AML y KYC

AML (prevención del blanqueo de capitales) es el conjunto de normas que impide que el sistema financiero se utilice para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. KYC (conozca a su cliente) es la parte de estas normas que exige identificar y verificar a los clientes y a sus titulares reales.

Los bancos, las entidades financieras, los contables y otros sujetos obligados deben aplicar procedimientos AML/KYC; las empresas financieras con licencia también deben designar a un responsable de AML.