Licencia de Criptomoneda en Lituania

Lituania es uno de los pocos estados miembros de la Uni贸n Europea en los que son posibles las transacciones financieras legales con criptodivisas, y existe un permiso oficial para la realizaci贸n y regulaci贸n de los negocios con criptodivisas por parte del Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros (SERVICIO DE INVESTIGACI脫N DE DELITOS FINANCIEROS). Ampliamente reconocido en el sector financiero tradicional (FIAT) y en la concesi贸n de licencias de dinero electr贸nico, el gobierno lituano tambi茅n ofrece una autorizaci贸n de moneda virtual transparente y rentable.

Lituania ofrece un entorno legal amigable y regulado para las empresas que ofrecen servicios de intercambio de criptodivisas y servicios de billetera de criptodivisas, con regulaciones claras y transparentes en vigor desde 2020.

En Lituania, es posible obtener dos tipos de licencias para trabajar con moneda virtual:

Licencia de intercambio de criptodivisas (Cryptocurrency exchange license). Una empresa con dicha licencia puede cambiar moneda digital por FIAT o viceversa, o criptodivisa por otra criptodivisa, recibiendo una comisi贸n por los servicios prestados.

Licencia de criptocartera y servicios de custodia (Crypto wallet and custodian services license). Una empresa con dicha licencia puede operar un monedero de cliente para almacenar criptodivisas, incluyendo la generaci贸n y almacenamiento de claves de cliente encriptadas.

Ambas licencias concedidas son controladas por el Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros de Lituania (SERVICIO DE INVESTIGACI脫N DE DELITOS FINANCIEROS)

COSTE DE LICENCIA DE CRIPTOMONEDA

PAQUETE “LICENCIA DE EMPRESA DE CRIPTODIVISAS EN LITUANIA”

9,900 EUR
EL PAQUETE “LICENCIA PARA EMPRESA DE CRIPTODIVISAS EN LITUANIA” INCLUYE:
  • Creaci贸n o compra de una empresa prestablecida
  • Dep贸sito de capital social (2.500 euros)
  • Preparaci贸n de los documentos legales de la empresa
  • Asistencia en el empleo del director/KYC/PLD oficial e informaci贸n Fondo Estatal de la Seguridad Social
  • Arrendamiento del domicilio legal en el Centro de Negocios de Vilnius durante 1 a帽o
  • Revisi贸n del modelo de negocio y la estructura de la empresa de criptomonedas
  • Asistencia en la apertura de una cuenta bancaria para empresas de criptomonedas
  • Normas de procedimiento y procedimientos KYC/PLD de la empresa
  • Pagar las tasas de registro de la empresa
  • Pagar las tasas de licencia de criptomoneda del gobierno
  • Asesoramiento general (5 horas)
  • Preparaci贸n de notificaciones, formularios y documentos justificativos para su presentaci贸n al Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros (SERVICIO DE INVESTIGACI脫N DE DELITOS FINANCIEROS) y al Registro Mercantil de Lituania

*El establecimiento de la empresa y la recepci贸n de la licencia de criptomoneda es posible implementarse completamente a distancia, sin visitar Lituania.

LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN LITUANIA

REQUISITOS PARA LA EMPRESA SOLICITANTE

Para evitar la legalizaci贸n de producto del delito, las actividades de las empresas de criptomoneda son supervisadas por las instituciones legales pertinentes. Los miembros del consejo de administraci贸n, as铆 como los propietarios de la empresa, deben cumplir los requisitos de reputaci贸n intachable y no tener antecedentes penales.

Las empresas que prestan servicios en el sector de la criptomoneda est谩n sujetas a los siguientes requisitos:

  • Al menos un propietario (persona f铆sica o jur铆dica)
  • Un miembro de la junta directiva (puede ser tambi茅n el propietario)
  • Oficial de Cumplimiento ODL (puede ser el mismo que el miembro del consejo)
  • Direcci贸n virtual de la empresa en Lituania
  • Todos los clientes deben someterse a un procedimiento de verificaci贸n de antecedentes y de identificaci贸n
  • Los datos de los clientes deben conservarse con la posibilidad de presentarlos al regulador
  • La empresa debe disponer de procedimientos de control interno y evaluaci贸n de riesgos
  • Informar al regulador (Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros)

No es necesario que los propietarios o los miembros del consejo de administraci贸n de una empresa de criptomoneda est茅n f铆sicamente presentes en Lituania, por lo que los extranjeros/no residentes en Lituania pueden realizar legalmente actividades relacionadas con la criptomoneda mientras est谩n en su pa铆s.

DISPOSICIONES GENERALES

Durante el proceso de concesi贸n de licencias, el regulador tiene derecho a solicitar informaci贸n adicional y una descripci贸n detallada/informe oficial de la actividad propuesta de la empresa de criptomoneda. La licencia puede ser emitida s贸lo despu茅s de que toda la informaci贸n necesaria se considere suficiente y se cumplan todas las condiciones de la licencia.

Cualquier cambio en la estructura de la empresa de criptomoneda despu茅s de la recepci贸n de la licencia (direcci贸n, propietario, miembro de la junta directiva, beneficiario, oficial de cumplimiento) requiere registrar los cambios en el registro mercantil anexando los documentos necesarios.

La solicitud de una licencia de criptomoneda es considerada por el Banco de Lituania, regulada por el Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros y emitida por el Registro de Empresas. El Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros es una unidad estructural independiente del Departamento de Polic铆a y Polic铆a de Fronteras de Lituania.

Las empresas de criptomonedas est谩n reguladas por la Ley de Prevenci贸n del Blanqueo de Capitales y Financiaci贸n del Terrorismo, en concreto por la Orden n潞 V-5 de enero de 2020.

La empresa de criptomoneda no tiene requisitos especiales de informaci贸n a las autoridades fiscales. La contabilidad debe ser proporcionada de la misma manera que para cualquier otra empresa lituana. El Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros siempre puede hacer recomendaciones y consultas sobre las actividades de una empresa de criptomoneda. El requisito b谩sico del Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros es cumplir con los requisitos PLD/KYC, como la recopilaci贸n de datos de los clientes de un proyecto relacionado con la criptomoneda y la posibilidad de ponerlos a disposici贸n del regulador a petici贸n.

PROCESO DE CONCESI脫N DE LICENCIAS

Para solicitar una licencia de criptomoneda, se debe establecer una sociedad de responsabilidad limitada (UAB) en Lituania para proporcionar servicios de intercambio o almacenamiento de criptomoneda. El requisito m铆nimo para el capital autorizado de la empresa es de 2.500 euros. El establecimiento de una empresa de criptodivisas puede llevarse a cabo mediante una visita a Vilnius o completamente a distancia por medio de un apoderado sin necesidad de visitar Lituania.

Hoy en d铆a, la UAB es una de las formas de actividad empresarial m谩s utilizada y popular en Lituania.

U啪daroji akcin臈 bendrov臈 (UAB) en la traducci贸n del idioma lituano significa Sociedad An贸nima. El capital estatutario de la UAB se divide en acciones que pueden ser vendidas total o parcialmente, donadas o heredadas. La UAB debe tener al menos un propietario (persona f铆sica o jur铆dica) y un director (persona f铆sica) autorizado a firmar en nombre de la empresa.

Etapas de la obtenci贸n de una licencia de criptomoneda en Lituania:

  1. Firma de un acuerdo de cooperaci贸n con la empresa de Lituania UAB
  2. Preparaci贸n de los documentos necesarios para la compra/registro de la empresa
  3. Compra/registro de la empresa (tarda aproximadamente 5 d铆as laborables)
  4. Preparaci贸n de la empresa de una forma adecuada para la solicitud de licencia (hasta 7 d铆as h谩biles).
  5. Una vez que la empresa se ha registrado y se ha proporcionado toda la informaci贸n y los documentos necesarios, es posible solicitar una licencia de criptomoneda.
  6. La solicitud de expedici贸n de una licencia de actividad es tramitada por el Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros en un plazo de 20 d铆as h谩biles a partir de la fecha de presentaci贸n de la solicitud.

PROCEDIMIENTO PARA OBTENER UNA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA

Documentos necesarios para la solicitud

La siguiente documentaci贸n ser谩 necesaria para revisar y preparar una solicitud de licencia de criptomoneda:

  • Copia v谩lida del pasaporte del pa铆s de origen
  • Poder de Representaci贸n (si el procedimiento de apertura de una empresa y la obtenci贸n de una licencia se produce a distancia)
  • Modelo de negocio de la empresa/descripci贸n detallada de la actividad
  • CV/Resumen de la experiencia y formaci贸n de todos los participantes en el proyecto relacionado con las criptodivisas
  • Direcci贸n del sitio web donde se ofrecer谩n los servicios de criptomoneda
  • Certificado de antecedentes penales (no m谩s de 3 meses) para los propietarios, los miembros del consejo de administraci贸n, los beneficiarios finales (UBO) y los responsables de PLD
  • Los datos de todos los beneficiarios finales (UBO) deben facilitarse a petici贸n del Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros

La empresa de criptomoneda tambi茅n debe tener un oficial de cumplimiento (ODC). El responsable ODC para la prevenci贸n del blanqueo de capitales y la financiaci贸n del terrorismo debe tener experiencia profesional previa y una reputaci贸n impecable (la residencia en Lituania no es obligatoria).

La empresa con licencia debe mantener una visi贸n detallada y actualizada de todos los clientes y transacciones de acuerdo con las normas PLD/KYC. La autoridad de control del servicio de investigaci贸n de delitos financieros puede realizar solicitudes sobre las actividades de la empresa, especialmente en lo que respecta al cumplimiento de la pol铆tica de PLD/KYC.

Evaluaci贸n de riesgos, documentos KYC/PLD y normas de procedimiento

Antes de solicitar una licencia de criptomoneda en Lituania, es necesario preparar la documentaci贸n sobre los procedimientos internos de la empresa para cumplir con los criterios de lucha contra el lavado de dinero (PLD) y “Conozca a su cliente” (KYC) establecidos por el SERVICIO DE INVESTIGACI脫N DE DELITOS FINANCIEROS. Algunas partes de esto incluyen, por ejemplo:

Medidas de seguridad interna y evaluaci贸n de riesgos

  • Evaluaci贸n y gesti贸n del riesgo de blanqueo de capitales y financiaci贸n del terrorismo:
  1. Determinaci贸n del nivel de riesgo
  2. Clasificaci贸n del riesgo
  3. Nacionalidad
  4. Procedimientos de control de las transacciones
  5. Origen de los fondos
  6. Control de cumplimiento y auditor铆a interna
  7. Medidas de diligencia debida
  8. Obligaciones de notificaci贸n
  • Recogida y almacenamiento de informaci贸n sobre las transacciones de la empresa y los clientes
  • Cumplir con la obligaci贸n de notificar al regulador
  • Normas de control interno de la empresa

Normas de procedimiento, procedimientos PLD/KYC

  • Descripci贸n de las operaciones de menor riesgo y establecimiento de los requisitos y procedimientos adecuados para dichas operaciones
  • Descripci贸n de las operaciones con mayor nivel de riesgo, incluidos los riesgos derivados de los medios de comunicaci贸n y la ubicaci贸n de los clientes. Otros par谩metros y establecimiento de requisitos y procedimientos adecuados para la realizaci贸n y el seguimiento de las operaciones.
  • Normas de diligencia debida
  • Identificaci贸n del cliente – requisitos de los documentos
  • Fuente de bienestar, prueba de la direcci贸n de residencia
  • Requisitos y procedimientos para el almacenamiento de datos sobre transacciones y clientes de la empresa
  • Requisitos de notificaci贸n reglamentaria

Agente PLD/KYC

Los deberes de un Oficial de Cumplimiento (ODC) incluyen:

  • Asistencia en el desarrollo, la aplicaci贸n y el mantenimiento del programa de lucha contra el blanqueo de capitales de una instituci贸n.
  • Organizaci贸n de la obtenci贸n y an谩lisis de la informaci贸n sobre las operaciones sospechosas o en las que existe riesgo de blanqueo de capitales o de financiaci贸n del terrorismo.
  • Presentaci贸n de declaraciones escritas sobre el cumplimiento de los requisitos de la presente Ley a la direcci贸n del Proveedor de Servicios de Cambio de Moneda Virtual o del Proveedor de Servicios de Monedero de Moneda Virtual inscritos en el Registro Comercial de Lituania.
  • Contabilidad de clientes de alto riesgo y notificaci贸n de actividades sospechosas.
  • Comunicaci贸n al servicio de investigaci贸n de delitos financieros en caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiaci贸n del terrorismo.
  • Desarrollar y mantener un sistema de evaluaci贸n de riesgos para los productos y servicios, los clientes y la clientela, as铆 como para otras cuestiones relacionadas con el blanqueo de capitales.
  • Supervisar y aplicar un programa permanente de aprendizaje de PLD para otros empleados.
  • Orientaci贸n e informaci贸n a la alta direcci贸n sobre cuestiones relacionadas con las pol铆ticas y procedimientos internos de PLD.
  • Organizaci贸n y realizaci贸n de inspecciones y auditor铆as de organizaciones externas, y elaboraci贸n de recomendaciones sobre el cumplimiento de los requisitos reglamentarios.

El responsable de KYC/PLD aplica las medidas de diligencia debida:

  • Al establecer una relaci贸n comercial con un nuevo cliente
  • Cuando se realiza un pago en efectivo superior a 15.000 euros o igual en otras monedas
  • Al verificar la informaci贸n en caso de duda sobre la fiabilidad de los documentos o datos facilitados
  • En caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiaci贸n del terrorismo

Requisitos para un responsable del servicio de investigaci贸n de delitos financieros:

  • S贸lo podr谩 ser nombrado responsable PLD una persona que tenga la formaci贸n, la aptitud profesional, las capacidades, las cualidades personales, la experiencia y la reputaci贸n intachable necesarias para el desempe帽o de las funciones de ODC.
  • La empresa debe impartir formaci贸n especializada sobre las medidas de prevenci贸n del blanqueo de capitales y de la financiaci贸n del terrorismo a sus empleados, especialmente a los responsables de la relaci贸n con los clientes y del control de las transacciones.

El especialista en cumplimiento no s贸lo rastrea y procesa diversos datos financieros confidenciales, sino que tambi茅n interact煤a regularmente con el consejo de administraci贸n, as铆 como con las autoridades financieras. Adem谩s de KYC/PLD, un funcionario de su empresa debe tener suficiente autoridad para garantizar el desempe帽o eficaz de sus funciones. Lo ideal es que un especialista en PLD sea un empleado de nivel directivo con experiencia en el sector para tratar todos los aspectos de su entorno profesional.

IMPUESTOS DE LAS EMPRESAS DE CRIPTODIVISAS EN LITUANIA

  • Los servicios de cambio de moneda virtual no est谩n sujetos al IVA.
  • Los servicios prestados y las cuentas pagadas en monedas virtuales est谩n sujetos a las normas habituales del IVA.
  • Los beneficios de la empresa de criptomonedas se gravan al 15%. Una microempresa con menos de diez empleados y menos de 300.000 euros de ingresos brutos anuales puede tributar con un tipo reducido del impuesto de sociedades del 0-5%.
  • El impuesto sobre la renta del 15% se aplica a los beneficios distribuidos (dividendos pagados).

impuesto DE LAS TRANSACCIONES DE CRIPTODIVISAS EN LITUANIA

Los impuestos para las transacciones de moneda virtual depende de la naturaleza de las mismas. No hay impuestos directos si el token se vende o se compra de forma similar a un valor, una inversi贸n u otra moneda.

Las ventas se consideran normales/regulares, incluso si los pagos por bienes y servicios se reciben en monedas virtuales. A efectos contables, la transacci贸n debe tener un valor en euros y las normas del IVA aplican seg煤n una transacci贸n normal. El pago de bienes o servicios en moneda virtual no est谩 exento de IVA. Si el IVA se aplica a los pagos en moneda f铆sica, tambi茅n debe aplicarse a los pagos en moneda virtual. Las declaraciones de IVA deben presentarse en euros y el IVA se pagar谩/declarar谩 en euros.

SERVICIO DE INVESTIGACI脫N DE DELITOS FINANCIEROS

La misi贸n del Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros es proteger el sistema financiero p煤blico descubriendo actos delictivos y otras infracciones de la ley.

El objetivo del Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros es desarrollar m茅todos para combatir las actividades delictivas contra el sistema financiero p煤blico. En cumplimiento de este objetivo, el Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros participa activamente en la aplicaci贸n del Programa Nacional de Prevenci贸n y Control de la Delincuencia, el Programa Nacional de Lucha contra la Corrupci贸n, y est谩 preparando una estrategia de relaciones p煤blicas, a trav茅s de la cual pretende implicar a la sociedad en las actividades de prevenci贸n de los delitos financieros. El Servicio persigue su objetivo mediante la adopci贸n de medidas operativas, la detecci贸n y la realizaci贸n de investigaciones previas al juicio y la prevenci贸n de actos delictivos, la aplicaci贸n de medidas de lucha contra el blanqueo de dinero, as铆 como los medios para garantizar la legalidad de la recepci贸n y el uso de la ayuda financiera de la Uni贸n Europea y otros pa铆ses, mediante la realizaci贸n de una evaluaci贸n de sus actividades comerciales y financieras y la presentaci贸n de un dictamen pericial al respecto, as铆 como las medidas para garantizar el reembolso de los impuestos ocultos con el fin de maximizar su impacto en los ingresos reales que deben ingresarse en el presupuesto del Estado.

En la actualidad, el Servicio da prioridad a la detecci贸n, investigaci贸n y prevenci贸n de los actos delictivos relacionados con el blanqueo de capitales, la malversaci贸n del IVA, la recepci贸n y utilizaci贸n ilegal de ayudas financieras de la Uni贸n Europea y de pa铆ses extranjeros. Estos actos delictivos son especialmente perjudiciales para el presupuesto del Estado y crean una imagen negativa del mismo.

Company in Lithuania UAB coopera con cada uno de nuestros clientes de forma individual, y prepararemos los documentos bas谩ndonos en su informaci贸n. P贸ngase en contacto con nuestro equipo y le ofreceremos la mejor soluci贸n posible para sus necesidades.

PREGUNTAS FRECUENTES

  • 驴Concede Lituania una licencia para las actividades de criptodivisas?
    S铆, una empresa lituana puede solicitar una licencia para actividades de criptodivisas bajo la Orden sobre las instrucciones a los operadores de dep贸sito para los monitores de dinero virtual y los operadores de cambio de moneda virtual para la prevenci贸n del blanqueo de capitales y/o la financiaci贸n de terrorismo. El objetivo de la Ley es prevenir el uso del sistema financiero y del espacio econ贸mico de Lituania para el blanqueo de dinero y la financiaci贸n del terrorismo, aumentando la fiabilidad y la transparencia del entorno empresarial. Esta Ley regula los principios de evaluaci贸n, gesti贸n y cobertura de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiaci贸n del terrorismo, la supervisi贸n de las personas responsables, las obligaciones derivadas de la recopilaci贸n y publicaci贸n de los datos de los titulares reales, las obligaciones relacionadas con la recopilaci贸n y publicaci贸n de los datos de los titulares de las cuentas de pago, la responsabilidad de las personas responsables en caso de violaci贸n de los requisitos derivados de la legislaci贸n.
  • 驴C贸mo puedo obtener una licencia de criptodivisas en Lituania?
    Para obtener una licencia de criptodivisas en Lituania, primero es necesario establecer/comprar una empresa ya establecida en Lituania. Una vez que la empresa ha sido registrada a su nombre, puede solicitar una licencia de criptodivisas (licencia de intercambio de criptodivisas o licencia de servicios de criptobilletera y custodia) notificando al Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros de Lituania sobre la actividad de criptodivisas. Un miembro electr贸nico de la junta directiva de una empresa puede solicitar una licencia de criptodivisas en Lituania. Una licencia de criptodivisas en Lituania se emite por un per铆odo indefinido.
  • 驴Es necesario ponerse en contacto con el Lietuvos Bankas (Banco de Lituania) en las actividades de criptomoneda en nombre de una empresa lituana?
    No, el Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros de Lituania regula las actividades de las empresas de criptomoneda en Lituania
  • 鈥 驴Cu谩les son las actividades de la licencia de criptodivisas en Lituania?
    La licencia de criptodivisas en Lituania se divide en dos actividades:
    Licencia de intercambio de criptodivisas. Una empresa con dicha licencia puede cambiar la moneda digital por FIAT o viceversa, o una criptodivisa por otra criptodivisa, recibiendo una comisi贸n por los servicios prestados.
    Licencia de criptobilletera y servicios de custodia ((licencia de criptodivisas y servicios personalizados). Una empresa con dicha licencia puede utilizar el monedero del cliente para almacenar la criptodivisa, incluyendo la creaci贸n y el almacenamiento de claves cifradas del cliente.
  • 驴Cu谩nto tiempo se tarda en obtener la licencia?
    El primer paso para obtener una cripto-licencia en Lituania es la creaci贸n/compra de una empresa en Lituania. Es importante recordar que el capital social de la empresa (al menos 2.500 euros) debe ser pagado. Una vez que se ha convertido en el propietario de la empresa, debe notificar al Registro Central de la actividad de criptodivisas de la empresa. En virtud del art铆culo 25, p谩rrafo 4 La Ley de Prevenci贸n del Blanqueo de Capitales y de la Financiaci贸n del Terrorismo, una persona jur铆dica que haya iniciado las actividades de un operador de cambio de moneda virtual o de un monedero de moneda virtual, en un plazo m谩ximo de cinco d铆as h谩biles, debe informar al Centro de Registros (Registr懦 centras) sobre la actividad del proveedor de servicios del operador de cambio de moneda virtual y del operador del monedero de moneda virtual. Al proporcionar esta informaci贸n, el operador de cambio de moneda virtual y el operador del monedero de custodia de moneda virtual deben confirmar que 茅l o los miembros de su administraci贸n o supervisi贸n, y los beneficiarios finales est谩n familiarizados con los requisitos de los actos legales para prevenir el blanqueo de dinero y la financiaci贸n del terrorismo y los cumplen. S贸lo entonces puede ponerse en contacto con el Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros de Lituania y proporcionar todos los documentos necesarios.
  • 驴Pueden los no residentes en Lituania ser propietarios de una criptoempresa?
    S铆, los no residentes en Lituania pueden ser propietarios leg铆timos de una criptoempresa lituana, pero hay que tener en cuenta que los no residentes en Lituania tendr谩n que presentar un amplio paquete de documentos, incluido un certificado de no antecedentes penales del pa铆s de residencia.
  • 驴Pueden los no residentes en Lituania formar parte del consejo de administraci贸n de una criptoempresa lituana?
    El consejo de administraci贸n de la empresa de criptomoneda lituana puede incluir a personas no residentes en el pa铆s. Hay que tener en cuenta que en el consejo de administraci贸n del operador de cambio de moneda virtual y del operador del dep贸sito de moneda virtual no pueden figurar personas f铆sicas que hayan sido condenadas anteriormente por un delito y tengan antecedentes penales v谩lidos que no hayan sido anulados.
  • 驴Es necesario tener una cuenta bancaria para obtener una licencia?
    S铆, se debe abrir una cuenta en una instituci贸n financiera registrada en Lituania (uno de los bancos lituanos o la Instituci贸n de Dinero Electr贸nico registrada en Lituania) con una empresa que solicita una licencia de criptodivisas. El capital autorizado de la empresa debe ser depositado en esta cuenta.
  • 驴Cu谩l es el capital m铆nimo autorizado para un proveedor de servicios de moneda virtual?
    El capital m铆nimo autorizado es de 2500 euros. El capital autorizado debe ser pagado en su totalidad antes de presentar la solicitud. S贸lo es posible depositar el capital autorizado para una empresa de criptomoneda con un dep贸sito de la cuenta personal del propietario/propietarios en la cuenta de la empresa en uno de los bancos de Lituania o Instituci贸n de Dinero Electr贸nico registrada en Lituania.
  • 驴Por cu谩nto tiempo se expide una criptolicencia?
    Una licencia de criptodivisas en Lituania se emite por un per铆odo indefinido.
  • 驴Es posible depositar el capital autorizado en criptodivisas?
    No, s贸lo es posible depositar el capital social de una empresa de criptomoneda mediante un dep贸sito de dinero de la cuenta personal del propietario/propietarios en la cuenta de la empresa en uno de los bancos de Lituania o en la Instituci贸n de Dinero Electr贸nico registrada en Lituania.
  • 驴C贸mo se ingresa el capital social de una criptomoneda?
    El capital autorizado se paga mediante una aportaci贸n monetaria (transferencia bancaria). Los propietarios de la empresa aportan capital por el valor nominal de su acci贸n (es decir, correspondiente a su participaci贸n en el capital autorizado). El pago se realiza desde la cuenta bancaria del miembro del consejo de administraci贸n a la cuenta bancaria de la empresa en uno de los bancos de Lituania o instituci贸n de dinero electr贸nico registrada en Lituania.
  • 驴Qu茅 pasa despu茅s con el dinero invertido en la cuenta corporativa de la criptoempresa lituana?
    La cantidad aportada puede ser utilizada para la actividad comercial de su cryptoempresa despu茅s de que el Centro de Registros de Lituania confirme el dep贸sito del capital social de la empresa.
  • 驴Cu谩ndo hay que depositar capital para abrir una empresa y obtener una cripto-licencia en Lituania?
    TEl pago completo del capital autorizado de la criptoempresa (2.500 EUR) es obligatorio antes de solicitar una cripto-licencia en Lituania. El capital autorizado debe ser pagado en el momento de establecer la empresa en Lituania. La cantidad pagada puede ser utilizada posteriormente para financiar el negocio de criptomonedas de la empresa en Lituania.
  • 驴Qu茅 necesita una empresa de criptodivisas para solicitar una licencia de criptodivisas en Lituania?
    Las condiciones para solicitar una licencia de criptomoneda son:
    • Procedimientos de fusi贸n y evaluaci贸n de riesgos
    • Capital pagado (al menos 2.500 euros)
    • Disponibilidad de un funcionario KYC/PLD con una reputaci贸n impecable.
    • Certificado de no antecedentes penales de todos los miembros de la empresa
    • CV de todos los participantes en el proyecto con puestos clave en la empresa
  • 驴Por qu茅 deber铆a obtener una licencia de criptodivisas en Lituania?
    Nada atrae a los emprendedores como la rapidez y el coste del lanzamiento del proyecto, y en Europa, Lituania es ahora la jurisdicci贸n m谩s favorable para el lanzamiento de un proyecto de criptomoneda. La legalizaci贸n de las actividades de criptomoneda en Lituania requerir谩 una o dos licencias de criptomoneda, que se pueden obtener en un mes, lo que refuerza su posici贸n entre las jurisdicciones m谩s convenientes y preferidas para el lanzamiento del proyecto de blockchain. Los costes financieros de la parte legal en Lituania son tambi茅n significativamente m谩s bajos que en otros pa铆ses europeos. Una comparaci贸n de las jurisdicciones europeas en las que la actividad criptogr谩fica est谩 legalizada se puede encontrar aqu铆 .
  • 驴Se auditan las empresas de criptomonedas lituanas?
    S铆. La oficina f铆sica puede ser visitada por el regulador en cualquier momento para comprobar la documentaci贸n y confirmar las actividades de la empresa. El regulador tambi茅n puede solicitar informaci贸n sobre cualquier cliente del proyecto de criptodivisas. La informaci贸n de todos los clientes debe mantenerse durante al menos cinco a帽os a partir de la fecha de la 煤ltima transacci贸n y debe estar disponible bajo petici贸n del regulador a m谩s tardar dos d铆as h谩biles de la misma.
  • 驴Puede el director de una criptoempresa ser no residente en Lituania?
    S铆, un director de una empresa puede no ser residente en Lituania si posee las competencias necesarias y correspondientes al cargo y tiene una reputaci贸n impecable.
  • 驴Qu茅 medidas de prevenci贸n del blanqueo de capitales y de la financiaci贸n del terrorismo existen en Lituania?
    El Proveedor de Servicios de Dep贸sito de Moneda Virtual y la Compa帽铆a de Cambio de Moneda Virtual deben tomar las siguientes medidas para prevenir el lavado de dinero y/o la financiaci贸n del terrorismo: Identificaci贸n del cliente/receptor de fondos:
    • Determinaci贸n de si el cliente act煤a en su nombre o a trav茅s de un representante
    • Si el cliente act煤a a trav茅s de un representante, identificar al representante del cliente
    • Identificaci贸n del destinatario - persona f铆sica
    • Identificaci贸n del cliente - persona jur铆dica
    • Identificaci贸n del cliente, beneficiario de la persona jur铆dica
    • Recopilaci贸n de informaci贸n sobre el cliente, miembro de la entidad jur铆dica
    • Recopilaci贸n de informaci贸n sobre la estructura de la persona jur铆dica y la naturaleza de la actividad; Recopilaci贸n de informaci贸n sobre la finalidad y la naturaleza prevista de la relaci贸n comercial del cliente con el receptor de los fondos, ya sea una persona f铆sica o jur铆dica
    • Verificaci贸n de la identidad del cliente y del destinatario sobre la base de documentos, datos o informaci贸n obtenidos de una fuente fiable e independiente
    • Seguimiento continuo de las relaciones comerciales del cliente
    • Revisi贸n y actualizaci贸n peri贸dica de los documentos, datos o informaci贸n facilitada en la identificaci贸n del cliente y del receptor de los fondos
    • Si es imposible cumplir con los requisitos de identificaci贸n del cliente y del receptor de los fondos - suspensi贸n de la transacci贸n, y si es imposible establecer una relaci贸n comercial, terminaci贸n de la cooperaci贸n
    • Aplicaci贸n de medidas de identificaci贸n de clientes y destinatarios no s贸lo a los nuevos clientes de la empresa, sino tambi茅n a los ya existentes (clientes que se hicieron clientes del operador de moneda virtual y del operador de cambio de moneda virtual antes)
    • Suspender las transacciones monetarias o de criptomonedas sospechosas; ~- Notificar las transacciones monetarias sospechosas al servicio de investigaci贸n de delitos financieros
    • Notificar operaciones de cambio de moneda virtual o de transacciones en moneda virtual, si el importe de dicha operaci贸n monetaria o transacci贸n es igual o superior a 15.000 euros o su equivalente en moneda extranjera o virtual, independientemente de que la operaci贸n consista en una o varias transferencias monetarias relacionadas
    • Un examen detallado de las transacciones complejas o inusualmente grandes
    • Almacenamiento de la informaci贸n durante un periodo de tiempo determinado
    • Nombrar a los funcionarios encargados de aplicar las medidas de prevenci贸n del blanqueo de capitales y/o de la financiaci贸n del terrorismo
    • Formaci贸n del personal
    • Introducci贸n de sistemas internos para responder r谩pidamente a las solicitudes del Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros a trav茅s de canales seguros y para garantizar la plena confidencialidad de las solicitudes
    • Establecer pol铆ticas y procedimientos de control interno
  • 驴Cu谩ndo aplican en Lituania las medidas de prevenci贸n del blanqueo de capitales y la financiaci贸n del terrorismo?
    El operador del monedero de moneda virtual y el operador de cambio de moneda virtual deben tomar medidas para identificar y verificar la identidad del cliente y del destinatario: - Antes de iniciar una relaci贸n comercial con el cliente; - Antes de un 煤nico intercambio de moneda virtual por un importe igual o superior a 1.000 euros o su equivalente en moneda extranjera/virtual, tanto si se trata de una como de varias transacciones relacionadas (El valor de la moneda virtual se determina en el momento de la transacci贸n monetaria Cuando existan dudas sobre la exactitud o la autenticidad de la informaci贸n de identificaci贸n recibida previamente por el cliente y el receptor de los fondos; - en cualquier otro caso en el que se sospeche que existe un riesgo de blanqueo de capitales y/o financiaci贸n del terrorismo. El Operador de Billetera de Moneda Virtual y el Operador de Cambio de Moneda Virtual identifican al cliente y al receptor de los fondos de acuerdo con lo establecido en los art铆culos 9 a 15 de la Ley, aplicando un enfoque basado en el riesgo, utilizando: - Los medios y procedimientos habituales de identificaci贸n del cliente; Los instrumentos y procedimientos adicionales de identificaci贸n del cliente para mejorar la identificaci贸n del cliente; - Los medios simplificados de identificaci贸n del cliente y los procedimientos para realizar la identificaci贸n simplificada del cliente. - En los casos en los que el operador de monedero de moneda virtual y el operador de cambio de moneda virtual no puedan cumplir con los requisitos, En los subapartados 4.1.1-4.1.10 Orden sobre las instrucciones a los operadores de dep贸sito de monederos de moneda virtual y a los operadores de cambio de moneda virtual para la prevenci贸n del blanqueo de capitales y/o financiaci贸n de terrorismo, se negar谩n a cooperar. Si se detecta una amenaza de blanqueo de capitales y/o financiaci贸n del terrorismo, el Operador de Billetera de Dep贸sito de Moneda Virtual y el Operador del Punto de Intercambio de Moneda Virtual deber谩n notificar al Servicio de Investigaci贸n de Delitos Financieros una operaci贸n monetaria sospechosa.
  • 驴C贸mo puede ayudar Company in Lithuania UAB a obtener una licencia de criptodivisas?
    Nuestra empresa tiene una amplia experiencia en la obtenci贸n de licencias de criptomoneda en Lituania y est谩 dispuesta a acompa帽arle durante todo el proceso de concesi贸n de licencias. Le ayudaremos en el establecimiento o la compra de una empresa en Lituania que cumpla con los requisitos del regulador, le ayudaremos con la elaboraci贸n de normas de procedimiento y evaluaci贸n de riesgos, documentos PLD/KYC. Tambi茅n Company in Lithuania UAB puede ayudar en la b煤squeda y la contrataci贸n de un funcionario lituano KYC/PLD para su empresa y formarlo en los requisitos de identificaci贸n de los clientes en virtud de la Ley de Prevenci贸n del Blanqueo de Capitales y Financiaci贸n del Terrorismo. Cabe se帽alar que el empleado seleccionado ser谩 un solamente miembro de su empresa, de acuerdo con la cl谩usula de no competencia y la representar谩 con el regulador. Adem谩s, nuestros empleados pueden elegir una oficina que cumpla plenamente con los requisitos de su empresa y ayudar con la apertura de una cuenta bancaria para depositar el capital y abrir una cuenta para trabajar con los intercambios de cripto. Los especialistas de Company in Lithuania UAB estar谩n encantados de mantenerle al d铆a de todos los 煤ltimos cambios en la legislaci贸n lituana y siempre est谩n dispuestos a responder a todas sus preguntas.
  • 驴Qu茅 dificultades pueden surgir para obtener una licencia de criptodivisas en Lituania?
    El problema m谩s com煤n hoy en d铆a es la revocaci贸n de las licencias de las empresas de criptomonedas que, en el proceso, han cambiado sus propietarios y no han notificado al regulador. Otro problema com煤n es la incompatibilidad del responsable de KYC/PLD con el cargo y su incapacidad para desempe帽ar correctamente sus funciones.
  • 驴D贸nde puedo abrir una cuenta bancaria para una empresa de criptodivisas lituanas?
    La apertura de una cuenta bancaria para una empresa de alto riesgo, que es la criptomoneda, es una cuesti贸n compleja y delicada. Vale la pena tener en cuenta el hecho de que no todos los bancos de Lituania cooperan con las empresas de tales actividades, y la compra de una empresa con una cuenta bancaria abierta es imposible. Nuestra empresa cuenta con bancos asociados en toda Europa que est谩n dispuestos a trabajar con la criptomoneda, y estaremos encantados de acompa帽ar a nuestros clientes en la apertura de una cuenta. Company in Lithuania UAB ofrece una amplia gama de servicios adicionales, tales como servicios de contabilidad para las empresas de criptodivisas, asesoramiento fiscal, licencias financieras (entidades de dinero electr贸nico, instituci贸n de pago) y la asistencia de empleo (KYC/PLD oficial). Para nosotros es importante el enfoque individual de cada uno de nuestros clientes. Nos ocupamos de las necesidades de su negocio, combinando el procesamiento de pedidos individuales, as铆 como consultas profesionales, tarifas razonables y servicios de registro de empresas en Lituania para clientes de todo el mundo. Adem谩s, Company in Lithuania UAB proporciona apoyo a los empresarios de acuerdo con las 煤ltimas innovaciones de la legislaci贸n lituana durante toda la vida de sus empresas.
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