El Banco de Lituania ofrece recomendaciones a los solicitantes de licencias
El 29 de octubre de 2020, el Banco de Lituania publicó una guía práctica para los nuevos participantes del mercado financiero que preparan solicitudes de licencia. Las citas y las estadísticas de concesión de licencias que figuran a continuación se refieren a ese anuncio. Los solicitantes deben cumplir la legislación y los requisitos de concesión de licencias aplicables en la actualidad a las actividades que se proponen realizar.
“Estas recomendaciones constituyen una especie de tarea preparatoria que deben realizar los nuevos participantes del mercado antes de solicitar licencias, para garantizar un mejor diálogo. Todos los recién llegados pueden familiarizarse con los errores más frecuentes y las mejores prácticas recopiladas en los últimos años”, declaró Ekaterina Govina, directora del Servicio de Supervisión del Banco de Lituania.
Normas de planificación empresarial, requisitos contables, órgano de dirección y unidades funcionales centrales; aspectos que deben tenerse en cuenta para garantizar el cumplimiento de la normativa y de las exigencias de prevención del blanqueo de capitales: estas y otras recomendaciones específicas están dirigidas a quienes solicitan una licencia de entidad de dinero electrónico o entidad de pago, banco, banco especializado, sociedad gestora, sociedad de intermediación financiera o asesor financiero, o bien, conforme al marco aplicable en su momento, su inclusión en las listas públicas de operadores de plataformas de financiación participativa y de otros proveedores determinados. El periodo transitorio del antiguo régimen nacional de financiación participativa finalizó el 10 de noviembre de 2023. Los servicios de financiación participativa incluidos en el ámbito de aplicación del Reglamento (UE) 2020/1503 requieren ahora una autorización conforme a dicho Reglamento; la inclusión en la antigua lista nacional no es suficiente. Las Recomendaciones incluyen también recomendaciones para quienes desean captar fondos, por ejemplo, mediante la emisión de valores.
Estas recomendaciones reflejan la experiencia del Banco de Lituania en materia de concesión de licencias y la implementación del Programa de Nuevas Empresas, en el que ya han participado 500 empresas de 60 países desde 2016. Este programa integral de consulta está dirigido a los participantes del mercado financiero interesados en prestar servicios financieros en Lituania y desde Lituania.
Dado que el Banco de Lituania aplica un riguroso enfoque basado en el riesgo para evaluar a los posibles participantes en el mercado financiero, no todas las solicitudes de licencia son aprobadas. Desde 2018, el Banco de Lituania ha recibido más de 300 solicitudes, pero solo 200 han sido aprobadas. La mayor cantidad de licencias (alrededor de 50) se otorgaron a entidades de dinero electrónico en los últimos tres años.
Company in Lithuania UAB Ofrecemos asistencia para la adquisición de empresas lituanas ya constituidas y apoyo legal a las empresas que buscan la autorización como proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) conforme al Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA). Nuestros servicios incluyen la evaluación de los requisitos regulatorios, la preparación de la documentación corporativa, el desarrollo de políticas de cumplimiento contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF) y la asistencia en las solicitudes presentadas ante el Banco de Lituania. Desde el 1 de enero de 2026, el antiguo régimen nacional de registro de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de Lituania ya no autoriza la prestación de servicios regulados de criptoactivos. La autorización CASP está sujeta a evaluación regulatoria y su aprobación no está garantizada.
