Lietuvos bankas teikia rekomendacijas licencijų pareiškėjams
2020 m. spalio 29 d. Lietuvos bankas paskelbė praktines gaires finansų rinkos naujokams, rengiantiems paraiškas gauti licenciją. Toliau pateiktos kainos ir licencijavimo statistika yra susiję su šiuo pranešimu. Pareiškėjai privalo laikytis teisės aktų ir licencijavimo reikalavimų, šiuo metu taikomų jų siūlomai veiklai.
„Šios rekomendacijos yra savotiški namų darbai, kuriuos nauji rinkos dalyviai turi atlikti prieš teikdami paraiškas licencijoms gauti, siekiant užtikrinti geresnį dialogą. Visi naujokai gali susipažinti su dažniausiomis klaidomis ir geriausia praktika, surinkta per pastaruosius metus“, – sakė Jekaterina Govina, Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktorė.
Verslo planavimo taisyklės, apskaitos reikalavimai, valdymo organas ir centriniai funkciniai padaliniai; aspektai, į kuriuos reikia atsižvelgti užtikrinant atitiktį pinigų plovimo prevencijos poreikiams ir jų laikymąsi; šios ir kitos konkrečios rekomendacijos skirtos asmenims, siekiantiems gauti elektroninių pinigų ar mokėjimo įstaigos, banko, specializuoto banko, valdymo įmonės, finansų tarpininkavimo įmonės ar finansų patarėjo licenciją arba, pagal tuo metu galiojusią sistemą, būti įtrauktiems į viešuosius sutelktinio finansavimo platformų operatorių ir kitų nurodytų paslaugų teikėjų sąrašus. Pereinamasis laikotarpis buvusiai nacionalinei sutelktinio finansavimo tvarkai baigėsi 2023 m. lapkričio 10 d. Sutelktinio finansavimo paslaugoms, kurioms taikomas Reglamentas (ES) 2020/1503, dabar reikalingas leidimas pagal tą reglamentą; įtraukimo į buvusį nacionalinį sąrašą nepakanka. Rekomendacijose taip pat pateikiamos rekomendacijos asmenims, siekiantiems pritraukti lėšų, pavyzdžiui, išleidžiant vertybinius popierius.
Šios rekomendacijos atspindi Lietuvos banko patirtį licencijavimo srityje ir įgyvendinant „Naujų įmonių programą“, kurioje nuo 2016 m. jau dalyvavo 500 įmonių iš 60 šalių. Ši išsami konsultacijų programa skirta finansų rinkos dalyviams, norintiems teikti finansines paslaugas Lietuvoje ir iš jos.
Kadangi Lietuvos bankas, vertindamas potencialius finansų rinkos dalyvius, taiko kruopštų rizikos vertinimu pagrįstą metodą, ne visiems licencijų pareiškėjams leidimai išduodami. Nuo 2018 m. Lietuvos bankas gavo daugiau nei 300 paraiškų, tačiau tik 200 iš jų buvo patvirtintos. Didžiausias licencijų skaičius (apie 50) per trejus metus buvo išduotas elektroninių pinigų įstaigoms.
Company in Lithuania UAB Teikia pagalbą įsigyjant jau įkurtas Lietuvos įmones ir teisinę paramą įmonėms, siekiančioms gauti kriptovaliutų turto paslaugų teikėjų (CASP) licenciją pagal Reglamentą (ES) 2023/1114 ( MiCA ). Mūsų paslaugos apima reguliavimo reikalavimų vertinimą, įmonės dokumentų rengimą, AML/CTF atitikties politikos kūrimą ir pagalbą teikiant paraiškas Lietuvos bankui. Nuo 2026 m. sausio 1 d. buvusi Lietuvos nacionalinė VASP registracijos tvarka nebesuteikia leidimų teikti reguliuojamas kriptovaliutų turto paslaugas. CASP licencija priklauso nuo reguliavimo institucijų vertinimo ir patvirtinimas nėra garantuojamas.
