condiciones específicas para su establecimiento.

En Lituania, la licencia bancaria otorga el derecho de prestar servicios financieros a cualquier persona física y jurídica. Los procesos de establecimiento y concesión de licencias están regulados por el Banco de Lituania. El proceso de solicitud de una licencia bancaria puede durar hasta 12 meses, dependiendo del tipo de licencia y de otros factores múltiples.

TIPOS DE LICENCIAS BANCARIAS

1. Licencia ordinaria
2. Licencia especializada: es un tipo de licencia reciente emitida por el Banco de Lituania en 2017. Representa un esfuerzo por facilitar las condiciones de establecimiento y funcionamiento para empresas financieras extranjeras nuevas que pretenden ofrecer servicios financieros en el Espacio Económico Europeo. La licencia especializada reduce el requisito de capital mínimo a 1 millón de euros (de 5 millones de euros aplicables para una licencia bancaria ordinaria). Sin embargo, este tipo de licencia restringe el alcance de los servicios financieros relacionados con inversiones y de otro tipo que una empresa puede prestar.

Requisitos y procedimiento para obtener una licencia bancaria en Lituania

Al recibir una licencia, un banco debe estar totalmente preparado para cumplir todos los requisitos y condiciones de funcionamiento pertinentes. Por lo tanto, durante todo el procedimiento de solicitud, el Banco de Lituania exige al solicitante una documentación bien estructurada y completa. A continuación mostramos algunos de los requisitos que debe cumplir un banco para que se le conceda una licencia:

• Requisito de información. Una empresa debe presentar toda la información y documentación necesarias, proporcionando únicamente información correcta y precisa. Esto incluye cualquier documentación adicional solicitada por el Banco de Lituania
• Capital mínimo requerido. Para una licencia ordinaria, es de 5 millones de euros, y para una licencia especializada – 1 millón de euros. No obstante, dependiendo de los servicios financieros que la empresa pretenda prestar, este requisito puede ser mayor.
• Antecedentes y aptitudes aprobadas de los accionistas y directivos. Los fundadores y accionistas deben ser competentes, tener una reputación impecable y ser financieramente fiables.

Respecto al proceso de solicitud en sí, este consta de cuatro etapas principales:

1. Evaluación preliminar. Los solicitantes asisten a una serie de reuniones iniciales en las que se analiza si están preparados para obtener una licencia y si cumplen todos los requisitos que les permitirán prestar servicios financieros fiables durante un periodo largo de tiempo. En este paso, también se pedirá al solicitante que pague la tasa administrativa de 4157 euros.
2. Presentar una solicitud. Los documentos presentados se revisan y evalúan en un plazo de 5 días hábiles. En caso de que falte algún documento, el Banco de Lituania emitirá un requerimiento especial de la información faltante.
3. Evaluación y consideración de los documentos. Este proceso lo llevan a cabo simultáneamente el Banco de Lituania y el Banco Central Europeo. Todos los documentos de la solicitud se revisan y evalúan antes de tomar la decisión final. Este proceso puede durar 6 meses o más.
4. Decisión final. Una vez finalizado el proceso de evaluación, el Banco de Lituania emitirá su conclusión de conceder una licencia bancaria o denegar la misma al solicitante. A continuación, se remitirá al Banco Central Europeo, que tomará y publicará la decisión final.

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