Licencia de Criptomoneda en Lituania

Sí. Lituania otorga autorizaciones de Proveedor de Servicios de Criptoactivos (CASP) conforme al Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA) y la Ley lituana sobre Mercados de Criptoactivos. Las autorizaciones CASP son emitidas por el Banco de Lituania. El anterior régimen nacional para operadores de intercambio de criptomonedas y proveedores de monederos de custodia dejó de ser suficiente para la prestación de servicios regulados de criptoactivos el 1 de enero de 2026. Los solicitantes deben cumplir con los requisitos prudenciales, de gobernanza, de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT), de salvaguardia, de resiliencia operativa y organizativos aplicables.

Para obtener la autorización CASP en Lituania, el solicitante debe establecer o adquirir una entidad jurídica elegible y presentar una solicitud de autorización a la Banco de Lituania. La solicitud debe cumplir con los artículos 62 y 63 de la Ley MiCA y los requisitos de implementación aplicables. Notificar al Servicio de Investigación de Delitos Financieros o registrar actividades relacionadas con criptomonedas en el Centro de Registros no constituye una autorización CASP. El solicitante debe demostrar recursos financieros suficientes, una gestión adecuada, controles internos sólidos, una infraestructura operativa apropiada y el cumplimiento de todas las obligaciones regulatorias pertinentes.

Sí. El Banco de Lituania es la autoridad nacional competente responsable de la autorización de los servicios de criptoactivos regulados (CASP) y de la supervisión prudencial y de conducta en virtud de la Ley MiCA. El Servicio de Investigación de Delitos Financieros también desempeña funciones de supervisión en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT) dentro de su competencia legal. Las empresas que deseen prestar servicios regulados de criptoactivos deben obtener la autorización del Banco de Lituania siguiendo el procedimiento correspondiente.

Una licencia CASP detalla los servicios de criptoactivos que la empresa puede ofrecer: custodia y administración de criptoactivos, operación de una plataforma de negociación, intercambio de criptoactivos por fondos o por otros criptoactivos, ejecución de órdenes, colocación de criptoactivos, recepción y transmisión de órdenes, asesoramiento, gestión de cartera y servicios de transferencia. El capital mínimo requerido depende de los servicios elegidos.

La primera etapa para obtener la autorización CASP consiste en determinar los servicios de criptoactivos propuestos y evaluar los requisitos regulatorios aplicables. Una UAB lituana puede constituirse con un capital social autorizado mínimo de 1000 EUR, pero además debe cumplir con las salvaguardias prudenciales MiCA, significativamente más estrictas, aplicables a sus actividades. La solicitud CASP debe presentarse ante el Banco de Lituania. Una notificación al Centro de Registros no autoriza los servicios de criptoactivos regulados.

Sí, los no residentes de Lituania pueden ser propietarios de una empresa lituana de criptomonedas. Los accionistas con participaciones que cumplan los requisitos (10 % o más) son evaluados por el Banco de Lituania, y los no residentes deben presentar un paquete de documentos más extenso, incluido un certificado de antecedentes penales del país de residencia.

Sí, el órgano de administración puede incluir personas no residentes en Lituania, pero al menos un director debe residir en la UE. Todos los miembros del órgano de administración deben tener una reputación suficientemente buena y poseer los conocimientos, las habilidades y la experiencia adecuados.

Sí, una empresa que solicite una licencia de criptomonedas debe abrir una cuenta en una entidad financiera registrada en Lituania (uno de los bancos lituanos o la Entidad de Dinero Electrónico registrada en Lituania). El capital social autorizado de la empresa debe depositarse en esta cuenta.

El capital social mínimo legal de una UAB lituana es de 1000 euros. Sin embargo, las garantías prudenciales exigidas para la autorización CASP en virtud del Reglamento MiCA son considerablemente más elevadas y dependen de los servicios prestados. El requisito de capital mínimo permanente aplicable es de 50 000, 125 000 o 150 000 euros. Los solicitantes deben demostrar el cumplimiento de los requisitos prudenciales aplicables antes de que se les conceda la autorización y mantener las garantías exigidas de forma continua.

En Lituania, la licencia CASP se expide por tiempo indefinido. Puede ser revocada si la empresa no la utiliza en un plazo de 12 meses, deja de prestar servicios de criptoactivos durante más de nueve meses consecutivos o deja de cumplir las condiciones de la licencia.

No, solo es posible depositar el capital social de una empresa de criptomonedas mediante un depósito de dinero desde la cuenta personal del propietario o propietarios a la cuenta de la empresa en uno de los bancos de Lituania o en una institución de dinero electrónico registrada en Lituania.

El capital social se abona mediante transferencia bancaria. Los socios aportan capital por el valor nominal de su participación (es decir, en proporción a su porcentaje de participación en el capital social). El pago se realiza desde la cuenta bancaria del socio a la cuenta bancaria de la empresa en uno de los bancos de Lituania o en una entidad de dinero electrónico registrada en Lituania.

El importe aportado podrá utilizarse para la actividad comercial de su empresa de criptomonedas una vez que el Registro Mercantil de Lituania confirme el depósito del capital social de la empresa.

El capital inicial requerido para los servicios de criptoactivos previstos (50 000, 125 000 o 150 000 euros) debe abonarse antes de presentar la solicitud de licencia, ya que el Banco de Lituania verifica los fondos propios de la empresa. El capital abonado podrá utilizarse posteriormente para financiar las actividades de la empresa, siempre que los fondos propios no disminuyan por debajo del nivel requerido.

Los requisitos para solicitar una licencia CASP son:

• Plan de negocios y descripción de los servicios de criptoactivos
• Políticas y procedimientos de gobernanza, control interno, gestión de riesgos y prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• Capital inicial de 50.000, 125.000 o 150.000 euros.
• Órgano de gestión de buena reputación, con al menos un director residente en la UE.
• Certificados de antecedentes penales de los directores y accionistas cualificados.
• Currículos de todas las personas clave del proyecto

Lituania ofrece un marco regulatorio para las empresas de criptoactivos en el marco de la iniciativa MiCA, brindando a los proveedores autorizados que cumplan los requisitos acceso al mercado de la Unión Europea mediante los procedimientos de notificación transfronteriza aplicables. La autorización CASP implica una evaluación exhaustiva de la gestión, la propiedad, los recursos financieros, los acuerdos operativos, la seguridad de las TIC, los controles contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) y los procedimientos de protección del cliente del solicitante. Los solicitantes deben prever un periodo considerable de preparación y revisión regulatoria, en lugar de esperar la autorización en un mes. El resultado de la concesión de licencias depende de la evaluación independiente del Banco de Lituania y no se puede garantizar.

Sí. El Banco de Lituania supervisa a los proveedores de servicios de criptoactivos con licencia: puede realizar inspecciones, solicitar información y documentación, e imponer sanciones. Los datos de los clientes y de las transacciones deben conservarse durante el período exigido por la ley y facilitarse a las autoridades supervisoras cuando estas lo soliciten.

Sí, un director puede no ser residente de Lituania, siempre que al menos un miembro del órgano de administración resida en la UE y todos los directores posean los conocimientos, la experiencia y la buena reputación necesarios.

Los proveedores de servicios de criptoactivos deben tomar las siguientes medidas para prevenir el lavado de dinero y/o la financiación del terrorismo: Identificación del cliente/receptor de los fondos:

• Determinación de si el cliente actúa en su propio nombre o a través de un representante.
• Si el cliente actúa a través de un representante, se deberá identificar al representante del cliente.
• Identificación del destinatario – persona física
• Identificación del cliente – persona jurídica
• Identificación del cliente, beneficiario de la entidad jurídica
• Recopilación de información sobre el cliente, miembro de la entidad jurídica.
• Recopilación de información sobre la estructura de la persona jurídica y la naturaleza de la actividad; recopilación de información sobre el propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial del cliente con el receptor de los fondos, ya sea una persona física o jurídica.
• Verificación de la identidad del cliente y del destinatario sobre la base de documentos, datos o información obtenidos de una fuente fiable e independiente.
• Seguimiento continuo de las relaciones comerciales del cliente.
• Revisión y actualización periódica de los documentos, datos o información proporcionados para la identificación del cliente y del receptor de los fondos.
• Si resulta imposible cumplir con los requisitos de identificación del cliente y del receptor de los fondos, se suspenderá la transacción; y si resulta imposible establecer una relación comercial, se dará por terminada la cooperación.
• Aplicación de medidas de identificación de clientes y destinatarios no solo a los clientes nuevos, sino también a los clientes existentes de la empresa (clientes que se convirtieron en clientes de la empresa antes de la entrada en vigor de los nuevos requisitos).
• Suspender las transacciones sospechosas e informarlas al Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS).
• Aviso de transacciones de intercambio de criptoactivos o transacciones en criptoactivos, si el importe de dicha transacción monetaria o transacción es igual o superior a 15.000 EUR o su equivalente en moneda extranjera o virtual, independientemente de si la transacción se realiza en una o más transferencias de dinero relacionadas.
• Un examen detallado de transacciones complejas o inusualmente grandes.
• Almacenamiento de información durante un período de tiempo determinado.
• Nombrar funcionarios responsables de implementar medidas para prevenir el lavado de dinero y/o la financiación del terrorismo.
• Formación del personal
• Introducción de sistemas internos para responder con prontitud a las solicitudes del Servicio de Investigación de Delitos Financieros a través de canales seguros y para garantizar la total confidencialidad de las solicitudes.
• Establecer políticas y procedimientos de control interno

Los proveedores de servicios de criptoactivos identifican y verifican al cliente antes de establecer una relación comercial, al realizar transacciones ocasionales, cuando existen dudas sobre los datos de identificación obtenidos previamente y cuando se sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Según el Reglamento (UE) 2023/1113 (la regla de viaje), toda transferencia de criptoactivos, independientemente de su importe, debe ir acompañada de información sobre el remitente y el beneficiario. Las medidas se aplican en función del riesgo (diligencia debida estándar, reforzada o simplificada); si no se puede identificar al cliente, el proveedor rechaza la transacción o la relación comercial, y las transacciones sospechosas se notifican al Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS).

Nuestra empresa cuenta con amplia experiencia en la obtención de licencias de criptomonedas en Lituania y está preparada para acompañarle durante todo el proceso de obtención de la licencia CASP bajo el programa MiCA. Le ayudaremos con la constitución o adquisición de una empresa en Lituania que cumpla con los requisitos del regulador, prepararemos el plan de negocios, las políticas, los procedimientos, la evaluación de riesgos y la documentación AML/KYC requerida por MiCA, y nos comunicaremos con el Banco de Lituania. Asimismo, Company in Lithuania UAB puede ayudarle a encontrar y contratar a un responsable de KYC/AML lituano para su empresa y capacitarlo en los requisitos de identificación de clientes según la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo. Cabe destacar que el empleado seleccionado será miembro exclusivo de su empresa, de conformidad con la cláusula de no competencia, y la representará ante el regulador. Además, nuestros empleados pueden elegir una oficina que cumpla plenamente con los requisitos de su empresa y ayudarle a abrir una cuenta bancaria para depositar capital y una cuenta para operar con plataformas de intercambio de criptomonedas. Company in Lithuania UAB Los especialistas estarán encantados de mantenerle al día de todos los últimos cambios en la legislación lituana y siempre estarán dispuestos a responder a todas sus preguntas.

Las causas más comunes de retraso son la documentación incompleta o genérica, un plan de negocios que no se ajusta al modelo de negocio real, la falta de presencia en la UE y la ausencia de directivos o responsables de prevención del blanqueo de capitales con la experiencia necesaria. El Banco de Lituania también presta especial atención al origen de los fondos de los accionistas.

La apertura de una cuenta bancaria para una empresa de alto riesgo, como la de criptomonedas, es un asunto complejo y delicado. Es importante tener en cuenta que no todos los bancos de Lituania colaboran con empresas de este tipo, y adquirir una empresa con una cuenta bancaria abierta es imposible. Nuestra empresa cuenta con bancos asociados en toda Europa dispuestos a trabajar con criptomonedas, y estaremos encantados de acompañar a nuestros clientes en la apertura de una cuenta. Company in Lithuania UAB ofrece una amplia gama de servicios adicionales, como: servicios de contabilidad para empresas de criptomonedas, asesoramiento fiscal, licencias financieras (EMI, Entidad de pago) y asistencia laboral (oficial KYC/AML). Para nosotros, el enfoque individualizado a cada uno de nuestros clientes es importante. Nos ocupamos de las necesidades de su negocio, combinando el procesamiento individual de pedidos, así como consultas profesionales, tarifas razonables y Servicios de registro de empresas en Lituania para clientes de todo el mundo. Además, Company in Lithuania UAB Brinda apoyo a los emprendedores de acuerdo con las últimas innovaciones de la legislación lituana durante toda la vida de sus empresas.