Cuenta bancaria para empresa de criptomonedas en Lituania

Milana ScherbakovaAsesor legalVer perfil del experto →

Debido a la naturaleza y el desconocimiento del negocio de las criptomonedas, los bancos consideran estas actividades de alto riesgo y se muestran reacios a colaborar con ellas por el riesgo de blanqueo de capitales. Sin embargo, para que un negocio sea exitoso, necesita una cuenta bancaria operativa.

Cabe destacar que abrir y mantener una cuenta bancaria comercial para este tipo de actividades es más costoso y complejo que en la mayoría de los demás sectores empresariales. Lo más importante es completar el proceso de incorporación, superar todas las etapas de verificación y reunir toda la documentación necesaria.

Hoy en día, cada vez más jurisdicciones proporcionan un marco legal para un negocio de criptomonedas, y una de esas jurisdicciones es Lituania. Está clasificada en 4^el en el Clasificación global de Fintech es uno de los países líderes que proporciona una estructura clara para los negocios de tecnología financiera.

Hasta marzo de 2021, Lituania había concedido 39 licencias de entidad de pago y 74 licencias de entidad de dinero electrónico. Las entidades financieras evalúan de forma individual los negocios relacionados con criptoactivos conforme a los requisitos aplicables en materia de AML, sanciones y regulación. La aceptación depende del apetito de riesgo de la entidad, de los servicios prestados, de la situación de autorización de la empresa y de los resultados de la diligencia debida con respecto al cliente. Los cambios normativos no garantizan el acceso a una cuenta.

Company in Lithuania UAB ha analizado las principales instituciones financieras de Lituania y ha elegido a los 10 proveedores de servicios de pago más fiables para proceder con la cooperación. Company in Lithuania UAB puede ayudarle a encontrar la solución más conveniente y rentable para su negocio. Entre los proveedores disponibles puede haber bancos, entidades de pago y entidades de dinero electrónico. La disponibilidad de SEPA y SWIFT, los IBAN dedicados, la incorporación a distancia y las comisiones dependen del proveedor y de que acepte las actividades de la empresa. La apertura de la cuenta está sujeta a aprobación tras los controles de cumplimiento, y no puede garantizarse el plazo de incorporación.

Company in Lithuania UAB puede ayudarle a preparar una solicitud de autorización MiCA como proveedor de servicios de criptoactivos y una solicitud de apertura de cuenta, cuando las actividades previstas lo requieran. El antiguo régimen transitorio VASP de Lituania finalizó el 31 de diciembre de 2025. Abrir una cuenta no autoriza a prestar servicios regulados de criptoactivos, y la autorización no garantiza la aprobación de la cuenta.