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Oficial KYC/AML en Lituania

Dentro de la lucha contra los delitos financieros, los gobiernos de todo el mundo exigen a sus instituciones financieras que apliquen programas contra el blanqueo de capitales (AML). Con el fin de supervisar las pol铆ticas nacionales contra el blanqueo de capitales y cumplir con las normativas importantes, los bancos y otras instituciones financieras se comprometen a nombrar a un especialista en el cumplimiento de los requisitos contra el blanqueo de capitales: funcionario KYC/AML.

Si la empresa lituana es un operador de cambio de divisas virtuales o un operador de carteras de dep贸sito de divisas virtuales, se requiere un funcionario KYC/AML para dicha empresa.

Los Servicios de Investigaci贸n de Delitos Financieros de la Rep煤blica de Lituania (FCIS) regulan las actividades de las empresas que prestan servicios de cambio de moneda virtual o servicios de monedero de moneda virtual en Lituania

Los requisitos para la aplicaci贸n de las medidas de prevenci贸n del AMTF se establecen en la Ley

Seg煤n la legislaci贸n de Lituania, los operadores de cambio de divisas virtuales y los operadores de monederos de divisas virtuales est谩n obligados a nombrar a altos funcionarios para organizar la aplicaci贸n de las medidas de prevenci贸n del blanqueo de capitales y/o de la financiaci贸n del terrorismo, El Servicio de Investigaci贸n Criminal (en lo sucesivo: FCIS) es responsable de la investigaci贸n de los delitos previstos en la Ley. Cuando los operadores de cambio de divisas virtuales y los operadores de dep贸sitos de monederos virtuales est茅n dirigidos por el consejo de administraci贸n, las instituciones financieras y otras entidades responsables, nombrar谩n a un miembro del Consejo para la Organizaci贸n de la Aplicaci贸n de las Medidas de Prevenci贸n del Blanqueo de Capitales y/o de la Financiaci贸n del Terrorismo especificadas en la Ley y a funcionarios de alto nivel para que sirvan de enlace con el FCIS. El nombramiento y la sustituci贸n de dichos funcionarios y miembros del Consejo de Administraci贸n del FCIS se notificar谩n por escrito a m谩s tardar en un plazo de siete d铆as h谩biles a partir de la fecha de su nombramiento o sustituci贸n.

Para a帽adir un responsable de KYC/AML a una empresa de criptomonedas lituana, debe proporcionar el nombre, el apellido, el c贸digo personal, el n煤mero de tel茅fono y la direcci贸n de correo electr贸nico de esa persona al correo electr贸nico [email protected]. La persona designada ser谩 informada de otras instrucciones.

RESPONSABILIDADES DEL FUNCIONARIO DE KYC/AML

  • Asistencia en el desarrollo, aplicaci贸n y mantenimiento del programa de lucha contra el blanqueo de capitales de la instituci贸n.
  • Organizaci贸n de la recogida y el an谩lisis de la informaci贸n sobre las operaciones sospechosas o en las que existe riesgo de blanqueo de capitales o financiaci贸n del terrorismo.
  • Presentaci贸n de declaraciones escritas sobre el cumplimiento de los requisitos de la presente Ley a la direcci贸n del proveedor de servicios de cambio de divisas virtuales o al proveedor de monederos de divisas virtuales inscrito en el Registro Mercantil de Lituania.
  • Llevar un registro de los clientes de alto riesgo e informar de las actividades sospechosas a las autoridades.
  • Informar a la Unidad de Inteligencia Financiera (FCIS) en caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiaci贸n del terrorismo.
  • Desarrollar y mantener un sistema de evaluaci贸n de riesgos para productos y servicios, clientes y clientela, as铆 como otras cuestiones relacionadas con el blanqueo de capitales.
  • Seguimiento y aplicaci贸n de un programa de formaci贸n permanente en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para otros empleados de una empresa de criptomonedas.
  • Informar e informar a la alta direcci贸n sobre las pol铆ticas y procedimientos internos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
  • Organizaci贸n y realizaci贸n de inspecciones y auditor铆as de organizaciones externas y elaboraci贸n de recomendaciones de cumplimiento.

El responsable de KYC/AML aplica las medidas de diligencia debida:

  • Al establecer una relaci贸n comercial con un nuevo cliente
  • Cuando se realiza un pago en efectivo de m谩s de 15.000 euros o una cantidad igual en otra moneda
  • Al verificar la informaci贸n en caso de duda sobre la autenticidad de los documentos o datos proporcionados
  • Sospechoso de blanqueo de capitales o de financiaci贸n del terrorismo

En caso de transacciones sospechosas, el responsable de KYC/AML de una empresa lituana de criptodivisas debe informar al FCIS de las transacciones o operaciones monetarias sospechosas:

  • Inmediatamente despu茅s de recibir la informaci贸n de que el cliente pretende o intentar谩 realizar una transacci贸n monetaria o una operaci贸n sospechosa.
  • Cuando se determina que su cliente est谩 involucrado en una operaci贸n monetaria o transacci贸n sospechosa, deben suspender la operaci贸n o transacci贸n, independientemente del importe de la operaci贸n monetaria o transacci贸n, y a m谩s tardar en 3 horas h谩biles desde el momento de la suspensi贸n de la operaci贸n monetaria o transacci贸n informar de esta operaci贸n o transacci贸n al FCIS.
  • Inmediatamente, en el plazo de 1 d铆a laborable desde la aparici贸n de dicha informaci贸n o sospecha, informar al FCIS si existe la sospecha de que los bienes proceden directa o indirectamente de una actividad delictiva.

Los informes RTS/CTR deben enviarse a trav茅s de la pasarela electr贸nica del gobierno en el inicio de sesi贸n a trav茅s del sitio web.

El acceso a la plataforma requiere un permiso del FCIS y un c贸digo de identificaci贸n lituano.

Las RTS/CTR deben presentarse en lengua lituana.

MISI脫N DEL FUNCIONARIO DE LA AML

El especialista en cumplimiento es responsable de aplicar las normas prescritas a nivel institucional. La atenci贸n profesional del especialista se dirige a los sistemas y herramientas de control interno que la instituci贸n aplica para detectar, controlar e informar a las autoridades sobre las actividades de blanqueo de capitales. La principal tarea del especialista en KYC/AML es garantizar que una determinada organizaci贸n no se exponga a riesgos penales y no contribuya inadvertidamente a los delitos financieros.

Los procedimientos KYC/AML son el v铆nculo necesario para solicitar una licencia 煤nica de criptograf铆a en Lituania. Los siguientes documentos deben incluirse en los procedimientos KYC/AML:

  • Identificaci贸n del cliente (requisitos de documentos, fuentes de ingresos, prueba de residencia).
  • Medios para comprobar los documentos proporcionados por los clientes.
  • Autenticaci贸n de documentos de particulares.
  • Requisitos para el almacenamiento de los documentos proporcionados por los clientes.

ASIGNACI脫N DE ESPECIALISTA EN AML

El cumplimiento de la normativa AML es un campo en evoluci贸n, por lo que la experiencia de su especialista en cumplimiento debe reflejar el marco normativo actual. Dada la importancia del programa AML, el especialista en cumplimiento debe tener todos los conocimientos y habilidades necesarios en las 谩reas de pol铆tica financiera y procedimientos KYC/AML, as铆 como en las metodolog铆as de irregularidades financieras. A la hora de nombrar, es importante que la direcci贸n seleccione a un candidato que no s贸lo tenga la capacidad y la experiencia necesarias para desempe帽ar sus funciones con eficacia, sino que tambi茅n cumpla los requisitos profesionales exclusivos de su instituci贸n.

El especialista en cumplimiento no s贸lo supervisa y procesa diversos datos financieros confidenciales, sino que tambi茅n interact煤a regularmente con el consejo de administraci贸n y las autoridades financieras. Adem谩s de KYC/AML, un funcionario de su empresa debe tener suficiente autoridad para garantizar el desempe帽o eficaz de sus funciones. Lo ideal es que un especialista en ALD sea un director general con experiencia en el sector para tratar todos los aspectos de su entorno profesional.

REQUISITO DE LOS CANDIDATOS

  • El Consejo de Administraci贸n nombra a una persona que act煤a como persona de contacto del organismo regulador (en lo sucesivo – un oficial de AML). El funcionario ALD es directamente responsable ante el consejo de administraci贸n y tiene autoridad, facilidades y acceso a la informaci贸n necesaria en todas las divisiones estructurales de la criptoempresa;
  • En esta capacidad, s贸lo puede ser nombrada una persona con la formaci贸n adecuada, las capacidades profesionales, la experiencia, las cualidades personales apropiadas y la reputaci贸n intachable, que se requieren para desempe帽ar las funciones de ALD;
  • El nombramiento de un responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales debe acordarse con el regulador. El regulador tiene derecho a obtener informaci贸n de diversas fuentes para verificar la elegibilidad del solicitante.

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PREGUNTAS FRECUENTES

  • 驴Cu谩l es el cargo de responsable de KYC/AML en la empresa?
    El especialista en cumplimiento es un empleado de la empresa o es la estructura del 贸rgano de direcci贸n, es decir, el consejo de administraci贸n de la empresa. Tambi茅n es posible encargar este servicio a una tercera empresa. Las funciones de un responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales pueden ser desempe帽adas por un empleado o por una unidad estructural, pero s贸lo un individuo puede informar al FCIS de las transacciones financieras sospechosas si existe un c贸digo de identificaci贸n/personal lituano. Si las tareas de la persona de contacto son realizadas por una unidad de negocio, el jefe de la unidad de negocio es responsable de las tareas y debe ser la persona de contacto.
  • 驴A qui茅n debe responder el especialista en cumplimiento normativo?
    La persona de contacto de la instituci贸n financiera estar谩 directamente subordinada al consejo de administraci贸n de la entidad de cr茅dito o instituci贸n financiera y tendr谩 competencia, recursos y acceso a la informaci贸n pertinente en todas las unidades estructurales de la instituci贸n financiera, necesaria para cumplir las obligaciones estipuladas en esta Ley. Asimismo, el responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales debe cooperar con los departamentos estatales (en el caso de la empresa lituana de criptomonedas, se trata del FCIS) y contribuir a la lucha contra el blanqueo de capitales y a reducir el riesgo de financiaci贸n del terrorismo.
  • 驴Se requiere experiencia como funcionario KYC/AML?
    S铆, es deseable tener experiencia en este campo. S贸lo una persona que tenga la formaci贸n adecuada, la idoneidad profesional, las capacidades necesarias, las caracter铆sticas personales, la experiencia y la reputaci贸n intachable necesarias para el desempe帽o de las funciones de un especialista, puede ser nombrada como funcionario KYC/AML. El nombramiento del responsable KYC/AML se coordina con el FCIS.
  • 驴Qu茅 ocurre si la empresa no cumple los requisitos de conformidad?
    Si la empresa no cumple con los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales, las licencias y los permisos para las actividades financieras pueden ser revocados. Si la verificaci贸n realizada por el FCIS revela deficiencias, y se hace evidente que la credibilidad de la persona responsable de la satisfacci贸n est谩 en duda como resultado de su omisi贸n o la reputaci贸n de la persona est谩 viciada, la empresa de criptomoneda puede recibir prescripciones por defectos y ser objeto de sanciones por el regulador.
  • 驴En qu茅 caso necesita la organizaci贸n un especialista en cumplimiento?
    Todas las empresas de criptomonedas deben tener un especialista en cumplimiento. La junta directiva de una instituci贸n financiera, que es una empresa de criptomoneda y el jefe de una sucursal de una instituci贸n de cr茅dito extranjera y una instituci贸n financiera inscrita en el registro comercial lituano, nombra a una persona que es la persona de contacto de la empresa con el FCIS. Las funciones de la persona de contacto incluyen, entre otras, las siguientes
    • Organizaci贸n y an谩lisis de la informaci贸n relativa a las operaciones inusuales o a las circunstancias sospechosas de blanqueo de capitales o de financiaci贸n del terrorismo que surgen en las actividades de una persona obligada;
    • proporcionar informaci贸n al FCIS en caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiaci贸n del terrorismo;
    • Presentaci贸n de revisiones peri贸dicas por escrito de los requisitos derivados de esta Ley al consejo de administraci贸n de la entidad financiera;
    • el cumplimiento de otras obligaciones relacionadas con el cumplimiento de los requisitos de la Ley
  • 驴Cu谩l es la relaci贸n entre la solicitud de una licencia de criptograf铆a en Lituania y la presencia de un funcionario de KYC/AML en la empresa solicitante?
    Si desea solicitar una licencia de criptomoneda en Lituania, su empresa necesitar谩 la presencia de un funcionario de KYC/AML.
  • 驴C贸mo encontrar un responsable de KYC/AML adecuado para la empresa?
    Company in Lithuania UAB ofrece los servicios de un oficial KYC/AML experimentado (ciudadano de Lituania) con conocimiento de todos los requisitos y leyes relevantes de Lituania para su proyecto de criptodivisa.
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