El anterior régimen nacional de Lituania permitía a los operadores que cumplían los requisitos registrarse para actividades de cambio de monedas virtuales y de monederos, bajo la supervisión en materia de PBC/FT del Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT). El periodo transitorio para esos operadores finalizó el 31 de diciembre de 2025. Desde el 1 de enero de 2026, el anterior registro no autoriza la prestación de servicios regulados de criptoactivos. Los proveedores deben contar con la autorización MiCA correspondiente o acogerse a una vía de notificación legal aplicable.
A continuación, explicamos qué ha cambiado y qué requisitos se aplican hoy a las empresas cripto en Lituania. Una visión detallada del régimen de licencias: Licencia MiCA en Lituania.
¿Necesita una licencia para su actividad?
Se requiere una licencia CASP si la empresa presta alguno de los servicios de criptoactivos enumerados en MiCA, por ejemplo:
- canje de criptoactivos por fondos (fiduciarios) o por otros criptoactivos;
- custodia y administración de criptoactivos por cuenta de clientes, incluida la custodia de claves privadas;
- servicios de transferencia de criptoactivos;
- explotación de una plataforma de negociación, ejecución de órdenes, recepción y transmisión de órdenes, colocación de criptoactivos;
- asesoramiento sobre criptoactivos y gestión de carteras de criptoactivos.
Los criptoactivos son representaciones digitales de un valor o de un derecho que pueden transferirse y almacenarse electrónicamente mediante la tecnología de registro distribuido. La autoridad de autorización y supervisión es el Banco de Lituania.
Qué ha cambiado con respecto al régimen del FCIS
- La inscripción en el Registro de Personas Jurídicas se sustituyó por una licencia del Banco de Lituania.
- Las empresas inscritas como operadores de cambio de monedas virtuales o de monederos solo podían continuar su actividad hasta el 1 de junio de 2025 (periodo transitorio de cinco meses).
- El capital autorizado mínimo de 125 000 EUR para los operadores de monedas virtuales (introducido en 2022) se sustituyó por los requisitos de MiCA: 50 000, 125 000 o 150 000 EUR, en función de los servicios.
- El FCIS sigue siendo la unidad de inteligencia financiera de Lituania: las operaciones sospechosas se le siguen comunicando.
Licencia CASP en Lituania
Plazos de la autorización MiCA
El Banco de Lituania evalúa si una solicitud está completa en un plazo de 25 días hábiles desde su recepción. A continuación, evalúa la solicitud completa y adopta una decisión en un plazo de 40 días hábiles. Una solicitud de información adicional puede suspender el plazo de evaluación hasta 20 días hábiles. Estos plazos no garantizan la autorización ni permiten iniciar la prestación de servicios antes de que se conceda la autorización.
Solicitud de autorización MiCA
Los solicitantes deben presentar una solicitud al Banco de Lituania con arreglo al artículo 62 del Reglamento (UE) 2023/1114. La solicitud debe incluir el programa de actividades, los mecanismos de gobierno, información sobre la dirección y los accionistas con participaciones cualificadas, la acreditación de las salvaguardias prudenciales, los controles de PBC/FT, los mecanismos de continuidad de la actividad, la documentación de seguridad de las TIC y las políticas exigidas para los servicios de criptoactivos previstos. Las normas de registro de los operadores ordinarios de cambio de divisas no constituyen el procedimiento de autorización de los proveedores de servicios de criptoactivos.
Autorización antes de iniciar la actividad
El periodo transitorio de Lituania para los operadores de monedas virtuales registrados anteriormente finalizó el 31 de diciembre de 2025. A partir del 1 de enero de 2026, la inscripción y las notificaciones anteriores al Registro de Personas Jurídicas no autorizan la continuación de los servicios de criptoactivos. Los proveedores deben contar con la autorización MiCA exigida o acogerse al procedimiento del artículo 60 antes de iniciar sus servicios. Las obligaciones de PBC/FT, incluida la comunicación de actividades sospechosas al Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT), siguen siendo obligaciones independientes.
Requisitos prudenciales y de PBC/FT vigentes
Conforme al artículo 67 de MiCA, los CASP autorizados deben mantener salvaguardas prudenciales equivalentes, como mínimo, al importe más elevado entre el mínimo específico del servicio previsto en el anexo IV y una cuarta parte de los gastos fijos generales del ejercicio anterior. Estas salvaguardas pueden consistir en fondos propios admisibles, un seguro conforme o una garantía comparable, o una combinación de ellos. El anterior requisito de capital social de 125.000 EUR no es un requisito general para la licencia MiCA. Los proveedores deben aplicar la legislación lituana vigente en materia de PBC/FT, incluida la identificación de clientes y titulares reales, el seguimiento continuo y la comunicación de actividades sospechosas. Las transferencias de criptoactivos comprendidas en el Reglamento (UE) 2023/1113 deben cumplir sus requisitos de información sobre el ordenante y el beneficiario, aplicables desde el 30 de diciembre de 2024.
Un proveedor de servicios de criptoactivos autorizado en Lituania debe tener su domicilio social en Lituania y prestar allí al menos una parte de sus servicios de criptoactivos. Su sede de dirección efectiva debe estar en la UE y al menos un administrador debe residir en la UE. El sistema de gobierno, el personal y los recursos operativos deben ser adecuados a los servicios prestados.
Si no está seguro de qué requisitos de MiCA se aplican a su negocio y de cómo cumplirlos, nuestro equipo de Company in Lithuania UAB estará encantado de ayudarle. Contáctenos hoy mismo para recibir una consulta personalizada para su negocio cripto.
Basándose en las necesidades de clientes de todo el mundo, Company in Lithuania UAB ha desarrollado el paquete “COMPANY & CRYPTO LICENSE IN LITHUANIA”, que incluye la adquisición de una empresa lituana y los servicios necesarios para solicitar una licencia CASP: redacción de los documentos exigidos por MiCA, elaboración de los Normas de procedimiento y KYC y acompañamiento durante todo el proceso de obtención de la licencia.
