Kriptovaliutų licencija Lietuvoje

Taip. Lietuva išduoda kriptoturto paslaugų teikėjų (CASP) leidimus pagal Reglamentą (ES) 2023/1114 (MiCA) ir Lietuvos Respublikos kriptoturto rinkų įstatymą. CASP leidimus išduoda Lietuvos bankas. Nuo 2026 m. sausio 1 d. ankstesnio nacionalinio virtualiųjų valiutų keityklų operatorių ir depozitinių piniginių paslaugų teikėjų režimo nebepakanka reguliuojamoms kriptoturto paslaugoms teikti. Pareiškėjai turi atitikti taikomus riziką ribojančius, valdymo, AML/CFT, lėšų apsaugos, veiklos atsparumo ir organizacinius reikalavimus.

Norėdamas gauti CASP leidimą Lietuvoje, pareiškėjas turi įsteigti arba įsigyti tinkamą juridinį asmenį ir pateikti paraišką dėl leidimo institucijai Lietuvos bankas. Paraiška turi atitikti MiCA 62 ir 63 straipsnių bei taikomų įgyvendinimo teisės aktų reikalavimus. Pranešimas Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai arba su kriptovaliutomis susijusios veiklos registravimas Registrų centre nėra CASP leidimas. Pareiškėjas turi įrodyti, kad turi pakankamus finansinius išteklius, tinkamą vadovybę, patikimą vidaus kontrolę, tinkamą veiklos infrastruktūrą ir laikosi visų susijusių reguliavimo įpareigojimų.

Taip. Lietuvos bankas yra kompetentinga nacionalinė institucija, atsakinga už CASP leidimų išdavimą ir riziką ribojančią bei veiklos priežiūrą pagal MiCA. Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba pagal savo įstatyminę kompetenciją taip pat atlieka AML/CFT priežiūros funkcijas. Įmonės, siekiančios teikti reguliuojamas kriptoturto paslaugas, turi kreiptis į Lietuvos banką taikant nustatytą leidimo išdavimo procedūrą.

CASP licencijoje nurodomos kriptoturto paslaugos, kurias įmonė gali teikti: kriptoturto saugojimas ir administravimas, prekybos platformos valdymas, kriptoturto keitimas į lėšas ar kitą kriptoturtą, pavedimų vykdymas, kriptoturto platinimas, pavedimų priėmimas ir perdavimas, konsultavimas, portfelio valdymas ir pervedimo paslaugos. Reikalaujamas minimalus kapitalas priklauso nuo pasirinktų paslaugų.

Pirmasis CASP leidimo gavimo etapas – nustatyti planuojamas kriptoturto paslaugas ir įvertinti taikomus reguliavimo reikalavimus. Lietuvos UAB gali būti įsteigta su 1,000 EUR minimaliu įstatiniu kapitalu, tačiau įmonė papildomai turi atitikti gerokai didesnius jos veiklai taikomus MiCA riziką ribojančius reikalavimus. CASP paraiška turi būti pateikta Lietuvos bankui. Pranešimas Registrų centrui nesuteikia teisės teikti reguliuojamų kriptoturto paslaugų.

Taip, Lietuvos kriptovaliutų įmonės savininkai gali būti ne Lietuvos rezidentai. Kvalifikuotųjų akcijų paketų (10% ar daugiau) turėtojus vertina Lietuvos bankas, o nerezidentai pateikia išplėstinį dokumentų paketą, įskaitant pažymą apie neteistumą iš gyvenamosios šalies.

Taip, valdymo organe gali būti ne Lietuvos rezidentų, tačiau bent vienas direktorius turi būti ES rezidentas. Visi valdymo organo nariai turi būti pakankamai geros reputacijos ir turėti tinkamų žinių, įgūdžių bei patirties.

Taip, kriptovaliutų licencijos prašančioms įmonėms turi būti atidaryta sąskaita Lietuvoje registruotoje finansų įstaigoje (viename iš Lietuvos bankų arba Lietuvoje registruotoje elektroninių pinigų įstaigoje). Į šią sąskaitą turi būti įneštas įmonės įstatinis kapitalas.

Minimalus įstatymu nustatytas Lietuvos UAB įstatinis kapitalas yra 1,000 EUR. Tačiau CASP leidimui pagal MiCA reikalingos riziką ribojančios apsaugos priemonės yra gerokai didesnės ir priklauso nuo teikiamų paslaugų. Atitinkamas nuolatinio minimalaus kapitalo reikalavimas yra 50,000 EUR, 125,000 EUR arba 150,000 EUR. Pareiškėjai turi įrodyti, kad atitinka taikomus riziką ribojančius reikalavimus, prieš suteikiant leidimą, ir nuolat palaikyti reikiamas apsaugos priemones.

CASP licencija Lietuvoje išduodama neterminuotai. Ji gali būti panaikinta, jei įmonė jos nepradeda naudoti per 12 mėnesių, nustoja teikti kriptoturto paslaugas ilgiau nei devynis mėnesius iš eilės arba nebeatitinka licencijavimo sąlygų.

Ne, kriptovaliutų bendrovės įstatinį kapitalą galima įnešti tik pervedant pinigus iš savininko (savininkų) asmeninės sąskaitos į bendrovės sąskaitą viename iš Lietuvos bankų arba Lietuvoje registruotoje elektroninių pinigų įstaigoje.

Įstatinis kapitalas apmokamas piniginiu įnašu (banko pavedimu). Bendrovės savininkai įneša kapitalą, atitinkantį jų akcijos nominalią vertę (t. y. atitinkančią jų dalį įstatiniame kapitale). Mokėjimas atliekamas iš valdybos nario banko sąskaitos į bendrovės banko sąskaitą viename iš Lietuvos bankų arba Lietuvoje registruotoje elektroninių pinigų įstaigoje.

Įnešta suma gali būti panaudota jūsų įmonės komercinei kriptovaliutų veiklai, kai Lietuvos registrų centras patvirtins įmonės įstatinio kapitalo įmokėjimą.

Planuojamoms kriptoturto paslaugoms reikalingas pradinis kapitalas (EUR 50,000, 125,000 arba 150,000) turi būti įmokėtas prieš pateikiant paraišką licencijai gauti, nes Lietuvos bankas tikrina įmonės nuosavas lėšas. Įmokėtas kapitalas vėliau gali būti naudojamas įmonės veiklai finansuoti, jei nuosavos lėšos nenukrenta žemiau reikalaujamo lygio.

CASP licencijos paraiškos teikimo sąlygos:

• Verslo planas ir kriptoturto paslaugų aprašymas
• Valdymo, vidaus kontrolės, rizikos valdymo ir AML/CTF politikos bei procedūros
• Pradinis kapitalas – EUR 50,000, 125,000 arba 150,000
• Geros reputacijos valdymo organas, kurio bent vienas direktorius – ES rezidentas
• Direktorių ir kvalifikuotųjų akcijų paketų turėtojų pažymos apie neteistumą
• Visų pagrindinių projekto asmenų gyvenimo aprašymai

Lietuvoje kriptoturto verslui taikoma reguliuojama sistema pagal MiCA, suteikianti tinkamiems leidimą turintiems paslaugų teikėjams galimybę patekti į Europos Sąjungos rinką taikant tarpvalstybinio pranešimo procedūras. CASP leidimo išdavimas apima išsamų pareiškėjo vadovybės, nuosavybės struktūros, finansinių išteklių, veiklos organizavimo, IRT saugumo, AML/CFT kontrolės ir klientų apsaugos procedūrų vertinimą. Pareiškėjai turėtų numatyti ilgą pasirengimo ir reguliuotojo vertinimo laikotarpį, o ne tikėtis gauti leidimą per vieną mėnesį. Licencijavimo rezultatai priklauso nuo nepriklausomo Lietuvos banko vertinimo ir negali būti garantuoti.

Taip. Lietuvos bankas prižiūri licencijuotus kriptoturto paslaugų teikėjus: jis gali atlikti patikrinimus, prašyti informacijos ir dokumentų bei taikyti sankcijas. Klientų ir operacijų duomenys turi būti saugomi įstatymų nustatytą laikotarpį ir priežiūros institucijų prašymu joms pateikiami.

Taip, direktorius gali būti ne Lietuvos rezidentas, jei bent vienas valdymo organo narys yra ES rezidentas ir visi direktoriai turi reikiamų žinių, patirties bei nepriekaištingą reputaciją.

Kriptoturto paslaugų teikėjai, siekdami užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, turėtų taikyti šias priemones: kliento / lėšų gavėjo identifikavimas:

• Nustatymas, ar klientas veikia savo vardu, ar per atstovą
• Jei klientas veikia per atstovą, nurodant kliento atstovą
• Gavėjo – fizinio asmens – identifikavimas
• Kliento – juridinio asmens – identifikavimas
• Kliento, juridinio asmens naudos gavėjo, identifikavimas
• Informacijos apie klientą, juridinio asmens narį, rinkimas
• Informacijos apie juridinio asmens struktūrą ir veiklos pobūdį rinkimas; informacijos apie kliento verslo santykių su lėšų gavėju, fiziniu ar juridiniu asmeniu, tikslą ir numatytą pobūdį rinkimas
• Kliento ir gavėjo tapatybės patikrinimas remiantis dokumentais, duomenimis ar informacija, gauta iš patikimo ir nepriklausomo šaltinio
• Nuolatinis kliento verslo santykių stebėjimas
• Reguliarus dokumentų, duomenų ar informacijos, pateiktų nustatant kliento ir lėšų gavėjo tapatybę, peržiūrėjimas ir atnaujinimas
• Jei neįmanoma įvykdyti kliento ir lėšų gavėjo tapatybės nustatymo reikalavimų – sandoris sustabdomas, o jei neįmanoma užmegzti dalykinių santykių – bendradarbiavimo nutraukimas.
• Kliento ir gavėjo identifikavimo priemonių taikymas ne tik naujiems, bet ir esamiems įmonės klientams (klientams, kurie tapo įmonės klientais iki naujų reikalavimų įsigaliojimo)
• Įtartinų operacijų sustabdymas ir pranešimas apie jas Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT)
• Pranešimas apie kriptoturto keitimo operacijas ar sandorius kriptoturtu, jei tokios piniginės operacijos ar sandorio suma yra lygi EUR 15,000 ar didesnė arba lygiavertė suma užsienio ar virtualiąja valiuta, nepriklausomai nuo to, ar operacija atliekama vienu, ar keliais susijusiais pinigų pervedimais
• Išsamus sudėtingų arba neįprastai didelių sandorių tyrimas
• Informacijos saugojimas tam tikrą laiką
• Pareigūnų, atsakingų už pinigų plovimo ir (arba) terorizmo finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimą, skyrimas
• Personalo mokymas
• Vidinių sistemų, skirtų greitai reaguoti į Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos prašymus saugiais kanalais ir užtikrinti visišką prašymų konfidencialumą, diegimas
• Nustatyti vidaus kontrolės politiką ir procedūras

Kriptoturto paslaugų teikėjai nustato ir patikrina kliento tapatybę prieš užmegzdami dalykinius santykius, vykdydami atsitiktinius sandorius, kai kyla abejonių dėl anksčiau gautų tapatybės duomenų ir kai įtariamas pinigų plovimas ar teroristų finansavimas. Pagal Reglamentą (ES) 2023/1113 (kelionės taisyklę) prie kiekvieno kriptoturto pervedimo, nepriklausomai nuo sumos, turi būti pridedama informacija apie pervedimo iniciatorių ir gavėją. Priemonės taikomos remiantis rizika grindžiamu požiūriu (standartinis, sustiprintas arba supaprastintas klientų tikrinimas); jei kliento tapatybės nustatyti neįmanoma, paslaugų teikėjas atsisako vykdyti sandorį arba užmegzti dalykinius santykius, o apie įtartinus sandorius pranešama Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT).

Mūsų įmonė turi didelę kriptovaliutų licencijavimo Lietuvoje patirtį ir yra pasirengusi lydėti Jus visame CASP licencijavimo pagal MiCA procese. Padėsime įsteigti arba įsigyti Lietuvoje įmonę, atitinkančią reguliuotojo reikalavimus, parengsime verslo planą, politikas, procedūras, rizikos vertinimą ir MiCA reikalaujamus AML/KYC dokumentus bei bendrausime su Lietuvos banku. Be to, Company in Lithuania UAB gali padėti surasti ir įdarbinti Jūsų įmonei Lietuvos KYC/AML pareigūną ir apmokyti jį klientų tapatybės nustatymo reikalavimų pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą. Pažymėtina, kad atrinktas darbuotojas bus tik Jūsų įmonės narys, laikantis nekonkuravimo sąlygos, ir atstovaus jai reguliuotojui. Be to, mūsų darbuotojai gali parinkti biurą, visiškai atitinkantį Jūsų įmonės reikalavimus, ir padėti atidaryti banko sąskaitą kapitalui įnešti bei sąskaitą darbui su kriptovaliutų biržomis. Company in Lithuania UAB specialistai mielai jus informuos apie visus naujausius Lietuvos teisės aktų pakeitimus ir visada pasiruošę atsakyti į visus jūsų klausimus.

Dažniausios vėlavimo priežastys – neišsamūs arba šabloniniai dokumentai, verslo planas, neatitinkantis faktinio verslo modelio, nepakankamas realus veiklos buvimas ES ir reikiamos patirties neturintys vadovai ar AML pareigūnai. Lietuvos bankas taip pat atidžiai vertina akcininkų lėšų kilmę.

Banko sąskaitos atidarymas didelės rizikos įmonei, kuri yra kriptovaliuta, yra sudėtingas ir jautrus klausimas. Verta atsižvelgti į tai, kad ne kiekvienas Lietuvos bankas bendradarbiauja su tokios veiklos įmonėmis, o nusipirkti įmonę su atidaryta banko sąskaita neįmanoma. Mūsų įmonė turi partnerių bankus visoje Europoje, kurie yra pasirengę dirbti su kriptovaliuta, ir mes mielai palydėsime savo klientus atidarant sąskaitą. Company in Lithuania UAB siūlo platų papildomų paslaugų spektrą, pavyzdžiui, Apskaitos paslaugos kriptovaliutų bendrovėms, mokesčių konsultacijos, finansinės licencijos (EPĮ, Mokėjimo įstaiga) ir pagalba įsidarbinant (KYC/AML pareigūnas). Mums svarbus individualus požiūris į kiekvieną klientą. Rūpinamės jūsų verslo poreikiais, derindami individualų užsakymų apdorojimą su profesionaliomis konsultacijomis, priimtinomis kainomis ir įmonių registravimo paslaugos Lietuvoje klientams iš viso pasaulio. Be to, Company in Lithuania UAB teikia paramą verslininkams pagal naujausias Lietuvos teisės aktų naujoves visą jų įmonių gyvavimo laikotarpį.