Número de solicitudes de licencia MiCA presentadas al Banco de Lituania
El proceso de licencia para proveedores de servicios relacionados con criptoactivos en Lituania se realiza bajo la aplicación directa del Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA), sin introducir requisitos nacionales adicionales.
En 2024, solo tres entidades utilizaron la posibilidad de revisión preliminar de documentación. En enero de 2025 no se recibieron nuevas solicitudes y la primera solicitud completa fue presentada el 3 de febrero.
Para mediados de 2025, el número de solicitudes había llegado a 22, pero la mayoría fueron consideradas no elegibles. Las principales deficiencias estuvieron relacionadas con la falta de confirmación del origen de los activos de los propietarios CASP, incumplimiento de requisitos de buena reputación y baja calidad general de la documentación presentada.
Las solicitudes devueltas para corrección no impiden volver a presentar el expediente. Las empresas que preparan la documentación a tiempo, contratan especialistas relevantes y aseguran la calidad de los materiales mantienen mejores posibilidades de obtener la licencia MiCA en Lituania dentro del periodo aplicable.
Etapas de regulación de empresas cripto en Lituania
Hasta hace poco, las empresas de criptomonedas en Lituania eran percibidas como participantes del mercado financiero con un estatus jurídico no plenamente definido. Con la entrada en vigor de MiCA, la Unión Europea aprobó la equiparación de los proveedores de servicios de criptomonedas con otras instituciones financieras.
Estas disposiciones se integraron en el marco nacional mediante la adopción de la Ley de Mercados de Criptoactivos de la República de Lituania en julio de 2024. Desde comienzos de 2025, el régimen legal aplicable a los proveedores relacionados con activos virtuales se ha endurecido de forma significativa.
Las empresas que antes estaban limitadas al registro ante el Centro de Registros y a la supervisión del Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) ahora deben pasar por un procedimiento completo de licencia ante el Banco de Lituania.
En mayo de 2025 se decidió posponer la fecha obligatoria de licencia: las empresas pueden continuar operando hasta el 1 de enero de 2026, siempre que la solicitud de licencia se presente a tiempo y posteriormente sea aprobada.
A partir de esa fecha, prestar servicios de criptomonedas sin licencia válida constituirá un incumplimiento regulatorio. El objetivo es asegurar transparencia, sostenibilidad del mercado, protección del consumidor y prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Banco de Lituania: regulador de empresas cripto
El primer semestre de 2025 fue un período de actividad especialmente intensa en el mercado fintech. Las empresas VASP registradas en Lituania buscaron adaptarse a las nuevas condiciones regulatorias y obtener la licencia conforme a MiCA. Sin embargo, a pesar del elevado interés, un número significativo de solicitantes se enfrentó a dificultades objetivas relacionadas tanto con la complejidad de la regulación europea como con los requisitos adicionales impuestos por el Banco de Lituania durante el proceso de evaluación de la idoneidad de los solicitantes.
Desde principios de 2025, el Banco de Lituania comenzó a aceptar solicitudes para la licencia de proveedor de servicios de criptoactivos, tras haber garantizado previamente la preparación administrativa y experta necesaria para tramitar el elevado número previsto de solicitudes. Se movilizaron recursos humanos adicionales para asegurar un análisis oportuno y de calidad de los documentos presentados, así como la evaluación del cumplimiento de los requisitos legales por parte de los solicitantes.
A pesar de las expectativas, no se produjo una avalancha masiva de solicitudes al inicio del año, señaló Gediminas Šimkus, gobernador del Banco de Lituania. Los participantes del mercado se centraron en preparar el paquete documental necesario y destacaron que los requisitos son extremadamente exigentes. Esto se debe a que los licenciatarios que operan en el sector de los criptoactivos son equiparados, por su estatus legal, a las instituciones financieras y, por tanto, están obligados a cumplir un nivel similar de estándares regulatorios.
Los criterios básicos abarcan una amplia variedad de requisitos, incluyendo el gobierno corporativo, los procesos internos, los controles y las cualificaciones de las personas clave. Los solicitantes deben establecer una estructura organizativa transparente con una clara separación de funciones entre los miembros de la dirección, implementar un sistema eficaz de control interno para garantizar el cumplimiento sostenible de los requisitos regulatorios y demostrar que cuentan con un equipo directivo profesional, con las cualificaciones, experiencia y reputación empresarial intachable necesarias.
Asimismo, los solicitantes deben presentar un plan de negocio sólido y estructurado, que describa el modelo operativo, la lista de servicios propuestos, la tecnología que se utilizará y un análisis de riesgos. Los requisitos financieros incluyen un capital autorizado mínimo, cuyo importe varía en función de la categoría de servicios prestados. Además, las políticas y procedimientos internos en materia de prevención del blanqueo de capitales, protección del consumidor, seguridad de la información y estándares laborales constituyen un requisito fundamental. Todas estas medidas tienen como objetivo crear un entorno sostenible, transparente y respetuoso con la ley para los servicios de criptomonedas bajo una regulación europea única.
A pesar de la baja actividad inicial al comienzo del año, a finales del primer trimestre de 2025 se produjo un fuerte aumento en el número de solicitudes presentadas para obtener la licencia de proveedor de servicios de criptoactivos. Conscientes de la proximidad del plazo del 1 de junio y de la necesidad de cumplir los requisitos del Reglamento (UE) 2023/1114, los participantes existentes del mercado comenzaron a presentar solicitudes masivamente ante el Banco de Lituania.
Esto provocó un aumento significativo de la carga de trabajo de la autoridad supervisora, lo que a su vez generó retrasos en la revisión de los documentos y una mayor tensión en la comunicación entre el regulador y los solicitantes. Dado el tiempo limitado y la complejidad del proceso de licenciamiento, las empresas cripto comenzaron a solicitar activamente una prórroga del plazo, señalando la necesidad de seguridad jurídica y previsibilidad en los procedimientos administrativos. Teniendo en cuenta estas circunstancias, así como la necesidad de garantizar un acceso igualitario al proceso de licenciamiento para todas las partes interesadas, el Seimas de la República de Lituania aprobó en mayo de 2025 modificaciones a la legislación vigente, extendiendo el plazo obligatorio de licenciamiento hasta el 1 de enero de 2026.
Este paso demostró la flexibilidad de la legislación lituana y la voluntad de las autoridades de garantizar una implementación equilibrada de la regulación MiCA sin crear barreras administrativas. Como resultado, Lituania continúa atrayendo un interés positivo por parte de la comunidad internacional de criptomonedas y es considerada una jurisdicción que combina previsibilidad jurídica con condiciones favorables para el desarrollo de iniciativas fintech.
La decisión de extender el período obligatorio de licenciamiento para los proveedores de servicios de criptomonedas ha tenido una acogida positiva tanto entre los participantes existentes del mercado lituano como entre los inversores internacionales. Esta medida no solo redujo la presión administrativa sobre las empresas que operan en el sector de los criptoactivos, sino que también les proporcionó tiempo adicional para preparar minuciosamente solicitudes que cumplan tanto con la letra de la ley como con las expectativas prácticas del Banco de Lituania.
La postura leal del regulador y la voluntad política de crear un entorno regulatorio equilibrado han reforzado el atractivo de Lituania como jurisdicción abierta a las inversiones tecnológicas y a las soluciones financieras progresistas. El mensaje claro transmitido por las autoridades, tanto a las empresas nacionales como extranjeras de criptomonedas, subraya el rumbo estratégico del país hacia el desarrollo de una infraestructura financiera digital regulada y transparente. Al mismo tiempo, cabe destacar que el sector de las criptomonedas ya realiza una contribución significativa a la economía lituana, generando anualmente millones de euros en ingresos fiscales.
Al crear un entorno institucional favorable, Lituania demuestra su disposición a cooperar con inversores responsables y proveedores de servicios capaces de garantizar un alto nivel de ética empresarial, cumplimiento de los estándares internacionales y sostenibilidad de los modelos de negocio. Una legislación progresista, un regulador flexible y profesionalmente preparado, una infraestructura desarrollada de servicios de consultoría y legales, la disponibilidad de personal cualificado y una audiencia solvente: todo ello constituye ventajas competitivas sostenibles de la jurisdicción lituana.
Una de las historias de éxito más destacadas del mercado cripto lituano fue la obtención de una licencia de proveedor de servicios de criptoactivos por parte de UAB Robinhood Europe, filial europea del líder fintech estadounidense Robinhood. La licencia emitida en mayo otorga a la empresa el derecho a prestar servicios en toda la Unión Europea, utilizando Lituania como su base regulatoria. Esta decisión confirma la confianza de los actores globales y refuerza el estatus de Lituania como uno de los centros de finanzas digitales más atractivos de la UE.
Primera licencia MiCA emitida en Lituania
El 30 de mayo de 2025, Lituania emitió su primera licencia de proveedor de servicios de criptoactivos conforme al Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA). El destinatario de la licencia fue UAB Robinhood Europe, la división europea del grupo fintech estadounidense Robinhood, conocido por su contribución a la democratización de la inversión y por la activa participación de una nueva generación de usuarios en los mercados financieros.
De este modo, Lituania se ha incorporado oficialmente al grupo de Estados miembros de la UE que han iniciado la implementación práctica del modelo de licencias para la regulación del sector cripto conforme a los estándares de MiCA. Cabe destacar que, además de la licencia lituana, Robinhood también ha reforzado recientemente su presencia en el mercado cripto europeo mediante la adquisición del exchange de criptomonedas Bitstamp, con sede en Luxemburgo y licenciado bajo MiCA, convirtiendo efectivamente al grupo en titular de dos autorizaciones independientes bajo una única regulación de la UE.
Esto confirma la intención estratégica de establecerse en el mercado europeo como un proveedor legal y regulado de servicios de criptomonedas. Según los datos más recientes del Banco de Lituania, el número total de solicitudes de licencia MiCA ha alcanzado las 29, de las cuales diez se encuentran pendientes. El regulador recuerda la posibilidad de realizar una evaluación preliminar de los documentos, un mecanismo que permite recibir comentarios sobre el borrador de la solicitud en un plazo de cinco días hábiles antes de su presentación oficial.
Al mismo tiempo, el proceso completo de licenciamiento, según el regulador, puede durar entre cuatro y cinco meses, e incluso más si se requieren inspecciones adicionales. El gigante mundial de las criptomonedas Binance, cuya filial lituana Bifinity ya es uno de los mayores contribuyentes del país, se encuentra entre las empresas que han expresado su intención de obtener una licencia en Lituania.
A pesar de que las actividades de Binance en el ámbito jurídico internacional tienen cierta carga reputacional debido a la admisión de culpabilidad de su director ejecutivo Changpeng Zhao, en casos relacionados con el blanqueo de capitales en Estados Unidos, la posible obtención de una licencia MiCA en Lituania podría reforzar significativamente la posición del país como centro cripto regional. Esta circunstancia se considera una posible oportunidad para repetir el éxito del sector fintech lituano, que ha situado al país entre los líderes de la Unión Europea en cuanto al número de licencias especializadas emitidas.
Lituania ha mantenido de forma constante su estatus como uno de los principales centros fintech de Europa. A partir de 2025, el país contaba con 282 empresas fintech. El número total de profesionales del sector ha alcanzado los 8.000, con un salario medio superior a 3.900 euros antes de impuestos. Durante el último año, las empresas fintech procesaron pagos por un valor aproximado de 140.000 millones de euros, lo que representa un aumento del 40 % en comparación con el año anterior.
A pesar del mayor nivel de riesgos regulatorios en el sector cripto en comparación con otros segmentos fintech, los proveedores de servicios de criptomonedas licenciados en Lituania reciben el estatus de participantes plenos del mercado financiero, cuyas actividades están bajo la supervisión constante del Banco de Lituania y cumplen con los estándares regulatorios europeos.
Las autoridades estatales reconocen el potencial de este sector, siempre que se superen los controles de seguridad nacional, exista una presencia real en el país y haya disposición para invertir en recursos locales, tanto humanos como tecnológicos. En este contexto, Lituania considera el sector cripto como uno de los impulsores del crecimiento a largo plazo del país, capaz de contribuir al desarrollo de la economía del conocimiento y de la infraestructura digital.
Regulación MiCA en Lituania 2025
Ante el creciente interés de inversores internacionales en el mercado lituano de servicios de criptomonedas y la cercanía del plazo obligatorio de licencia bajo MiCA, el Comité de Presupuesto y Finanzas del Seimas celebró una reunión ampliada con instituciones públicas, supervisores y representantes del sector cripto.
En la discusión participaron representantes del Ministerio de Finanzas, Banco de Lituania, Servicio de Investigación de Delitos Financieros y asociaciones de la industria. Uno de los temas centrales fue el análisis de los plazos para completar el procedimiento de licencia.
Según el Banco de Lituania, más de 400 proveedores de servicios cripto se habían registrado en el país y alrededor de 120 seguían activos. Sin embargo, solo una parte había presentado solicitudes completas de licencia, mientras que la mayoría continuaba preparando la documentación necesaria.
La comunidad empresarial subrayó la importancia de previsibilidad y estabilidad jurídica, ya que la falta de reglas claras y equilibradas puede desestabilizar el mercado y afectar la confianza de inversores.
Lituania continúa avanzando hacia la institucionalización del sector cripto, utilizando MiCA como herramienta para fortalecer la estabilidad financiera, la transparencia del mercado y la posición del país como uno de los principales centros FinTech de Europa.
Lituania demuestra una transición rápida desde una jurisdicción flexible en la regulación de criptoactivos hacia uno de los entornos jurídicos más supervisados e intensivos en regulación de la Unión Europea.
Esta transición está impulsada por la implementación de las disposiciones de MiCA, que entraron en vigor el 30 de diciembre de 2024. Las autoridades lituanas buscan aumentar la transparencia financiera, combatir abusos en el mercado de activos virtuales y reducir riesgos de blanqueo de capitales y financiación ilícita.
Entre las medidas se incluyen la prohibición de cuentas anónimas de criptomonedas, mayores requisitos de estructura de capital, fortalecimiento del gobierno corporativo, control interno y protección del consumidor.
MiCA obliga a los proveedores a revelar información sobre riesgos, tecnologías de custodia y normas de tratamiento de datos, así como a cumplir con requisitos KYC y AML. Para el usuario final, esto significa mayor confianza en las plataformas y menor riesgo al realizar operaciones con activos digitales.
Las transferencias de criptomonedas superiores a 1.000 EUR están sujetas a identificación obligatoria de remitente y destinatario, acercando las transacciones cripto a los estándares del sector bancario.
Company in Lithuania UAB ofrece apoyo profesional a emprendedores de criptomonedas interesados en obtener una licencia bajo el Reglamento MiCA en Lituania, una de las jurisdicciones más progresivas de la Unión Europea en materia de regulación de activos virtuales.
Desde 2025, la entrada en vigor de MiCA implica requisitos estrictos para todos los proveedores de servicios relacionados con criptoactivos que desean seguir operando legalmente en la UE. Lituania, con su sistema legal estable, prácticas regulatorias transparentes y entorno empresarial favorable, se está convirtiendo en un destino atractivo para el registro y licencia de empresas cripto.
Company in Lithuania UAB presta servicios integrales para preparar y presentar la solicitud de licencia MiCA ante el Banco de Lituania.
- Due diligence legal y regulatorio del proyecto conforme a MiCA y legislación nacional.
- Preparación de toda la documentación necesaria, incluidas políticas internas AML/CTF, reglas de gestión de riesgos, estructura de cumplimiento y plan de negocio.
- Apoyo en la constitución de la empresa y nombramiento de responsables que cumplan requisitos de experiencia, reputación empresarial y cualificación.
- Asesoramiento sobre estructura organizativa, capital social y recursos necesarios.
- Interacción con el regulador en todas las etapas del procedimiento para obtener la licencia MiCA.
Gracias a su experiencia en proyectos FinTech y comprensión de los requisitos regulatorios europeos, Company in Lithuania UAB ofrece una solución llave en mano para empresas cripto que planean operar bajo MiCA, ayudando a acelerar el proceso de licencia y minimizar riesgos regulatorios. Si está interesado en obtener una licencia MiCA en otro país europeo, nuestra empresa puede ayudarle con ello.
