FUNCIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
El responsable de cumplimiento normativo se encarga de implementar las regulaciones a nivel institucional. Su atención se centra en los sistemas y controles internos que la empresa utiliza para detectar, monitorear y reportar actividades de lavado de dinero a las autoridades. Su principal tarea es garantizar que la organización no corra riesgos ni contribuya a delitos financieros.
DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO EN LITUANIA
Con base en el Artículo 22 Parte 1 de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, las instituciones financieras y otras entidades obligadas deben designar empleados de alto nivel para organizar la implementación de las medidas de prevención del blanqueo de capitales y/o la financiación del terrorismo especificadas en esta Ley y para coordinar con el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCISCuando las instituciones financieras u otras entidades obligadas estén dirigidas por un consejo de administración, deberán designar a un miembro del consejo para organizar la aplicación de las medidas de prevención del blanqueo de capitales y/o la financiación del terrorismo especificadas en esta Ley y a altos cargos para servir de enlace con el Servicio de Investigación de Delitos Financieros. El Servicio de Investigación de Delitos Financieros deberá ser notificado por escrito de la designación, así como de la sustitución de dichos empleados y miembros del consejo de administración, a más tardar dentro de los siete días hábiles siguientes a la fecha de su designación o sustitución.
La información debe proporcionarse mediante notificación escrita por correo electrónico. dokumentas@fntt.lt Tenga en cuenta que la carta debe incluir su correo electrónico y número de teléfono.
Además, el operador de intercambio de moneda virtual y el operador de monedero de moneda virtual depositario, o el beneficiario de dichas entidades, no pueden ser personas físicas que hayan sido condenadas por un delito grave contra la propiedad, los derechos de propiedad y los intereses patrimoniales, el orden económico y empresarial, el sistema financiero, la función pública y el interés público, y que tengan antecedentes penales vigentes y no hayan sido anulados.
Los requisitos para la implementación de las medidas de prevención de AMTF se establecen en el Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de la República de Lituania.
Las instrucciones dirigidas a los operadores de dinero de monedas virtuales de depósito y a los operadores de oficinas de cambio de moneda virtual (Crypto) se describen en orden en las instrucciones a los operadores de depósito para monitores de dinero de moneda virtual y operadores de intercambios de moneda virtual para el Prevención del blanqueo de capitales y/o la financiación del terrorismo.
REQUISITOS DEL FCIS PARA UN OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DE LA NORMAS CONTRA EL LAVADO DE DINERO:
- Únicamente podrá ser contratada como empleada de AML aquella persona que posea la formación, la aptitud profesional, las habilidades, las cualidades personales, la experiencia y la reputación intachable necesarias para el desempeño de las funciones de AML.
- La empresa debería proporcionar formación especializada sobre medidas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a sus empleados, especialmente a aquellos responsables de las relaciones con los clientes y el control de las transacciones.
El especialista en cumplimiento normativo no solo realiza el seguimiento y procesamiento de diversos datos financieros confidenciales, sino que también interactúa regularmente con el consejo de administración y las autoridades financieras. Además de las normativas KYC/AML, un directivo de su empresa debe contar con la autoridad suficiente para garantizar el desempeño eficaz de sus funciones. Idealmente, un especialista en AML debería ser un directivo con experiencia en el sector para desenvolverse en todos los aspectos de su entorno profesional.
RESPONSABILIDADES DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
- Desarrollo, implementación y mantenimiento de un programa contra el lavado de dinero de la institución correspondiente.
- Recopilación y análisis de información sobre transacciones sospechosas e informe al FCIS en caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
- Elaboración y presentación a la dirección de la empresa de declaraciones escritas sobre el cumplimiento de los requisitos legales.
- Mantenimiento de registros de clientes de alto riesgo e informes a las autoridades.
- Mantenimiento de un sistema de evaluación de riesgos para productos, servicios y clientes, así como para otros asuntos relacionados.
El responsable de KYC/AML adopta las medidas de diligencia debida:
- Al establecer relaciones comerciales con un nuevo cliente.
- Before establishing a business relationship, regardless of transaction value, and in other cases requiring customer due diligence under Lithuanian AML/CFT law and applicable crypto-asset transfer rules. Suspected money laundering or terrorist financing triggers due diligence obligations regardless of any monetary threshold.
- Al verificar datos en caso de dudas sobre la fiabilidad de los documentos o datos presentados. En caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
PREGUNTAS FRECUENTES
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¿A qué puesto se debe asignar al responsable de cumplimiento normativo?El Oficial de Cumplimiento es un empleado de la empresa o forma parte del órgano de gobierno, es decir, el Director de la empresa; las funciones del Oficial AML son desempeñadas por un empleado en base al contrato de trabajo. Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) must be notified in writing of the appointment or replacement of the responsible senior employees and board members within seven working days. Separate notification and suitability assessment requirements of the Bank of Lithuania must also be observed where applicable.
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¿Qué unidad es responsable de revisar el trabajo del Oficial de Cumplimiento?The contact person of a company is directly subordinate to the Directors of the credit or financial institution and has the competence, resources, and access to relevant information in all structural divisions of the financial institution, necessary to fulfil the duties provided for in this Law. For a Lithuanian-authorised crypto-asset service provider, the AML officer must cooperate with the Bank of Lithuania as the licensing and supervisory authority and with FNTT as Lithuania's financial intelligence unit. Suspicious transaction reports are submitted to FNTT.
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¿Debe el responsable de cumplimiento normativo tener experiencia?Yes, it is required to have experience in this area. Only a person, who has the appropriate education, professional suitability, the necessary abilities, personal characteristics, experience, and impeccable reputation necessary to perform the duties, can be appointed as the KYC/AML Officer. The company appoints the AML officer and notifies FNTT as required by law. Notification to FNTT does not constitute approval of the appointment. The applicable Bank of Lithuania requirements for assessing responsible persons must also be fulfilled.
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¿Es obligatorio contar con un responsable de cumplimiento normativo desde el inicio de las operaciones de una empresa de criptomonedas?A crypto-asset service provider must appoint responsible AML/CFT personnel and establish effective compliance controls before commencing regulated activities. Lithuania's transitional VASP regime ended on 31 December 2025. Registration with the Centre of Registers does not authorise the provision of crypto-asset services in 2026. The provider must hold the required MiCA authorisation or qualify to provide the relevant services under Article 60 of MiCA.
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¿Está permitido contratar al responsable de cumplimiento normativo fuera de Lituania?Sí, la empresa está obligada a nombrar a un especialista (responsable de cumplimiento normativo), pero no existe ninguna ley específica que determine la nacionalidad o el domicilio de dicho especialista.
| Servicio | Precio |
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| Tarifa de servicio del oficial de KYC/AML | 750 EUR/mes |
** (Periodo mínimo de vigencia de la orden de servicio: 6 meses)
