Responsable de cumplimiento (AML) en una empresa lituana de criptomonedas

FUNCIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

El responsable de cumplimiento normativo se encarga de implementar las regulaciones a nivel institucional. Su atención se centra en los sistemas y controles internos que la empresa utiliza para detectar, monitorear y reportar actividades de lavado de dinero a las autoridades. Su principal tarea es garantizar que la organización no corra riesgos ni contribuya a delitos financieros.

DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO EN LITUANIA

Con base en el Artículo 22 Parte 1 de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, las instituciones financieras y otras entidades obligadas deben designar empleados de alto nivel para organizar la implementación de las medidas de prevención del blanqueo de capitales y/o la financiación del terrorismo especificadas en esta Ley y para coordinar con el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCISCuando las instituciones financieras u otras entidades obligadas estén dirigidas por un consejo de administración, deberán designar a un miembro del consejo para organizar la aplicación de las medidas de prevención del blanqueo de capitales y/o la financiación del terrorismo especificadas en esta Ley y a altos cargos para servir de enlace con el Servicio de Investigación de Delitos Financieros. El Servicio de Investigación de Delitos Financieros deberá ser notificado por escrito de la designación, así como de la sustitución de dichos empleados y miembros del consejo de administración, a más tardar dentro de los siete días hábiles siguientes a la fecha de su designación o sustitución.

La información debe proporcionarse mediante notificación escrita por correo electrónico. dokumentas@fntt.lt Tenga en cuenta que la carta debe incluir su correo electrónico y número de teléfono.

Además, el operador de intercambio de moneda virtual y el operador de monedero de moneda virtual depositario, o el beneficiario de dichas entidades, no pueden ser personas físicas que hayan sido condenadas por un delito grave contra la propiedad, los derechos de propiedad y los intereses patrimoniales, el orden económico y empresarial, el sistema financiero, la función pública y el interés público, y que tengan antecedentes penales vigentes y no hayan sido anulados.

Los requisitos para la implementación de las medidas de prevención de AMTF se establecen en el Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de la República de Lituania.

Las instrucciones dirigidas a los operadores de dinero de monedas virtuales de depósito y a los operadores de oficinas de cambio de moneda virtual (Crypto) se describen en orden en las instrucciones a los operadores de depósito para monitores de dinero de moneda virtual y operadores de intercambios de moneda virtual para el Prevención del blanqueo de capitales y/o la financiación del terrorismo.

REQUISITOS DEL FCIS PARA UN OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DE LA NORMAS CONTRA EL LAVADO DE DINERO:

• Únicamente podrá ser contratada como empleada de AML aquella persona que posea la formación, la aptitud profesional, las habilidades, las cualidades personales, la experiencia y la reputación intachable necesarias para el desempeño de las funciones de AML.
• La empresa debería proporcionar formación especializada sobre medidas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a sus empleados, especialmente a aquellos responsables de las relaciones con los clientes y el control de las transacciones.

El especialista en cumplimiento normativo no solo realiza el seguimiento y procesamiento de diversos datos financieros confidenciales, sino que también interactúa regularmente con el consejo de administración y las autoridades financieras. Además de las normativas KYC/AML, un directivo de su empresa debe contar con la autoridad suficiente para garantizar el desempeño eficaz de sus funciones. Idealmente, un especialista en AML debería ser un directivo con experiencia en el sector para desenvolverse en todos los aspectos de su entorno profesional.

RESPONSABILIDADES DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

1. Desarrollo, implementación y mantenimiento de un programa contra el lavado de dinero de la institución correspondiente.
2. Recopilación y análisis de información sobre transacciones sospechosas e informe al FCIS en caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
3. Elaboración y presentación a la dirección de la empresa de declaraciones escritas sobre el cumplimiento de los requisitos legales.
4. Mantenimiento de registros de clientes de alto riesgo e informes a las autoridades.
5. Mantenimiento de un sistema de evaluación de riesgos para productos, servicios y clientes, así como para otros asuntos relacionados.

El responsable de KYC/AML adopta las medidas de diligencia debida:

1. Al establecer relaciones comerciales con un nuevo cliente.
2. Antes de establecer una relación de negocios, con independencia del importe de la operación, y en otros casos que exijan la diligencia debida con respecto al cliente conforme a la legislación lituana de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FT) y a las normas aplicables a las transferencias de criptoactivos. La sospecha de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo activa las obligaciones de diligencia debida con independencia de cualquier umbral económico.
3. Al verificar datos en caso de dudas sobre la fiabilidad de los documentos o datos presentados. En caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

** (Periodo mínimo de vigencia de la orden de servicio: 6 meses)