Cuenta bancaria para empresa de criptomonedas en Lituania

Milana ScherbakovaAsesor legalVer perfil del experto →

Debido a la naturaleza y el desconocimiento del negocio de las criptomonedas, los bancos consideran estas actividades de alto riesgo y se muestran reacios a colaborar con ellas por el riesgo de blanqueo de capitales. Sin embargo, para que un negocio sea exitoso, necesita una cuenta bancaria operativa.

Cabe destacar que abrir y mantener una cuenta bancaria comercial para este tipo de actividades es más costoso y complejo que en la mayoría de los demás sectores empresariales. Lo más importante es completar el proceso de incorporación, superar todas las etapas de verificación y reunir toda la documentación necesaria.

Hoy en día, cada vez más jurisdicciones proporcionan un marco legal para un negocio de criptomonedas, y una de esas jurisdicciones es Lituania. Está clasificada en 4^el en el Clasificación global de Fintech es uno de los países líderes que proporciona una estructura clara para los negocios de tecnología financiera.

Up to March 2021 Lithuania has issued 39 Payment Institutions and 74 E-Money Institutions operating licenses. Financial institutions assess crypto-related businesses individually under applicable AML, sanctions and regulatory requirements. Acceptance depends on the institution’s risk appetite, the services provided, the company’s authorisation status and the results of customer due diligence. Regulatory changes do not guarantee access to an account.

Company in Lithuania UAB ha analizado las principales instituciones financieras de Lituania y ha elegido a los 10 proveedores de servicios de pago más fiables para proceder con la cooperación. Company in Lithuania UAB can help to find the most convenient and cost-effective solution for your business. Available providers may include banks, payment institutions and electronic money institutions. SEPA and SWIFT availability, dedicated IBANs, remote onboarding and fees depend on the provider and its acceptance of the company’s activities. Account opening is subject to approval following compliance checks, and the onboarding period cannot be guaranteed.

Company in Lithuania UAB can assist with preparing a MiCA crypto-asset service provider authorisation application and an account-opening application, where required for the proposed activities. Lithuania’s former VASP transitional regime ended on 31 December 2025. Opening an account does not authorise the provision of regulated crypto-asset services, and authorisation does not guarantee account approval.