Número de solicitudes de licencia MiCA presentadas al Banco de Lituania
La autorización CASP en Lituania se rige principalmente por el Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA), junto con las normas técnicas regulatorias aplicables, las normas técnicas de implementación y las directrices de supervisión. Los solicitantes también deben cumplir con la legislación lituana pertinente, incluida la Ley de Mercados de Criptoactivos, los requisitos de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT), las disposiciones de gobierno corporativo y los procedimientos de supervisión nacionales aplicables. El Banco de Lituania evalúa las solicitudes conforme al marco armonizado de la UE y las disposiciones nacionales aplicables dentro de la competencia regulatoria de Lituania. Por lo tanto, la autorización MiCA no debe describirse como una exclusión de todos los requisitos legales nacionales. A pesar de la disposición formal de la autoridad supervisora para aceptar solicitudes, en 2024, solo tres entidades pudieron realizar una preevaluación de la documentación presentada, que posteriormente se envió para su finalización. No se recibieron nuevas solicitudes durante enero de 2025, y la primera solicitud completa se presentó recién el 3 de febrero.
A mediados de 2025, el número de solicitudes de licencia había llegado a 22, pero la mayoría resultaron no ser elegibles. Las principales deficiencias fueron la falta de confirmación del origen de los activos de los propietarios de CASP, el incumplimiento de los requisitos de fondo de comercio y la mala calidad general de los documentos presentados. En consecuencia, las solicitudes fueron devueltas para su revisión dentro del plazo establecido de cinco días, pero la devolución no priva a los solicitantes del derecho a volver a presentarlas; a abril de 2025, 8 empresas ya habían vuelto a presentar solicitudes corregidas. El Banco de Lituania ha garantizado plenamente la preparación institucional y metodológica para revisar las solicitudes, así como para llevar a cabo todo el proceso de concesión de licencias durante el período de transición. A partir de octubre de 2026, el período de transición de Lituania para los VASP previamente registrados expiró. El plazo nacional final fue el 31 de diciembre de 2025. Desde el 1 de enero de 2026, las empresas sin la autorización MiCA requerida tienen prohibido, en general, continuar prestando servicios regulados de criptoactivos en Lituania. Las empresas existentes y las de nueva creación pueden solicitar la autorización CASP a través del Banco de Lituania, pero dicha solicitud no otorga permiso para prestar servicios regulados antes de su concesión. Ciertas instituciones financieras pueden acogerse al procedimiento de notificación establecido en el artículo 60 de la MiCA. En el contexto de la integración de los requisitos europeos en la normativa nacional, Lituania sigue consolidando su posición como uno de los principales centros fintech de la Unión Europea. Con la entrada en vigor de la MiCA, el país está considerando posicionarse aún más como una jurisdicción favorable para el desarrollo de la infraestructura de servicios de criptomonedas y blockchain, lo que requiere una evaluación tanto del potencial de mercado como de los riesgos regulatorios y reputacionales asociados.
Etapas de regulación de empresas cripto en Lituania
Hasta hace poco, las empresas de criptomonedas en Lituania eran percibidas como participantes del mercado financiero con un estatus legal no completamente definido y claro, estando en la periferia del sector financiero regulado del país. Sin embargo, con la entrada en vigor del Reglamento (UE) 2023/1114, más conocido como MiCA, la Unión Europea finalmente aprobó la igualdad de los proveedores de servicios de criptomonedas con otras instituciones financieras. Estas disposiciones se integraron en el marco legal nacional mediante la adopción de la Ley de la República de Lituania sobre Mercados de Criptoactivos en julio de 2024, que prevé la plena implementación de MiCA en el sistema legal lituano. Desde principios de 2025, el régimen legal para los proveedores de servicios relacionados con activos virtuales se ha endurecido significativamente. Las empresas anteriormente limitadas al registro con la Centro de Registros y sujetos a la supervisión del Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) ahora deben someterse a un procedimiento completo de licencia con el Banco de Lituania. Inicialmente, el plazo para obtener una licencia se fijó para el 1 de junio de 2025. En mayo de 2025, Lituania extendió el período transitorio para los VASP existentes hasta el 31 de diciembre de 2025. El período transitorio ya ha expirado. A partir del 1 de enero de 2026, los VASP previamente registrados solo podrán seguir prestando servicios regulados de criptoactivos si han obtenido la autorización MiCA necesaria o cumplen los requisitos para un procedimiento regulatorio alternativo aplicable. Presentar una solicitud antes del plazo no permite continuar operando sin autorización después del período transitorio.
A partir de esta fecha, prestar servicios de criptomonedas sin una licencia válida se considerará una infracción de los requisitos reglamentarios. Esta decisión tiene como objetivo garantizar un alto nivel de transparencia y sostenibilidad del mercado, así como mejorar la protección del consumidor y prevenir abusos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En el contexto de los cambios que se están produciendo en la UE, los Estados miembros compiten activamente para atraer a empresas y plataformas de intercambio de criptomonedas internacionales. Las primeras licencias MiCA se emitieron en la Unión Europea a finales de 2024, y a finales de julio de 2025, el número total de licencias emitidas en la Unión Europea superaba las 30. Según las autoridades de supervisión (ESMA, Alemania es el líder en cuanto al número de licencias aprobadas (14 licencias), seguida de los Países Bajos (11), Francia (6) y Malta (5).
Entre los principales actores del sector que ya han obtenido licencias en varios países de la UE se encuentran Bitpanda (Austria), Bybit (Austria), eToro (Chipre), Bitstamp (Luxemburgo) y el banco digital N26 (Alemania). Esta tendencia subraya la creciente importancia de la jurisdicción legal y la regulación como factores estratégicos para los grandes participantes del mercado de criptomonedas.
Banco de Lituania: regulador de empresas cripto
El primer semestre de 2025 fue un periodo de gran actividad en el mercado fintech. Las empresas de VASP registradas en Lituania buscaron adaptarse a las nuevas condiciones regulatorias y obtener la licencia MiCA. Sin embargo, a pesar del gran interés, un número significativo de solicitantes se enfrentó a dificultades objetivas relacionadas tanto con la complejidad de la normativa europea como con los requisitos adicionales impuestos por el Banco de Lituania en el proceso de evaluación de la elegibilidad de los solicitantes. A partir de principios de 2025, el Banco de Lituania comenzó a aceptar solicitudes de licencia de proveedor de servicios de criptoactivos, tras haber garantizado la preparación administrativa y técnica necesaria para procesar el elevado número de solicitudes previsto. Se movilizaron recursos humanos adicionales para asegurar un análisis oportuno y de calidad de la documentación presentada y la evaluación del cumplimiento de los requisitos legales por parte de los solicitantes.
A pesar de las expectativas, no hubo una afluencia masiva de solicitudes a principios de año, dijo Gediminas Šimkus, El gobernador del Banco de Lituania señaló que los participantes del mercado se centraron en la preparación del paquete de documentos necesario y destacaron que los requisitos son extremadamente exigentes. Esto se debe a que las entidades autorizadas que operan en el sector de los criptoactivos se equiparan a las instituciones financieras por su estatus legal y, por lo tanto, están obligadas a cumplir con un nivel similar de estándares regulatorios.
Los criterios básicos abarcan una amplia gama de requisitos, incluyendo gobierno corporativo, procesos internos, controles y cualificaciones del personal clave. Se exige a los solicitantes que establezcan una estructura organizativa transparente con una clara separación de funciones entre los miembros de la dirección, implementen un sistema de control interno eficaz para garantizar el cumplimiento sostenible de la normativa y demuestren contar con un equipo directivo profesional con las cualificaciones, la experiencia y la reputación empresarial intachables necesarias.
Los solicitantes también deben presentar un plan de negocios sólido y estructurado, que describa el modelo operativo, la lista de servicios propuestos, la tecnología a utilizar y un análisis de riesgos. Los requisitos financieros incluyen un capital mínimo autorizado, cuyo importe varía según la categoría de los servicios prestados. Además, es fundamental contar con políticas y procedimientos internos en materia de prevención del blanqueo de capitales, protección del consumidor, seguridad de la información y normas laborales. Todas estas medidas tienen como objetivo crear un entorno sostenible, transparente y conforme a la ley para los servicios de criptomonedas bajo una única normativa europea.
A pesar de la baja actividad inicial a principios de año, a finales del primer trimestre de 2025 se produjo un fuerte aumento en el número de solicitudes presentadas para obtener una licencia de proveedor de servicios de criptoactivos. Conscientes de la proximidad del plazo del 1 de junio y de la necesidad de cumplir con los requisitos del Reglamento (UE) 2023/1114, los participantes del mercado existentes comenzaron a presentar solicitudes al Banco de Lituania de forma masiva. Esto provocó un aumento significativo en la carga de trabajo de la autoridad supervisora, lo que, a su vez, conllevó retrasos en la revisión de documentos y una mayor tensión en la comunicación entre el regulador y los solicitantes. Dado el tiempo limitado y la complejidad del proceso de concesión de licencias, las empresas de criptomonedas comenzaron a solicitar activamente una prórroga del plazo, señalando la necesidad de seguridad jurídica y previsibilidad de los procedimientos administrativos. Teniendo en cuenta estas circunstancias, así como la necesidad de garantizar la igualdad de acceso a las licencias para todas las partes interesadas, el Seimas de la República de Lituania aprobó en mayo de 2025 modificaciones a la legislación vigente, extendiendo el plazo obligatorio de licenciamiento hasta el 1 de enero de 2026.
Este paso demostró la flexibilidad de la legislación lituana y la voluntad de las autoridades de garantizar una implementación equilibrada de la regulación MiCA sin crear barreras administrativas. Como resultado, Lituania sigue atrayendo el interés de la comunidad internacional de criptomonedas y se la considera una jurisdicción que combina la previsibilidad jurídica con condiciones favorables para el desarrollo de iniciativas fintech. La decisión de extender el período de licencia obligatoria para los proveedores de servicios de criptomonedas ha tenido una acogida positiva tanto entre los participantes del mercado lituano como entre los inversores internacionales. Esta medida no solo redujo la presión administrativa sobre las empresas que operan en el sector de los criptoactivos, sino que también les brindó tiempo adicional para preparar minuciosamente las solicitudes que cumplen con la letra de la ley y las expectativas prácticas del Banco de Lituania. La postura firme del regulador y su voluntad política de crear un entorno regulatorio equilibrado han fortalecido el atractivo de Lituania como jurisdicción abierta a las inversiones tecnológicas y a las soluciones financieras progresistas. El claro mensaje enviado por las autoridades a las empresas de criptomonedas, tanto nacionales como extranjeras, subraya la estrategia del país hacia el desarrollo de una infraestructura financiera digital regulada y transparente. Al mismo tiempo, cabe señalar que el sector de las criptomonedas ya está haciendo una contribución significativa a la economía lituana, generando millones de euros en ingresos fiscales anualmente.
Al crear un entorno institucional favorable, Lituania demuestra su disposición a cooperar con inversores responsables y proveedores de servicios capaces de garantizar un alto nivel de ética empresarial, el cumplimiento de las normas internacionales y la sostenibilidad de los modelos de negocio. Una legislación progresista, un regulador flexible y profesionalmente capacitado, una infraestructura desarrollada de servicios de consultoría y legales, la disponibilidad de personal cualificado y un público solvente conforman ventajas competitivas sostenibles para la jurisdicción lituana. Uno de los casos de éxito más destacados del mercado de criptomonedas lituano fue la obtención de una licencia de proveedor de servicios de criptoactivos por parte de Robinhood Europe, UAB, filial del líder estadounidense en tecnología financiera. Robin Hood. La licencia emitida en mayo otorga a la empresa el derecho a prestar servicios en toda la Unión Europea, utilizando Lituania como su base regulatoria. Esta decisión confirma la confianza de los actores globales y refuerza el estatus de Lituania como uno de los centros de finanzas digitales más atractivos de la UE.
Primera licencia MiCA emitida en Lituania
El 30 de mayo de 2025, Lituania emitió su primera licencia de proveedor de servicios de criptoactivos bajo el Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA). El beneficiario de la licencia fue UAB Robinhood Europe, la división europea del grupo fintech estadounidense Robinhood, conocido por su contribución a la democratización de la inversión y la participación activa de una nueva generación de usuarios en los mercados financieros. De esta manera, Lituania se unió oficialmente al número de estados de la UE que han comenzado la implementación práctica del modelo de licencia para la regulación del sector de las criptomonedas según los estándares MiCA. Cabe destacar que, además de la licencia lituana, Robinhood también ha reforzado recientemente su presencia en el mercado europeo de criptomonedas con la adquisición de Bitstamp, una plataforma de intercambio de criptomonedas con sede en Luxemburgo y licencia MiCA, lo que convierte al grupo en titular de dos permisos independientes bajo un único reglamento de la UE. Esto confirma la intención estratégica de establecerse en el mercado europeo como un proveedor de servicios de criptomonedas legal y regulado. Según los últimos datos del Banco de Lituania, el número total de solicitudes de licencia MiCA ha alcanzado las 29, de las cuales diez están pendientes. El regulador recuerda la posibilidad de una preevaluación de documentos, un mecanismo que permite recibir comentarios sobre el borrador de la solicitud en un plazo de cinco días hábiles antes de su presentación oficial. Asimismo, según el regulador, el proceso completo de obtención de la licencia puede durar entre cuatro y cinco meses, e incluso más si se requieren inspecciones adicionales. El gigante mundial de las criptomonedas Binance, cuya filial lituana Bifinity ya es uno de los mayores contribuyentes del país, se encuentra entre las empresas que han manifestado su intención de obtener una licencia en Lituania. Esto a pesar de que las actividades de Binance en el ámbito jurídico internacional tienen cierta mala reputación debido a la admisión de culpabilidad de su director ejecutivo. Chang Peng Zhao , en casos relacionados con el blanqueo de capitales en Estados Unidos, la posible obtención de una licencia MiCA en Lituania podría reforzar significativamente la posición del país como centro cripto regional. Esta circunstancia se considera una posible oportunidad para repetir el éxito del sector fintech lituano, que ha situado al país entre los líderes de la Unión Europea en cuanto al número de licencias especializadas emitidas.
Lituania ha mantenido consistentemente su posición como uno de los principales centros fintech de Europa. En 2025, el país contaba con 282 empresas fintech. El número total de profesionales en el sector alcanzó los 8.000, con un salario promedio superior a los 3.900 euros brutos. El año pasado, las empresas fintech procesaron pagos por un valor aproximado de 140.000 millones de euros, un 40 % más que el año anterior.
A pesar del mayor nivel de riesgos regulatorios en el sector de las criptomonedas en comparación con otros sectores fintech, los proveedores de servicios de criptomonedas con licencia en Lituania gozan de la condición de participantes de pleno derecho en el mercado financiero, cuyas actividades están bajo la supervisión constante del Banco de Lituania y cumplen con las normas regulatorias europeas. Las autoridades estatales reconocen el potencial de este sector, siempre que supere los controles de seguridad nacionales, tenga presencia real en el país y esté dispuesto a invertir en recursos locales, tanto humanos como tecnológicos. En este contexto, Lituania considera al sector de las criptomonedas como uno de los motores del crecimiento a largo plazo del país, capaz de contribuir al desarrollo de la economía del conocimiento y la infraestructura digital.
Regulación MiCA en Lituania 2025
Ante el creciente interés de los inversores internacionales en el mercado lituano de servicios de criptomonedas y la proximidad del plazo para la obtención de la licencia obligatoria en virtud del Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA), la Comisión de Presupuesto y Finanzas del Parlamento (Seimas) celebró una reunión ampliada con la participación de representantes de las principales autoridades gubernamentales y de supervisión, así como de participantes del sector de las criptomonedas. Participaron en el debate delegados del Ministerio de Finanzas, el Banco de Lituania, el Servicio de Investigación de Delitos Financieros y asociaciones industriales que representan los intereses de las empresas de criptomonedas.
Uno de los temas centrales de la reunión fue el análisis de los plazos establecidos para el procedimiento de concesión de licencias. Según la Ley MiCA, todos los proveedores de servicios de criptoactivos deben obtener una licencia del Banco de Lituania antes del 1 de junio de 2025. Sin embargo, como se señaló durante el debate, el actual período de transición de cinco meses es demasiado corto en comparación con otros países de la UE, donde los períodos de adaptación oscilan entre seis y dieciocho meses. Se hizo hincapié en que esta limitación temporal podría provocar una ralentización de las inversiones, la pérdida de empleos e incluso la reubicación de algunas empresas a jurisdicciones más flexibles.
Según el Banco de Lituania, en el país se han registrado más de 400 proveedores de servicios de criptomonedas, de los cuales unos 120 siguen activos. Sin embargo, hasta la fecha, solo 22 empresas han presentado solicitudes de licencia completas. La mayoría de los participantes del mercado aún se encuentran en la fase de preparación de la documentación necesaria. El sector empresarial, por su parte, destacó la importante contribución del sector a la economía del país. Tan solo en el periodo 2023-2024, las empresas del sector de las criptomonedas aportaron cerca de 90 millones de euros al presupuesto, de los cuales los cinco actores más grandes contribuyeron con más de un tercio. Los representantes del sector subrayan la importancia de la previsibilidad y la estabilidad jurídica, ya que la falta de normas transparentes y equilibradas puede desestabilizar el mercado y minar la confianza de los inversores.
Según Algirdas Sisas, presidente del Comité de Presupuesto y Finanzas, Lituania se esfuerza por crear un marco regulatorio moderno y competitivo que cumpla con los estándares internacionales y brinde seguridad jurídica a todos los participantes del mercado financiero. Mikolas Majauskas, presidente de la Organización de Criptoeconomía, reiteró la necesidad de implementar la regulación, destacando que la Ley de Comercio Electrónico (MiCA) proporciona igualdad de condiciones en toda la UE, fomentando la confianza y formalizando el sector. Sin embargo, abogó por la proporcionalidad en el proceso de implementación de las nuevas regulaciones para evitar consecuencias negativas para el desarrollo de la industria. Con el fin de garantizar una transición equilibrada al régimen de licencias, el Comité de Presupuesto y Finanzas decidió registrar enmiendas legislativas para extender el plazo obligatorio de obtención de licencias hasta el 31 de diciembre de 2025. Esto permitirá a los solicitantes finalizar los preparativos y a las autoridades supervisoras garantizar la calidad y la tramitación oportuna de las solicitudes.
Así, Lituania continúa su camino hacia la institucionalización del sector de las criptomonedas, considerando la iniciativa MiCA como una herramienta no solo para fortalecer la estabilidad financiera y la transparencia del mercado, sino también para consolidar su posición como uno de los principales centros fintech de Europa. La implementación exitosa de este marco regulatorio requerirá un delicado equilibrio entre los intereses de supervisión, los requisitos de seguridad y la necesidad de mantener un entorno empresarial competitivo. Lituania está demostrando una rápida transición, pasando de ser una jurisdicción con un enfoque flexible en la regulación de los criptoactivos a uno de los entornos legales más estrictamente supervisados y regulatorios de la Unión Europea. Esta transición se debe a la aplicación inmediata de las disposiciones del Reglamento (UE) 2023/1114 sobre los mercados de criptoactivos (MiCA), que entró en vigor el 30 de diciembre de 2024. Las disposiciones del MiCA relativas a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) se aplican generalmente en toda la Unión Europea desde el 30 de diciembre de 2024. El artículo 143 permitía a los Estados miembros establecer disposiciones transitorias para determinados proveedores de servicios de criptoactivos existentes, con un período transitorio máximo que finalizaba el 1 de julio de 2026. Lituania introdujo inicialmente un período transitorio más corto y posteriormente lo prorrogó hasta el 31 de diciembre de 2025. Por lo tanto, Lituania sí implementó un período transitorio nacional, pero este finalizó antes del período máximo permitido por el MiCA.
Este paso decisivo demuestra la estrategia sistemática de las autoridades lituanas para mejorar la transparencia financiera, combatir los abusos en el mercado de activos virtuales y minimizar los riesgos asociados al blanqueo de capitales y la financiación de actividades ilícitas. Las instituciones clave detrás de la implementación de esta política son el Banco de Lituania y el Servicio de Investigación de Delitos Financieros, que ya han adoptado diversas medidas preventivas antes de la entrada en vigor de las disposiciones obligatorias de la Ley de Inversiones en el Mercado de las Criptomonedas (MiCA). Estas medidas incluyen la prohibición de las cuentas anónimas de criptomonedas, el aumento de los requisitos de estructura de capital para los proveedores de servicios de criptomonedas, así como el fortalecimiento de los requisitos de gobierno corporativo y control interno. Estas acciones ponen de relieve la importancia de crear un ecosistema sostenible, transparente y regulado, capaz de equilibrar el desarrollo innovador del sector de las criptomonedas con los elementos necesarios de estabilidad y supervisión financiera.
Una de las áreas clave de atención fue el fortalecimiento de la protección del consumidor. Las nuevas regulaciones obligan a los proveedores de servicios de criptomonedas a divulgar información sobre riesgos, tecnologías de almacenamiento y normas de procesamiento de datos, así como a cumplir con los requisitos de identificación del cliente (KYC) y de lucha contra el blanqueo de capitales (AML). Se han establecido estándares estrictos para eliminar el anonimato y aumentar el capital mínimo. Para el usuario final, esto significa una mayor confianza en las plataformas y una reducción del riesgo al operar con activos digitales. La transparencia de las transacciones también ha alcanzado un nuevo nivel. Los requisitos de identificación e información que acompañan a las transferencias de criptoactivos se rigen principalmente por el Reglamento (UE) 2023/1113, conocido comúnmente como Reglamento sobre la transferencia de fondos (TFR), en lugar de solo por la Directiva MiCA. Cuando se aplica el Reglamento, los proveedores de servicios de criptomonedas deben obtener, verificar cuando sea necesario y transmitir la información prescrita sobre el originador y el beneficiario de las transferencias de criptoactivos. Estas obligaciones no se limitan a las transferencias que superen los 1000 euros. El umbral de 1000 euros es relevante para ciertos requisitos de verificación adicionales relacionados con direcciones de correo electrónico autogestionadas, pero no es un umbral universal por debajo del cual no se aplique la regla de viaje. Para los consumidores, esto implica una verificación adicional para transacciones de gran volumen, especialmente en pagos transfronterizos, pero también supone una reducción de los riesgos de fraude y transacciones fraudulentas.
A pesar de las elevadas barreras de entrada, Lituania sigue siendo una jurisdicción atractiva para los principales actores: varias plataformas internacionales de criptomonedas ya han obtenido licencias en el país. Esto contribuye a la confianza en el mercado lituano y estimula el desarrollo de los ecosistemas locales de TI y tecnología financiera. Esto abre perspectivas para la creación de alianzas tecnológicas, la atracción de inversiones y la ampliación de la gama de servicios financieros digitales disponibles. Al mismo tiempo, los altos requisitos pueden suponer un serio desafío para las pequeñas empresas emergentes y los proveedores P2P, que se ven obligados a cesar sus operaciones o a adaptarse mediante la participación en entornos de pruebas regulatorios especiales. El aspecto fiscal también ha adquirido especial relevancia. Los ingresos procedentes de transacciones con criptomonedas están sujetos a declaración y tributación al tipo impositivo del impuesto sobre la renta. El tratamiento del IVA de las actividades con criptoactivos depende de la naturaleza de la transacción y de los servicios prestados. El intercambio de criptomonedas que cumplan los requisitos por monedas tradicionales puede estar exento de IVA según los principios establecidos por el Tribunal de Justicia de la Unión Europea en el asunto C-264/14 (Hedqvist). Sin embargo, otros servicios relacionados con las criptomonedas, incluidos ciertos servicios de asesoramiento, tecnología, administración y plataforma, pueden estar sujetos a IVA según la normativa aplicable. Los ingresos procedentes del comercio de criptoactivos, el staking, las actividades DeFi, los airdrops y otras transacciones deben tributar conforme a la legislación lituana sobre el impuesto sobre la renta, de acuerdo con las características de la actividad y las circunstancias del contribuyente. Se espera una mayor aclaración sobre este tema, en particular en relación con las nuevas formas de activos.
Ante los nuevos requisitos, también se están endureciendo los controles sobre las transacciones pequeñas. Los requisitos de identificación del cliente e información sobre las transacciones dependen del tipo de servicio de criptoactivos, las partes involucradas y la legislación aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT) y transferencia de fondos. Los proveedores de servicios de criptoactivos (PSC) deben cumplir con las obligaciones de diligencia debida del cliente y los requisitos del Reglamento (UE) 2023/1113 relativo a la información que acompaña a las transferencias de criptoactivos. Estas obligaciones pueden aplicarse a transferencias inferiores a 1000 EUR. Pueden surgir requisitos de verificación adicionales para ciertas transferencias que involucren direcciones autogestionadas superiores a 1000 EUR. Las personas que realicen transferencias exclusivamente entre pares sin la participación de un PSC regulado no están sujetas automáticamente a las mismas obligaciones de información y verificación directa que los proveedores de servicios autorizados. Esto supone el fin de la era del comercio anónimo de criptomonedas en Lituania y la creación de un entorno regulado y rastreable para los activos digitales. Las reformas MiCA crean simultáneamente las condiciones para la estabilidad a largo plazo, la transparencia y la protección del consumidor, pero requieren una rápida adaptación por parte de todos los participantes del mercado. A medio plazo, el enfoque riguroso de Lituania puede convertir al país en un elemento fiable y sostenible de la arquitectura financiera digital paneuropea, donde el cumplimiento de las normas regulatorias se convierte en la base de la confianza y el crecimiento.
Así, el nuevo panorama regulatorio de las criptomonedas en Lituania se caracteriza por un alto grado de madurez institucional e integración en el sistema jurídico europeo. Esto hace que el país sea atractivo no solo para empresas tecnológicamente avanzadas y éticamente sólidas, sino también para inversores interesados en un entorno estable, regulado y predecible para las transacciones de activos digitales. Lituania ha demostrado una transformación sin precedentes en la regulación de los activos digitales, pasando de ser una jurisdicción liberal con mínima supervisión a uno de los ecosistemas de criptomonedas más regulados e institucionalmente avanzados de la Unión Europea. La clave de este cambio fue la implementación inmediata de las disposiciones del Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (UE) 2023/1114 (MiCA), que entró en vigor el 30 de diciembre de 2024. Mientras que la mayoría de los Estados miembros de la UE ejercieron su derecho a un período transitorio de 18 meses, Lituania se negó a demorar la implementación y comenzó de inmediato con las disposiciones del MiCA.
Este enfoque subraya la determinación de las autoridades estatales —principalmente el Banco de Lituania y el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT)— de construir un modelo regulatorio sostenible, transparente y a largo plazo, en consonancia con los estándares europeos de estabilidad financiera y supervisión jurídica. Además, incluso antes de la entrada en vigor oficial de la Ley de Competencia de Lituania (MiCA), el país ya había implementado medidas como la prohibición de las cuentas anónimas de criptomonedas, requisitos de capital más estrictos para los proveedores de servicios y un control preliminar de la estructura corporativa de las empresas que operan con activos virtuales. Para las personas que no realizan transacciones habituales con criptoactivos, no utilizan monederos digitales ni consideran las criptomonedas como un instrumento de inversión a largo plazo, el nuevo marco regulatorio crea condiciones de mayor seguridad, certeza jurídica y previsibilidad. Los mayores requisitos para los participantes del mercado eliminan las estructuras poco fiables y especulativas, al tiempo que crean una plataforma atractiva y segura para los proveedores de servicios legítimos y regulados.
El modelo regulatorio de criptomonedas de Lituania se centra no solo en fortalecer los controles, sino también en crear un clima empresarial sostenible en el que las empresas innovadoras puedan operar dentro de normas claras y transparentes. Esto abre oportunidades para la entrada de inversores institucionales, la expansión de proyectos de alto valor añadido y el desarrollo activo del entorno fintech. Lituania ha establecido un marco regulatorio para los servicios de criptoactivos en el marco de la iniciativa MiCA, siendo el Banco de Lituania responsable de la autorización de los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y la supervisión correspondiente. Desde la finalización del período de transición nacional el 31 de diciembre de 2025, los proveedores de servicios de criptoactivos regulados deben, por lo general, contar con la autorización adecuada antes de operar. El marco regulatorio se centra en la gobernanza, las salvaguardias prudenciales, la protección de los activos de los clientes, el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT), la resiliencia operativa y la transparencia en la gestión empresarial.
Company in Lithuania UAB ofrece apoyo profesional a emprendedores de criptomonedas interesados en obtener una licencia bajo el Reglamento MiCA en Lituania, una de las jurisdicciones más progresivas de la Unión Europea en materia de regulación de activos virtuales.
El Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) estableció un marco regulatorio armonizado de la UE para determinados criptoactivos y servicios relacionados. Sus requisitos CASP se aplican generalmente desde el 30 de diciembre de 2024. El período transitorio de Lituania para los VASP previamente registrados finalizó el 31 de diciembre de 2025, mientras que el período transitorio máximo disponible en el marco del MiCA en toda la UE expiró el 1 de julio de 2026. A partir de octubre de 2026, las empresas que presten servicios regulados de criptoactivos en la UE deberán, por lo general, contar con la autorización CASP correspondiente o cumplir los requisitos para una autorización alternativa o un procedimiento de notificación aplicable. Lituania, con su sistema jurídico estable, prácticas regulatorias transparentes y un entorno empresarial favorable, se está convirtiendo en un destino atractivo para el registro y la concesión de licencias a empresas de criptoactivos.
Company in Lithuania UAB presta servicios integrales para preparar y presentar la solicitud de licencia MiCA ante el Banco de Lituania.
- Due diligence legal y regulatorio del proyecto conforme a MiCA y legislación nacional.
- Preparación de toda la documentación necesaria, incluidas políticas internas AML/CTF, reglas de gestión de riesgos, estructura de cumplimiento y plan de negocio.
- Apoyo en la constitución de la empresa y nombramiento de responsables que cumplan requisitos de experiencia, reputación empresarial y cualificación.
- Asesoramiento sobre estructura organizativa, capital social y recursos necesarios.
- Interacción con el regulador en todas las etapas del procedimiento para obtener la licencia MiCA.
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