ATITIKTIES PAREIGŪNO VAIDMUO
Atitikties pareigūnas yra atsakingas už reglamentų įgyvendinimą instituciniu lygmeniu. Specialisto dėmesys sutelktas į vidines sistemas ir kontrolės mechanizmus, kuriuos įmonė naudoja pinigų plovimo veiklai aptikti, stebėti ir pranešti apie ją valdžios institucijoms. Pagrindinė užduotis – užtikrinti, kad organizacijai negrėstų pavojus ir ji neprisidėtų prie finansinių nusikaltimų.
ATITIKTIES PAREIGŪNO PASKYRIMAS LIETUVOJE
Remiantis Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 22 straipsnio 1 dalimi, finansų įstaigos ir kiti įpareigotieji subjektai privalo paskirti vadovaujančius darbuotojus, kurie organizuotų šiame įstatyme nurodytų pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimą ir palaikytų ryšį su Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT). Kai finansų įstaigoms ar kitiems įpareigotiesiems subjektams vadovauja valdyba, finansų įstaigos ir kiti įpareigotieji subjektai privalo paskirti valdybos narį, kuris organizuotų šiame įstatyme nurodytų pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimą, ir vyresniuosius darbuotojus, kurie palaikytų ryšius su Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba. Apie tokių darbuotojų ir valdybos narių paskyrimą, taip pat apie jų pakeitimą, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba turi būti raštu informuota ne vėliau kaip per septynias darbo dienas nuo jų paskyrimo ar pakeitimo dienos.
Informacija turi būti pateikta el. paštu išsiųstame pranešime dokumentas@fntt.lt Atkreipkite dėmesį, kad laiške turi būti nurodytas el. pašto adresas ir telefono numeris.
Be to, virtualios valiutos keityklų operatorius ir depozitoriumo virtualios valiutos piniginės operatorius arba tokių subjektų naudos gavėjas negali būti fizinis asmuo, kuris yra nuteistas už sunkų nusikaltimą nuosavybei, turtinėms teisėms ir turtiniams interesams, ekonominei ir verslo tvarkai, finansų sistemai, valstybės tarnybai ir viešajam interesui ir turi galiojantį bei nepanaikintą teistumą.
AMTF prevencijos priemonių įgyvendinimo reikalavimai nustatyti Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas.
Nurodymai, skirti pinigų operatoriams, naudojantiems virtualias valiutas indėliams, ir virtualių valiutų keityklų (kriptovaliutų) operatoriams, aprašomi tvarka, kurioje pateikiami nurodymai virtualių valiutų pinigų stebėjimo ir virtualių valiutų keityklų operatoriams Pinigų plovimo ir (arba) terorizmo finansavimo prevencija.
FNTT REIKALAVIMAI AML ATITIKTIES PAREIGŪNUI:
- AML darbuotoju gali būti skiriamas tik asmuo, turintis AML pareigoms atlikti būtiną išsilavinimą, profesinius gebėjimus, gebėjimus, asmenines savybes, patirtį ir nepriekaištingą reputaciją.
- Bendrovė turėtų savo darbuotojams, ypač atsakingiems už klientų aptarnavimą ir sandorių kontrolę, teikti specializuotus mokymus apie pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos priemones.
Atitikties specialistas ne tik seka ir apdoroja įvairius konfidencialius finansinius duomenis, bet ir reguliariai bendrauja su direktorių valdyba bei finansų institucijomis. Be KYC/AML, jūsų įmonės pareigūnas turi turėti pakankamai įgaliojimų, kad užtikrintų veiksmingą savo pareigų atlikimą. Idealiu atveju AML specialistas turėtų būti direktoriaus lygio darbuotojas, turintis pramonės patirties, kad galėtų tvarkyti visus savo profesinės aplinkos aspektus.
ATITIKTIES PAREIGŪNO PAREIGOS
- Atitinkamos įstaigos pinigų plovimo prevencijos programos kūrimas, įgyvendinimas ir priežiūra.
- Informacijos apie įtartinus sandorius rinkimas ir analizė bei pranešimas FNTT įtarus pinigų plovimą ar teroristų finansavimą.
- Rašytinių pareiškimų apie įstatymų reikalavimų laikymąsi rengimas ir pateikimas įmonės vadovybei.
- Didelės rizikos klientų įrašų tvarkymas ir ataskaitų teikimas valdžios institucijoms.
- Produktų, paslaugų ir klientų, taip pat kitų susijusių klausimų rizikos vertinimo sistemos priežiūra.
KYC/AML pareigūnas imasi deramo patikrinimo priemonių:
- Užmezgant verslo santykius su nauju klientu.
- Prieš užmezgant verslo santykius, neatsižvelgiant į sandorio vertę, ir kitais atvejais, kai pagal Lietuvos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymus ir taikomas kriptovaliutų perdavimo taisykles reikalingas deramas klientų patikrinimas, įtariamas pinigų plovimas ar teroristų finansavimas sukelia deramo patikrinimo prievoles, neatsižvelgiant į jokią piniginę ribą.
- Tikrinant duomenis, kilus abejonių dėl pateiktų dokumentų ar duomenų patikimumo. Įtarus pinigų plovimą ar teroristų finansavimą.
DAŽNAI UŽDUODAMI KLAUSIMAI
-
Į kokias pareigas turėtų būti paskirtas atitikties pareigūnas?Atitikties pareigūnas yra bendrovės darbuotojas arba valdymo organo dalis, t. y. bendrovės direktorius, o kovos su pinigų plovimu pareigūno pareigas atlieka darbuotojas pagal darbo sutartį Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba Apie atsakingų vyresniųjų darbuotojų ir valdybos narių paskyrimą ar pakeitimą per septynias darbo dienas turi būti raštu pranešta Finansų ministerijai (FNTT). Taip pat, kai taikoma, turi būti laikomasi atskirų Lietuvos banko informavimo ir tinkamumo vertinimo reikalavimų.
-
Kuris padalinys yra atsakingas už atitikties pareigūno darbo peržiūrą?Įmonės kontaktinis asmuo yra tiesiogiai pavaldus kredito ar finansų įstaigos direktoriams ir turi kompetenciją, išteklius bei prieigą prie atitinkamos informacijos visuose finansų įstaigos struktūriniuose padaliniuose, reikalingus šiame įstatyme numatytoms pareigoms vykdyti. Lietuvoje licencijuoto kriptoturto paslaugų teikėjo pinigų plovimo prevencijos pareigūnas privalo bendradarbiauti su Lietuvos banku, kaip licencijas išduodančia ir priežiūros institucija, ir su FNTT, kaip Lietuvos finansinės žvalgybos padaliniu. Pranešimai apie įtartinas operacijas teikiami FNTT.
-
Ar atitikties pareigūnas turėtų būti patyręs?Taip, reikalaujama turėti patirties šioje srityje. KYC/AML pareigūnu gali būti skiriamas tik asmuo, turintis tinkamą išsilavinimą, profesinį tinkamumą, reikiamus gebėjimus, asmenines savybes, patirtį ir nepriekaištingą reputaciją, reikalingą pareigoms atlikti. Bendrovė skiria AML pareigūną ir praneša FNTT, kaip reikalaujama įstatymų. Pranešimas FNTT nereiškia paskyrimo patvirtinimo. Taip pat turi būti įvykdyti taikomi Lietuvos banko reikalavimai atsakingų asmenų vertinimui.
-
Ar atitikties pareigūnas yra privalomas nuo pat kriptovaliutų bendrovės veiklos pradžios?Kriptoturto paslaugų teikėjas, prieš pradėdamas reguliuojamą veiklą, privalo paskirti atsakingus kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu darbuotojus ir įdiegti veiksmingas atitikties kontrolės priemones. Lietuvos pereinamasis VASP režimas baigėsi 2025 m. gruodžio 31 d. Registracija Registrų centre nesuteikia teisės teikti kriptoturto paslaugų 2026 m. Paslaugų teikėjas privalo turėti reikiamą MiCA leidimą arba atitikti MiCA 60 straipsnio reikalavimus teikti atitinkamas paslaugas.
-
Ar leidžiama samdyti atitikties pareigūną už Lietuvos ribų?Taip, įmonė privalo paskirti specialistą (atitikties pareigūną), nėra konkretaus įstatymo, nustatančio šio specialisto pilietybę ar gyvenamąją vietą.
| Paslauga | Kaina |
|---|---|
| KYC/AML pareigūno paslaugų mokestis | 750 EUR / mėn |
** (minimalus paslaugų užsakymo laikotarpis – 6 mėnesiai)
