El Banco de Lituania ofrece recomendaciones a los solicitantes de licencias
On 29 October 2020, the Bank of Lithuania published practical guidance for financial market newcomers preparing licence applications. The quotations and licensing statistics below relate to that announcement. Applicants must follow the legislation and licensing requirements currently applicable to their proposed activities.
“Estas recomendaciones constituyen una especie de tarea preparatoria que deben realizar los nuevos participantes del mercado antes de solicitar licencias, para garantizar un mejor diálogo. Todos los recién llegados pueden familiarizarse con los errores más frecuentes y las mejores prácticas recopiladas en los últimos años”, declaró Ekaterina Govina, directora del Servicio de Supervisión del Banco de Lituania.
Rules of business planning, accounting requirements, governing body and central functional units; aspects to be taken into consideration in ensuring compliance with and compliance with the needs of the prevention of money-laundering; these and other specific recommendations are intended for those seeking a licence for an electronic money or payment institution, a bank, a specialized bank, a management company, a financial intermediation company or a financial adviser, or, under the framework applicable at the time, to be included in public lists of crowdfunding platform operators and other specified providers. The transitional period for the former national crowdfunding regime ended on 10 November 2023. Crowdfunding services within the scope of Regulation (EU) 2020/1503 now require authorisation under that Regulation; inclusion in the former national list is insufficient. The Recommendations also include recommendations for those seeking to raise funds, for example, by issuing securities.
Estas recomendaciones reflejan la experiencia del Banco de Lituania en materia de concesión de licencias y la implementación del Programa de Nuevas Empresas, en el que ya han participado 500 empresas de 60 países desde 2016. Este programa integral de consulta está dirigido a los participantes del mercado financiero interesados en prestar servicios financieros en Lituania y desde Lituania.
Dado que el Banco de Lituania aplica un riguroso enfoque basado en el riesgo para evaluar a los posibles participantes en el mercado financiero, no todas las solicitudes de licencia son aprobadas. Desde 2018, el Banco de Lituania ha recibido más de 300 solicitudes, pero solo 200 han sido aprobadas. La mayor cantidad de licencias (alrededor de 50) se otorgaron a entidades de dinero electrónico en los últimos tres años.
Company in Lithuania UAB Ofrecemos asistencia para la adquisición de empresas lituanas ya constituidas y apoyo legal a las empresas que buscan la autorización como proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) conforme al Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA). Nuestros servicios incluyen la evaluación de los requisitos regulatorios, la preparación de la documentación corporativa, el desarrollo de políticas de cumplimiento contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF) y la asistencia en las solicitudes presentadas ante el Banco de Lituania. Desde el 1 de enero de 2026, el antiguo régimen nacional de registro de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de Lituania ya no autoriza la prestación de servicios regulados de criptoactivos. La autorización CASP está sujeta a evaluación regulatoria y su aprobación no está garantizada.
