Ankstesnis nacionalinis Lietuvos režimas leido reikalavimus atitinkantiems operatoriams registruotis virtualiųjų valiutų keityklų ir piniginių veiklai, o pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priežiūrą vykdė Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT). Pereinamasis laikotarpis šiems operatoriams baigėsi 2025 m. gruodžio 31 d. Nuo 2026 m. sausio 1 d. ankstesnė registracija nesuteikia teisės teikti reguliuojamų kriptoturto paslaugų. Paslaugų teikėjai privalo turėti atitinkamą MiCA leidimą arba atitikti taikomą įstatyme numatytą pranešimo tvarką.
Žemiau paaiškiname, kas pasikeitė ir kokie reikalavimai šiandien taikomi kriptovaliutų verslui Lietuvoje. Išsami licencijavimo tvarkos apžvalga: MiCA licencija Lietuvoje.
Ar Jūsų veiklai reikalinga licencija?
CASP licencija reikalinga, jei įmonė teikia bet kurią iš MiCA išvardytų kriptovaliutų paslaugų, pavyzdžiui:
- kriptovaliutų keitimas į lėšas (fiat valiutas) arba į kitą kriptovaliutų turtą;
- kriptovaliutų saugojimas ir administravimas klientų vardu, įskaitant privačių raktų saugojimą;
- kriptovaliutų pervedimo paslaugos;
- prekybos platformos valdymas, pavedimų vykdymas, pavedimų priėmimas ir perdavimas, kriptovaliutų pateikimas;
- konsultacijos dėl kriptovaliutų ir kriptovaliutų portfelio valdymo.
Kriptoturtas yra skaitmeninis vertės ar teisės atvaizdavimas, kurį galima perduoti ir saugoti elektroniniu būdu naudojant paskirstytosios operacijų knygos technologiją. Licencijas išduodanti ir priežiūros institucija yra Lietuvos bankas.
Kas pasikeitė, palyginti su FNTT režimu
- Registracija Juridinių asmenų registre buvo pakeista Lietuvos banko licencija.
- Įmonės, įregistruotos kaip virtualių valiutų keityklų arba piniginių operatoriai, galėjo tęsti savo veiklą tik iki 2025 m. birželio 1 d. (penkių mėnesių pereinamasis laikotarpis).
- Minimalus 125 000 EUR įstatinis kapitalas virtualių valiutų operatoriams (įvestas 2022 m.) buvo pakeistas MiCA reikalavimais: 50 000, 125 000 arba 150 000 EUR, priklausomai nuo paslaugų.
- FNŽT išlieka Lietuvos finansinės žvalgybos padaliniu: jai vis dar pranešama apie įtartinus sandorius.
CASP licencija Lietuvoje
MiCA leidimo išdavimo terminai
Lietuvos bankas per 25 darbo dienas nuo paraiškos gavimo įvertina, ar ji išsami. Tada, jei paraiška išsami, per 40 darbo dienų jis priima sprendimą. Papildomos informacijos prašymas gali sustabdyti vertinimo laikotarpį iki 20 darbo dienų. Šie laikotarpiai negarantuoja, kad leidimas ar leidimo paslaugos bus pradėtos teikti iki leidimo suteikimo.
Paraiška MiCA leidimui gauti
Pareiškėjai privalo pateikti paraišką Lietuvos bankui pagal Reglamento (ES) 2023/1114 62 straipsnį. Paraiškoje turi būti pateikta veiklos programa, valdymo tvarka, informacija apie vadovybę ir kvalifikuotuosius akcininkus, prudencinių apsaugos priemonių, kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kontrolės priemonių, verslo tęstinumo tvarkos įrodymai, IRT saugumo dokumentai ir numatomoms kriptoturto paslaugoms reikalinga politika. Įprastų valiutos keityklų operatorių registracijos taisyklės nesudaro kriptoturto paslaugų teikėjų leidimų išdavimo procedūros.
Leidimas prieš pradedant veiklą
Lietuvos pereinamasis laikotarpis anksčiau registruotiems virtualių valiutų operatoriams baigėsi 2025 m. gruodžio 31 d. Nuo 2026 m. sausio 1 d. ankstesnė registracija ir pranešimai Juridinių asmenų registrui nesuteikia leidimo toliau teikti kriptoturto paslaugų. Prieš pradėdami teikti paslaugas, paslaugų teikėjai privalo turėti reikiamą MiCA leidimą arba atitikti 60 straipsnyje numatytos procedūros reikalavimus. Kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu pareigos, įskaitant pranešimą apie įtartiną veiklą Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT), lieka atskiromis pareigomis.
Galiojantys rizikos ribojimo ir pinigų plovimo prevencijos reikalavimai
Pagal MiCA 67 straipsnį leidimą turintys CASP privalo turėti rizikos ribojimo apsaugos priemones, kurių dydis yra ne mažesnis už didesnįjį iš šių dydžių: IV priede konkrečiai paslaugai nustatytą minimalų dydį arba ketvirtadalį praėjusių metų pastoviųjų pridėtinių išlaidų. Šias apsaugos priemones gali sudaryti tinkamos nuosavos lėšos, reikalavimus atitinkantis draudimas ar panaši garantija arba jų derinys. Ankstesnis 125 000 EUR įstatinio kapitalo reikalavimas nėra visuotinis MiCA leidimo reikalavimas. Paslaugų teikėjai privalo taikyti galiojančius Lietuvos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos teisės aktus, įskaitant klientų ir naudos gavėjų tapatybės nustatymą, nuolatinę stebėseną ir pranešimą apie įtartiną veiklą. Kriptoturto pervedimai, kuriems taikomas Reglamentas (ES) 2023/1113, turi atitikti jame nustatytus reikalavimus dėl informacijos apie mokėtoją ir gavėją, taikomus nuo 2024 m. gruodžio 30 d.
Lietuvoje leidimą gavęs kriptoturto paslaugų teikėjas privalo turėti registruotą buveinę Lietuvoje ir bent dalį savo kriptoturto paslaugų teikti Lietuvoje. Jo faktinė vadovybės buveinė turi būti ES, o bent vienas direktorius turi gyventi ES. Valdymo tvarka, darbuotojai ir veiklos ištekliai turi atitikti teikiamas paslaugas.
Jei nesate tikri, kurie MiCA reikalavimai taikomi jūsų verslui ir kaip jų laikytis, mūsų komanda Company in Lithuania UAB mielai padės. Susisiekite su mumis šiandien ir gaukite individualiai pritaikytą konsultaciją savo kriptovaliutų verslui.
Atsižvelgiant į klientų iš viso pasaulio poreikius, Company in Lithuania UAB sukūrė „ĮMONĖS IR KRIPTOVALIUTOS LICENCIJA LIETUVOJE“ paketas, kuri apima Lietuvos įmonės įsigijimą ir CASP licencijos paraiškai reikalingas paslaugas: MiCA reikalaujamų dokumentų parengimą, įmonės procedūrinės ir KYC taisyklės ir pagalbą viso licencijavimo proceso metu.
