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Oficial KYC/AML en Lituania

Dentro de la lucha contra los delitos financieros, los gobiernos de todo el mundo exigen a sus instituciones financieras que apliquen programas contra el blanqueo de capitales (AML). Con el fin de supervisar las políticas nacionales contra el blanqueo de capitales y cumplir con las normativas importantes, los bancos y otras instituciones financieras se comprometen a nombrar a un especialista en el cumplimiento de los requisitos contra el blanqueo de capitales: funcionario KYC/AML.

Si la empresa lituana es un operador de cambio de divisas virtuales o un operador de carteras de depósito de divisas virtuales, se requiere un funcionario KYC/AML para dicha empresa.

Los Servicios de Investigación de Delitos Financieros de la República de Lituania (FCIS) regulan las actividades de las empresas que prestan servicios de cambio de moneda virtual o servicios de monedero de moneda virtual en Lituania

Los requisitos para la aplicación de las medidas de prevención del AMTF se establecen en la Ley

Según la legislación de Lituania, los operadores de cambio de divisas virtuales y los operadores de monederos de divisas virtuales están obligados a nombrar a altos funcionarios para organizar la aplicación de las medidas de prevención del blanqueo de capitales y/o de la financiación del terrorismo, El Servicio de Investigación Criminal (en lo sucesivo: FCIS) es responsable de la investigación de los delitos previstos en la Ley. Cuando los operadores de cambio de divisas virtuales y los operadores de depósitos de monederos virtuales estén dirigidos por el consejo de administración, las instituciones financieras y otras entidades responsables, nombrarán a un miembro del Consejo para la Organización de la Aplicación de las Medidas de Prevención del Blanqueo de Capitales y/o de la Financiación del Terrorismo especificadas en la Ley y a funcionarios de alto nivel para que sirvan de enlace con el FCIS. El nombramiento y la sustitución de dichos funcionarios y miembros del Consejo de Administración del FCIS se notificarán por escrito a más tardar en un plazo de siete días hábiles a partir de la fecha de su nombramiento o sustitución.

Para añadir un responsable de KYC/AML a una empresa de criptomonedas lituana, debe proporcionar el nombre, el apellido, el código personal, el número de teléfono y la dirección de correo electrónico de esa persona al correo electrónico [email protected]. La persona designada será informada de otras instrucciones.

RESPONSABILIDADES DEL FUNCIONARIO DE KYC/AML

  • Asistencia en el desarrollo, aplicación y mantenimiento del programa de lucha contra el blanqueo de capitales de la institución.
  • Organización de la recogida y el análisis de la información sobre las operaciones sospechosas o en las que existe riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
  • Presentación de declaraciones escritas sobre el cumplimiento de los requisitos de la presente Ley a la dirección del proveedor de servicios de cambio de divisas virtuales o al proveedor de monederos de divisas virtuales inscrito en el Registro Mercantil de Lituania.
  • Llevar un registro de los clientes de alto riesgo e informar de las actividades sospechosas a las autoridades.
  • Informar a la Unidad de Inteligencia Financiera (FCIS) en caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
  • Desarrollar y mantener un sistema de evaluación de riesgos para productos y servicios, clientes y clientela, así como otras cuestiones relacionadas con el blanqueo de capitales.
  • Seguimiento y aplicación de un programa de formación permanente en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para otros empleados de una empresa de criptomonedas.
  • Informar e informar a la alta dirección sobre las políticas y procedimientos internos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
  • Organización y realización de inspecciones y auditorías de organizaciones externas y elaboración de recomendaciones de cumplimiento.

El responsable de KYC/AML aplica las medidas de diligencia debida:

  • Al establecer una relación comercial con un nuevo cliente
  • Cuando se realiza un pago en efectivo de más de 15.000 euros o una cantidad igual en otra moneda
  • Al verificar la información en caso de duda sobre la autenticidad de los documentos o datos proporcionados
  • Sospechoso de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo

En caso de transacciones sospechosas, el responsable de KYC/AML de una empresa lituana de criptodivisas debe informar al FCIS de las transacciones o operaciones monetarias sospechosas:

  • Inmediatamente después de recibir la información de que el cliente pretende o intentará realizar una transacción monetaria o una operación sospechosa.
  • Cuando se determina que su cliente está involucrado en una operación monetaria o transacción sospechosa, deben suspender la operación o transacción, independientemente del importe de la operación monetaria o transacción, y a más tardar en 3 horas hábiles desde el momento de la suspensión de la operación monetaria o transacción informar de esta operación o transacción al FCIS.
  • Inmediatamente, en el plazo de 1 día laborable desde la aparición de dicha información o sospecha, informar al FCIS si existe la sospecha de que los bienes proceden directa o indirectamente de una actividad delictiva.

Los informes RTS/CTR deben enviarse a través de la pasarela electrónica del gobierno en el inicio de sesión a través del sitio web.

El acceso a la plataforma requiere un permiso del FCIS y un código de identificación lituano.

Las RTS/CTR deben presentarse en lengua lituana.

MISIÓN DEL FUNCIONARIO DE LA AML

El especialista en cumplimiento es responsable de aplicar las normas prescritas a nivel institucional. La atención profesional del especialista se dirige a los sistemas y herramientas de control interno que la institución aplica para detectar, controlar e informar a las autoridades sobre las actividades de blanqueo de capitales. La principal tarea del especialista en KYC/AML es garantizar que una determinada organización no se exponga a riesgos penales y no contribuya inadvertidamente a los delitos financieros.

Los procedimientos KYC/AML son el vínculo necesario para solicitar una licencia única de criptografía en Lituania. Los siguientes documentos deben incluirse en los procedimientos KYC/AML:

  • Identificación del cliente (requisitos de documentos, fuentes de ingresos, prueba de residencia).
  • Medios para comprobar los documentos proporcionados por los clientes.
  • Autenticación de documentos de particulares.
  • Requisitos para el almacenamiento de los documentos proporcionados por los clientes.

ASIGNACIÓN DE ESPECIALISTA EN AML

El cumplimiento de la normativa AML es un campo en evolución, por lo que la experiencia de su especialista en cumplimiento debe reflejar el marco normativo actual. Dada la importancia del programa AML, el especialista en cumplimiento debe tener todos los conocimientos y habilidades necesarios en las áreas de política financiera y procedimientos KYC/AML, así como en las metodologías de irregularidades financieras. A la hora de nombrar, es importante que la dirección seleccione a un candidato que no sólo tenga la capacidad y la experiencia necesarias para desempeñar sus funciones con eficacia, sino que también cumpla los requisitos profesionales exclusivos de su institución.

El especialista en cumplimiento no sólo supervisa y procesa diversos datos financieros confidenciales, sino que también interactúa regularmente con el consejo de administración y las autoridades financieras. Además de KYC/AML, un funcionario de su empresa debe tener suficiente autoridad para garantizar el desempeño eficaz de sus funciones. Lo ideal es que un especialista en ALD sea un director general con experiencia en el sector para tratar todos los aspectos de su entorno profesional.

REQUISITO DE LOS CANDIDATOS

  • El Consejo de Administración nombra a una persona que actúa como persona de contacto del organismo regulador (en lo sucesivo – un oficial de AML). El funcionario ALD es directamente responsable ante el consejo de administración y tiene autoridad, facilidades y acceso a la información necesaria en todas las divisiones estructurales de la criptoempresa;
  • En esta capacidad, sólo puede ser nombrada una persona con la formación adecuada, las capacidades profesionales, la experiencia, las cualidades personales apropiadas y la reputación intachable, que se requieren para desempeñar las funciones de ALD;
  • El nombramiento de un responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales debe acordarse con el regulador. El regulador tiene derecho a obtener información de diversas fuentes para verificar la elegibilidad del solicitante.

Company in Lithuania UAB ofrece los servicios de un experimentado funcionario KYC/AML (ciudadano de Lituania) con conocimiento de todos los requisitos necesarios del regulador y las leyes de Lituania para la identificación de los clientes de su proyecto de criptodivisas.

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PREGUNTAS FRECUENTES

  • ¿Cuál es el cargo de responsable de KYC/AML en la empresa?
    El especialista en cumplimiento es un empleado de la empresa o es la estructura del órgano de dirección, es decir, el consejo de administración de la empresa. También es posible encargar este servicio a una tercera empresa. Las funciones de un responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales pueden ser desempeñadas por un empleado o por una unidad estructural, pero sólo un individuo puede informar al FCIS de las transacciones financieras sospechosas si existe un código de identificación/personal lituano. Si las tareas de la persona de contacto son realizadas por una unidad de negocio, el jefe de la unidad de negocio es responsable de las tareas y debe ser la persona de contacto.
  • ¿A quién debe responder el especialista en cumplimiento normativo?
    La persona de contacto de la institución financiera estará directamente subordinada al consejo de administración de la entidad de crédito o institución financiera y tendrá competencia, recursos y acceso a la información pertinente en todas las unidades estructurales de la institución financiera, necesaria para cumplir las obligaciones estipuladas en esta Ley. Asimismo, el responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales debe cooperar con los departamentos estatales (en el caso de la empresa lituana de criptomonedas, se trata del FCIS) y contribuir a la lucha contra el blanqueo de capitales y a reducir el riesgo de financiación del terrorismo.
  • ¿Se requiere experiencia como funcionario KYC/AML?
    Sí, es deseable tener experiencia en este campo. Sólo una persona que tenga la formación adecuada, la idoneidad profesional, las capacidades necesarias, las características personales, la experiencia y la reputación intachable necesarias para el desempeño de las funciones de un especialista, puede ser nombrada como funcionario KYC/AML. El nombramiento del responsable KYC/AML se coordina con el FCIS.
  • ¿Qué ocurre si la empresa no cumple los requisitos de conformidad?
    Si la empresa no cumple con los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales, las licencias y los permisos para las actividades financieras pueden ser revocados. Si la verificación realizada por el FCIS revela deficiencias, y se hace evidente que la credibilidad de la persona responsable de la satisfacción está en duda como resultado de su omisión o la reputación de la persona está viciada, la empresa de criptomoneda puede recibir prescripciones por defectos y ser objeto de sanciones por el regulador.
  • ¿En qué caso necesita la organización un especialista en cumplimiento?
    Todas las empresas de criptomonedas deben tener un especialista en cumplimiento. La junta directiva de una institución financiera, que es una empresa de criptomoneda y el jefe de una sucursal de una institución de crédito extranjera y una institución financiera inscrita en el registro comercial lituano, nombra a una persona que es la persona de contacto de la empresa con el FCIS. Las funciones de la persona de contacto incluyen, entre otras, las siguientes
    • Organización y análisis de la información relativa a las operaciones inusuales o a las circunstancias sospechosas de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo que surgen en las actividades de una persona obligada;
    • proporcionar información al FCIS en caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo;
    • Presentación de revisiones periódicas por escrito de los requisitos derivados de esta Ley al consejo de administración de la entidad financiera;
    • el cumplimiento de otras obligaciones relacionadas con el cumplimiento de los requisitos de la Ley
  • ¿Cuál es la relación entre la solicitud de una licencia de criptografía en Lituania y la presencia de un funcionario de KYC/AML en la empresa solicitante?
    Si desea solicitar una licencia de criptomoneda en Lituania, su empresa necesitará la presencia de un funcionario de KYC/AML.
  • ¿Cómo encontrar un responsable de KYC/AML adecuado para la empresa?
    Company in Lithuania UAB ofrece los servicios de un oficial KYC/AML experimentado (ciudadano de Lituania) con conocimiento de todos los requisitos y leyes relevantes de Lituania para su proyecto de criptodivisa.
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