Servicios Legales para Empresas Fintech en Lituania

DE UN VISTAZO

El trabajo legal FinTech cubre cuatro capas simultáneas: derecho corporativo, derecho regulatorio, derecho contractual y derecho laboral, todas alineadas con las expectativas del Banco de Lituania desde el primer día de operaciones.
Los documentos legales de una entidad licenciada no son solo contratos comerciales: son artefactos regulatorios que el Banco de Lituania revisa durante exámenes de supervisión.
Prestamos servicios legales con honorarios fijos para encargos FinTech definidos y presupuestos específicos para trabajo regulatorio o transaccional complejo, en inglés y con versiones lituanas cuando sean necesarias para presentación.
Nuestro equipo legal FinTech tiene experiencia directa con marcos EMI, PI, MiCA, empresas de inversión y crowdfunding en Lituania.
El apoyo legal está disponible en todas las etapas: estructura previa a la solicitud, preparación de la solicitud de licencia, cumplimiento posterior a la licencia y operaciones comerciales continuas.

Los servicios legales para una empresa FinTech lituana abarcan cuatro áreas al mismo tiempo: la estructura corporativa y los documentos de gobierno que satisfacen las expectativas del Banco de Lituania; los contratos comerciales, como términos de servicio, acuerdos de usuario y DPAs; los contratos laborales para funciones reguladas, incluidos compliance officers y MLROs; y el trabajo legal regulatorio que respalda la solicitud de licencia y el cumplimiento supervisor continuo. Prestamos estas cuatro áreas de servicio bajo un único encargo, con honorarios fijos para trabajos definidos y presupuestos específicos para encargos complejos o a medida.

Por qué el trabajo legal FinTech es diferente

El trabajo legal para una empresa FinTech licenciada es más complejo que para una entidad comercial estándar. No porque los principios jurídicos sean distintos, sino porque cada documento legal producido por una entidad licenciada existe en dos contextos a la vez: el contexto comercial, donde debe proteger los intereses de la empresa, y el contexto regulatorio, donde debe satisfacer los requisitos del Banco de Lituania.

Los documentos son artefactos regulatorios

El Banco de Lituania revisa la documentación legal de una entidad licenciada durante los exámenes de supervisión. Términos de servicio comercialmente razonables pero no conformes con PSD2 o MiCA pueden generar una observación regulatoria. Los contratos laborales de compliance officers que no definen correctamente la independencia y la línea de reporte crean una brecha de gobierno. Cada documento legal de una empresa FinTech debe superar tanto la prueba comercial como la regulatoria.

Los marcos regulatorios son específicos y detallados

PSD2, EMD2, MiCA, MiFID II, GDPR, DORA y la Ley lituana de Prevención del Blanqueo de Capitales imponen contenido obligatorio en determinados documentos. Las plantillas legales genéricas, incluso bien redactadas, no satisfacen estos requisitos. Los documentos deben ser preparados por abogados que conozcan el marco regulatorio aplicable, no solo el derecho comercial general.

La relación regulatoria requiere gestión legal

La relación de una empresa FinTech con el Banco de Lituania es una relación legal continua, no una transacción única. Las condiciones de licencia imponen obligaciones permanentes que deben documentarse, monitorizarse y acreditarse. Cambios en el modelo de negocio, estructura de propiedad o personal clave pueden requerir notificaciones escritas al regulador dentro de plazos específicos.

Áreas de servicios legales para empresas FinTech

Nuestro servicio legal FinTech cubre seis áreas distintas, cada una vinculada a una dimensión específica de las obligaciones legales de una entidad licenciada en Lituania.

Gobierno corporativo y estructura

La estructura de gobierno corporativo de una empresa FinTech está sujeta al escrutinio del Banco de Lituania desde el momento en que se presenta la solicitud de licencia. Estructuramos el marco de gobierno para cumplir estas expectativas desde el inicio.

Estatutos sociales con disposiciones de gobierno alineadas con los requisitos del Banco de Lituania
Pactos de socios que definen derechos de propiedad, materias reservadas y protecciones para inversores en contexto regulatorio
Reglamentos del consejo y comités de dirección: autoridad decisoria, quórum y líneas de reporte
Contratos de servicios de directores y altos cargos, incluidas declaraciones fit-and-proper y obligaciones de reporte regulatorio
Marcos de delegación de autoridad que asignan decisiones a consejo, dirección u operaciones
Política de gobierno corporativo revisada por el Banco de Lituania
Política de conflicto de intereses para entidades licenciadas

Expectativas de gobierno para entidades licenciadas

Los requisitos de gobernanza aplicables a las entidades fintech lituanas dependen de su autorización y clasificación regulatoria. La EBA/GL/2021/05 establece directrices de gobernanza interna principalmente para las entidades sujetas a la Directiva sobre Requisitos de Capital (CRD), mientras que las empresas de inversión sujetas a la Directiva sobre Empresas de Inversión pueden estar incluidas en la EBA/GL/2021/14. Las EMI, las PI y las CASP están sujetas a sus respectivos requisitos de gobernanza específicos del sector, incluidas las directrices pertinentes de la EBA y la ESMA. Los requisitos relativos a la gestión eficaz, los órganos de gestión, las funciones de control interno, la gobernanza del riesgo y los comités de auditoría deben evaluarse según la legislación aplicable a la entidad específica. No debe asumirse un requisito universal de dos altos directivos o un comité de auditoría para todas las empresas fintech con licencia. Estructuramos los documentos de gobernanza para cumplir con estas directrices desde el primer día.

Asistencia legal en materia regulatoria

Navegar por el Banco de Lituania como entidad autorizada requiere un apoyo legal que va más allá del asesoramiento en materia de cumplimiento normativo. La dimensión legal de la relación regulatoria —interpretación de las condiciones de la licencia, análisis de cambios regulatorios, obligaciones de notificación y correspondencia con las autoridades de supervisión— exige abogados que comprendan tanto el marco regulatorio como el funcionamiento práctico del Banco de Lituania. Ofrecemos apoyo legal durante todo el ciclo regulatorio de una entidad autorizada.

Revisión legal de condiciones de licencia y mapeo de cada condición a una obligación operativa
Notificaciones de cambios materiales al Banco de Lituania para cambios que requieren aprobación previa
Correspondencia regulatoria y respuestas a consultas, solicitudes de información y hallazgos supervisores
Notificaciones de pasaporte europeo para prestación transfronteriza de servicios
Contratos de outsourcing conformes con las directrices EBA sobre externalización
Análisis jurídico del cambio normativo: evaluación del impacto de la nueva normativa de la UE y de Lituania en las operaciones existentes.
Respuesta de cumplimiento — apoyo legal cuando el Banco de Lituania inicia acciones formales de cumplimiento o supervisión

Contratos comerciales y acuerdos de usuario

Cada relación comercial de una FinTech con clientes, socios, procesadores de pago, proveedores tecnológicos y proveedores de datos debe estar regulada por un acuerdo escrito conforme al derecho lituano y al marco regulatorio aplicable.

Términos de servicio con disclosures precontractuales PSD2, contratos marco de servicios de pago y derechos de usuario
Términos de dinero electrónico conformes con EMD2: emisión, reembolso y disclosure de comisiones
Acuerdos de cliente MiCA con disclosures sobre criptoactivos, advertencias de riesgo y procedimientos de reclamación
Acuerdos API y de partners tecnológicos: acceso a datos, uptime y asignación de responsabilidad
Acuerdos de acquiring y processing para infraestructura de pagos
Contratos con agentes y distribuidores
Acuerdos white label y licencias de plataforma o tecnología
NDAs adaptados a M&A FinTech, partnerships y tecnología

Contenido obligatorio PSD2 en contratos

Bajo PSD2, los proveedores de servicios de pago deben facilitar información precontractual específica antes de que un contrato marco entre en vigor: identidad y datos de contacto del proveedor, descripción del servicio, información sobre comisiones, tipos de cambio y tiempos de ejecución, derechos de consentimiento y retirada, procedimientos de comunicación y reclamaciones.

Protección de datos y GDPR

Las empresas FinTech procesan grandes volúmenes de datos personales: datos de pago, verificación de identidad, historial transaccional y datos conductuales. Preparamos y mantenemos el marco documental GDPR coordinado con las obligaciones regulatorias.

Política de privacidad específica para actividades de tratamiento FinTech
Acuerdos de tratamiento de datos (DPA) con proveedores KYC, cloud y analítica
Registros de actividades de tratamiento (ROPA) bajo el artículo 30 del GDPR
Procedimientos de notificación de brechas alineados con GDPR y reporte de incidentes al Banco de Lituania
Procedimientos de derechos de interesados: acceso, supresión, portabilidad y oposición
Política de retención y eliminación de datos: alineada con el principio de limitación de almacenamiento del RGPD y los plazos de retención específicos establecidos por la legislación lituana contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Según el artículo 19 de la Ley lituana de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, la documentación de identificación del cliente, los registros de beneficiarios finales y la documentación relevante de las transacciones deben conservarse generalmente durante ocho años, mientras que la correspondencia comercial se conserva generalmente durante cinco años. En función de la categoría de los registros, pueden aplicarse requisitos legales adicionales y prórrogas permitidas.
Política de cookies y gestión de consentimiento para web y app
DPIAs para tratamientos de alto riesgo, incluido KYC biométrico

Derecho laboral para funciones reguladas

Las FinTech licenciadas por el Banco de Lituania deben cubrir funciones reguladas específicas: compliance officer, MLRO, risk manager y, en algunos casos, auditor interno. Estas funciones tienen obligaciones legales que deben reflejarse en la documentación laboral.

Contratos laborales para roles regulados: compliance officer, MLRO, risk manager, DPO y auditor interno
Disposiciones de independencia con autoridad documentada y protección frente a influencia indebida
Documentación de líneas de reporte hacia dirección y consejo
Cláusulas de no competencia y confidencialidad exigibles bajo el Código Laboral lituano
Cláusulas de cesión de IP para asegurar que la tecnología desarrollada por empleados pertenece a la empresa
Contratos de contractors para roles especializados, incluidas declaraciones fit-and-proper
Contratos de servicio de director
Procedimientos de despido y terminación conformes con el Código Laboral lituano

Inversión, M&A y transacciones corporativas

Las empresas fintech que captan inversiones, adquieren otras empresas o son objeto de fusiones y adquisiciones se enfrentan a una dimensión regulatoria específica que los asesores legales especializados en fusiones y adquisiciones suelen subestimar: cualquier cambio en la titularidad de una entidad autorizada requiere la aprobación previa del Banco de Lituania. Este proceso de aprobación regulatoria se desarrolla en paralelo a la transacción comercial y debe coordinarse cuidadosamente. Gestionamos la dimensión legal de las fusiones, adquisiciones y operaciones de inversión en el sector fintech, combinando nuestra experiencia en transacciones corporativas con el conocimiento regulatorio necesario para el proceso de aprobación del Banco de Lituania.

Documentación de rondas de inversión: term sheets, subscription agreements, SHA e instrumentos convertibles
Notificaciones de tenencia calificada y evaluaciones regulatorias: determinar si una adquisición, aumento o enajenación propuesta de una tenencia calificada activa los requisitos de notificación o aprobación según la legislación aplicable a la institución autorizada específica. Los umbrales relevantes pueden incluir el 10 %, 20 %, 30 % o 50 % del capital o los derechos de voto, o la adquisición del control, según el marco regulatorio. El procedimiento aplicable, los criterios de evaluación y la autoridad competente difieren entre las EMI, las PI, las empresas de inversión y los CASP. No debe asumirse un umbral de notificación universal del 33 % ni un procedimiento de aprobación previa idéntico para todas las licencias fintech.
Soporte de due diligence y preparación de data room legal
Documentación de cambios accionariales y filings regulatorios
Adquisición de entidades licenciadas: análisis legal y regulatorio de la licencia del target y SPA
Gestión de condiciones de cambio de control impuestas por el Banco de Lituania
Reestructuraciones de grupo y análisis de impacto sobre licencias existentes

Documentos legales clave por tipo de licencia

Los documentos legales concretos que necesita una empresa FinTech dependen de su tipo de licencia. La tabla siguiente relaciona los documentos principales con el marco regulatorio aplicable.

Documento / servicio	EMI	PI	MiCA CASP	Empresa de inversión
Términos de servicio conformes con PSD2	✓	✓	—	—
Términos de dinero electrónico EMD2	✓	—	—	—
Acuerdo de cliente MiCA y disclosures	—	—	✓	—
Documentos de idoneidad / conveniencia MiFID II	—	—	—	✓
Políticas de salvaguarda y protección de los activos de los clientes	Requerido para EMI y PI cuando surjan las obligaciones aplicables de salvaguarda de fondos de clientes.		Requerido para los proveedores de servicios de seguridad de criptomonedas (CASP) que prestan servicios relacionados con la custodia, administración o control de los criptoactivos o fondos de los clientes, de conformidad con MiCA.	Obligatorio para las empresas de inversión que gestionan fondos o instrumentos financieros de clientes, sujeto a los requisitos de protección de activos de clientes de la Directiva MiFID II. La documentación específica depende de las actividades autorizadas y del modelo de negocio.
Política AML/KYC con revisión legal	✓	✓	✓	✓
Acuerdos de outsourcing conformes con EBA	✓	✓	✓	✓
Política de privacidad GDPR y DPAs	✓	✓	✓	✓
Política de gobierno corporativo	✓	✓	✓	✓
Contratos laborales para roles regulados	✓	✓	✓	✓
Documentos de notificación de pasaporte	✓	✓	✓	✓
Notificación de participación cualificada (M&A)	✓	✓	✓	✓

Precios de servicios legales

Los encargos legales FinTech definidos se presupuestan con honorarios fijos. Los trabajos regulatorios, transaccionales o a medida se presupuestan previa llamada de alcance. Los honorarios indicados cubren únicamente el trabajo legal y no incluyen tasas estatales ni costes de terceros.

Servicio	Precio
Política de gobierno corporativo Documento de gobernanza independiente para una entidad con licencia.	€800
Reglamento de consejo / comité de dirección Por comité — con mandato, quórum y disposiciones de presentación de informes	€650
Política de conflicto de intereses	€600
Marco de delegación de autoridad Mapeo de los derechos de decisión en todos los niveles: junta directiva, gestión y operaciones.	€800
Términos de servicio PSD2 (institución de pago) Contrato marco completo con las divulgaciones precontractuales obligatorias de la PSD2.	€1,800
Términos de dinero electrónico EMD2 Incluyendo derechos de reembolso, divulgación de tarifas y protección al usuario.	€1,600
Acuerdo MiCA y disclosures de riesgo MiCA: información obligatoria para el cliente, advertencias sobre riesgos y procedimientos de reclamación.	€1,000
Acuerdo API / partner tecnológico Acceso a los datos, acuerdo de nivel de servicio (SLA) de disponibilidad, límites de responsabilidad y cláusulas de rescisión.	€1,000
Acuerdo white label / licencia de plataforma Depende del alcance de la tecnología licenciada y de los términos comerciales.	Bajo solicitud
NDA específico para FinTech Acuerdo de confidencialidad mutuo para negociaciones de asociación o fusiones y adquisiciones; inglés + lituano	€650
Política de privacidad GDPR para FinTech Específico para actividades de procesamiento de datos fintech; listo para su publicación.	€900
Plantilla de acuerdo de tratamiento de datos (DPA) Plantilla maestra de DPA para usar con procesadores de terceros	€700
Registros de actividades de procesamiento (ROPA) Mapa de datos interno completo que abarca todas las actividades de procesamiento.	€800
Procedimiento de notificación de brechas En consonancia con el RGPD (72 horas) y la notificación de incidentes del Banco de Lituania.	€750
Paquete documental GDPR completo Política de privacidad + plantilla de DPA + ROPA + procedimiento de violación de seguridad: todo incluido	€3,500
Contrato laboral: rol regulado Con disposiciones de independencia, línea jerárquica y asignación de propiedad intelectual.	€450
Contrato laboral: rol estándar Cumple con el Código Laboral; inglés + lituano	€300
Contrato de servicios de administrador Con las obligaciones de declaración de idoneidad y presentación de informes reglamentarios.	€800
Contrato de contractor: rol regulado Incluyendo la declaración de idoneidad y la cesión de propiedad intelectual.	€800
Documentos de pasaporte por jurisdicción Pasaporte de salida a un único Estado miembro de la UE	€800
Notificación de cambio material al Banco de Lituania Depende de la naturaleza y complejidad del cambio.	Bajo solicitud
Notificación de participación cualificada (M&A) Presentaciones regulatorias para cambios de propiedad que superen los umbrales de notificación	Bajo solicitud
Documentación de rondas de inversión (específica para el sector fintech) SHA, acuerdo de suscripción y evaluación del impacto regulatorio	Bajo solicitud
Retainer legal continuo Servicio de asesoramiento mensual que abarca las condiciones de las licencias, los contratos y los cambios normativos.	Bajo solicitud

Sobre los precios “a solicitud”

Los servicios presupuestados a solicitud no son más caros por defecto: se presupuestan individualmente porque el alcance varía demasiado para fijarlo en un menú. Una notificación de pasaporte a una jurisdicción es distinta a una reestructuración transfronteriza que afecta a cuatro licencias. Facilitamos una cotización fija después de una llamada de alcance de 30 minutos sin coste.

Paquete documental GDPR: qué incluye

El paquete de documentación del RGPD combina cuatro servicios: (1) un aviso de privacidad adaptado a las actividades de tratamiento de datos personales de la empresa; (2) una plantilla de acuerdo de tratamiento de datos para relaciones en las que un tercero actúa como encargado del tratamiento; (3) registros de las actividades de tratamiento según el artículo 30 del RGPD, con sujeción a los requisitos legales y excepciones aplicables; y (4) procedimientos de gestión y notificación de violaciones de datos personales. Basándonos en los precios individuales publicados de 900 EUR, 700 EUR, 800 EUR y 750 EUR, el precio combinado es de 3150 EUR. Por lo tanto, el precio del paquete de 3500 EUR es 350 EUR superior al coste de adquirir los cuatro servicios por separado. Cualquier reclamación de descuento por paquete debe eliminarse a menos que se ajuste el precio. El paquete garantiza la coherencia interna de los cuatro documentos.

Trabajo legal en el proceso de solicitud de licencia

La solicitud de licencia ante el Banco de Lituania exige un paquete sustancial de documentación legal, no solo el formulario de solicitud. Incluye documentos de gobierno, políticas y acuerdos que demuestran que la empresa está preparada para operar como entidad regulada.

Documentación legal exigida por el Banco de Lituania

Política de gobierno corporativo que demuestre una estructura adecuada al tipo de licencia y complejidad del negocio
Estatutos sociales coherentes con las disposiciones de gobierno descritas en la política de gobierno
Contratos de servicios de directores y titulares de funciones clave, confirmando rol, autoridad e independencia
Política de conflicto de intereses para identificar y gestionar conflictos en consejo y dirección
Política de outsourcing y registro de acuerdos de externalización existentes
Borradores de términos de servicio que acrediten cumplimiento con PSD2, EMD2 o MiCA, según corresponda
Marco de control interno que describa el modelo de tres líneas de defensa y la estructura de gestión de riesgos
Política de remuneración para empresas sujetas a CRD IV o requisitos de remuneración de empresas de inversión

Cronograma de preparación legal

La preparación legal para una solicitud de licencia suele requerir entre 6 y 10 semanas para una solicitud estándar EMI o PI, asumiendo que la estructura corporativa ya está constituida. El plazo depende de la complejidad del gobierno, el número de roles regulatorios y la rapidez con que fundadores y personal clave revisen y finalicen los documentos. Integramos este cronograma en el plan global de solicitud y coordinamos con el equipo de compliance y regulatory advisory.

Revisión legal del paquete de solicitud

Antes de presentar al Banco de Lituania, realizamos una revisión legal final del paquete completo: consistencia interna entre documentos, presencia de disclosures regulatorios obligatorios y confirmación de que los documentos de gobierno reflejan la estructura real de gestión. Las inconsistencias entre documentos son una de las causas más frecuentes de solicitudes de información del Banco de Lituania que extienden el calendario de revisión.

Preguntas frecuentes

El paquete mínimo de documentación legal para una solicitud de EMI o PI incluye: estatutos sociales, una política de gobierno corporativo, estatutos del consejo de administración y del comité de gestión, contratos de servicios para directores con declaraciones de idoneidad, una política de conflicto de intereses, una política de externalización, un borrador de condiciones de servicio conforme a PSD2 o EMD2, y una política de remuneración cuando proceda. Las solicitudes de autorización de Proveedor de Servicios de Criptoactivos (CASP) en virtud del artículo 62 del Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA) requieren documentación relativa a los servicios propuestos por el solicitante, los acuerdos de gobernanza, las garantías prudenciales, la idoneidad de la gestión, la estructura de propiedad, los controles internos, los procedimientos AML/CFT, los sistemas TIC, la continuidad del negocio y las medidas de protección del cliente. Se requieren documentos adicionales específicos del servicio en función de las actividades para las que se solicita la autorización. Un libro blanco sobre criptoactivos no es un requisito universal para la autorización CASP. Las obligaciones del libro blanco surgen principalmente en virtud de las disposiciones separadas del MiCA que rigen las ofertas al público y la admisión a la negociación de criptoactivos, con sujeción a las categorías y exenciones aplicables. Por lo tanto, no se debería exigir a un solicitante de CASP que prepare un documento técnico sobre criptoactivos únicamente por el hecho de solicitar una autorización de proveedor de servicios.

Los términos de servicio deben proporcionarse en un idioma comprendido por el cliente. Para clientes residentes en Lituania, se requieren términos en lituano. Para clientes extranjeros, el inglés es generalmente aceptable. Para una EMI o PI que atiende tanto a clientes lituanos como internacionales, preparamos términos bilingües — lituano e inglés — como enfoque estándar. El contenido obligatorio regulatorio (divulgaciones precontractuales de PSD2) debe estar presente en ambas versiones de idioma.

La adquisición o el aumento de una participación elegible en una institución financiera autorizada en Lituania debe evaluarse conforme al marco regulatorio aplicable a dicha institución. Una participación elegible generalmente implica al menos el 10 % del capital o los derechos de voto, o la capacidad de ejercer una influencia significativa sobre la gestión. Los umbrales de notificación y los procedimientos de evaluación varían según el tipo de institución. En particular, las empresas de inversión y los proveedores de servicios de canje de activos (CASP) están sujetos a marcos regulatorios que pueden requerir notificación cuando las participaciones alcanzan o superan el 20 %, el 30 % o el 50 %, o cuando la institución se convierte en filial del adquirente. Los requisitos de notificación y evaluación de supervisión aplicables a las entidades de inversión en efectivo (EMI) y las entidades de inversión pública (PI) deben determinarse por separado. Los solicitantes deben verificar los umbrales aplicables, las obligaciones de notificación y los procedimientos de supervisión antes de completar cualquier transacción de propiedad. Completar un cambio de propiedad sin notificación previa constituye una infracción regulatoria. Preparamos el paquete de notificación y gestionamos el proceso de revisión del Banco de Lituania.

La Directiva de Servicios de Pago 2 (Directiva (UE) 2015/2366, PSD2) y la Directiva de Dinero Electrónico (Directiva 2009/110/CE, EMD2) son directivas de la UE, no reglamentos de la UE de aplicación directa. Sus disposiciones se implementan a través de la legislación nacional, que puede contener diferencias relevantes dentro de los límites permitidos por el Derecho de la UE. Los proveedores de servicios de pago pueden utilizar acuerdos marco armonizados en varias jurisdicciones de la UE/EEE, pero dichos acuerdos deben cumplir con la legislación nacional de transposición aplicable, las normas obligatorias de protección del consumidor, los requisitos lingüísticos y los procedimientos de resolución de litigios. Por lo tanto, pueden ser necesarias modificaciones específicas para cada país, en particular para los servicios dirigidos al consumidor. Para las empresas que ofrecen servicios en varios países de la UE, revisamos los términos en función de los requisitos específicos de transposición nacionales de los principales mercados objetivo y preparamos anexos específicos para cada jurisdicción cuando sea necesario.

Un oficial de cumplimiento en una entidad con licencia del Banco de Lituania debe tener independencia documentada de las líneas de negocio que supervisa, acceso directo de reporte a la alta dirección y al consejo, y protección contra consecuencias adversas cuando plantea preocupaciones de cumplimiento. El contrato laboral debe incluir: una definición clara del rol de cumplimiento y su alcance; una línea de reporte directa al CEO y al comité de auditoría o riesgo del consejo; una disposición que impida que el oficial de cumplimiento sea simultáneamente responsable de funciones de línea de negocio que creen conflictos; y protección explícita contra el despido o degradación por actuar de buena fe en el desempeño de sus funciones de cumplimiento. Estas disposiciones son una expectativa del Banco de Lituania, no solo una buena práctica.

El Reglamento (UE) 2022/2554 sobre resiliencia operativa digital para el sector financiero (DORA) se aplica generalmente desde el 17 de enero de 2025. Este reglamento establece requisitos de gestión de riesgos de las TIC, notificación de incidentes, pruebas de resiliencia operativa y gestión de riesgos de terceros en materia de TIC para las entidades financieras comprendidas en su ámbito de aplicación, incluidas las entidades de gestión de efectivo (EMI), las entidades de inversión (PI), las empresas de inversión y los proveedores de servicios de crédito al consumo (CASP) autorizados. Las obligaciones aplicables dependen de la clasificación regulatoria de la entidad y de las disposiciones legales de proporcionalidad. Algunas entidades pueden acogerse a acuerdos simplificados de gestión de riesgos de las TIC, mientras que se aplican exenciones específicas en virtud del artículo 2 del DORA. Los requisitos contractuales de terceros en materia de TIC deben evaluarse en función de los servicios prestados, incluyendo si estos dan soporte a funciones críticas o importantes. El cumplimiento del DORA no puede determinarse únicamente por la posesión de una licencia financiera por parte de la entidad. La dimensión jurídica implica: la revisión de los contratos existentes con proveedores de TIC para confirmar el cumplimiento del DORA; la redacción de anexos contractuales de TIC conformes con el DORA cuando sea necesario; y la preparación de los documentos internos de gobernanza de riesgos de las TIC. Preparamos la documentación jurídica del DORA como un servicio independiente o como parte de un contrato de servicios legales continuo.

Sí. El apoyo legal continuo para una entidad con licencia es uno de nuestros modelos de servicio principales. Las necesidades legales de una entidad con licencia son continuas — nuevas regulaciones entran en vigor, las condiciones de la licencia deben ser revisadas, los contratos comerciales deben ser actualizados, el personal cambia y se necesitan nuevos contratos laborales, y la correspondencia regulatoria requiere una redacción cuidadosa. Proporcionamos apoyo legal continuo sobre una base de retainer mensual — presupuestado a solicitud según el volumen de trabajo esperado — con un contacto legal dedicado que conoce todo el historial regulatorio de la empresa.

¿Listo para discutir sus necesidades legales en fintech?

Contáctenos para reservar una consulta inicial. Revisaremos el estado de su licencia o etapa de solicitud, confirmaremos los documentos legales prioritarios y proporcionaremos presupuestos con tarifas fijas para trabajos definidos dentro de las 24 horas. No se requiere retainer para comenzar — trabajamos por trabajo hasta que decida que necesita apoyo continuo.

¿Le ha resultado útil esta página? Valórela

Sea el primero en valorar esta página

Company in Lithuania

Company in Lithuania UAB colabora con una red de socios de confianza en los sectores legal, financiero, contable y de consultoría empresarial. Estas alianzas estratégicas nos permiten ofrecer soluciones integrales para registro de empresa, asesoría fiscal, apertura bancaria y más, todo bajo un mismo techo en Lituania.

El más fuerte en Lituania

Company in Lithuania UAB ha sido reconocida como una de las firmas de servicios empresariales más fiables de Lituania. Según datos económicos independientes de 2025, hemos recibido la distinción El más fuerte en Lituania durante cuatro años consecutivos, como muestra de nuestra estabilidad financiera, credibilidad profesional y la confianza que nuestros clientes depositan en nosotros.

Contribuimos a un entorno empresarial transparente y bien regulado en la República de Lituania, y aplicamos ese mismo estándar de integridad en cada encargo profesional.

¿Listo para iniciar su negocio en Lituania?Póngase en contacto con nuestro equipo hoy para una consulta personalizada. Estamos aquí para que el proceso sea sencillo, rápido y sin complicaciones.Contáctenos

Servicios populares

Casos